WorkFlow para Emisión de Operaciones

Transcripción

1 España 37 S2000DBA Rosario Tucumán piso 7 C1049AAN Buenos Aires Argentina Manual Nro 13 WorkFlow para Emisión de Operaciones Lección 13.1 Introducción. Esquema de Emisión de Operaciones con WorkFlow Lección 13.2 Bandejas de Entrada Multiusuarios y Servicios de las Bandejas. Configuración. Lección 13.3 Apariencia de las Bandejas de Entrada Lección 13.4 Apariencia de las pantallas de Emisión con WorkFlow. Lección 13.5 Mesa de Entrada de Propuestas, Bandeja de Clientes (Base de Personas), Bandeja Comercial y Mesa de Entrada de Inspecciones. Lección 13.6 Bandeja de Emisión de Operaciones y Autorizaciones. Lección 13.7 Mesa de Propuestas Rechazadas y WorkFlow Emisión de Operaciones. CTSA_GAUSmp_13ManualWorkflow_001.doc Mesa de Reaseguro. Comunicación 1/38

2 2/38

3 Lección 13.1 Introducción. Esquema de Emisión de Operaciones con WorkFlow En el Manual nro 12 Emisión de Operaciones se examinó el funcionamiento del programa de emisión de pólizas nuevas, endosos, renovaciones, etc. Sin embargo, esta no es la única forma de emitir operaciones en GAUSmp. Teniendo en cuenta que en las compañías de seguros la emisión de una operación puede pasar por diferentes departamentos (Mostrador, Emisión, Autorizaciones, etc.) Colinet Trotta SA desarrolló una nueva funcionalidad en GAUSmp llamada Workflow. Por ejemplo, para emitir una póliza nueva, lo primero que sucede es que ingresa la propuesta por Mostrador. Si la propuesta está incompleta, desde Mostrador se envía al usuario de GAUSmp que pueda completar esa información (por ejemplo, si el DAF que se propone asegurar no está cargado aún en GAUSmp, se envía la propuesta al usuario que se dedica a la carga y mantenimiento de la Base de Personas ). Si está completa y lista para emitir, se envía al los usuarios que realizan la Emisión. Si, por ejemplo, los usuarios que realizan la emisión no están autorizados para emitir con la suma asegurada que figura en la propuesta, para continuarla la pueden enviar a los usuarios que autorizan ciertos elementos de las operaciones, etc. Es decir, la funcionalidad de Workflow permite la emisión de operaciones con la participación de un conjunto de usuarios dedicados a diferentes tareas o servicios del proceso de emisión. También desde la funcionalidad de Workflow se puede realizar la gestión de siniestros, esto se verá en el Manual nro 14 Gestión de Siniestros. La novedad de WorkFlow es que, a la vez que dinamiza el trabajo en equipo, permite tener un registro preciso de todas las tareas que se realizaron, cómo se realizaron y quién las realizó. Esto es fundamental para examinar los niveles de productividad en la emisión y gestión de siniestros. Por ejemplo, WorkFlow permite determinar cuanto tiempo estuvo una propuesta pendiente desde que ingresó a la compañía hasta que se comenzó a emitir. La información brindada por la funcionalidad WorkFlow de GAUSmp es invaluable para mejorar día a día la gestión de Seguros. Esquema de Emisión de Operaciones con WorkFlow. El primer paso para la emisión de Operaciones con WorkFlow es el ingreso de la Propuesta. La propuesta ingresa vía Web, Call Center, Fax, etc., por el mostrador. Desde el Mostrador se puede hacer lo siguiente: 1. Enviar a otro departamento para completar el Intermediario si no está cargado aún en GAUSmp o si falta información para el mismo. (Comercial) 2. Enviar a otro departamento para completar el Asegurado /Tomador si el DAF no está cargado o falta información para el mismo. (Contaduría) 3. Agregar inspecciones al bien asegurado. Se puede enviar a otros departamentos (es decir, otra bandeja de entrada) o hacerlo desde el propio mostrador. 4. Enviar la propuesta para autorizar ciertos aspectos de la misma que no están capacitados desde Mostrador para evaluar. (Autorización) 5. Enviar la propuesta a la Emisión de Operaciones (Técnica) La siguiente imagen muestra la primera parte del proceso de emisión con WorkFlow, donde el centro de la actividad pasa por el Mostrador: 3/38

