Solunion Argentina. Protegemos su negocio contra el riesgo de impago en todo el mundo. Abril, 2014

Transcripción

1 Solunion Argentina Protegemos su negocio contra el riesgo de impago en todo el mundo. Abril,

2 Solunion Solunion es una Joint Venture que nace de la iniciativa de dos líderes: 50% Participación 50% Participación una compañía de Allianz Compañía líder en el mercado Español y del mercado de seguro no vida en Latinoamérica Líder mundial de Seguro de Crédito con 34% de market share. Amplia Red de Distribución: Presencia en más de 43 países. Más de oficinas propias. Más de 20 millones de clientes. Conocimiento de los riesgos: clientes clasificaciones de crédito al día. 40 millones de empresas en base. Red Internacional de Riesgos y Recobro 1

3 Solunion en cifras Solunion nace en 2013 con la ambición de liderar el mercado de seguro de Crédito en Hispanoamérica. Solunion cuenta con oficinas en España (casa matriz), Argentina, Chile, Colombia y México 135 millones de euros de primas clientes confían en nosotros 42 analistas de riesgo locales y más de 1500 internacionales decisiones de riesgo al día casos de recobro en gestión Más de millones de euros en operaciones comerciales aseguradas 40 millones de empresas en todo el mundo clasificadas en nuestra base de riesgos. Presencia internacional, Oficinas de riesgos y recobro en más 50 países. Red Solunion Red Solunion + Euler Hermes 2

4 Solunion en Argentina Solunion Argentina, se establece como una compañía de servicios, ofreciendo: calificación y monitoreo de empresas, gestión de recupero de deudas. Allianz Argentina, es nuestro socio estratégico mediante un fronting partnership vigente desde Esta exitosa sinergia nos permite ofrecer nuestras coberturas a través de su potente estructura y red comercial. Allianz en Argentina (bce 30/06/02013) #11 en el mercado local seguros Mn ARS en Ventas +267 Mn ARS de Patrimonio Neto Solvencia: 133,7% Presencia geográfica estratégica: Interior Buenos Aires, Córdoba, Rosario, Mendoza, Bariloche y Tres Arroyos. 3

5 Seguro de Crédito Cómo funciona? Proveedor (Asegurado) Aseguradora Calificación y Monitoreo del Riesgo Proveedor de Servicios Servicio de Recobro de Deudas Cliente (riesgo) El seguro de crédito cubre el riesgo de impago de sus clientes tanto en el mercado doméstico como en las exportaciones. 4

6 Seguro de Crédito Cómo funciona? En un ambiente de negocios cada vez mas competitivo y globalizado, proteja el desarrollo de su negocio de manera rentable. Mas del 80% de las transacciones comerciales entre empresas se realizan en open account (Fuente estudió sobre 2,000 empresas en 10 Economías Europeas Credit Management Research Center (UK)) 5

7 Index 2013 (estimado) vs 2012 Indice mundial de Insolvencias Euler Hermes Index 2014 (estimado) vs 2013 Leve reducción estimada para 2014 pero todavía en niveles altos 6

8 Indice mundial de Insolvencias Euler Hermes El Index de EH midió un 2% de crecimiento en siguió mostrando tendencias contrapuestas: Crecimiento de insolvencias en Latino América (+10, principalmente Brasil), Europa Central y Oriental (+6%) y Europa Occidental (+9%, a excepción de Alemania e Inglaterra). Disminución de insolvencias USA (-11%) y Asia del Pacífico (-4%). EH estima una mejora del -1% 2014 a excepción de Europa que la recuperación es muy pobre. Los niveles de insolvencias (en volumen +24%) siguen siendo mas altos que el promedio de pre-crisis ( ) 7

9 Seguro de Crédito Cómo funciona? Las empresas naturalmente protegen sus fábricas, mercaderías, inmuebles o maquinaría; pero los créditos comerciales quedan a menudo desprotegidos. Disponibilidades / Inversiones Deudores por Ventas / Créditos Comerciales Los créditos comerciales pueden representar hasta el 40% del total de{ activo de la empresa. Bienes de Uso / Mercaderias 8

10 Seguro de Crédito 98% de las empresas tienen atrasos en pagos. Cuánto hay que vender para compensarlos si no hay seguro? Rentabilidad Impago de ARS Impago de ARS Impago de ARS 1% % % Incremental de ventas en ARS para recuperar la rentabilidad perdida. 9

11 Ventajas y Beneficios Para el área comercial y comercio exterior -Facilita la incorporación de nuevos clientes y la apertura de nuevos mercados - En comex: es mas ágil, flexible, menos costoso y de mayor alcance en cantidad de países cubiertos que una Carta de Crédito. - Mejora la interacción asegurado-cliente en la actividad comercial y de cobranzas, al tercerizar la calificación, monitoreo y gestión de la deuda vencida de sus clientes -No limita la capacidad crediticia ni congela la disponibilidad activos de sus clientes (a diferencia de las Cartas de Crédito, Avales y garantías) - Permite incrementar las ventas y ofrecer condiciones flexibles en forma rentable y segura finalmente, le permite a la empresa enfocarse en políticas comerciales y estrategicas, al desentenderse de la gestión del riesgo de sus clientes. 10

