BANCO NACIONAL DE PANAMÁ, BANCO DE DESARROLLO AGROPECUARIO Y BANCO HIPOTECARIO NACIONAL

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1 BANCO NACIONAL DE PANAMÁ, BANCO DE DESARROLLO AGROPECUARIO Y BANCO HIPOTECARIO NACIONAL LICITACION ABREVIADA POR PONDERACIÓN Nº AV MANUAL DE PAPEL COMERCIAL

2 PAPEL COMERCIAL INTRODUCCION Esta opción está diseñada para ofrecerle al banco la facilidad de ingresar y actualizar en el sistema de contabilidad todas las Inversiones y los productos de Papel Comercial. El sistema le permite al usuario ejecutar el Mantenimiento, en Ventas, Re-ventas, Compras y Re-compras e ingresar directamente en el sistema los precios actuales de las inversiones en el mercado. Existen dos vías de acceso a esta opción, una de ellas es mediante la Opción #25 del Menú Principal Plataforma IBS, esta opción lleva al usuario al Menú: MPL00 aquí debe seleccionar la Opción #19 Papel Comercial (Nuevos Contratos) o la Opción #20 Papel Comercial (Re - compra/ Re - venta). La otra forma de ingreso a esta sección es mediante la Opción #4 del Menú Principal Certificados, Préstamos y Aceptaciones y la Opción #6 del Menú: MDL00 Inversiones (Papel Comercial). Esta opción del I.B.S. le permite al usuario: Ingresar y actualizar en el sistema de contabilidad cualquier instrumento de Inversiones (Productos de Papel Comercial, Bonos, Préstamos Descontados, etc). Mantenimiento de Compra, Re-compra, Venta o Re-venta Establecer/ Actualizar el mantenimiento del valor del Papel Comercial en el mercado. Generar los siguientes reportes: - Inversiones Vigentes - Reporte de Posición - Posición a Futuro - Valor en Libros 1

3 INDICE Montaje de Parámetros....5 Productos de Papel Comercial....7 Ingreso y Actualización del Papel Comercial en el Sistema....9 Mantenimiento de Contratos de Compra, Re-compra, Venta o Re-venta. 13 Entrada de Precios de Mercado

4 Las siguientes pantallas muestran las dos vías de acceso a esta opción: Al seleccionar la opción #4 del Menú Principal Certificado, Préstamos y Aceptaciones el sistema llevará al usuario al Menú: MDL00, en este menú el usuario debe seleccionar la opción #6 Inversiones (Papel Comercial) la cual llevará al usuario al Menú: MDL08. Mantenimiento y Transacciones Menu:MDL00 Otros Procesos 1. Mesa de Dinero (Certificados, Prestamos) 40. Confirmaciones por Demanda (Inversiones, Aceptaciones, Overnights) 41. Calculadora Financiera 2. Operaciones (Back Office) 42. Indices Ligados a CD's 3. Certificados de Depositos 43. Avisos de Cobro por Demanda 4. Prestamos (Nuevos y Mantenimiento) 44. Resumen x Periodo (Principal) 5. Inversiones (Regulares) 45. Resumen x Periodo (Interes) 6. Inversiones (Papel Comercial) 46. Posicion de Inversiones 7. Acceptaciones 47. Recaudaciones/Colocaciones 8. Inversiones 24 Horas (Overnights) 48. Listado Deducciones/Impuestos 9. Mantenimiento Tasas Flotantes Procesos de Servicio 10. Cambios de Cuentas Contables y Productos 80. Menu Pago de Deducciones 15. Aprobacion de Contratos y Transacciones 81. Menu de Cupones de CDS 16. Renovaciones/Prorrogas de Prestamos 82. Menu Listados de Certificados 17. Tablas/Tarifas de Prestamos 83. Menu Listados de Prestamos 18. Deducciones de Seguros e Impuestos 84. Menu Listados de Inversiones 19. Mantenimiento del Cronograma de Pagos 85. Menu Listados de Acceptacions 20. Calculos de Cronogramas de Pagos 89. Menu Principal 21. Pagos y Pre-Liquidaciones de Prestamos 90. Desconectar 22. Reverso de Pagos de Prestamos 99. Ayuda ===> F3=Exit F4=Prompt F9=Retrieve F12=Cancel F13=Information Assistant F16=AS/400 main menu La siguiente pantalla muestra el Menú: MDL08 Inversiones de Papeles Comerciales: INVERSION DE PAPELES COMERCIALES MDL08 MAINTENIMIENTO Y TRANSACCIONES PROCESOS DE SERVICIO 1. Ingreso de Nuevas Inversiones 87. Banca de Inversión 2. Re-compra/Re-venta 88. Menu Anterior 3. Entrada de Precio de Mercado 89. Menu Principal 4. Calculadora Financiera 90. Desconectar 5. Aprobacion de Nuevas Inversiones 6. Aprobacion de Re-compras/Re-ventas R E P O R T E S 10. Inversiones Vigentes 11. Reporte de Posicion 12. Posicion a Futuro 13. Valor en Libros Número de Opción o Comando ===> F3=Exit F4=Prompt F9=Retrieve F12=Cancel F13=Information Assistant F16=AS/400 main menu 3

