Cómo las soluciones empresariales para Seguros y la Tecnología aceleran la transformación de su negocio y aumenta la agilidad de su empresa

Transcripción

1 <Insert Picture Here> Cómo las soluciones empresariales para Seguros y la Tecnología aceleran la transformación de su negocio y aumenta la agilidad de su empresa Luis Arturo Diaz, Director del Sector Financiero de Oracle para Latinoamérica Porlamar, Octubre 7 de 2010

2 Oracle Proveedor de software empresarial más grande del mundo 350,000 Clientes 235,000 Clientes de Base de Datos 40,500 Clientes de Aplicaciones 53,500 Clientes en Middleware 105,000 Empleados 19,500 Socios de Negocios 9,100 ISVs Operaciones en 145 Países 2,000 clientes en la Industria Aseguradora

3 Agenda Tendencias Tendencias Globales Enterprise 2.0 Redes Sociales Movilidad aplicada al Ambito Empresarial Inteligencia de Negocios Administración de Riesgos Soluciones para Eficientar y Agilizar su Negocio Componentes de una Solución Empresarial Arquitectura Empresarial Casos de Exito Conclusiones

4 Se pueden crear nuevos mercados si las empresas reconocen a la base de la pirámide (BDP) como un segmento de consumidores y se generan modelos Ganar Ganar; para ello se requiere cumplir con tres principios básicos: la Innovación, el Acceso y la Disponibilidad. El Internet, los mercados emergentes y el acceso a la población pobre están generando una auténtica revolución en la economía global. Profesor C.K. Prahalad ( )

5 Tendencias Globales para Aseguradoras

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7 Tendencias Regionales en la Industria Aseguradora Acelerar la introducción de nuevos productos al mercado Cumplir con las regulaciones locales y regionales de manera más transparente Mejorar la satisfacción y el servicio a los clientes Optimizar e innovar en la administración de la cadena de distribución Reducir costos operacionales y mejorar eficiencias para mejorar la agilidad del negocio Mejorar la Administración Integral de Riesgos

8 Proyectos Prioritarios para 2010

9 Compañías estan buscando maneras de mejorar su Share of Wallet Source: Cap Gemini: World Insurance Report 2009

10 Enterprise 2.0

11 Innovación Empresarial en Software Innovación fuera de la empresa ha rebasado la innovación interna En 1985: Top down : Automatización de Aplicaciones ERP, CRM, HRMS, SCM En 2005: End to End Foco en el Cliente En 2007: Bottom Up : Participación Social

12 Los empleados están organizados jerárquicamente

13 Pero trabajan a través de redes sociales

14 Cuál es el perfil del Nuevo Cliente? 1. Creció con el Internet, comparte por definición 2. Todo el contenido que consulta es gratis 3. Espera estructuras sociales en todas sus aplicaciones 4. La línea que divide lo profesional de lo personal es muy tenue 5. Gran preocupación por la protección de sus datos

15 Social Media

16 Porqué es importante? De acuerdo a varios expertos, las Compañías Aseguradoras que no adopten una estrategia de medios sociales como un nuevo mecanismo para establecer relaciones 1:1 con sus clientes, eventualmente se quedarán atrás, al no conocer como capitalizar una nueva generación de clientes Source: FSI are Creating a New Kind of Customer Intimacy

17 Social Media Años en alcanzar 50 millones de usuarios Radio 38 Años TV 13 Años Internet 4 Años ipod 3 Años Facebook Agrego 100M usuarios en menos de 9 meses Impactos de los Blogs en la Influencia de Marca: Hay más de 200 Millones de Blogs Más de 40,000 entradas asociadas con Blogs y Microseguros 54% de los bloggers generan contenido o tweettean diariamente 25% de los resultados de búsquedas de las 25 marcas principales son enlaces a contenido generado por el usuario 34% de los bloggers generan opiniones acerca de marcas y productos

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19 Insurance 2.0 Private & Confidential Page 19

