DIRECCIÓN DE TECNOLOGÍA DE INFORMACIÓN GERENCIA DE CONTROL DE CALIDAD DE INFORMACIÓN. [Abril ] Pág. 1 de 36

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1 DIRECCIÓN DE TECNOLOGÍA DE INFORMACIÓN GERENCIA DE CONTROL DE CALIDAD DE INFORMACIÓN [Abril ] Pág. 1 de 36

2 Objetivo Describir la metodología para que las instituciones bancarias y los analistas de información de la Superintendencia de Bancos reciban consultas de índole financiera, económica y tecnológica, relativas a los informes prudenciales remitidos por los bancos a la institución, mediante el buzón de soporte. Base Legal - Administrativa Este subproceso se rige por la siguiente normativa: Circular del 30 de junio de 2005 Política #35 Consultas a través de los buzones electrónicos Principios Este subproceso cumple con los siguientes lineamientos: El Gerente de Control de Calidad de Información o el Analista de Información recibe las consultas enviadas al buzón soporte y las distribuye de acuerdo a la naturaleza de las mismas (financieras, económicas, fiduciarias y tecnológicas). Los Gerentes y Coordinadores son los encargados de asignar al Analista para que responda a la consulta realizada mediante el buzón de soporte. El Gerente de Control de Calidad de Información o el Analista de Información debe remitir la respuesta de la consulta, con copia (cc) al Gerente General del banco. Toda consulta técnica de las Fiduciarias deben ser atendidas a través del buzón de soporte. Definiciones Para mejor comprensión, se detalla a continuación el significado de algunas palabras relevantes mencionadas dentro del subproceso: Palabra Archivo control Definición Es la carpeta digital, donde se archivan los diferentes tipos de consultas realizadas a la Superintendencia de Bancos. Página 2

3 Formatos Las plantillas deben utilizar el siguiente formato en la sección del encabezamiento: # Secuencia Nombre del banco Código del Banco Fecha (AAMMDD) Categoría_consulta Tipo_consulta Asunto Categorías de consultas 01 Secretaría General 02 Financiera (Supervisión, Fiduciarias, FECI) 03 Tecnológicas 04 Gestión de Riesgos 05 Dirección de Prevención (OFAC), 06 Código inhabilitado 07 Temas varios 08 Estudios Financieros Tipos de consultas CI Interna CE Externa RE Respuesta KPI Se establece el siguiente indicador: Indicador Descripción Cálculo Verificar quincenalmente que todas las consultas recibidas, fueron atendidas y enviadas a la entidad bancaria respectiva Consultas respondidas (CR) CR = Total de consultas recibidas Consultas no atendidas CR = TCR - CNA Página 3

4 Procedimiento Para la ejecución del subproceso Administración del buzón de soporte, se establecen las siguientes actividades y responsables de su ejecución: No. Responsable Actividad R/C 1 Recibe consulta de los bancos por medio del buzón de soporte tecnológico. Revisa el contenido de la consulta para agruparla según su categoría: 1. Consultas Financieras - Supervisión (FECI, Fiduciarias), Estudios Económicos, 2 Prevención y Gestión de Riesgo. Ir al punto 3. Gerente de Control de 2. Tecnológicas. Ir al punto 16. Calidad de Información 3. Secretaría General o temas varios. Ir al punto 24. Dependiendo del tema técnico-operativo, la dirige a: 1. Analista de Estudios Financieros: ir al 3 punto Analista de Supervisión: ir al punto 5. Auditor de Prevención: ir al punto Auditor / Analista de la Gestión de Riesgo: ir al punto 7. Atiende la consulta si el tema está 4 Analista de Estudios Financieros relacionado a: Ampliaciones por inconsistencias en la información enviada a través del Sistema de ITBANK Adicionar al listado de códigos de los otros entes (Circular ) Información de Líneas de Créditos Incumplimiento de los átomos y tablas BAN Autorización y seguimiento de los Reenvíos solicitados por los bancos. Ir al punto 8 5 Analista de Supervisión (incluye FECI, Fiduciarias) De lo contrario, devuelve la plantilla con observaciones al buzón de soporte para que se dirija nuevamente al área correspondiente. Ir al punto 2. Atiende la consulta si el tema está relacionado a: Archivo de la Cartera Consolidada con la Ban02. Grupos Económicos de los Bancos. Archivo con el Organigrama y listas de accionistas de los bancos. Página 4