4 Una vez que la propuesta está completa, autorizada y con las inspecciones correspondientes (claro esta, si esto corresponde); se envía desde mostrador hasta Técnica, la bandeja de entrada donde se puede comenzar la emisión y/o agregar inspecciones al bien asegurado. 1. Solicitar autorización para la operación. Para ello se envía al servicio de Autorizaciones de Primer Nivel. Como se verá a continuación, GAUSmp reconoce 5 niveles de autorización. Desde la Emisión solo se puede contactar al primer nivel. La autorización de primer nivel puede contactar a la de segundo nivel, y así hasta la quinta. En el ámbito de las autorizaciones, cada nivel puede ya sea rechazar la operación y por ende enviar una comunicación exterior para informar de esta situación-, enviarla a un nivel superior de autorización, o autorizarla y enviarla a la emisión nuevamente para que se continúe con la operación. 2. Si no necesita autorización, continúa la Emisión. 3. Si el producto tiene una regla de negocios del formato ERRLOGHLD y esa regla de negocios no se cumple, el usuario de Emisión se verá obligado a solicitar la autorización del Supervisor del Producto. El Supervisor del Producto puede rechazar la Operación y por ende enviar una comunicación exterior para informar de esta situación- o Concretarla, enviándola al Servicio de Despacho de Operaciones.Si el producto no tiene regla de negocios ERRLOGHLD o sí la tiene pero se cumple la regla, el usuario que emite sigue la emisión normalmente. 4. Cuando la operación está emitida, queda registrada y se puede consultar en Producción / Emisión de Operaciones, tal como se vio en el Manual Nro 12 Emisión de Operaciones. La siguiente imagen resume esta segunda parte de la emisión de operaciones con WorkFlow: 4/38

5 5/38

6 Lección 13.2 Bandejas de Entrada Multiusuarios y Servicios de las Bandejas. Configuración. Bandejas de Entrada Multiusuarios Las bandejas de GAUSmp son estructuras que Envían y Reciben Mensajes. Existe una bandeja personal del Usuario la que se crea automáticamente cuando se carga un nuevo usuario en GAUSmp. Esta bandeja es personal y solo el propio usuario accede a la misma. En cambio existen bandejas multiusuarios. Las bandejas multiusuarios deben ser configuradas desde el módulo de Seguridad. Tienen un look similar a cualquier bandeja de correo y se visualizan al ingresar a GAUSmp. Las Bandejas multiusuarios tienen Servicios, es decir, tienen asignadas diversas tareas específicas. Una bandeja de entrada multiusuario puede tener más de un servicio asignado. Por ejemplo, la bandeja de entrada del Mostrador puede tener el servicio de Ingresar las propuestas e ingresar las inspecciones. Es decir que los usuarios de la Bandeja Mostrador van a tener dos tareas, las propuestas y las inspecciones. Otras pueden tener solo un servicio. Servicios de las Bandejas Los servicios identifican el tipo de Tarea específica que se requiere de los usuarios de la Bandeja. Los servicios no se generan libremente sino que son programáticos, es decir, vienen pre cargados por GAUSmp. Lo que el usuario puede elegir es cómo distribuir los servicios en las bandejas de entrada que haya creado. Si bien la tarea principal de las bandejas es enviar y recibir mensajes (cosa que puede hacerse manualmente) los servicios en el fondo hacen lo mismo solo que: 1. Los mensajes se generan y se envían en forma automática (el usuario no tiene que crear un mensaje 2. Pueden además procesar actualizaciones a Bases de Datos 3. Como esta operatoria depende de cada servicio en particular los servicios deben ser suministrados por GAUSmp ya que conllevan código de programación escrito especialmente. 4. Cada Servicio tiene configurado con qué otros Servicios se puede comunicar. Por ejemplo, el Servicio de Ingreso de Propuestas se puede comunicar con el Servicio de Emisión de Operaciones, pero no con el de gestión de Siniestros. Configuración Los servicios se dan de alta en el Módulo de Seguridad/Configuraciones Generales/Servicios. Actualmente existen los siguientes servicios para la Emisión de Operaciones con WorkFlow: 1. Producción Emisión de Operaciones: Es el servicio que permite las tareas de emisión de pólizas nuevas, endosos, renovaciones, refacturaciones, etc. Comienza a emitir una vez que le llega la propuesta desde la Bandeja de Entrada de Ingreso de Propuestas (Mostrador). Si necesita autorización la puede enviar a la Bandeja de Entrada que tenga el servicio de Autorizaciones de Primer Nivel. 6/38