12 Ventajas y Beneficios Para finanzas, auditores y accionistas. - Cubrimos el activo mas vulneralbe - Protegemos el cash flow de su empresa - Mejora la calidad del activo protegido frente a accionistas, auditores y entidades financieras facilitando el acceso al financiamiento de las facturas protegidas. - Permite reducir considerablemente la previsión de incobrables, reemplazando esa contingencia por un costo cierto (deducible de IIGG) - Asistencia en la gestión de cobranzas antes y después de la indemnización. - Si un impago esta siendo gestionado por una aseguradora de Crédito, para el BCRA es una operación en gestión de cobro (hasta USD , Circular A5019) >>> permite destrabar los reintegros de IVA ante un no ingreso de divisas producto de un impago. Maximiza la performance del área de créditos al integrar varios servicios (prevensión y monitoreo, gestion de cobranzas y protección) en un único proveedor. 11

13 Nuestra oferta Aseguramos el cobro de sus ventas de bienes o prestaciones de servicio. Con clientes del mercado local y externo. Contra el Riesgo Comercial y Político en todo el mundo: Riesgo Comercial: 1. Quiebra o concurso preventivo. 2. Atrasos en los pagos Riesgo Político: Factores ajenos a la capacidad de pagos del comprador (solo exportaciones). Ventas a plazo de hasta 180 días El asegurado es socio del riesgo entre 10% y 20% 12

14 Nuestra oferta Grandes clientes Clientes Calificados Calificación y Monitoreo a cargo de Solunion. Segmento Clientes Pymes Límites Discrecionales Calificación y Monitoreo a cargo del asegurado. Sujeto política de LD establecida em su póliza. Micro 0peraciones Sin necesidad de cobertura. Operaciones debajo del importe del Siniestro no calificable. Cantidad de Clientes 20% 80% 80% 20% Volumen de Ventas Alternativas de cobertura para cada modelo de negocios 13

15 Nuestra oferta Ventajas globales Prevención, sistema de monitoreo y control de riesgos Modelo de negocio basado en la gestión local del riesgo. Los riesgos son analizados en su país de origen, a través de nuestros suscriptores y oficinas en todo el mundo. Informacíón confiable en todos los países donde estamos presentes. Profundo conocimiento de los riesgos de las compañías en todo el mundo. Gestión y retroalimentación de la información a través de una base de datos con más de 40 millones de empresas, en constante actualización. 14

16 Nuestra oferta Servicio de calificación Asegurado Suscriptor de Riesgos Cliente GRADE / Análisis Crediticio Un proceso que asegura la colaboración con el asegurado para tener la mejor valoración de su cliente 15

17 Nuestra oferta Servicio de Monitoreo Analistas Sectoriales y de países Información económico financiera Avisos de impagos / atrasos Monitoreo activo de nuestro equipo de riesgo: - Revisión periódica de los riesgos. - Plan de visitas anual sobre los riesgos de mayor exposición. Riesgos - Revisión proactiva del grade ante cualquier nueva información. Prevención de pérdidas: El asegurado recibe alertas de reducciones o cancelaciones de límites vigentes. Revisiones Periódicas: A través de Eolis el asegurado puede mejorar la calificación de sus clientes. EOLIS 16

18 Servicio de Recobro Antes y despues de la indemnización Gestión completa de recobro de las deudas cubiertas o no cubiertas por la póliza Reporte de Deuda Vencida Gestión Extrajudicial Estudio factibilidad de cobro Gestión Legal Cliente / Deudor La estrecha colaboración es clave para obtener una alta efectividad de recuperos Recobro Aconsejamos al cliente sobre las posibilidades de éxito de la vía legal en función de la solvencia Recupero Asegurado La gestión extrajudicial es realizada por nuestra red de recobro internacional. Solunion cuenta con una amplia red de despachos de abogados en todo el mundo Solunion recupera deuda cubierta y no cubierta, respetando el criterio de proporcionalidad en función a la deuda asegurada. 17

19 Indemnización administración de plazos Fin plazo Reporte de Deuda Vencida Fecha Factura Vencimiento factura REPORTE DEUDA VENCIDA Fin Plazo de Espera Indemnización FACTURA PRÓRROGA PLAZO DE ESPERA (plazo de configuración del siniestro) PAGO Entregas con cobertura 30 días Entregas sin cobertura Hasta 180 días (según póliza) 30 días 30 días Plazo de venta Gestión de Cobranzas o Recupero de Deudas Plazo Máximo de Prórroga a cargo del Asegurado Plazo Máximo Reporte de Deuda Vencida Plazo de Espera (desde el vencimiento del Plazo Máximo de Prórroga) a cargo de Solunion Pago del Siniestro Gestion de Recupero a cargo de: Subrogación del crédito comercial 18

20 Recobro Seguro de Crédito Nuestros productos y servicios Póliza Global Una solución única para cubrir las ventas domésticas e internacionales Fácil de gestionar con poca carga administrativa para el cliente o el mediador. Single Buyer Póliza destinada a aquellas empresas que quieren asegurar el riesgo de impago de un solo cliente que por la importancia de la operación y la calidad del clientes, es susceptible de ser asegurado World Policy Producto específico para Multinacionales. World Agency / Programas mundiales Servicio de Recobro Solunion forma parte de la mayor red de Recobro del mundo y ofrece un producto a sus clientes (para deudas fuera de la póliza) y para terceros para la recuperación de deudas en todo el mundo 19

21 Nuestro equipo Equipo comercial / Ejecutiva de Ventas / lucas.lema@solunion.com.ar / Asistente Comercial / sebastian.zaurdo@solunion.com.ar / Country Manager / Equipo riesgos y siniestros yamil.nazur@solunion.com.ar / Responsable de Riesgos y Siniestros / alejandro.garcia@solunion.com.ar / Asistente de Riesgos y Siniestros / Administración virginia.chirico@solunion.com.ar / Responsable de Administración y FInanzas /

22 Gracias por su atención!! Solunion Argentina Expertos en Seguros de Crédito 21