5 Cumplimiento de envío y prórroga de los Estados Financieros Auditados y no auditados. Archivo de los 10 mayores deudores. Ampliación de información por inconsistencia encontrada de la Liquidez Semanal (AT10), EVAP Semanal, Átomo de Efectivo (AT11) y las Tablas Ban. Autorización y seguimiento de los reenvíos solicitados por los bancos en la información enunciada en el punto anterior. Fiduciarias Normativa fiduciaria Tratamiento contable del fideicomiso especial Generales de los átomos de fiduciarias FECI: Ir al punto 8. Normativa FECI 6 Auditor de Prevención De lo contrario, devuelve la plantilla con observaciones al buzón de soporte para que se dirija nuevamente al área correspondiente. Ir al punto 2. Atiende la consulta si el tema está relacionado a: OFAC Átomo de Efectivo (AT11) Oficiales de Cumplimiento Ir al punto 8. 7 Auditor/Analista de Riesgos De lo contrario, devuelve la plantilla con observaciones al buzón de soporte para que se dirija nuevamente al área correspondiente. Ir al punto 2. Atiende la consulta si el tema está relacionado a: Normativa de Riesgo Tipos de Riesgos Encuestas Ir al punto 8. De lo contrario, devuelve la plantilla con observaciones al buzón de soporte para que Página 5

6 se dirija nuevamente al área correspondiente Analista de Estudios Financieros o Analista de Supervisión o Auditor de Prevención o Auditor / Analista de Riesgo Gerente o Coordinador (Áreas técnicas operativas) Gerente de Control de Calidad de Información o Analista de Información Gerente de Control de Calidad de Información o Analista de Información Ir al punto 2. Tiene tres días hábiles, contados a partir de la fecha de la asignación de la consulta para revisar y analizar la información remitida por los bancos. Si detecto inconsistencias en la información, completa la plantilla con la consulta que desee realizar al banco, aprobada por el Gerente o Coordinador para su envío al buzón de soporte bancos. Ir al punto 13. De lo contrario, ir al punto 10. Selecciona la plantilla y completa los campos descritos a continuación: Fecha de la plantilla de respuesta Nombre del Banco Código del Banco Oficial de cumplimiento Cuerpo de la plantilla con la respuesta al banco. La advertencia al final del correo. Envía la plantilla a su respectivo coordinador o Gerente si fuera el caso para la aprobación. Aprueba la plantilla y la envía al buzón de R1/C1 soporte mediante correo electrónico. Recibe la respuesta o consulta (plantilla), a través del buzón de soporte y procede a colocar en el asunto del correo para su envío a través del buzón de Soporte lo siguiente: El número de control secuencial Nombre del banco Código del banco Fecha Tipo de consulta Clase de consulta Referencia del Correo Completada la sección de asunto en el correo y registrado en el Archivo Control, envía el correo con la respuesta ó consulta al banco con copia (cc) al Gerente General del banco y copia oculta (co) al personal encargado del área correspondiente. Archiva la consulta enviada por el banco en su respectiva carpeta dentro del Buzón de Soporte denominada Consultas Externas 201x y la respuesta en la carpeta denominada Respuesta a Banco 201x (cada banco tiene Página 6

7 un código diferente) Analista de Información Gerente de Control de Calidad de Información Gerente de Control de Calidad de Información Consultas Tecnológicas Atiende la consulta si el tema está relacionado a: Reseteo de la llave Password de instalación Error al momento de envío de información Fallo de comunicación con la SBP Error al momento de actualización del sistema. Problema con los correos de comunicación con el banco. Notificación de envío correcto de los átomos. Ir al punto 17. De lo contrario, devuelve la plantilla con observaciones al buzón de soporte para que se dirija nuevamente al área correspondiente. Ir al punto 2. Tiene tres días hábiles, contados a partir de la fecha de la asignación de la consulta para revisar y analizar la información remitida por los bancos. Si detecto inconsistencias en la información, completa la plantilla con la consulta que desee realizar al banco para su envío al buzón de soporte bancos. Ir al punto 19. De lo contrario ir punto 21. Envía la consulta al banco y se le otorga un período no mayor de tres (3) días hábiles a partir de la fecha de envío para contestar. Da seguimiento a las respuestas de los Bancos y si no han sido respondidas dentro del tiempo establecido, envía una plantilla reiterativa de la consulta no contestada en donde tendrá como tiempo de respuesta un (1) día. Ir al punto 23. Recibe la respuesta o consulta y le coloca la siguiente en el asunto del correo para su envío a través del Buzón de Soporte: El # secuencial Nombre del banco Código del banco Fecha Tipo de consulta Clase de consulta Página 7