20 Insurance 2.0 Utilizado para definir una empresa de seguros donde se utiliza tecnología de Web 2.0 Blogs de Clientes Canales de atención móviles Wikis de Empleados Podcast educativos en sitios corporativos La definición también incluye los siguientes conceptos Generación Y: Como los clientes y productores eligen como interactuar con los Aseguradores Enterprise 2.0 Colaboración Empresarial Nuevos modelos de Negocios Mediante la utilización de capacidades Web 2.0

21 Generación Y

22 Comportamiento de la Generación Y 97% utiliza una computadora 94% utiliza un teléfono celular 76% utiliza la mensajería instantánea 15% de los usuarios de IM están disponibles 24/7 34% utiliza la web como su principal fuente de noticias 28% tiene un blog y 44% lee blogs 49% descarga música 75% de los estudiantes tienen una cuenta Facebok 60% cuentan con un ipod Source: Heidi Przybyla "Obama's `Youth Mojo' Sparks Student Activism, Fueling Campaign", Bloomberg.com (May 7,2007) Source: Generation Y, Business Week, February

23 Movilidad aplicada al ámbito empresarial Potencial en crecimiento: Existen 3 billones de celulares. Mas de 1 billón de nuevos celulares en últimos 18 meses. >50% de la población del mundo tiene un celular. La penetración es alta hasta en zonas rurales. El Costo operativo y de transformación baja un 33%. Provee una plataforma segura y eficiente. Los servicios financieros móviles son ya una realidad tecnológica aceptada

24 Millions Compras de Productos de Seguros en Internet M clientes en US hicieron transacciones en un site de Seguros (12% de la Población Online Activa) Otros 16M compraron en línea pero no hicieron transacciones online Transacted Shopped Auto Health Home Life Source: Marketing on the Web: Insurance Meets Web 2.0 Navigating Digital Marketing and Social Media, Brian Schlessinger, Nielsen Online Loma Insurance Conference February 2009

25 Inteligencia de Negocios

26 Evolución de Inteligencia de Negocios BI del Pasado BI del Futuro: Análisis y Acción Integrados Acción Desconectada

27 Business Intelligence BI como una Red Social Fuentes de Información Mecanismos de Interacción con los Usuarios

28 Business Intelligence del Futuro Responder con precisión a las preguntas de negocio utilizando informaciones operacionales Entendiendo todas las implicaciones financieras y operacionales de las posibles decisiones Resultando en mejor desempeño de la empresa de Seguros, medido a través de KPIs relevantes Diseminado por toda la comunidad y simples de usar

29 Administración de Riesgos

30 Solvencia II

32 Costo Dilema actual de las Aseguradoras Costo de Propiedad El porcentaje del presupuesto de IT destinado a integración de aplicaciones es 40%, y puede llegar a ser hasta 70%. Aberdeen En promedio, les toma a los proveedores de soluciones integradas hasta 3 años para tener la funcionalidad de las soluciones de nicho. Aberdeen Valor de Negocios Aplicación Monolítica Funcionalidad Soluciones de Nicho

33 Nueva Generación de Soluciones Empresariales Valor de Negocios CRM New Business Policy Admin. Premium Billing Financials Nueva Generación Apps. Monolíticas Costo de Propiedad Funcionalidad Soluciones de Nicho

34 Arquitectura Empresarial 34 34

35 Profundidad de las Soluciones Evolución de Soluciones para Aseguradoras Interoperabilidad de Aplicaciones Sistemas Basados en Reglas, Adaptables BI - EPM CRM ERP, Backoffice Valor de Negocios

36 Componentes de una solución empresarial Habillita la plataforma tecnológica de una compañía aseguradora de clase mundial Admon. Distribución Incrementar la facturación mediante un mejor servicio al cliente, a los productores y asociados Plataforma Tecnológica Operaciones Core Mejora la Administración del Desempeño, el Gobierno Corporativo, Riesgos y el Cumplimiento de Reglamentaciones Inteligencia y GRC Clientes Soporte Corporativo Permite la administración flexible y eficiente del ciclo de vida de las Pólizas Proporciona un Soporte Operacional y Corporativo Eficiente y Efectivo

