Riesgo en la Industria Financiera. Business Analytics. Nelson Pinochet OpenPages Technical Specialist

Transcripción

1 Riesgo en la Industria Financiera Business Analytics Matías Salamanco. Risk Management Specialist, SSA Nelson Pinochet OpenPages Technical Specialist

2 Business Analytics Volumen de datos digitales 57% de crecimiento para datos empresariales en el 2010 Datos generados por maquinas: Censores, RFID.. Variedad de información 80% de los nuevos datos son NO estructurados , imágenes, audio, video.. Velocidad en la toma de decisiones Problemáticas de negocio dinámicas Necesidad de estar un paso adelante: predecir posibles problemas y corregirlos Imperativa del negocio: Acelerar la innovación, optimización del negocio, y diferenciación competitiva

3 Business Analytics 1 de cada 3 Volumen de información digital ejecutivos toman decisiones críticas sin contar con la información suficiente 1 de cada 2 ejecutivos no tienen la información que requieren para realizar sus trabajos Variedad de la información Más de 19 horas Gastan los analistas semanalmente buscando y entendiendo la información Rapidez en toma de decisiones Fuente: IBM Institute for Business Value

4 3 Preguntas Para Entender el Negocio FINANZAS Marketing Cómo estamos DESARROLLO DE PRODUCTO Por qué Qué deberíamos estar haciendo OPERACIONES VENTAS SERVICIO AL CLIENTE RRHH IT

5 Mejores Resultados Decisiones Inteligentes Conocimiento Accionable Información Relevante

6 Oferta de IBM para la Administración Integrada del Riesgo Integrated Risk Management Financial and Market Risk ALM Asset Liability Management Risk Exposure Capital Risk Financial Risk Liquidity Risk Scenario Analysis Market Analytics Credit Risk Reporting and Monitoring Acquisition Credit Limit Increase Collections Financial Crimes Anti Money Laundering Fraud Management Fraud Analytics Transaction Monitoring & Detection Reporting Integrated Case and Investigation Management Operational Risk / IT Risk Basel II Loss Data Exchange Loss Data Analysis Inventory of Obligations RCSA and Control Testing ORM Solution implementation IT Risk Assessment Identity Management Data Protection Application Integrity and Security Governance & Compliance Regulatory Compliance IFRS evaluation IFRS reporting SoX Compliance Know Your Client (KYC) Compliance Information Lifecycle Management IBM Industry Framework for Banking / Financial Markets IBM Risk Technology

7 CASO DE EXITO: Detección de Fraude Basada en Análisis Predictivo Banco Galicia (Argentina) Implementó un sistema de detección de Fraude en transacciones Online, basado en Análisis Predictivo: Incremento de la detección de transacciones fraudulentas en más de 63% Dinero recuperado en más de un 15% (por conceptos de prevención del fraude) Menos transacciones para revisar (-45%)

8 Oferta de IBM para la Administración Integrada del Riesgo Integrated Risk Management Financial and Market Risk ALM Asset Liability Management Risk Exposure Capital Risk Financial Risk Liquidity Risk Scenario Analysis Market Analytics Credit Risk Reporting and Monitoring Acquisition Credit Limit Increase Collections Financial Crimes Anti Money Laundering Fraud Management Fraud Analytics Transaction Monitoring & Detection Reporting Integrated Case and Investigation Management Operational Risk / IT Risk Basel II Loss Data Exchange Loss Data Analysis Inventory of Obligations RCSA and Control Testing ORM Solution implementation IT Risk Assessment Identity Management Data Protection Application Integrity and Security Governance & Compliance Regulatory Compliance IFRS evaluation IFRS reporting SoX Compliance Know Your Client (KYC) Compliance Information Lifecycle Management IBM Industry Framework for Banking / Financial Markets IBM Risk Technology