8 22 23 Gerente de Control de Calidad de Información Referencia del Correo Completada la sección de asunto en el correo y registrado en el Archivo Control, envía el correo con la respuesta ó consulta al banco con copia (cc) al Gerente General del banco. Archiva la consulta enviada por el banco en su respectiva carpeta dentro del Buzón de Soporte denominada Consultas Externas 201x, y la respuesta en la carpeta denominada Respuesta a Banco 201x (cada banco tiene un código diferente). Secretaría General u otros temas Atiende la consulta si el tema está relacionado Política 1 u otros temas Asistente Ejecutiva / u otro colaborador del área indicada Ir al punto 17. De lo contrario, devuelve la plantilla con observaciones al buzón de soporte para que se dirija nuevamente al área correspondiente. Ir al punto 2. Tiene tres días hábiles, contados a partir de la fecha de la asignación de la consulta para revisar y analizar la información remitida por los bancos. Si detecto inconsistencias en la información, completa la plantilla con la consulta que desee realizar al banco para su envío al buzón de soporte bancos. Ir al punto Gerente de Control de Calidad de Información Gerente de Control de Calidad de Información De lo contrario ir punto 29. Envía la consulta al banco y se le otorga un período no mayor de tres (3) días hábiles a partir de la fecha de envío para contestar. Da seguimiento a las respuestas de los Bancos y si no han sido respondidas dentro del tiempo establecido, envía una plantilla reiterativa de la consulta no contestada en donde tendrá como tiempo de respuesta un (1) día. Ir al punto 31. Recibe la respuesta o consulta y le coloca la siguiente en el asunto del correo para su envío a través del Buzón de Soporte: El # secuencial Nombre del banco Código del banco Fecha Tipo de consulta Clase de consulta Página 8

9 30 31 Gerente de Control de Calidad de Información Referencia del Correo Completada la sección de asunto en el correo y registrado en el Archivo Control, envía el correo con la respuesta ó consulta al banco con copia (cc) al Gerente General del banco. Archiva la consulta enviada por el banco en su respectiva carpeta dentro del Buzón de Soporte denominada Consultas Externas 201x, y la respuesta en la carpeta denominada Respuesta a Banco 201x (cada banco tiene un código diferente). Riesgo y Control Para mitigar riesgos inherentes al proceso se establecen los siguientes controles: Código Riesgo Código Control R1 Enviar respuestas erróneas a las entidades Bancarias. C1 Las plantillas de respuestas antes de ser remitidas a la entidad Bancaria, son revisadas y validadas por el Coordinador o el Gerente del área. Ubicación del Diagrama de Flujo Para información consulte la sección Políticas y Procedimientos, seleccione Dirección de Tecnología de Información, Gerencia de Control de Calidad de Información. Actualizaciones A continuación se detalla el historial de actualizaciones que ha tenido el subproceso: Versión Fecha Descripción V.6 09/04/2014 V.5 04/05/2012 V.4 15/11/2001 Inclusión de otras direcciones y por ende de los códigos para el formato de las respuestas. Se enfoca de manera integral el proceso. Cambio de formato del procedimiento. Se agrega el trámite mediante el buzón de soporte de las consultas fiduciarias. Se eliminó la sección de Legales y Otras Consultas (Regulación Bancaria, Integridad Institucional, Recursos Humanos y FECI). Se cambio los nombre de Departamento y Jefe, de acuerdo a la nueva estructura organizacional a Gerencia y Gerente; Página 9

10 Supervisión Bancaria a Supervisión Se incluyó que las plantillas de consultas y respuestas al banco debe copiarse a su Gerente General. Se adicionó que las plantillas deben ser enviadas con la firma institucional del Director o Gerente responsable del área. V.3 20/10/2010 Se agregó al Analista de Información (Operador de Computadora), en conjunto con el Jefe de Control de Calidad para realizar actividades. Se incluyen la sección de Otras Consultas (Regulación Bancaria, Integridad Institucional, Recursos Humanos y FECI). V.2 26/08/2009 Actualización de formato y metodología a realizarlo. V.1 18/03/2009 Elaboración del procedimiento. Página 10