7 2. Producción Autorizaciones de Primer Nivel: Recibe operaciones en proceso de Emisión desde el servicio Emisión de Operaciones. Tiene autoridad para autorizar ciertos aspectos de las operaciones y luego devolver la operación a Emisión de Operaciones. Si la autorización solicitada no está dentro de sus habilitaciones, la envía al Servicio de Autorizaciones de Segundo Nivel. Puede también rechazar la propuesta 3. Producción Autorizaciones de Segundo Nivel: Recibe operaciones en proceso de Emisión desde el servicio Autorizaciones de Primer Nivel. Tiene autoridad para autorizar ciertos aspectos de las operaciones y luego devolver la operación a Emisión de Operaciones.. Si la autorización solicitada no está dentro de sus habilitaciones, la envía al Servicio de Autorizaciones de Tercer Nivel. Puede también rechazar la propuesta 4. Producción Autorizaciones de Tercer Nivel: Recibe operaciones en proceso de Emisión desde el servicio Autorizaciones de Segundo Nivel. Tiene autoridad para autorizar ciertos aspectos de las operaciones y luego devolver la operación a Emisión de Operaciones. Si la autorización solicitada no está dentro de sus habilitaciones, la envía al Servicio de Autorizaciones de Cuarto Nivel. Puede también rechazar la propuesta 5. Producción Autorizaciones de Cuarto Nivel: Recibe operaciones en proceso de Emisión desde el servicio Autorizaciones de Tercer Nivel. Tiene autoridad para autorizar ciertos aspectos de las operaciones y luego devolver la operación a Emisión de Operaciones. Si la autorización solicitada no está dentro de sus habilitaciones, la envía al Servicio de Autorizaciones de Quinto Nivel. Puede también rechazar la propuesta 6. Producción Autorizaciones de Quinto Nivel: Recibe operaciones en proceso de Emisión desde el servicio Autorizaciones de Cuarto Nivel. Es el último nivel de autorización que permite GAUSmp. Tiene autoridad para autorizar ciertos aspectos de las operaciones y luego devolver la operación a Emisión de Operaciones. Puede también rechazar la propuesta 7. Producción Supervisores del Producto: A nivel de cada Producto/Configuración de Usuarios, se pueden determinar los usuarios habilitados para operar con cada producto. (Ver Manual Productos de Seguro ). Uno o algunos de estos usuarios pueden ser configurados como Supervisores del Producto. Estos tienen la capacidad de tomar decisiones en torno a la emisión de operaciones que no respetan las reglas de negocios fijadas para el producto. Recordemos que para un producto se puede establecer reglas de negocios con el formato ERRLOGHLD (Ver Manual Analizador de Condiciones). Con este formato, si la emisión de la operación no cumple con la regla de negocios, la emisión se detiene en su último paso y requiere la intervención del Supervisor del Producto para concretarla. 8. Comercial Trabajar con Intermediarios: Este servicio se utiliza para la mesa de Entrada de los usuarios dedicados a la carga y mantenimiento de las Tablas de Intermediarios. 9. Clientes Trabajar con Datos Filiatorios: Este servicio se utiliza para la mesa de Entrada de los usuarios dedicados a la carga y mantenimiento de las Tablas de Datos Filiatorios, es decir, de la base de personas. 10. Mesa de Entrada de Propuestas: Las propuestas pueden ingresar vía Web, Call Center, por fax, personalmente, etc. En cada compañía hay un grupo de usuarios dedicados a procesar las propuestas y enviarlas al departamento que corresponda para emitir, completar información o rechazarla. Este servicio se utilizará para la mesa de entrada de los usuarios que realicen este trabajo con las propuestas. 11. Rechazar Propuesta: Todos los autorizadores tienen la posibilidad de rechazar y enviar la propuesta a la bandeja Rechazar Propuesta. La propuesta rechazada luego se puede retomar y rehabilitar, enviándola como propuesta en stock a emisión 12. Mesa de Entrada de Inspecciones: Con este servicio se incorporan las inspecciones al bien asegurado de la propuesta. 13. Mesa de Reaseguros: la mesa de Reaseguro sirve para que los usuarios de la misma carguen la información relativa al reaseguro en la operación. 7/38