5 La otra forma de acceso a esta opción es mediante la Opción #25 del Menú Principal Plataforma IBS al seleccionar esta opción el sistema llevará al usuario al Menú: MPL00, dentro de este menú el usuario debe seleccionar las opciones #19 Papel Comercial (Nuevos Contratos) o la Opción #20 Papel Comercial (Re-compra/ Re-venta). La siguiente pantalla muestra el Menú: MPL00. OPCIONES MESA DINERO Menu: MPL00 PROCESOS DE SERVICIO 1. Contratos(Divisas, Inversiones) 84. Confirmaciones en Demanda (Depósitos a Plazo, Dep 24 Horas) 85. Control de Chequeras OPERACIONES 86. Consultas 10. Contratos de Divisas 87. Cheques de Caja 11. Inversiones, Depósitos Plazo y 24-Horas 89. Menú Principal 90. Desconectar MATENIMIENTOS APPROBACIONES 12. Clientes 30. Clientes 13. Depósitos a la Vista 31. Depósitos a la Vista 14. Depósitos a Plazo 32. Certificados, Prestamos, Inv, 15. Préstamos Papel Comercial (Cont Nuevos) 16. Inversiones 33. Papel Comercial 17. Aceptaciones Descontadas (Re-Compras/Re-Ventas) 18. Inversiones 24-Horas 34. Contratos de Divisas 19. Papel Comercial (Nuevos Contratos) 35. Tasas Flotantes 20. Papel Comercial (Re-Compra/Re-Venta) 36. Plan de Cuentas 21. Descuentos y Cobranzas Locales 37. Tasas de Cambio 38. Descuentos/Cobranzas Locales Numero de Opcion o Comando ===> F3=Exit F4=Prompt F9=Retrieve F12=Cancel F13=Information Assistant F16=AS/400 main menu 4

6 MONTAJE DE PARAMETROS El primer paso a seguir para utilizar la opción Inversiones de Papel Comercial, es completar los siguientes parámetros mediante la opción #2 del Menú Principal del IBS (Contabilidad). Seleccionar el Tipo de cuenta: debe ser PLP o PLS. * INTEGRATED BANKING SYSTEM * Mantenimiento al Maestro de Contabilidad Número de Cta Contable..: 01 USD Descripción de la Cuenta: FIRST CALIFORNIA TRUST BANK (*) Tipo de Cuenta...: (*) Clase de la Cuenta...: 1 Requiere Centro de Costo: (Y)Sí (N)o Código de Clasificación.: Cuenta Reconciliable...: (Y)Sí (N)o Una vez seleccionado el tipo de cuenta aparecerá la pantalla Mantenimiento a Referencias Cruzadas de Cuentas Contables en la cual el usuario debe completar la información requerida. * INTEGRATED BANKING SYSTEM * Mantenimiento a Referencias Cruzadas de Cuentas Contables Cuenta Contable...: 01 USD FIRST CALIFORNIA TRUST BANK Inversiones (Papel Comercial) PERIODIFICACION DE INTERESES Cuenta de Debito de Interes.: Cuenta de Credito de Interes: CONTRATOS A FUTURO Cuenta Debito Contingencia..: Cuenta Credito Contingencia.: CUSTODIO (CONTINGENCIAS) Cuenta de Debito...: Cuenta de Credito...: O T R O S Amortizacion de Prima...: Amortizacion de Descuento...: Ajuste de Precio de Mercado.: Contrapartida de Ajuste...: Perdida/ Ganancia por Ventas.: Presione; F1 para Aceptar, F3 para Ignorar o F10 para Busqueda Los campos incluidos en esta pantalla son los siguientes: NOMBRE DEL CAMPO Cuenta de Débito de Interés: DESCRIPCIÓN DEL CAMPO Este campo muestra el interés acumulado en la cuenta. 5