11 Anexos Anexos relacionados al subproceso: Anexos Plantillas de Consultas y Respuesta a los Bancos Plantilla No. 01: Para contestar consultas de los bancos Plantilla No. 02: Para solicitud de ampliación de información por variaciones y/o inconsistencias encontradas Plantilla No. 03: Para reiterar solicitudes de ampliación de información que los omitieron contestar en el plazo establecido para ello bancos Plantilla No. 04: Para responder contestaciones de los bancos a solicitudes de ampliación de información Plantilla No. 05: Para solicitud de reenvío por parte de los analistas de información, en virtud de las contestaciones de ampliación de información remitidas por los bancos. Plantilla No. 06: Para la corrección y reenvío inmediato de información. Plantilla No. 07: Para contestar solicitudes de reenvío de información interpuestas por los bancos. Plantilla No. 08: Para la autorización de reenvíos por cronograma. Plantilla No. 09: Para correos remitidos que incluyen información errada. Plantilla No. 10: Para informar a los bancos que la información por ellos reportadas está en orden, tal y como lo enunciaron en correos electrónicos adjuntos. Plantilla No. 11: Para contestar reiteraciones de los bancos de solicitudes de reenvío de información, las cuales se encuentran suspendidas por trámites internos. Plantilla No. 12: Solicitud de reenvío por inconsistencias encontradas en el Átomo de Página 11

12 Generales (AT05). Plantilla No. 13: Obligatoriedad de presentar las Consultas Legales. Plantilla No. 14: Bancos que exceden el tamaño máximo de caracteres en los s. Plantilla No. 15: Certificación Revisión Lista OFAC. Plantilla No. 16: Para consulta con respeto a problemas con la comunicación Superbancos. con Plantilla No. 17: Para responder solicitudes de cita enviadas vía soporte. Plantilla No. 18: Para responder a respuestas de notas formales que ha enviado esta SBP y han sido respondidas por el banco vía soporte. Plantilla No. 19: Para Notificarle a los Bancos que enviaron mal el Asunto de la CERTIFICACIÓN OFAC. Plantilla No. 20: Para Clave de la CCG Plantilla No. 21: Respuesta a su consulta del Sistema de Correspondencia Electrónica. Plantilla No. 22: Solicitud de Reenvío de Información no Autorizado. Plantilla No. 23: Para responder solicitudes de cita enviadas vía soporte. Plantilla No. 24: Para notificar la apertura del sistema a los bancos Plantilla No. 25: Para átomos recibidos correctamente Plantilla No. 26: Para fallos en el envío de correos Página 12

13 Panamá, XX de XXXXXX de 201X XXXXXXXXXXXXX Código del Banco: 000 Atención: XXXXXXXXX Ref: Respuesta a su consulta En relación a consulta formulada a esta Superintendencia mediante correo electrónico adjunto del XX de XXXXX de 201X, les informamos que Esperamos haber atendido su consulta a satisfacción y les solicitamos nos informen, incluido en un reenvío de esta notificación, si nuestra respuesta absolvió sus interrogantes. Página 13

14 Panamá, 00 de de 201X Ref: Ampliación de información por variaciones y/o inconsistencias encontradas. Término para contestar: 3 días hábiles contados a partir del siguiente día de haber recibido esta notificación. Banco XXXXXXX Código del Banco: 000 Atención: Nombre completo del En relación a la información remitida por BANCO TAL por medio del(os) Átomo(s) TAL (AT00), correspondiente(s) al(os) mes(es) (semana) de de 201X, hemos detectado las siguientes variaciones y/o inconsistencias entre lo reportado en el mes de de 201X y lo reportado en el mes de del año 201X, por lo que les solicitamos nos amplíen la siguiente información: Quedamos a la espera de su respuesta en el término arriba descrito y de igual forma solicitamos que en la misma venga adjunto el correo original. Fundamento Legal: Acuerdo y Resolución General Página 14

15 Panamá, 00 de de 201X Ref: Reiteración de solicitud de ampliación de información por variaciones y/o inconsistencias encontradas. Término para contestar: Un día hábil contado a partir del siguiente día de haber recibido esta notificación. Banco XXXXXXXXX. Código del Banco: 000 Atención: Nombre completo del Les reiteramos la solicitud de ampliación de información remitida por esta Superintendencia a Nombre Completo del Banco, mediante correo electrónico adjunto del día 00 de 0000 de 200X, distinguido con el Asunto No. XXXXX y les solicitamos que en su contestación incluyan la(s) razón(es) por la(s) cual(es) omitieron contestar a la solicitud en el plazo establecido para ello en el correo antes mencionado Quedamos a la espera de su respuesta. Fundamento Legal: Acuerdo y Resolución General Página 15

16 Panamá, 00 de de 201X Ref: Su contestación a nuestro correo electrónico adjunto Término para contestar: Un día hábil contado a partir del siguiente día de haber recibido esta notificación. Banco XXXXXXXXX Código del Banco: 000 Atención: Nombre completo del En relación a contestación remitida a esta Superintendencia mediante del correo electrónico adjunto con fecha del día 00 de XXXXXX de 200X, les informamos lo siguiente: Especificar claramente la situación de la solicitud de ampliación de información No. XXX de fecha XXXXXXX y dar detalles de lo que se requiere. En caso de que la respuesta del banco no haya sido completa (no haya cubierto todos los puntos solicitados), indicar cuáles de ellos no fueron contestados. Quedamos a la espera de su respuesta en el plazo arriba indicado. Fundamento Legal: Acuerdo y Resolución General Página 16