8 Existen otros servicios que no examinaremos en este Manual porque están dedicados a la sección de Gestión de Siniestros. La siguiente imagen muestra cómo dar de alta los servicios en Seguridad / Configuraciones Generales / Servicios. En esta pantalla solo se dan de alta los servicios, ya que la configuración de cada uno de ellos viene predeterminada por GAUSmp. Luego se dan de Alta las Bandejas de Entrada en Módulo de Seguridad/Configuraciones Generales / Bandejas de Entrada, como se ve en la siguiente imagen: 8/38

9 El campo Envía Mail A sirve para establecer dos Apariencias de las bandejas de Entradas. En las bandejas de entrada llegan mails pero llegan también tareas a realizar (por ejemplo, llega una póliza en proceso de emisión). El usuario puede elegir que los mails y las tareas se desplieguen en la misma pantalla o tabla, o que se desplieguen separados. Si se elige que Envía Mail a la Bandeja de Entrada, los mails y las tareas se ordenaran separadamente, y para ver los mails se deberá acceder a la Vista Correo. Si se elije que Envía Mail a la Bandeja de Eliminados, mails y tareas se desplegarán conjuntamente en la Vista de Tareas. Luego se verán estas Vistas o Apariencias de las Bandejas. Para cada bandeja de entrada se determinan los Usuarios habilitados para operar con esa bandeja y los Servicios que se incluirán en la bandeja, es decir, las tareas que podrá realizar el usuario que tenga habilitada esa bandeja. Una Bandeja de Entrada puede tener más de un servicio habilitado. Por ejemplo, la bandeja de entrada Mostrador puede contener los servicios de Mesa de Entrada de Propuestas y Mesa de Entrada de Inspecciones. La siguiente imagen muestra como agregar usuarios y servicios a una bandeja de entrada. Luego se habilitan los productos que estarán habilitados para cada bandeja, como muestra la imagen a continuación. Esto se realiza en Seguridad/Configuraciones Generales/Bandejas de Entrada/Servicios: 9/38

10 Esto significa que también puede haber varias bandejas de entrada con los mismos servicios, pero dedicadas a productos diferentes. Por ejemplo, se pueden tener 3 bandejas de Entrada de Mostrador: a. Mostrador para Automóviles b. Mostrador para Riesgos Varios c. Mostrador para Vida 10/38

11 Lección 13.3 Apariencia de las Bandejas de Entrada Las siguientes imágenes describen los íconos y funciones de las bandejas de entrada. El primer paso es elegir con qué bandeja de entrada se va a trabajar: Una vez elegida la bandeja de Entrada, si la misma tiene asignado más de un Servicio, se elige el servicio que se quiere utilizar, como se muestra a continuación. Hay dos vistas para las bandejas de entrada. La vista de Tareas y la Vista de Correo. Como se dijo previamente, se puede elegir que los mails y tareas se desplieguen conjuntamente o por separado. Las siguientes imágenes muestran la apariencia de las bandejas cuando tareas y mails llegan por separado; la Vista de Tareas muestra las operaciones o propuestas con las que el usuario debe trabajar, y la Vista de Correo contiene los mails y mensajes que otros usuarios le enviaron. 11/38

12 Si en cambio se eligió que Envía Mail a Bandeja de Eliminados, la vista será la siguiente: Algunos íconos de las Bandejas de Entrada son: 12/38

13 13/38

14 Lección 13.4 Apariencia de las pantallas de Emisión con WorkFlow. En líneas generales, la apariencia de las pantallas de Emisión con WorkFlow es muy similar a la apariencia de la Emisión normal, que se describió en el Manual nro 12 Emisión de Operaciones. Sin embargo, hay algunas novedades. En esta lección mostraremos algunas de ellas. 1. Adjuntar Documentos a una Propuesta: Con el WorkFlow de emisión se pueden adjuntar documentos a las propuestas y luego, al emitir, se pueden visualizar los documentos en la parte superior de la pantalla. La siguiente imagen muestra cómo adjuntar documentos, desde el ordenador, a la Propuesta. 2. Visualizar documentos de la propuesta: Cuando la propuesta sale de la mesa de Entradas y los usuarios de Emisión comienzan a emitir, pueden visualizar los documentos adjuntos en la parte superior de la pantalla. Con el icono se pueden visualizar los documentos de la propuesta. Por ejemplo, una imagen: 14/38