7 NOMBRE DEL CAMPO Cuenta de Crédito de Interés: Cuenta Débito Contingencia: Cuenta Crédito Contingencia: Cuenta de Débito: Cuenta Crédito: Amortización de Prima: Amortización de Descuento: DESCRIPCIÓN DEL CAMPO Señala el interés ganado en la cuenta de intereses. Para un contrato con un valor futuro, esta debe ser una Cuenta de Contingencia con el Tipo de Cuenta en blanco. La contra-cuenta de un contrato con un valor futuro. La Cuenta de Contingencia con un tipo de cuenta en blanco. Contra- cuenta Contingencia. El tipo de cuenta primaria debe ser AMO. El banco deberá tener la opción para escoger la clase de cuenta y también los Activos y Pasivos. El tipo de cuenta para una Cuenta de Descuento debe ser AMO. El banco deberá tener la opción para escoger la clase de cuenta y también los Activos y Pasivos. Ajuste de Precio de Mercado: Esta cuenta debe ser una Clase de Cuenta - Activo. La misma será utilizada en una base diaria para ajustar cualquier cambio en el contrato con respecto a los precios del mercado. Contrapartida de Ajuste: Pérdida/ Ganancia por Ventas: Es la contra-cuenta utilizada para los ajustes del mercado. Este campo es determinado por la información ingresada en el campo Clase de Cuenta en la pantalla de Mantenimiento al Maestro de Contabilidad. Esta cuenta deberá ser también una Clase de Cuenta Income o Expense. Esto registrará cualquier ganancia o perdida dentro de las ventas del contrato. 6

8 PRODUCTOS - PAPEL COMERCIAL Para establecer los parámetros de los productos de Papel Comercial, el usuario debe seleccionar la Opción #16 del Menú Principal del IBS Parámetros de Control y la Opción #10 Productos y sus Derivados Correspondientes. Fecha: * INTEGRATED BANKING SYSTEM * Hora: Definición de Productos y Derivados Banco...: 01 Tipo de Cuenta...: LNS (*) Código de Producto..: PLP (*) F7=Fin F10=Buscar Los campos que conforman esta pantalla son los siguientes: NOMBRE DEL CAMPO: Banco: Tipo de Cuenta: Código de Producto: DESCRIPCIÓN DEL CAMPO: Este campo muestra el código que identifica al banco. Campo alfanumérico que identifica el tipo de cuenta, el banco creará sus propios códigos. Este campo señala el código que identifica al producto dentro del sistema. Fecha: * INTEGRATED BANKING SYSTEM * Hora: Definición de Productos y Derivados Banco...: 01 Código de Producto..: ACP Tipo de Cuenta...: PLP Descripción...: DUE TO REL.INST.FOREIGN SUBS. Nombre Corto...: (1) Moneda...: USD (*) (2) Cuenta Contable...: (*) (3) Oferta Via Internet.: (Y/N) (4) Tabla de Documentos.: (5) F1=Aceptar F3=Ignorar F4=Borrar F7=Fin F10=Buscar Los campos que conforman esta pantalla son los siguientes: 7

9 NOMBRE DEL CAMPO: Nombre Corto: Moneda: Cuenta Contable: Oferta Vía Internet: Tabla de Documentos: DESCRIPCIÓN DEL CAMPO: Este campo señala el nombre que el banco le asigna al cliente, este es un campo obligatorio. El código que identifica a la moneda del Producto. El número que identifica a la Cuenta Contable para el producto, esta cuenta debe ser del tipo PLP. Mediante este campo el banco determina si desea ofertar el producto en la Internet. Al ejecutar F10 en este campo será mostrado el inventario de los documentos presentados. 8

