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1 BI Página 1 de 44 INDICE REQUERIMIENTOS ESPECIFICOS DEFINICIONES SOLUCION REQUERIDA DESCRIPCIÓN DEL PROYECTO A DESARROLLAR Fase 1. IDENTIFICACIÓN DE NECESIDADES Fase 2. DIAGNOSTICO Y DISEÑO DE LA SOLUCIÓN Fase 3. DESARROLLO DE LA SOLUCIÓN Fase 4. PRUEBAS DE LA SOLUCIÓN Fase 5. PUESTA EN PRODUCCIÓN DE LA SOLUCIÓN Fase 6. DOCUMENTACIÓN Y CIERRE PLAN DE TRABAJO A EJECUTAR EN LA REALIZACIÓN DE LA SOLUCIÓN EQUIPO DE TRABAJO QUE INTEGRARÁ A LA REALIZACIÓN DE LA SOLUCIÓN FUENTES DE INFORMACIÓN Y REPORTES REQUERIDOS INFORMACIÓN GENERAL INFORMACIÓN DE ACCESO COBERTURA INFORMACIÓN DE USO - TRANSACCIONALIDAD INFORMACIÓN SOBRE LOS PROGRAMAS DESARROLLADOS INFORMACIÓN DE ACCESO COBERTURA INFORMACIÓN DE USO TRANSACCIONALIDAD CARACTERÍSTICAS DE LA SOLUCION HERRAMIENTA DE GEORREFERENCIACIÓN COMPATIBILIDAD CON DISPOSITIVOS MÓVILES REPORTES INTERACTIVOS CREACIÓN DE NUEVAS VARIABLES VISUALIZACION DE METAS Y CONTROLES DINAMICAMENTE CREACION DE NUEVOS REPORTES INTEGRACION CON OFFICE HERRAMIENTA COLABORATIVA CONEXIÓN NUEVAS FUENTES REQUERIMIENTOS TECNICOS... 37

2 BI Página 2 de DEFINICIÓN DE CONCEPTOS Y TÉRMINOS DE LA SOLUCIÓN OFRECIDA CARACTERÍSTICAS GENERALES DE LA SOLUCIÓN INFORMACIÓN ESPECÍFICA DE LO OFRECIDO PLATAFORMA TECNOLOGICA QUE SOPORTARÁ LA SOLUCIÓN HARDWARE COMUNICACIONES SOFTWARE ALMACENAMIENTO ARQUITECTURA TECNOLOGÍCA LICENCIAMIENTO SOPORTE DEL SERVICIO A LA SOLUCION OFRECIDA MANTENIMIENTO A LA SOLUCIÓN OFRECIDA SOPORTE TÉCNICO A LOS COMPONENTES EXPUESTOS EN LA SOLUCIÓN OFRECIDA CONTINGENCIA Y MANEJO DE IMPREVISTOS EN LA SOLUCIÓN OFRECIDA CAPACITACIÓN QUE BRINDARÁ A LA SOLUCIÓN OFRECIDA VALOR AGREGADO QUE APORTARÁ A LA SOLUCIÓN OFRECIDA ENTREGA Y PUESTA EN MARCHA DE LA SOLUCIÓN OFRECIDA ESQUEMA DE IMPLANTACIÓN Y ADECUACIÓN PRUEBAS DE LA SOLUCIÓN OFRECIDA DOCUMENTACIÓN TÉCNICA Y DE USUARIO RECIBO Y ENTREGA DEFINITIVA GARANTÍA SEGURIDAD QUE POSEE LA SOLUCIÓN OFRECIDA... 44