15 O un archivo PDF: Con el icono se ocultan los documentos. 3. Ocultar o visualizar cabecera de la operación Se llama cabecera de la operación a la sección destacada en la siguiente imagen. Utilizando el icono Luego, con el icono se puede ocultar la cabecera de la operación: se abre la cabecera de la operación nuevamente. 15/38

16 16/38

17 Lección 13.5 Mesa de Entrada de Propuestas, Bandeja de Clientes (Base de Personas), Bandeja Comercial y Mesa de Entrada de Inspecciones. La mesa de Entrada o Mostrador puede tener incluidos dos Servicios: la Mesa de Entrada de Propuestas y la Mesa de Entrada de Inspecciones. También pueden crearse dos Bandejas separadas para cada uno de los Servicios si los usuarios que realizan ambas tareas no son los mismos. Pueden, también, crearse Mostradores o Mesas de Entradas de propuestas e inspecciones para cada Rama y/o producto. Sea cuál fuera la preferencia de la Compañía para configurar las bandejas, la apariencia y procedimiento es básicamente estable. Lo que determina la operatoria en sus rasgos fundamentales es el Servicio que la bandeja incluye. En las imágenes de esta lección, ambos servicios se encuentran en la misma mesa de Entradas, pero si se encontraran en bandejas separadas, funcionarían de la misma manera. Recordemos el esquema de WorkFlow que partía del Mostrador, y por ende, todas las tareas que se pueden realizar desde la Mesa de Entradas: A continuación, examinaremos estas tareas, en particular las relacionadas con los Servicios de Mesa de Entrada de Propuestas, Comercial Trabajar con Intermediarios, Clientes Trabajar con Datos Filiatorios y Mesa de Entrada de Inspecciones. Mesa de Entrada de Propuestas. Las siguientes imágenes describen cómo ingresar y enviar una propuesta desde la Mesa de Entradas de Propuestas. 1. Apariencia de la Mesa de Entrada de Propuestas (Vista Tareas): 17/38

18 2. Agregar una Propuesta: 3. Enviar una propuesta desde Mesa de Entrada hacia otra bandeja de entrada: 18/38

19 Desde la Mesa de Entradas se pueden enviar las propuestas que están incompletas a las Bandejas de Comercial y de Base de Personas. Si la propuesta está completa y se la considera lista para emitir, se envía a la Bandeja de Emisión de Operaciones. También se puede enviar directamente a las Autorizaciones de Primer Nivel si se considera que es necesaria la intervención de un superior para autorizar la emisión o ciertos aspectos de la emisión. Desde el Mostrador se envia a la Bandeja de Emisión de Operaciones o se puede enviar para la Autorización de Primer Nivel en caso de ser necesario. Clientes Trabajar con Datos Filiatorios Desde el mostrador se pueden enviar requerimientos a la Bandeja que tenga el servicio de Clientes Trabajar con Datos Filiatorios. Se envía un mail con el contenido de lo que se requiere, 19/38

20 por ejemplo: Falta Cargar el DAF, Agregar impuesto IVA Ventas, Habilitar Tipo de Uso Asegurado Tomador para el DAF, etc. La siguiente imagen muestra cómo se envía la propuesta y el mail desde la Mesa de Entrada a la bandeja de Clientes o Base de Personas. Al hacer esto, no solo se enviará un mail con las tareas que se requieren, sino que la propuesta quedará suspendida en la Bandeja de Entrada de Clientes hasta que los usuarios de esta bandeja realicen la tarea solicitada y envíen la propuesta a otra bandeja. La siguiente imagen muestra la propuesta en la Bandeja de Clientes. 20/38

21 En la Vista de Correo, los usuarios de la Bandeja de Clientes pueden ver la tarea solicitada: Una vez que cumplen la tarea, se puede enviar la propuesta nuevamente a otras bandejas de entrada, dependiendo de la tarea que sea necesaria realizar a continuación: 21/38

22 Comercial Trabajar con Intermediarios En la bandeja de entrada de Comercial las tareas se realizan de manera similar a la Mesa de Base de Personas o Clientes. En la vista de Correo se ven las tareas solicitadas por el usuario que envió la propuesta a esta mesa de entrada: Una vez realizadas las Tareas, se puede enviar la propuesta y un mail a la bandeja que corresponda: 22/38