10 INGRESO/ ACTUALIZACION DE PAPEL COMERCIAL EN EL SISTEMA DE CONTABILIDAD Para ingresar un nuevo producto de Inversiones de Papeles Comerciales, el usuario debe seleccionar la Opción #25 del Menú Principal Plataforma IBS, luego la Opción #19 (Papel Comercial Nuevos Contratos) Al seleccionar esta opción aparecerá la siguiente pantalla, la cual muestra los productos creados previamente por el banco. * INTEGRATED BANKING SYSTEM * Productos y sus Derivados Bn Prdc Tip D e s c r i p c i ó n 01 PL01 PLP REPUBLICA FEDERATIVE DE BRASIL PAPER 01 PL02 PLP COMMERCIAL PAPER--ACTUAL/360--DISCOUNT--- S e l Letras de Selección: (I) Consulta, (X) Selección F1=Mantenimiento F7=Finalizar Avanzar/Retroceder Pagina El usuario debe escoger el producto deseado y el sistema mostrará una pantalla con el código de producto seleccionado, luego debe ingresar el número de contrato y presionar ENTER, seguidamente aparecerá la pantalla Compra Original de inversiones de Papel Comercial. * INTEGRATED BANKING SYSTEM * P E N D I N G Compra Original de Inversiones en Papel Comercial Número de Contrato...: USD TOTAL COMMERCIAL PAP Nro.de Cliente/Emisor.: 6236 CAMILO JOSE CELA País de Residencia...: ARG ARGENTINA País de Riesgo...: ARG ARGENTINA Fecha de Contrato...: Ult Pago Cupón/F.Emisión: Fecha Valor...: Fecha de Vencimiento...: Valor Nominal...: Precio de Oferta...: Monto Total/Principal.:.00 Tasa de Cambio...: Interés Acumulado...:.00 Período de Pago Cupones.: N Producto Neto...:.00 Tasa de Interés...: Término(Días,Mes,Años): (D/M/Y) Tasa de Rendimiento...: Tipo de Interés/Base..: S / 365 Pago Vía / Centro Costo.: Línea de Crédito...: 9999 Tipo de Confirmación...: (S/F/T/N) Cuenta Contrapartida..: Cuenta de Repago...: 53 Código de Renovación..: Código Cusip/Isin...: Tipo de Inversión...: Código Común(Common Cde): Agente/No.de Custodio.: / Tipo de Revaluación...: (1/2/N) Ubicación de Documento: F1=Aceptar F2=Transacciones F3=Ignorar F4=Borrar F5=Instr.Especiales F7=Finalizar F8=Plan Pagos F9=Opciones Call/Put F10=Búsqueda Los campos que conforman la información en esta pantalla son los siguientes: 9

11 NOMBRE DEL CAMPO: DESCRIPCIÓN DEL CAMPO: Número de Contrato: Señala la información del contrato seleccionado. Número de Cliente/ Emisor: País de Residencia: País de Riesgo: Fecha de Contrato: Ult. Pago Cupón/ Fecha Emisión: Este campo señala el número que identifica al cliente. Señala el código que identifica al país donde tiene fijada la residencia el cliente, la información de este campo será ingresada automáticamente por el sistema. Este campo muestra el código asignado a un país y el riesgo que representa. Señala la fecha de proceso del contrato, la información de este campo será ingresada automáticamente por el sistema. El banco tendrá dos opciones para el Pago de Cupón: - Ingresar la última fecha de pago del cupón. - Si es nuevo, deberá ser ingresada la fecha de emisión. Fecha Valor: Fecha de Vencimiento: Valor Nominal: Precio de Oferta: En este campo se debe ingresar la misma fecha que aparece en el campo Fecha del Contrato o si es un contrato con valor futuro, se ingresará la fecha en la cual será efectivo. Este campo señala la fecha en que expira el contrato. Señala el monto de la inversión. Muestra el precio de la compra. 10