3 BI Página 3 de 44 REQUERIMIENTOS ESPECIFICOS 1. DEFINICIONES Banca de las Oportunidades: Programa de inversión administrado por el Banco de Comercio Exterior Bancóldex. Actúa como ejecutor de la política pública de inclusión financiera desarrollando proyectos y programas relacionados con la promoción del acceso, uso, calidad y bienestar de la población, haciendo especial énfasis en segmentos de la población tradicionalmente excluidos por el sistema financiero o con alguna condición de vulnerabilidad en razón de su condición económica, minorías, localización en zonas alejadas o afectadas por situaciones de violencia. Se enmarca dentro de la política de largo plazo del Gobierno Nacional, dirigida a lograr una mayor inclusión financiera especialmente en la población de bajos ingresos con el fin de reducir la pobreza, promover la igualdad social y estimular el desarrollo económico en Colombia. Bancóldex: Es un establecimiento de crédito vigilado por la Superintendencia Financiera de Colombia que opera en segundo piso a través de la red de bancos, corporaciones financieras, compañías de financiamiento, cooperativas de ahorro y crédito, ONGs microcrediticias y fondos de empleados, para atender las necesidades de crédito de todas las empresas. Banco de segundo piso: Institución financiera que mediante el mecanismo de redescuento, facilita recursos de crédito a través de intermediarios financieros autorizados. Entidades financieras: Entidades vigiladas por la Superintendencia Financiera de Colombia que realicen actividades financieras y aseguradoras, Cooperativas Financieras vigiladas por la Superintendencia de la Economía Solidaria y ONG microcrediticias. Inclusión financiera: Acceso y uso efectivo de servicios financieros formales por parte de la población y las empresas, que deben ser ofrecidos de manera responsable y sostenible bajo una regulación apropiada que garantice esquemas de protección al consumidor enfocados a satisfacer las necesidades de la población y generar bienestar. Productos y servicios financieros formales: Productos y servicios financieros que son prestados por entidades financieras supervisadas. Servicios financieros: La oferta de productos de captación como depósitos a la vista y a plazo, lo mismo que servicios de colocación como el crédito en sus diversas modalidades, crédito a personas naturales, crédito a micro y pequeñas empresas, crédito a asociaciones, crédito individual o asociativo a productores agropecuarios, y avales. Igualmente, dentro del concepto de servicios financieros se incluyen los servicios financieros de transferencias y pagos, tarjetas débito, giros, remesas y seguros y pensiones.

4 BI Página 4 de SOLUCION REQUERIDA Banca de las Oportunidades requiere contratar el desarrollo de un proyecto para la implementación de una solución de Bodega de Datos e Inteligencia de Negocios (BI) que permita la administración y análisis de la información del sistema financiero formal e informal, así como de los programas que hacen parte de Banca de las Oportunidades. La herramienta debe estar en capacidad de generar reportes, tableros de control, construcción de informes utilizando mapas de georreferenciación. XLS XLS XLS ETL Acces DWH PDF TXT TXT 3. DESCRIPCIÓN DEL PROYECTO A DESARROLLAR El proponente deberá entregar en su propuesta un plan de trabajo con tiempos del proyecto a implementar donde se podrán describir actividades, fases, entregables, y demás descripciones que el proponente considere necesarias. El proyecto debe contemplar como mínimo las fases que se describen a continuación, estas fases se podrán unificar a criterio del proponente pero se deberá garantizar la ejecución de todas actividades pedidas en cada fase: FASE 1 FASE 2 FASE 3 FASE 4 FASE 5 FASE 6 Identificación de Necesidades Diagnostico y Diseño de la solución Desarrollo de la solución Pruebas de la solución Puesta en producción de la solución Documentación y cierre