23 Mesa de Entrada de Inspecciones Existen 3 tipos de inspecciones: Normal (con propuesta): este tipo de Inspecciones puede crearse desde la Propuesta, quedando la misma enganchada como documento hijo. También puede ingresar el pedido de Inspección a la Cía. luego de haberse creado la Propuesta, en tal caso se crea la Inspección desde el y se relaciona a la Propuesta existente. Previa (sin propuesta): son Inspecciones ya realizadas que ingresan a la Cía. para su análisis. Si son aprobadas por el área Técnica, se le avisa al Productor para que este envíe la Propuesta. Cuando se posean ambos documentos se relaciona, quedando la Inspección como documento hijo de la Propuesta. Previa Anticipada (IPA): se solicita la Inspección antes de que llegue la Propuesta a la Cía., una vez que el Productor envía la Propuesta, se relacionan ambos documentos. Si las Inspecciones son generadas desde las Propuestas, toda la información cargada en esta última debe copiarse en la Inspección. Estado de las Inspecciones: Pendiente: una inspección, de cualquier tipo, está pendiente cuando fue enviada al inspector pero este no ha determinado aún si está aprobada o no. Rechazada: el inspector ha realizado la inspección y rechaza la propuesta Aprobada: el inspector realiza la inspección y la aprueba. 1. Apariencia de la Mesa de Entrada de Inspecciones: 2. Con el icono Agregar se incorporan las Inspecciones, completando los campos que se ven a continuación. 23/38

24 4. Las inspecciones Previas Anticipadas y Previas pueden ser enviadas por el productor y cargarse automáticamente en la bandeja de inspecciones. Si se aprueban, luego se adjuntan a la propuesta en la Mesa de Entrada de Propuestas, utilizando el ícono Inspecciones. 5. Luego de cargar la Inspección (ya sea manualmente o automáticamente) se debe enviar el pedido de Inspección al Inspector: 24/38

25 6. Si el inspector responde que la Inspección se ha realizado y está aprobada, la misma se adjunta a la propuesta. Para ello se utiliza el Servicio Mesa de Entrada de Propuestas. Dependiendo del tipo de inspección, la propuesta correspondiente estará ya cargada o se deberá realizar o solicitar su carga a otro usuario. Al elegir las inspecciones para adjuntar a una propuesta, el sistema solo habilitará las inspecciones aprobadas y que no estén adjuntadas a otra propuesta. 25/38

26 Lección 13.6 Bandeja de Emisión de Operaciones y Autorizaciones. Una vez que la propuesta sale de Mostrador y está lista para la emisión se envía a la Bandeja de Emisión de Operaciones o a las Autorizaciones de Primer Nivel. La Bandeja de Emisión también puede recibir una propuesta y enviarla para la Autorización de Primer Nivel. Bandeja de Emisión de Operaciones: 1. Apariencia de la Bandeja de Emisión: Propuestas recibidas y en proceso de Emisión Propuestas recibidas que no comenzaron a Emitirse 2. Devolver una propuesta a la Mesa de Entrada de Propuestas. Puede suceder que la propuesta recibida por Emisión aún esté incompleta. En ese caso se devuelve a la mesa de entrada de Propuestas. Cuando la propuesta que se quiere devolver al Mostrador aún no ha comenzado a emitirse (es decir, es una propuesta en Stock) para devolverla al mostrador simplemente se la selecciona con un tilde y se hace clic en el icono Enviar a Mostrador que se ve marcado en la siguiente imagen: 26/38

27 Si la propuesta que se quiere devolver al Mostrador ya comenzó a emitirse, primero hay que eliminar la operación de la lista de operaciones en proceso de emisión, utilizando el icono Eliminar : La operación eliminada volverá a aparecer en la lista de propuestas en Stock y luego se la envía al mostrador con el mismo procedimiento explicado previamente. 3. Comenzar a Emitir con una Propuesta. Para comenzar a emitir se selecciona con un tilde la propuesta en Stock que se desea pasar a Emisión y se selecciona el icono Agregar: Inmediatamente va a aparecer la Cabecera de la Operación, igual a como aparece en el proceso de Emisión descrito en el Manual nro 12 Emisión de Operaciones. 27/38