37 Arquitectura Detallada para Aseguradoras CRM Aseguradoras Cotizaciones Rating Suscripción Sistema de Administración de Pólizas Facturación Administración Siniestros Administración Financiera Opportunidades Prospectos Proceso Ventas Cotizaciones Tarificación Ciclo de Vida de Pólizas Facturación Históricos Cobranzas Reportes Autoservicio Ajustes Recuperaciones Inf. Financiera Impuestos Reservas Administración de las Comunicaciones con el Cliente: Aplicaciones, Formatos, Emisión Pólizas, Comunicaciones con el Cliente, Siniestros Intercambio de Datos con otras compañías de Seguros: Proveedores de Servicio, Distribuidores, Carriers Administración de Agentes: Productores y Mayoristas Plataforma de Soluciones Capital Humano MDM BI Cumplimiento y Prevención Legitimación Capitales Riesgo y EPM Integración & Colaboración: Service Bus, Administración de Procesos, Middleware Plataforma Tecnológica: Base de Datos, Seguridad, Continuidad del Negocio Customer Master IDX Automatización Documentos Enterprise Data Warehouse 3 rd Party & Legacy

38 CRM

39 Increase Revenue La lealtad del productor es clave para ganar mercado Lealtad del Cliente Lealtad del Productor MAXIMIZES PARTNER and CUSTOMER LOYALTY AND VALUE Increases brand equity Increases customer satisfaction Increases partner loyalty and mindshare Mejora la Rentabilidad SALES DRIVERS and LEVERS Revenue Enhancement Cost Reduction Increases lead follow through Increases partner sales effectiveness Shortens sales cycle and increases ASP Reduces partner management costs Reduces quote and order inaccuracies Reduces partner sales training costs SERVICE DRIVERS and LEVERS Revenue Enhancement Cost Reduction Increases service request follow through Reduces customer and partner service management costs with automatic Increases partner service effectiveness routing and tracking, and deflection of Reduces service response / resolution calls to the web time MARKETING DRIVERS and LEVERS Revenue Enhancement Cost Reduction Increases number of MDF campaigns Reduces MDF management costs Increases campaign effectiveness Reduces maintenance and distribution Ensures optimal capital allocation to costs of hard copy marketing collateral partners Reduce Costs Mejora el Market Share REDUCES IT INFRASTRUCTURE COSTS and TCO Reduces IT infrastructure costs by consolidating multiple silo-based partner systems Reduces implementation costs and TCO Un incremento del 5% en retención de clientes equivale a un incremento del 50% en la rentabilidad Frederick Reichheld En 69% de los casos, un productor recomienda una compañía en particular. En el 96% de esos casos, el cliente acepta esa recomendación Dataquest / Reality Research Una compañía, en promedio, pierde el 50% de sus clientes en 5 años -Frederick Reichheld La tasa de churn es del 15% Estimación

40 La evolución del CRM Transar Analizar Comprometer Automatización Procesos Captura de Datos Aumento Visibilidad Control de Gestión Soporte a decisiones Análisis Predictivo Data Warehousing Aplicaciones Analíticas Conversaciones Social Networking Colaboración Global 1990 s 2000 s 2010 s

41 10 Mejores Prácticas CRM aplicables a la Industria de Seguros 1. Ejecución basada en Inteligencia 2. Permanezca cerca de sus Clientes 3. Acelere las Ventas mejorando su Colaboración 4. Vaya donde están sus Clientes 5. Ayude a sus clientes a servirse ellos mismos 6. Maximice su Retorno en Mercadeo 7. Cuide los Márgenes 8. Mejore el Time-to-Value 9. Integre sus Aplicaciones y Mejore su Productividad 10. Consolide la Información del Cliente