17 Panamá, 00 de de 201X Ref: Reenvío de información según su contestación adjunta. Término para solicitar la apertura del Sistema y reenviar la información: Un (1) día hábil contados a partir del siguiente día de haber recibido esta notificación. Banco XXXXXXXXXXXX Código del Banco: 000 Atención: Nombre completo del En relación a contestación remitida a esta Superintendencia mediante correo electrónico adjunto del día 00 de XXXXXX de 201X, les informamos lo siguiente: El analista debe especificar claramente la situación que amerita el reenvío del(os) átomo(s)... Por lo anterior, se ha autorizado el reenvío de la información. Se requiere que realicen las correcciones correspondientes, e informar fecha y hora en que estén listos para retransmitir la información dentro del término arriba descrito y en horario de 8:00 a.m. a 4:00 p.m., soliciten incluido en un reenvío de esta misma comunicación, la apertura del sistema para efectuar la retransmisión de lo que corresponda. El Sistema de Transferencia estará preparado para acoger sus reenvíos, luego de que reciban nuestra contestación a su solicitud de apertura. El banco tendrá un máximo de dos (2) horas para efectuar el reenvío. Quedamos a la espera de su solicitud de apertura del sistema en el plazo antes descrito. Fundamento Legal: Acuerdo y Resolución General Página 17

18 Panamá, 00 de de 201X. Ref: Reenvío de información por variaciones y/o inconsistencias detectadas. Término para solicitar la apertura del Sistema y reenviar la información: 1 día hábil contado a partir del siguiente día de haber recibido esta notificación. Banco XXXXXXXXXXXXX Código del Banco: 000 Atención: Nombre completo del En relación a la información remitida por Banco XXXXXXX, S.A. a través del Átomo de XXXXXXXXXXXXXXXX (ATXX), correspondiente a XXXXXXXXXXXXXXX de 201X, hemos detectado la(s) siguiente(s) variación(es) y/o inconsistencias: El analista debe especificar claramente el error. Por lo anterior, se ha autorizado el reenvío de la información. Se requiere que realicen las correcciones correspondientes, y, al momento en que estén listos para retransmitir la información dentro del término arriba descrito y en horario de 8:00 a.m. a 4:00 p.m., soliciten incluido en un reenvío de esta misma comunicación, la apertura del sistema para efectuar la retransmisión de lo que corresponda. El Sistema de Transferencia estará preparado para acoger sus reenvíos, luego de que reciban nuestra contestación a su solicitud de apertura. Quedamos a la espera de su solicitud de apertura del sistema en el plazo antes descrito. Fundamento Legal: Acuerdo y Resolución General Página 18

19 Panamá, 00 de de 201X Ref: Autorización a su solicitud de reenvío de información. Término para solicitar la apertura del Sistema y reenviar la información: 1 día hábil contado a partir del siguiente día de haber recibido esta notificación. Banco XXXXXXXXXXXXX Código de Banco: 000 Atención: Nombre completo del En relación a solicitud de autorización de reenvío del(os) Átomo(s) (AT0X), correspondiente(s) al(os) mes(es) de XXXXXXXXXXXXXXX de 201X, formulada a esta Superintendencia mediante el correo electrónico adjunto del día XX de XXXXXXXX de 201X, y luego de brindarnos las explicaciones correspondientes, les informamos que la misma ha sido autorizada. Por lo anterior, al momento en que estén listos para retransmitir la información dentro del término arriba descrito y en horario de 8:00 a.m. a 4:00 p.m., se requiere que soliciten incluido en un reenvío de esta misma comunicación, la apertura del sistema para efectuar la retransmisión de lo que corresponda. El Sistema de Transferencia estará preparado para acoger sus reenvíos, luego de que reciban nuestra contestación a su solicitud de apertura. Quedamos a la espera de su solicitud de apertura del sistema en el plazo antes descrito. Fundamento Legal: Acuerdo y Resolución General Página 19