28 Una vez confirmada la Cabecera de la operación, se habilitan todos los Tabs que se vieron en el Manual nro 12 Emisión de Operaciones y que se resumen en el siguiente Árbol de Navegación, con la numeración que expresa el orden en el que se completa cada Tab. 28/38

29 4. Enviar a Autorizaciones de Primer Nivel. Si el usuario que está emitiendo necesita autorización para continuar, debe enviar la operación a la bandeja de Autorizaciones de Primer Nivel. Para ello, debe encontrarse en alguno de los Tabs de Primer Nivel (Ramas, Medios de Pagos, Suplementos) y seleccionar el icono marcado a continuación. 5. Si no tiene que enviar a Autorización, o lo envía y luego regresa autorizado, el usuario continúa la emisión de la misma manera que se examinó en el manual nro 12 Emisión de Operaciones 6. Si el producto tiene una regla de negocios o condición con formato ERRLOGHLD y en el proceso de emisión no se cumplió esta regla de negocios (por ejemplo, que sea obligatorio el Rastreador Satelital si el valor del vehículo 0km es mayor a ), al llegar al tab de Concretar Operación el sistema exigirá que se envíe un mail al Supervisor del Producto para que autorice y concrete la operación. La imagen a continuación muestra una emisión bloqueada porque existen mensajes de aviso para que los vea el supervisor del producto. 29/38

30 Autorizaciones Desde la Bandeja de Emisión de Operaciones se puede enviar la operación en proceso de emisión para obtener una autorización de primer nivel. Si el usuario de autorizaciones de primer nivel no tiene capacidad para autorizarla, este la envía al segundo nivel de autorizaciones, y así respectivamente hasta llegar al máximo nivel, que es el quinto. Todos los niveles de Autorizaciones pueden: 1. Enviar al nivel de autorización Superior 2. Rechazar la operación y enviar a la bandeja de Rechazados 3. Devolver o enviar al nivel inmediatamente inferior. Estas tres funciones de envío de los niveles de autorizaciones están expresadas en el siguiente gráfico: Una vez que uno de los niveles de autorización recibe una operación, se visualiza de la siguiente manera en la Vista de Tareas : 30/38

31 Puede Retomar una operación utilizando el icono con figura de lápiz y se habilitarán los siguientes Tabs: Expedientes Electrónicos: El usuario de cualquiera de los niveles de autorización puede cargar documentos en.jpg,.pdf.,.doc, etc. Componentes: Si el usuario de la autorización desea cargar Adicionales y/o Ajustes técnicos Optativos Reservados, pero al recibir la operación aún no se ha cargado el bien asegurado, debe cargar un código de componente en este Tab. Este código luego debe ser cargado por el usuario de emisión, en el campo ID. Componente de WorkFlow. Adicionales: El usuario de autorización podrá cargar adicionales que a nivel de Rama se hayan definido como Optativos Reservados, es decir, adicionales que solo pueden ser aplicados por los niveles superiores, no por cualquier usuario. 31/38

32 Ajustes Técnicos: Al igual que en el caso de los Adicionales, a nivel de Rama se pueden crear Ajustes técnicos Optativos Reservados que solo puedan ser aplicados por un superior de cualquiera de los niveles de Autorización. Ajustes Comerciales: El usuario podrá aplicar ajustes comerciales optativos reservados en este Tab. Para aplicar Ajustes Comerciales Reservados no es necesario cargar el ID del Componente de WorkFlow. 32/38

33 Lección 13.7 Mesa de Propuestas Rechazadas y Mesa de Reaseguro. Comunicación WorkFlow Emisión de Operaciones. Rechazo de Propuestas El servicio de Rechazo de propuestas está disponible para que todos los usuarios de los diferentes niveles de Autorización envíen una propuesta que consideran rechazada a dicha mesa. Lo que permite este servicio es que se puedan rehabilitar las propuestas rechazadas. Es decir, en la bandeja de Propuestas Rechazadas permanecen todas las operaciones rechazadas por los niveles de autorización, y un usuario de la mesa de Rechazos puede luego rehabilitar, es decir, volver a enviar la propuesta a la Mesa de Entrada de Propuestas. 1. El usuario del servicio de Autorización rechaza la propuesta enviándola con un correo a la Mesa de Rechazos: 2. En la Mesa de Rechazos de Propuestas vemos la lista de las propuestas rechazadas: 33/38