9 CASO DE EXITO: Gestión del riesgo crediticio basado en una solución de Análisis Predictivo Standard Bank (Argentina) Utiliza la solución predictiva de IBM para optimizar todas las fases del Ciclo de Vida Crédito Beneficios Implementar con rapidez y flexibilidad cambios en la política de crédito para promociones específicas de originación. Extender el uso de la plataforma a todos los productos del banco, procesando actualmente más de solicitudes diarias, entre tarjetas, cuentas corrientes, préstamos personales, prendarios e hipotecarios. La estrategia de aumento automático de límites, era un proceso anual que insumía dos meses de preparación, ahora es un proceso mensual ejecutado y supervisado en solo unas horas. Tomaba siete (7) días todo el proceso de alta, hasta que llegaba el plástico a la casa del cliente, por lo que optamos por adelantar los tiempos, mediante una solución predictiva y entregar en el momento de la aprobación del crédito, un voucher para la primera compra. - Eduardo Donato Gerente de Riesgo Standard Bank, Argentina

10 Oferta de IBM para la Administración Integrada del Riesgo Integrated Risk Management Financial and Market Risk ALM Asset Liability Management Risk Exposure Capital Risk Financial Risk Liquidity Risk Scenario Analysis Market Analytics Credit Risk Reporting and Monitoring Acquisition Credit Limit Increase Collections Financial Crimes Anti Money Laundering Fraud Management Fraud Analytics Transaction Monitoring & Detection Reporting Integrated Case and Investigation Management Operational Risk / IT Risk Basel II Loss Data Exchange Loss Data Analysis Inventory of Obligations RCSA and Control Testing ORM Solution implementation IT Risk Assessment Identity Management Data Protection Application Integrity and Security Governance & Compliance Regulatory Compliance IFRS evaluation IFRS reporting SoX Compliance Know Your Client (KYC) Compliance Information Lifecycle Management IBM Industry Framework for Banking / Financial Markets IBM Risk Technology

11 Que preocupa al CFO Estudio Global de IBM en la Oficina de Finanzas Nuevas regulaciones, globalización, aumento de los riesgos, aceleración en la dinámica del negocio, y explosión en volumen y complejidad de información..todos demandando mejores practicas de cumplimiento y manejo del riesgo, que se complementen con los objetivos de negocios. The IBM Global CFO Study

12 Qué es Riesgo Operacional Es el riesgo de una pérdida resultante de un proceso, persona y/o sistema inadecuado o fallido, o de eventos externos Se lo define inicialmente para el Sector Financiero Regulaciones y complejidad del negocio requieren que la industria adopte un sistema integral para el manejo del riesgo 12

13 Gestión Integrada de Riesgos y Cumplimiento Permite Estandarizar e integrar la Información a la Gerencia CEO/CRO/CFO Riesgo Financiero Riesgo Operacional Riesgo de TI Cumplimiento

14 Qué es GRC Governance Risk Compliance Así definen las consultoras del mercado a la industria de venta de aplicaciones y servicios diseñados para manejar el riesgo de una organización. Surge a partir de la implementación de regulaciones y requerimientos de fiscalización cada vez mas complejos, pero el concepto se le encuentran aplicaciones en políticas internas, auditoria, riesgo IT. Los sistemas mas avanzados integran todos los módulos. A medida que madura el mercado, ingresan los grandes jugadores Reformas Regulatorias 14

15 Posición Competitiva en GRC No existen prácticamente vacíos en la estrategia de productos de OpenPages, las recientes innovaciones en Analíticas de Riesgo e Integración de Reportes demuestran una visión que marca tendencias en la industria Gartner Quadrant 2011

16 Cuándo es necesario un sistema de GRC Algunas señales clave El CEO no tiene visibilidad de la exposición al riesgo para toda la organización. Los controles de riesgo y cumplimiento que tienen hoy no son efectivos o confiables No se pueden generar reportes de estado de cumplimiento de las regulaciones rápida y fácilmente Documentación, testeo y reportes del cumplimiento de los controles financieros mediante planillas y documentos Office, no existe automatización. 16