20 Panamá, 00 de XXXXXXXX de 201X Ref: Autorización a su solicitud de reenvío de información. Término para solicitar la apertura del Sistema y para reenviar los átomos: según el cronograma adjunto. Banco XXXXXXXX Código de Banco: 000 Atención: Nombre completo del En relación a solicitud de autorización de reenvío del Átomo XXXXX (AT00), correspondiente al mes de XXXX de 200X, formulada a esta Superintendencia mediante correo electrónico adjunto del 00 de XXXXX de 201X, y luego de brindarnos las explicaciones correspondientes, les informamos que la misma ha sido autorizada según el siguiente cronograma de reenvíos: 1. Átomo(s) XXXXXXXXX correspondientes a XXXXXXXXXXXX: remitir el 00 de XXXXX de 2001X; 2. Átomo(s) XXXXXXXXX correspondientes a XXXXXXXXXXXX: remitir el 00 de XXXXX de 201X; 3. Átomo(s) XXXXXXXXX correspondientes a XXXXXXXXXXXX: remitir el 00 de XXXXX de 201X... etc. Requerimos que en todas las fechas que estén listos para cumplir con cada uno de los reenvíos, dentro de los términos antes descritos, soliciten por esta misma vía la apertura del Sistema e incluyan en su solicitud el(os) correos antecedentes de la misma. El Sistema de Transferencia estará preparado para recibir sus reenvíos luego de que reciban nuestra contestación a su solicitud de apertura. Los reenvíos pueden ser efectuados antes de las fechas arriba estipuladas, en el momento que estén listos para proceder con los mismos, siempre que cumplan con la previa solicitud de apertura del Sistema, tomando en consideración que todos los periodos no pueden salir a la vez de las vistas de análisis y que luego de reenviar la información, la misma tarda hasta el día siguiente para estar disponible nuevamente en las vistas antes mencionadas. Quedamos a la espera de sus solicitudes de apertura del Sistema y de sus reenvíos de información. Fundamento Legal: Acuerdo y Resolución General Página 20

21 Panamá, 00 de XXXXX de 201X Ref: Errores en correo electrónico adjunto. Banco XXXXXXX Código de Banco: XXX Atención: XXXXXXXXXXXXXX Debido a errores en el contenido del correo electrónico adjunto, remitido al Banco XXXXX a las 00:00 p.m. del día de hoy, requerimos favor hacer caso omiso del mismo y solicitamos disculpas por cualquier inconveniente causado. (Posteriormente) o (En breves instantes) estaremos remitiéndoles la información correcta. Página 21

22 Panamá, 00 de XXXXXXX de 201X Ref: Respuesta a su correo electrónico Banco XXXXXXXXXXX Código de Banco: 000 Atención: XXXXXXXXXXXXXXX En relación a su correo electrónico adjunto, remitido a esta Superintendencia el 00 de XXXX de 201X, les informamos que motivados por el mismo volvimos a revisar el Átomo XXXXXX (AT0X) correspondiente a (MES) de 201X y encontramos que la información está en orden, tal y como ustedes lo enunciaron. Por lo anterior, agradecemos la prontitud con la que nos contestaron y solicitamos disculpas por cualquier inconveniente causado. Página 22

23 Panamá, 00 de de 201X Ref. Respuesta a su solicitud y reiteración de autorización de reenvío. Banco xxxxxxxxxxxx Código de Banco: XXX. Atención: Nombre completo En relación a su solicitud de autorización de reenvío del(os) Átomo(s) Tabla(S) BAN00, correspondiente(s) al(os) mes(es) de , formulada mediante el correo electrónico adjunto del día 00 de y reiterada el día 00 de XXXXXX de 201X, les informamos que dicha solicitud se encuentra en trámite. Una vez culmine el trámite en mención, les estaremos confirmando al momento en que puedan proceder con el reenvío de la información. Página 23

24 Panamá, 00 de XXXXXXX de 201X Ref: Inconsistencias encontradas en el Átomo de Generales (AT05). Término para solicitar la apertura del Sistema y reenviar la información: Un día hábil contado a partir del siguiente día de haber recibido esta notificación. Nombre Completo del Banco Código de Banco: 000 Atención: Nombre completo del En relación a la información remitida por Nombre Completo del Banco, incluida en el Átomo de Generales (AT05) recibido en Nombre del Mes de 201X, hemos detectado que la información incluida en los campos de: Incluir el(os) nombre(s) del(os) campos: y la información registrada por el banco en dicho campo, muestra inconsistencias con la información que reposa en nuestros archivos. En virtud de lo anterior, se les informa que se ha autorizado el reenvío del Átomo de Generales (AT05) que incluye la información correspondiente al mes de XXXXXXX de 201X, por lo que se requiere que dentro del término arriba descrito en un horario de 8:00 a.m. a 4:00 p.m., al momento en que estén listos para retransmitir la información, soliciten incluido en un reenvío de esta misma comunicación, la apertura del sistema para efectuar la retransmisión de las correcciones que correspondan. El Sistema de Transferencia estará preparado para recibir sus reenvíos luego de que reciban nuestra contestación a su solicitud de apertura. Fundamento Legal: Acuerdo y Resolución General Página 24