5 BI Página 5 de Fase 1. IDENTIFICACIÓN DE NECESIDADES En esta fase se hará la revisión exhaustiva de las fuentes de información existentes, tanto del sistema financiero como de los programas que integran la Banca de las Oportunidades, los tipos de formato en los cuales se recibe la información y la forma como se procesa. También se deberá realizar un análisis de toda la información histórica, que ha venido recolectando Banca de las Oportunidades y que tiene almacenada en Bases de Datos de Access y archivos de Excel, con el fin de establecer los procesos necesarios para la migración de ésta a la Bodega de Datos que se construirá. Debe incluir la identificación de las necesidades de Banca de las Oportunidades frente al tratamiento de datos, la visualización de la información, la caracterización de los potenciales usuarios (perfiles) y de la información que se divulga. Adicionalmente, tendrá que tener en cuenta la identificación y alcance de los componentes principales que integran el producto a desarrollar según los requerimientos de usuario, los objetivos del sistema y los requisitos de información (especificación y validación de requerimientos). La especificación debe ser precisa en la solución a desarrollar referente al moldeamiento de la bodega de datos y los componentes de BI. Actualmente Banca de las Oportunidades se encuentra consolidando información de aproximadamente 40 archivos en formatos xls, txt y pdf para la generación de los reportes y análisis de información. Estos archivos se reciben o se crean a partir de información de entes externos con periodicidad mensual, trimestral, semestral y anual. 3.2 Fase 2. DIAGNOSTICO Y DISEÑO DE LA SOLUCIÓN En esta fase del proyecto el proponente deberá entregar un diagnostico identificando las funcionalidades que se necesitan implementar con base en la información recolectada en la etapa anterior para cumplir con las necesidades de Banca de las Oportunidades. El diagnóstico debe asegurar como se realizarán los procesos de para cumplir con la calidad y transformación de los datos, garantizando los procesos de integración, limpieza y normalización. El proponente deberá entregar un documento con el diseño de la solución de BI a ser implementada para ser validada y aprobada por Bancóldex Banca de las Oportunidades. El documento deberá contener entre otros los siguientes puntos: Describir la forma como se realizará la lectura e integración de la información que se tiene en las diferentes fuentes de datos. Explicación de los procesos de ETL (limpieza, depuración, normalización y automatización en el manejo de la información) que se implementarán en la solución.

6 BI Página 6 de 44 Diseño del modelo lógico de la base de datos a implementar en el datawarehouse. Diseño de los diferentes data marts que se implementarán si la solución lo contempla. Diseño de los tableros de control, reportes y demás herramientas que el proponente considera se deben implementar para cumplir las necesidades de visualización de información de Bancóldex Banca de las Oportunidades. Toda la documentación adicional que el proponente considere necesaria para describir claramente el diseño de la solución. 3.3 Fase 3. DESARROLLO DE LA SOLUCIÓN En esta fase del proyecto el proponente se encargará de realizar toda la personalización y desarrollo de la solución a implementar, se espera obtener la parametrización, homologación, unificación de información, transformación, construcción de procesos de cargue, depuración y cargue de los datos a la bodega de datos, la parametrización y construcción de indicadores y tableros de control y demás reportes incluidos mapas de georreferenciación de información, que sean necesarios para cumplir con los requerimientos de Bancóldex Banca de las Oportunidades. Para el cargue de la información en la base de datos, la solución debe contemplar un módulo de cargue de información y un módulo de validación que genere logs que permitan identificar específicamente los posibles errores e inconsistencias de la información. En caso de detección de errores no se debe permitir el cargue de datos. 3.4 Fase 4. PRUEBAS DE LA SOLUCIÓN Esta fase comprende la realización de pruebas técnicas y funcionales que garanticen el correcto funcionamiento de los módulos del sistema, cumplimento con los requerimientos y especificaciones establecidas en las fases 1, 2 y 3. Si durante la ejecución de estas pruebas se encontraran errores el proponente deberá hacer la corrección de éstos. 3.5 Fase 5. PUESTA EN PRODUCCIÓN DE LA SOLUCIÓN Esta fase comprende la puesta en producción de la solución de Bodega de Datos e Inteligencia de Negocios (BI), así como la instalación y configuración de la plataforma de software y hardware requeridos para garantizar el correcto funcionamiento de la solución en los ambientes productivos designados por Bancóldex Banca de las Oportunidades. El proponente deberá entregará la solución de BI funcionando correctamente para que pueda ser instalada en ambiente de producción con la autorización de Bancóldex Banca de las Oportunidades.