42 Sistemas de Administración de Pólizas

43 Mega trends and Key Business Drivers for Transforming Core Administration Systems Business Drivers Risk Mitigation Increasing Business Capabilities Simplifying Systems Environment Making Spending More Strategic Multiple Administration Systems increase insurer s risk due to: Reduced ability to scale with increased risk of system failure System knowledge held by select few Existing core systems provide limited capabilities and inhibit: Efficiency in production creation Real time access to data with reporting capabilities Multiple system environment increasingly unmanageable Additional use of external specialized systems such as commissions, claims, billing Enable core administration spending to be more strategic and less tactical 3 Mega Trends for Administration Systems Increased System Consolidation Focusing the scope of Core Administration Systems Deploying more Out-of-the-Box Functionality Insurers will significantly benefit by increasing business agility, improving transparency, shortening time to market and reducing TCO. Source: Gartner publication Three Megatrends Changing North American Life Insurance Policy Administration Systems June 2010 Going Up! Elevate Your Business Today Copyright Capgemini 2010 All Rights Reserved 43

44 Concepto Empresarial: Un único motor de tarificación (Hub)

45 Inteligencia de Negocios

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47 Single LOB Custom Build Multiple LOB Custom Build Business Analytics Dashboards Dashboards Data Marts ODS Metrics & Aggregations ODS Design Data Marts ODS Metrics & Aggregations ODS Design Tweak Application Implement ETL & Mapping ETL & Mapping ETL & Mapping Trimestres o Años Meses o Semanas

48 Arquitectura Financiera Sistemas Fuente Sub Ledgers Area Staging Motor Contable General Ledger Administración Financiera Clientes General Ledger (THICK) General Ledger (THIN) Consolidación Financiera Facturación CRM Pólizas Ledger Transacciones Reglas Contables Thick GL Thin GL Ajustes Financieros Reportes y Dashboards Source Systers Sistemas Core Aplicaciones Analíticas Análisis Multidimensional Calidad de Datos Aplicaciones de Gestión Empresarial Rentabilidad Presupuesto Planificación Costos Otros Sistemas Conciliación Financiera Enterprise Risk Management Administración de Alertas Datos de Referencia Ajustes Solvencia II Riesgo Operacional, ALM Risk Based Pricing Información Actuarial

50 Casos de Exito con soluciones empresariales Implementando una nueva solución de CRM logró: 95% reducción en tiempo de respuesta a potenciales clientes (semanas a dos dias) Mejora de 500% en productividad con herramientas automatizadas de ventas y seguimiento de prospectos Implementando una nueva solución de CRM logró: Incrementar la lealtad de sus clientes en 10% Mejorar la efectividad de cross-selling: 40% de los clientes han comprado productos adicionales Implementando una nueva solución de Manejo de Documentos: Mejoró su time-to-market de nuevos productos en 25% Simplificó el tiempo para generar documentos para nuevas pólizas de meses a días Redujo el personal de creación de documentos en 25%

51 Retorno de Inversión

52 Resultados tangibles de empresas líderes Logró 80% de nuevos negocios via STP utilizando un solo motor de tarificación Incremento del 70% en nuevos negocios via una nueva solución de tarificación Lanzó su primer producto P&C en 6 meses, con un segundo producto en un mes Lanzó 20 actualizaciones de producto con una nueva solución de Administración de Pólizas

53 Resultados tangibles de empresas líderes Mejoró el nivel de servicio en el call center en un 40% Incrementó la retención de clientes en 15% en 15 meses Acortó el procesamiento de la nómina a 3 días con una nueva solución de Nómina Actualizó su plataforma tecnológica y mejoró la emisión de pólizas en 30%; aceleró sus cierres financieros de 5-6 horas a30 minutos Procesó el 60% de los siniestros del Huracán Ike en 4 semanas, y la satisfacción de clientes subió 3 puntos porcentuales con una nueva solución de Admon. de Pólizas

55 Como hacer rentable la inversión en tecnología? Ejemplo de inversión en CRM Mejorar la visibilidad y calidad de información de clientes y productores Ofrecer soluciones personalizadas Focalizarse en el autoservicio y la facilidad de hacer negocios a traves de los canales de distribución Monitorear, medir y optimizar el desempeño y la rentabilidad de los canales Maximizar Ventas y Mercadeo Acelerar el Speed to Market Mejorar el Servicio y la Atención Administración proactiva de canales