12 NOMBRE DEL CAMPO: Monto Total/ Principal: Tasa de Cambio: DESCRIPCIÓN DEL CAMPO: Señala el monto principal/ total calculado por el sistema. En este campo el sistema añadirá o sustraerá el monto del principal o el monto descontado. En este campo el usuario ingresa la Tasa de Cambio para la Moneda Extranjera. Interés Acumulado: En este campo el sistema calculará automáticamente el interés desde la última fecha del pago del cupón hasta la fecha actual. Período de Pago Cupones: Producto Neto: Tasa de Interés: Término (Días, Mes, Años): Tasa de Rendimiento: Tipo de Interés/ Base: Pago Vía/ Centro de Costo: Línea de Crédito: El período de pago de cupones será ingresado automáticamente por el sistema desde la información ingresada en los parámetros del producto. El valor ingresado en este campo será el monto total que será pagado por la compra realizada. Este campo muestra la tasa de interés aplicada al producto. El valor mostrado en este campo será calculado automáticamente por el sistema. El valor mostrado en este campo será calculado automáticamente por el sistema. El valor mostrado en este campo será ingresado automáticamente por el sistema y estará basado en la información ingresada previamente en los parámetros del producto. Este campo determinará el Centro de Costo, si es requerido en el Módulo de Cuentas Contables. Señala el número que identifica a la Línea de Crédito. 11

13 Tipo de Confirmación: El campo Tipo de Confirmación posee cuatro opciones: S = Swift F = Fax T = Telex N = None Cuenta Contrapartida: Cuenta de Repago: Este campo señala el número de la cuenta que será acreditada por el procedimiento. Muestra el número de la cuenta para el reembolso del banco. Código de Renovación: El sistema ingresará automáticamente el código de renovación I, esto significa que el interés será pagado en xx número de días o en el Aniversario, para una Cuenta Principal o Puente será el mismo período de renovación. Código Cusip/ Isin: Tipo de Inversión: Código Común: Agente/ No. de Custodio: Tipo de Reevaluación: Ubicación del Documento: Este campo señala el número de referencia de las inversiones, este no es un campo obligatorio. El Tipo de Inversión esta basado en los parámetros del producto. El valor ingresado en este campo es definido por el usuario para identificar a la inversión. El número que identifica al agente encargado de la inversión, este es un campo obligatorio. El valor de este campo es ofrecido por el sistema y está basado en los parámetros del producto. Define la localización de la inversión. Este no es un campo obligatorio. Una vez completada la información en la primera pantalla el usuario presiona F-1 para aceptar la información ingresada y continuar a la segunda pantalla. 12

14 Mantenimiento de los Contratos de Compra, Re-compra, Venta o Re-venta Para el acceso al mantenimiento de los contratos de Compra/ Re- Compra y Venta/ Reventa el usuario debe seleccionar la Opción #25 del Menú Principal (Plataforma IBS) y la Opción #20 (Papel Comercial Re-compra y Re-venta) o mediante la Opción #4 del Menú Principal (Certificados, Préstamos y Aceptaciones) y la Opción #6 del Menú: MDL00 (Inversiones Papel Comercial). Lo siguiente es la pantalla de Compra/ Venta de Inversiones en Papel Comercial: * INTEGRATED BANKING SYSTEM * Compra/Venta de Inversiones en Papel Comercial Ingrese la siguiente informacion: Numero de Contrato: Contraparte...: Tipo de Operacion.: Clave de Acceso...: Presione: Enter para Continuar, F7 para Finalizar o F10 para Ayuda Los campos incluidos en esta pantalla son los siguientes: NOMBRE DEL CAMPO: Número del Contrato: Contraparte: Tipo de Operación: DESCRIPCIÓN DEL CAMPO: Señala el número asignado para identificar el contrato dentro del sistema. Muestra el número que identifica al cliente dentro del sistema. Al ejecutar F10 en este campo serán desplegadas las siguientes opciones: Tipos de Operaciones Entre Opcion...: (0) Compra (1) Venta Completa (No Custodio) (2) Re-Venta (Custodio) (3) Re-Compra (Custodio y Vencimiento) (4) Liberar de Custodio F3 Ignorar Una vez que el usuario selecciona el Tipo de Operación debe presionar ENTER y aparecerá la siguiente pantalla: 13