25 Panamá, 00 de XXXXXXX de 201X Ref: Consulta realizada Nombre Completo del Banco Código de Banco: 000 Atención: Nombre completo del En relación a la información remitida por Nombre Completo del Banco, incluida en el correo adjunto, les solicitamos remitir dicha consulta mediante nota impresa dirigida a la Superintendente de Bancos, en atención a la naturaleza legal de la misma y a fin de dar cumplimiento a las disposiciones del Artículo 78 de la Ley No. 38 de 31 de julio de 2000, el cual establece que toda consulta que se formule a una entidad de la Administración Pública deberá ser presentada por escrito, consignando el consultante los hechos y las causas que la generan. Página 25

26 Panamá, 00 de de 201X Ref: Ampliación de información por variaciones y/o inconsistencias encontradas. Término para contestar: 3 días hábiles contados a partir del siguiente día de haber recibido esta notificación. Banco XXXXXXX Código del Banco: 000 Atención: Nombre completo del En relación a la información remitida por BANCO TAL por medio del Átomo de Generales (AT05), correspondiente al mes XXXX de 201X, hemos detectado las siguientes variaciones y/o inconsistencias en lo reportado en su dirección de correo electrónico del oficial de cumplimiento (campo 55), el mismo se excede de los treinta (30) caracteres establecido para este campo. Quedamos a la espera de su respuesta en el término arriba descrito. Fundamento Legal: Acuerdo y Resolución General Página 26

27 Panamá, 00 de de 201X Banco XXXXXXX Código del Banco: 000 Atención: Nombre completo del Ref: Lista de Certificación OFAC En relación a su correo electrónico adjunto del 00 de de 201X, en relación a su certificación OFAC, les informamos que ha sido recibida por esta Superintendencia de Bancos. Esperamos haberlos atendidos a satisfacción. Página 27

28 Panamá, xx de xxxxxx de 201x Ref: Respuesta a su consulta Banco XXXXXXX Código del Banco: 000 Atención: Nombre completo del En relación a consulta formulada a esta Superintendencia mediante correo electrónico adjunto del xx de julio de XX, les informamos que están aplicando alguna política de firewall que impide la comunicación de entrada y salida con los servidores de la SB. Agradecemos verificar si realizaron alguna actualización o cambio en el firewall / Proxy o instalaron algún parche de seguridad que está interviniendo en la comunicación. En resumen, debe identificarse algún parámetro en el firewall principalmente que está impidiendo que la PC, donde está el sistema de transferencia, tenga libre acceso a nuestros servidores. Las direcciones públicas de los servidores de la Superintendencia son: proxyserver.superbancos.gob.pa gateway.sbancos.gob.pa Esperamos haber atendido su consulta a satisfacción y les solicitamos nos informen, incluido en un reenvío de esta notificación, si nuestra respuesta absolvió sus interrogantes. Página 28

29 Panamá, xx de xxxxxx de 201x Ref: Respuesta a su consulta Banco XXXXXXX Código del Banco: 000 Atención: Nombre completo del Estimado señor XXXXXXXX: En relación a correo electrónico del Banco XXXXXXX, adjunto, mediante la cual nos solicita una reunión con esta Superintendencia de Bancos, el día XXXXXX de XXXXX de XXXXX, le recordamos el contenido de la circular No del 30 de junio de 2005, en la cual se les informa que " las preguntas tecnológicas relacionadas al Sistema ITBANk y cualquier requerimiento de información, en los que nuestra normativa haya indicado su remisión se hará a través del correo electrónico soporte@superbancos.gob.pa" Por lo anterior, le informamos que las solicitudes de citas o reuniones deben canalizarse por los medios adecuados mediante nota escrita dirigida al Superintendente. Página 29

30 Panamá, xx de xxxxxx de 201x Banco XXXXXXX Código del Banco: 000 Atención: Nombre completo del Ref: Respuesta a su consulta Estimado señor XXXXXXXX: En relación a correo electrónico del Banco XXXXXXX, adjunto, mediante la cual da respuesta a nuestra nota XXXXX de fecha XXXXX, le recordamos el contenido de la circular No del 30 de junio de 2005, a través del cual se les informa que " las preguntas tecnológicas relacionadas al Sistema ITBANk y cualquier requerimiento de información, en los que nuestra normativa haya indicado su remisión se hará a través del correo electrónico soporte@superbancos.gob.pa" Debido a lo anterior, le informamos que las notas formales recibidas de esta Superintendencia de Bancos, mediante las cuales se les ha solicitado ampliación sobre datos recibidos, u otra información,deben contestarse de igual forma por medio escrito, razón por la cual no la damos por contestada. Página 30