17 Porque IBM adquiere OpenPages Visión para Servicios Financieros Atender una necesidad del mercado El manejo del riesgo es un sector con crecimiento de doble digito en el mundo (exponencial en L.A.) Estudio global revela un aumento del 93% en el nivel de prioridad del manejo del riesgo Adquiere a la compañía líder en el mercado GRC y soluciones integradas para manejo de riesgo. Presencia Global con oficinas en (USA, Japón y GB) Líder en innovación (Gartner, Forrester), que comparte la visión integradora de IBM Liderazgo probado con mas de 250 clientes en empresas de todos los sectores OpenPages ya era partner de IBM, la solución ya incluye IBM Cognos Business Intelligence. Red Global de Partners 17

18 Base de Clientes: Open Pages Servicios Financieros Seguros Industria Retail/Consumer Energy and Power Telecommunication s Health Services / Pharma 18

19 GRC Management Evolves a to Insight Satisfy Leverage Perform Insight Strategic Convergence Tactical Requirements Departmental Enterprise 19 Business value of GRC

20 Componentes Principales Motor de Flujo de Trabajo (Automatización) Notificaciones Automáticas Command Center (En tiempo real) Informes/Reportes Programados Presentación Con Links Para Actualizar Búsqueda Ad hoc Document Management (Documentación) Protección, Revisiones y Auditorias Encuestas Configurabilidad (Flexibilidad) Fácil de Cambiar Seguridad Extensiva Cambios Pasan a Nuevas Versiones Arquitectura Abierta (Integración) 20

21 Metodología de Implementación Evaluación de infraestructura técnica Checklist Documento Evaluación de de Alcance implementación Preparation Instalación (Excel, Word, IDT ) Implementación del modelo de seguridad Importación de datos Data Desarrollado a través de la extensiva y exitosa experiencia de OpenPages con organizaciones Global 2000 Guías a la organización desde la evaluación estratégica inicial hasta el cumplimiento total de la implementación El plan de implementación es basado en las necesidades específicas de cada empresa Los plazos de ejecución oscilan entre 45 y 200 días dependiendo de la complejidad de la organización Configuración Capacitación de pantallas y reportes Go-Live

22 Retos Múltiples evaluaciones y reportes diferentes de SOX y Riesgo Operacional Altos costos operativos Alineamiento de sistemas bajo único de manejo de riesgos Solución Sistema único, altamente configurable Reportes dinámicos e integrados Workflow para automatización del proceso de recolección de datos Beneficios Reducción de costos, mejoras en eficiencias operacionales Visión mejorada de las actividades de riesgo y cumplimiento y sus interdependencias Usado extensivamente en las unidades de negocio, especialmente para evaluaciones de riesgos y controles

23 Objetivos Proveer informes de riesgos significativos y la eficiencia de los controles para manejo de los riesgos críticos Incluir las actividades de manejo de riesgos dentro de los comités operacionales Permitir que los directores entiendan como son mitigados los riesgos y dar un monitoreo continuo a los planes de acción para mejoras Identificar, evaluar y entender como la empresa responde a los riesgos Establecer cultura de administración basada en Riesgos Integración de auditoría interna, SOX y ERM a través de las diferentes líneas de negocios Resultados 1. Habilidad de presentar información al directorio de mejoras en manejos de riesgos en las líneas de negocios 2. Habilidad de demostrar las acciones realizadas para mitigar riesgos particulares en los negocios y sus posibles impactos 3. Integración ERM y Sarbanes-Oxley, usando un repositorio de factores de riesgo centralizado

24 En Síntesis Visión para Servicios Financieros Manejo del Riesgo ha cobrado vital importancia y hoy esta en la lista prioridades a nivel ejecutivo (CEO, CIO, CFO) IBM ha definido posicionarse como un one-stopshop en Business Analytics, ofreciendo a sus clientes un portafolio de soluciones World Class La visión de IBM para Latinoamérica incluye acompañar a nuestros clientes, dotándolos de soluciones innovadoras que ya son un éxito reconocido en mercados mas maduros.

25 Preguntas

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