56 Prioridades de Inversión Por dónde iniciar? Prioridad Cliente -> Mantener su Operación Transformar su negocio Crecer su negocio Tendencias de Industria: Adecuación de Capital y reducción de gastos Eficiencia Operacional Transformar procesos de negocio y de tecnología Speed-to-Market Manejar productos y canales globalmente Expandirse en nuevos mercados Mantener la estabilidad de canales y lealtad Administración del Riesgo y Desempeño Adoptar nuevos productos y canales Iniciativas de Negocio: Mejorar asignación de capital y proceso de planificación Reducción de Costos Mejorar procesos de negocio: pólizas, reclamos y canales Mejorar la transparencia y la entrega de información Administración de Desempeño ajustado a riesgo Mejorar productividad Brindar una experiencia al cliente de clase mundial en todos los canales Incrementar la lealtad del productor Incrementar el Time to Market de nuevos productos Soluciones Empresariales (ejemplos): Racionalización Financiera, de Recursos Humanos y GRC Racionalización de Canales Modernización Financiera Solución de Reclamos Automatización de Pólizas Administración de Talentos Administración de Productores Administración de Canales

57 En cuanto a la inclusión social Facilitar el acceso a los servicios financieros para la mayoría será el reto que enfrentaran las instituciones financieras reguladas y no reguladas en los próximos 10 años. Rediseño de Productos: Adecuados a las Población de menores ingresos. Simplicidad en formularios y requisitos. Educación Financiera. Rediseño de Canales: Facilitar la entrada de canales no tradicionales. Apalancarse en tecnologías + nuevos socios. Rediseño de Metodologías de Evaluación de Riesgo: Adecuando metodologías que consulten la realidad del medio. Mejorando los modelos predictivos. Desarrollando un mejor conocimiento del cliente. Fuente: Alliancefinanciera.com

58 Es Momento de Invertir? Las empresas tienen que profundizar sus inversiones en tecnología antes de la estabilización del crecimiento económico El momento estratégico para la victoria es la subida hasta la parte plana de la trayectoria Lance Armstrong

59 SOAInt : Oficinas a nivel mundial 2010 TURQUIA BULGARIA ROMANIA BELGIUM SAUDI ARABIA KUWAI T SPAIN BAHRAIN VENEZUELA UNITED ARAB EMIRATES COLOMBIA OMAN PERU QATAR CHILE BRAZIL EGYPT Proprietary & Confidential / Octubre 2010 Venezuela Página: 59

60 Software Associates Metodología Software Associates es una empresa especializada en las últimas tendencias tecnológicas, que aporta la visión necesaria para la evaluación, planificación, adecuación y despliegue de tecnologías emergentes así como de productos y soluciones asociados. Actividad centrada en la transformación y modernización de las empresas hacia entornos orientados a procesos y servicios a través de tecnologías emergentes: Metodologías Correctas resultan en Implementaciones exitosas BPM / SOA BI ECM SEGURIDAD ESTANDARES ABIERTOS 60 Proprietary & Confidential / Octubre 2010 Venezuela Página: 60

61 Modelo de Negocio y Servicios SOAINT para SEGUROS BPM/SOA Gestión de Procesos BI Business Intelligence ECM Gestión documental SEGURIDAD IDM Intellitrack Software Factory Desarrollo SEGUROS Siniestro Cobranzas Suscripciones Financiamiento Regulaciones Atención al Cliente Manejo de Productores y Agentes Indemnizaciones Pólizas Proprietary & Confidential / Octubre 2010 Venezuela Página: 61

62 Preguntas? Luis Arturo Diaz Director, Oracle Servicios Financieros

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64 La presentación anterior es solamente para delinear la línea general de productos Oracle. Tiene fines informativos únicamente, y no se puede incorporar en ningún contrato. No es un compromiso de entregar material, código o funcionalidad, y no debe utilizarse como criterio en la toma de decisiones para la compra. El desarrollo, liberación y calendario de cualquier característica o funcionalidad de los productos de Oracle, permanece exclusivamente a Oracle.