7 BI Página 7 de Fase 6. DOCUMENTACIÓN Y CIERRE En esta fase el proponente deberá entregar manual técnico y de usuario en español, incluyendo como mínimo los siguientes elementos: documentación del proyecto o servicio ofrecido, documentación de usuario, documentación técnica, manual de instalación, manual para el mantenimiento técnico, manual de usuario y administrador de las herramientas implementadas en la solución y otros que el proveedor considere necesarios. Para el cierre del contrato el proponente deberá garantizar el cumplimiento de todos los objetivos y requisitos establecidos por Bancóldex Banca de las Oportunidades en el proyecto los cuales garantizan el recibo a satisfacción de la solución. Adicionalmente, para el cierre del proyecto se espera un documento que contenga las recomendaciones para el buen funcionamiento del sistema de información y los principales resultados y hallazgos obtenidos en el desarrollo de la solución. Para las fases que se requieran el proponente debe garantizar los procesos de capacitación de los diversos usuarios de la solución tanto de administradores como de usuarios finales, se espera que sean 2 administradores y 10 usuarios finales (con capacidad para elaborar reportes y hacer análisis autónomamente). 4. PLAN DE TRABAJO A EJECUTAR EN LA REALIZACIÓN DE LA SOLUCIÓN El Proponente deberá presentar con la propuesta un cronograma o plan de trabajo en el cual describa los procesos/actividades requeridos para alcanzar el objeto de la solución requerida, explicando claramente el número de días de la actividad y profesionales dedicados para desarrollar cada actividad relacionada en el cronograma. El cronograma debe cumplir con las siguientes condiciones: a. Explicar claramente la relación entre las distintas actividades, especificando la ruta crítica. b. Indicar los productos específicos a ser presentados y su oportunidad (informes, reportes, etc.). c. Indicar el personal empleado en cada actividad, de manera que garantice el adecuado cumplimiento del objeto del presente proceso según los términos de referencia. d. El cronograma general debe presentarse respecto de las actividades a ejecutar, Identificar entregables, plan de pago y secuencia prevista para las actividades detalladas en esta contratación. Identificando: Actividades, fecha de inicio, fecha de terminación, hitos, ruta crítica. La secuencia y duración de cada una de las actividades debe estar discriminada en semanas.

8 BI Página 8 de 44 Si la propuesta llegara a ser seleccionada, al momento de la firma del acta de inicio, se deberá entregar a Bancóldex el cronograma detallado y ajustado, teniendo en cuenta el presentado inicialmente. Bancóldex a través del Supervisor del contrato verificará el desarrollo del cronograma presentado, la dedicación del personal ofrecido, los resultados esperados y en general el cumplimiento de los compromisos adquiridos. 5. EQUIPO DE TRABAJO QUE INTEGRARÁ A LA REALIZACIÓN DE LA SOLUCIÓN El proponente deberá contar, para la ejecución del contrato, con el equipo humano que considere necesario y que cumpla como mínimo las especificaciones detallas a continuación, no obstante además de los perfiles descritos podrá adicionar nuevos perfiles que crea convenientes para el desarrollo del presente proyecto. Cargo Requisitos Detalle Profesional con más de 3 años de experiencia en proyectos de BI y mínimo haber dirigido 2 proyectos de implementación de una solución de BI en los últimos 2 años. de proyectos. Director de Proyecto Arquitecto de Información Líder Técnico Profesional con más de 5 años de experiencia en el diseño de arquitecturas para bodegas de datos y herramientas de Inteligencia de negocios. Consultor con más de 5 años de experiencia en implantación de soluciones BI. Preferiblemente Ingeniero de sistemas o de áreas afines con certificación PMP o especialización en gerencia Ingeniero de sistemas. Ingeniero de sistemas con especialización o certificaciones relacionados con temas de software. Debe poseer las certificaciones relacionadas con la solución ofrecida. Analista Funcional Profesional con más de un año de experiencia en levantamiento de requerimientos en proyectos de BI. Ingeniero de sistemas o ingeniero Industrial o áreas afines. Para efectos de la evaluación, el proponente deberá presentar, junto con su oferta, la documentación que acredite la experiencia del equipo de trabajo. Además del personal relacionado anteriormente, deberá contar con los profesionales o técnicos que se requieran para cumplir cabalmente el objeto del contrato tanto en su plazo