31 Panamá xx de xxxxxxx de 201x Referencia: Certificación OFAC Señor Respetados : Por medio de la presente, le reiteramos el punto No.1 de la Circular No de 21 de julio de 2005, concerniente a la Certificación de revisión de la lista OFAC, en el cual se establece que se debe enviar mediante correo electrónico indicando en el asunto del correo en mayúscula cerrada CERTIFICACION OFAC. Les aclaramos que al momento del envío de esta certificación deben enviarla como se mencionó anteriormente, sin tilde, en mayúscula cerrada y sin ninguna otra descripción en el asunto del correo. Esto obedece a que al enviar la Certificación OFAC en este formato, en el momento del envío, nuestros sistemas generan información que solo responde si el asunto del correo viene escrito en el formato que le hemos señalado anteriormente. Por lo antes mencionado, les solicitamos remitir nuevamente la plantilla de la Certificación de revisión de la lista OFAC, a la dirección electrónica soporte@superbancos.gob.pa, estableciendo en el reglón de Asunto de dicho correo, en mayúscula cerrada CERTIFICACION OFAC, a fin de que se cumpla con lo establecido en la circular y se procese dicha información en el sistema. Página 31

32 Panamá, 00 de de 201X Ref: Solicitud de reenvío de información no autorizado Banco XXXXXXXXXXXXX Código de Banco: 000 Atención: Nombre completo del Con respecto a su solicitud de autorización de reenvío de los átomos XXXX Y XXXX de los meses XXXX, XXXX le informamos que el reenvío no se les autoriza, en virtud de la circular No que establece que la Superintendencia de Bancos no admitirá los reenvíos de información que correspondan a períodos previos al mes corriente. Fundamento Legal: Acuerdo y Resolución General Página 32

33 Panamá, xx de xxxxxx de 201x Banco XXXXXXX Código del Banco: 000 Atención: Nombre completo del Ref: Respuesta a su consulta Estimado señor XXXXXXXX: En relación a correo electrónico del Banco XXXXXXX, adjunto, mediante la cual nos solicita una reunión con esta Superintendencia de Bancos, el día XXXXXX de XXXXX de XXXXX, le recordamos el contenido de la circular No del 30 de junio de 2005, en la cual se les informa que " las preguntas tecnológicas relacionadas al Sistema ITBANk y cualquier requerimiento de información, en los que nuestra normativa haya indicado su remisión se hará a través del correo electrónico soporte@superbancos.gob.pa" Por lo anterior, le informamos que las solicitudes de citas o reuniones deben canalizarse por los medios adecuados mediante nota escrita dirigida a la Superintendente. Página 33

34 Panamá, xx de xxxx de 201x Ref.: Reenvío de información. Nombre del Banco Código del Banco: 000. Atención: Nombre Completo de En relación a su solicitud de autorización formulada a esta Superintendencia mediante correo electrónico adjunto del xx de xxxx de 201x, sobre la apertura del sistema les informamos que pueden reenviar el Átomo xxxxx (ATxx) correspondiente a la semana del xx de xxxx de 201x. El sistema está listo para recibir el átomo correspondiente. Procedan a reenviar. Página 34

35 Panamá, XX de XXXX de 201X Ref.: Respuesta a su consulta. Nombre del banco Código del Banco: 000. Atención: Nombre completo del oficial de cumplimiento En relación a consulta formulada a esta Superintendencia mediante correo electrónico adjunto del XX de XXXX de 201X, les informamos que el Átomo de XXX (ATXX) correspondiente al mes de XXX de 200X, ha sido recibido y validado satisfactoriamente el día XX de XXXX de 201X a la 00:00 x.m. en esta Superintendencia de Bancos. Esperamos haber atendido su consulta a satisfacción y les solicitamos nos informen, incluido en un reenvío de esta notificación, si nuestra respuesta absolvió sus interrogantes. Página 35

36 Panamá, xx de xxxx de 201X Ref.: Dirección de Correo Nombre del Banco Código del Banco: 000. Atención: Nombre completo del oficial de cumplimiento La presente es para informarles, que los mensajes enviados por esta Superintendencia a esta dirección xxxxxxxxxx, se están devolviendo como no recibidos enviando el siguiente error: Favor verificar la dirección de correo si se encuentra registrada en su servidor, en caso contrario notificar para realizar el cambio. Les solicitamos nos informen, incluido en un reenvío de esta notificación, su respuesta. Página 36