34 3. Para rehabilitar la propuesta, se la selecciona con un tilde y luego se selecciona el icono Rehabilitar, destacado en la siguiente imagen: 4. La propuesta regresa entonces a la Mesa de Entrada de Propuestas: Mesa de Reaseguro La Mesa de Reaseguro se utiliza cuando para una operación el Reaseguro no se carga automáticamente. Los usuarios del Servicio de Emisión de Operaciones y de los Servicios de Autorización de todos los niveles pueden enviar una propuesta u operación en proceso de 34/38

35 emisión a la Mesa de Reaseguro. En la Mesa de Reaseguro, los usuarios habilitados para utilizar ese servicio pueden cargar la información concerniente al reaseguro. Para ello, dichos usuarios deben estar cargados en Producto/Usuarios y habilitados como Supervisor de Reaseguro Facultativo. La siguiente imagen muestra el campo de la Configuración de Usuarios del Producto que debe tener como parámetro SI para poder operar en la mesa de Reaseguro: 1. Para enviar una propuesta u operación de WorkFlow a la Mesa de Reaseguro se sigue el procedimiento normal, como muestra la imagen a continuación: 2. En la Mesa de Reaseguro se observa la lista de las propuestas y operaciones que necesitan de la intervención del Supervisor para Reaseguro Facultativo de cada producto. 35/38

36 3. El usuario de Reaseguro debe cargar el bien Asegurado o modificarlo, agregando el Grupo de Reaseguro que utiliza. 4. Una vez realizadas todas las tareas de Reaseguro solicitadas, se envía la operación a Emisión o a la bandeja que corresponda. Comunicación WorkFlow Emisión de Operaciones Hasta aquí se ha evaluado cómo realizar una operación de seguro a partir de WorkFlow, suponiendo que desde el comienzo de la emisión esto se realiza en las bandejas de WorkFlow. Pero puede suceder que la operación no comience por WorkFlow, es decir, que no ingrese la propuesta por mostrador, sino que se comience a emitir directamente partir de Producción / Operaciones (o Producción / Emisión de Operaciones), tal como se describió en el Manual nro 12 Emisión de Operaciones. En este caso, es posible que durante el proceso de emisión el usuario que está emitiendo necesite cargar el Reaseguro pero no está habilitado para hacerlo, o necesita una autorización de un usuario de niveles superiores. En ese caso, la persona que está emitiendo con el procedimiento normal, puede enviar la operación a las bandejas de WorkFlow. También, si la operación tiene un ERRLOGHLD, deberá enviarla a la bandeja de Supervisores del Producto, aunque esto se realiza automáticamente. De esta manera, una operación que NO COMENZÓ con WorkFlow puede pasar a las bandejas de WorkFlow y terminarse allí. 36/38

37 Para ello se utiliza el mismo icono que en WorkFlow, que permite enviar la operación a Emisión de Operaciones con WorkFlow, a Autorizaciones de Primer Nivel o a la Bandeja de Reaseguro. También puede suceder que una propuesta ingrese por Mesa de Entrada es decir, por WorkFlowpero que luego se la desee continuar utilizando el proceso de emisión normal. Por ejemplo, un usuario de Autorizaciones de Primer Nivel prefiere terminar la operación él solo antes que volverla a enviar a Emisión, porque desea contactar al cliente o al productor personalmente para confirmar que la póliza se ha emitido. Pero en las bandejas de WorkFlow hay una serie de cosas que el usuario de Autorización de Primer Nivel no puede cargar y que solo se pueden realizar en las bandejas de Emisión. En ese caso, el usuario de Autorizaciones de Primer Nivel puede Sacar la operación del Proceso de Bandejas y enviarla nuevamente a Emisión de Operaciones, desde la cual puede finalizar la operación sin la intervención de ningún otro usuario. Para ello se utiliza el mismo icono que en WorkFlow caso sacarla del proceso de bandejas :, que permite enviar la operación, en este Es decir, las operaciones pueden comenzar desde Producción/Operaciones y enviarse a WorkFlow o comenzar desde WorkFlow y enviarse a Producción/Operaciones. La siguiente imagen muestra las vías de comunicación entre ciertos Servicios de las Bandejas de WorkFlow y la Emisión de Operaciones normal. 37/38

38 38/38