9 BI Página 9 de 44 como en calidad, y se deberá contar con todo el apoyo y todo el personal administrativo de la oficina central. El equipo de trabajo principal deberá ser presentado por el proponente, diligenciando el anexo 5, formato Composición del equipo de trabajo del proponente, incluyendo la información allí requerida, la cual deberá ser soportada de conformidad con los criterios y condiciones anteriormente mencionadas. Nota: El Banco no tendrá ningún tipo de responsabilidad laboral con el equipo de trabajo, éste depende totalmente del proveedor. 6. FUENTES DE INFORMACIÓN Y REPORTES REQUERIDOS Nota: se sugiere a los proponentes visitar la página WEB de la Banca de las Oportunidades específicamente los links de metas, resultados y logros: =300&pagID=376 y de reporte de inclusión financiera: 21 para tener un mayor conocimiento del tipo de información y de reportes que maneja regularmente la Banca de las Oportunidades. 6.1 INFORMACIÓN GENERAL La Banca de las Oportunidades maneja información sobre inclusión financiera proveniente de diversas fuentes del sistema financiero, la cual reportan los diferentes entes de control y entidades del Gobierno: Superintendencia Financiera de Colombia, Superintendencia de Economía Solidaria y ONG microcrediticias.

10 BI Página 10 de INFORMACIÓN DE ACCESO COBERTURA Tipo de indicadores y reportes Reporte 1: Cuadros y gráficas para cada numeral, agregados por año y segmentados según tipo de punto de contacto (oficinas, corresponsales bancarios, cajeros automáticos, datafonos y asesor móvil). 1. Número total de puntos de contacto. 2. Tasa de crecimiento total y por punto de contacto. 3. Composición de los puntos de contacto. 4. Número de puntos de contacto por cada 10,000 adultos. 5. Número de puntos de contacto por cada 100,000 adultos.

11 BI Página 11 de Número de puntos de contacto por cada 1,000 km2. Reporte 2: Cuadros y gráficas para cada numeral, agregados por año, por tipo de intermediario financiero (bancos, compañías de financiamiento, cooperativas, ONG microcrediticias) y por tipo de punto de contacto. 1. Instituciones financieras que más incrementaron el número total de puntos de contacto y cada tipo de punto de contacto. Reporte 3: Georreferenciación a nivel municipal según segmentación. 1. Mapeo de los puntos de contacto en el territorio nacional: usando los indicadores de número de puntos de contacto por cada 10,000 y 100,000 adultos y por cada 1,000 KM2, por tipo de intermediario financiero y por tipo de punto de contacto. Reporte 4: Cuadros y gráficas para cada numeral, agregados por año y segmentados según tipo de municipio (rural o urbano) y tamaño poblacional (0 a 10,000 habitantes; 10,001 a 50,000 habitantes; 50,001 a 100,000 habitantes y más de 100,000 habitantes). 1. Número de puntos de contacto total y por tipo (solamente oficinas, corresponsales bancarios y asesores móviles cuya información está a nivel municipal). 2. Tasa de crecimiento total y por punto de contacto. 3. Composición de los puntos de contacto. 4. Cobertura municipal a través de oficinas y corresponsales bancarios por cada 10,000 adultos. 5. Cobertura municipal a través de oficinas y corresponsales bancarios por cada 100,000 adultos. 6. Cobertura a través de oficinas y corresponsales bancarios por cada 1,000 km2. Reporte 5: Puntos de contacto a nivel municipal por tipo de institución financiera. 1. Municipios con presencia de oficinas (total bancos, Banco Agrario, bancos excluyendo al Banco Agrario, compañías de financiamiento, cooperativas SES y SFC y ONG microcrediticias). 2. Municipios con presencia de corresponsales bancarios (total bancos, Banco Agrario, bancos excluyendo al Banco Agrario, compañías de financiamiento, cooperativas SES y SFC). 3. Municipios con presencia simultánea de bancos y corresponsales bancarios (total bancos, Banco Agrario, bancos excluyendo al Banco Agrario, compañías de financiamiento, cooperativas SES y SFC). 4. Municipios con presencia de asesores móviles (aplica únicamente para ONG microcrediticias). 5. Número total de puntos de contacto por municipio (con ONG): incluir los de valor cero (0).