15 * INTEGRATED BANKING SYSTEM * Compra/Venta de Inversiones en Papel Comercial Numero de Cuenta..: USD TIME DEPOSITS OTH FGN SUB Contraparte...: A J PELLICANE JR Emisor/Nro.Cliente: DATAPRO INC I N F O R M A C I O N G E N E R A L Fecha de Contrato...: Fecha Valor...: Valor Nominal...:.00 Cuenta de Repago: 01 USD Precio Compra/Venta.: Interes Acumulado...:.00 Total Producto...:.00 C A R G O S / C O M I S I O N E S Bk Brn Mda Cta.Contable No.Cuenta Debito Credito Presione: F1 Aceptar, F3 Ignorar, F4 Borrar, F7 Finalizar o F10 Ayuda Los campos incluidos en esta pantalla son los siguientes: NOMBRE DEL CAMPO: Fecha del Contrato: Fecha Valor: Valor Nominal: Cuenta de Repago: Precio de Compra/ Venta: Interés Acumulado: Total Producto: Cargos/ Comisiones: DESCRIPCIÓN DEL CAMPO: Este campo señala la fecha del proceso. La fecha efectiva de la operación. Muestra el monto de la compra/ re-compra, venta/ re-venta. La información que aparece en este campo es ofrecida automáticamente por el sistema. Señala el precio de la nueva compra o venta. Muestra el monto de los intereses. Esta información debe ser ingresada manualmente. Muestra el monto total del producto. Esta información será calculada automáticamente por el sistema. Este campo señala los cargos y comisiones para transacciones adicionales. 14

16 Investments & Securities Original Purchase Contract: TRANSACTION DESCRIPTION Debit Amount Credit Amount COMMERCIAL PAPER 1000, PREMIUM 10, DUE FROM BANKS FGN/DOM BB-MIAMI 1010, Totals...: 1010, , Foreign Exchange Rate...: Transaction Narrative...: OPENING OF SECURITY A D D I T I O N A L T R A N S A C T I O N S Bk Brn Ccy G/L Number Account Center Debits Credits Totals..: Esta pantalla muestra las transacciones que el sistema generará después de aprobar el proceso. En la misma pantalla el usuario tiene la posibilidad de ingresar transacciones adicionales si es necesario. Una vez ingresada la información, el usuario debe proceder a su aprobación mediante la Opción #33 del Menú: MPL00 o mediante la Opción #15 del Menú: MDL00 Aprobación de Contratos y Transacciones. Dentro de esta pantalla el sistema ofrece la opción de consulta I, esta opción le permite al usuario visualizar la información antes de proceder a su aprobación. Cuando el usuario revisa la información debe ingresar la opción Y para proceder a la aprobación de los datos ingresados. 15

17 ENTRADA DE PRECIO DE MERCADO ENTRADA DE PRECIO DE MERCADO Opción #3 del Menú: MDL08 El acceso a esta sección se realiza mediante la opción #3 del Menú: MDL08 Entrada de Precio de Mercado. La misma le permite al usuario ingresar el precio actual de las inversiones en el mercado. El sistema calculará automáticamente la diferencia entre la tasa existente y la establecida en el día y de esta forma realizará los ajustes apropiados dentro de las Cuentas Cruzadas. Mantenimiento de Valor de Mercado de Inversiones en Papel Comercial Numero de Precio Precio Tipo Contrato Anterior de Hoy Codigo Comun Inv Nombre del Emisor PPCC LUIS VELANDO BONO REPUBLICA DE VENEZUELA BONO REPUBLICA DE VENEZUELA BONO REPUBLICA DE VENEZUELA PPCC REPUBLICA DE VENEZUELA BONU LUIS VELANDO BONU B CANTORNA BONU, A INVE ARMANDO F ABADIN *******GRUPO REYES******* PACO HUGO CASTRO INVE *******GRUPO REYES******* NVE RONALD ROSILLO INVE *******GRUPO REYES******* VICENTE F SAHIG More... F1 Pantalla Anterior, F7 Fin, Paginacion 16