12 BI Página 12 de Número total de puntos de contacto por municipio (sin ONG): incluir los de valor cero (0). 7. Número de municipios con código DANE. 8. Número de municipios con población total, discriminada en total, urbana y rural. 9. Número de municipios con población mayor a 18 años, discriminada en total, hombres y mujeres. 10. Número de municipios con Km Municipios discriminados según tipo de municipio y tamaño poblacional. 12. Municipios con presencia exclusiva (bancos excluyendo al Banco Agrario, Banco Agrario, compañías de financiamiento, cooperativas SES y SFC, ONG microcrediticias). 13. Municipios sin presencia de entidades bancarias (bancos) que contengan la población total. 14. Municipios sin presencia de ninguna institución financiera que contengan la población total. Otros reportes e indicadores: 1. Instituciones financieras que abrieron por primera vez corresponsales bancarios. 2. Listados de cada institución financiera con información del número de oficinas y corresponsales bancarios (en cada municipio, identificar el tipo de municipio y el tamaño poblacional). 3. Desembolsos por modalidad de crédito (comercial, consumo, vivienda y microcrédito), por cada 10,000 adultos, por cada 1,000 km2, por tipo de intermediario, por municipio, tipo de municipio y tamaño poblacional. 4. Cuentas de ahorro activas, por cada 10,000 adultos, por cada 1,000 km2, por tipo de intermediario, por municipio, tipo de municipio y tamaño poblacional. 5. Número de cuentas de ahorro electrónicas (CAES), por cada 10,000 adultos, por cada 1,000 km2, por tipo de intermediario, por municipio, tipo de municipio y tamaño poblacional. 6. Listado de municipios de frontera y de zona de consolidación, tipo de municipio y tamaño poblacional. 7. Indicador de bancarización, de necesidades básicas insatisfechas (NBI) y de miseria, por municipio, tipo de municipio y tamaño poblacional. 8. Cobertura para comparación internacional indicadores por cada 100,000 adultos por países: total puntos de contacto, número de oficinas, número de corresponsales bancarios o agentes, número de cajeros automáticos y número de datafonos. Nota: la herramienta debe estar en la capacidad de generar n cantidad de reportes adicionales a los aquí mencionados, según el diagnóstico generado, las necesidades que en construcción, Banca de las Oportunidades requiera y las necesidades futuras que puedan presentarse. La desagregación de dichos reportes se guía por las variables de segmentación que se presentan a continuación:

13 BI Página 13 de 44 Variables de segmentación 1. Geográfico Nacional Regional Departamental Municipal 2. Tamaño poblacional del municipio Hasta 10,000 habitantes Entre 10,001 y 50,000 habitantes Entre 50,0001 y 100,000 habitantes Más de 100,000 habitantes 3. Tipo de municipio Urbano Rural 4. Tipo de institución financiera Banco Compañía de financiamiento Corporación financiera Cooperativa financiera SFC Cooperativa financiera SES ONG micro crediticia Nombre entidad 5. Tipo de punto de contacto Total Oficinas Corresponsales bancarios (CB) Cajeros (ATM) Datafonos (POS) 6. Información demográfica y de área de los municipios del país Total habitantes Total de población adulta Área en km2 7. Clasificación de municipio Zona de frontera Zona de consolidación Nivel de necesidades básicas insatisfechas - NBI Nivel de Miseria Nivel de Bancarización Tipos de archivo 1. Base DANE (Departamento Nacional de Estadística) Código Región Nombre Región Código Dane Nombre de Departamento Nombre de Municipio KM2 de municipios Proyecciones de población por años para la población total, rural y urbano y población > a 18 años, 2. Bases cobertura Vigiladas Superfinanciera: Oficinas de Bancos Oficinas de Compañías de Financiamiento Oficinas de corporaciones financieras Cooperativas Financieras

14 BI Página 14 de 44 hombres y mujeres. NBI Miseria Zonas de consolidación Zonas de frontera Formato Excel. Formato Excel. Periodicidad trimestral. (Información no estructurada) Corresponsales Bancarios Formato TXT. Periodicidad mensual. Vigiladas Supersolidaria: Cooperativas Financieras Cooperativas no Financieras Formato Excel o TXT. Periodicidad trimestral. ONG: Oficinas y asesores móviles Formato Excel. Periodicidad Anual. Nota: A continuación se relación un conjunto de información que está disponible a nivel nacional, no obstante se está trabajando en el establecimiento de acuerdos interinstitucionales de intercambio de información con el fin de poblar estas bases de datos a nivel municipal. Tipos de archivo 1. Puntos de Contacto Vigiladas Superfinanciera: Cajeros (ATM) Datafonos (POS)

15 BI Página 15 de 44 Formato PDF. Periodicidad trimestral. (información no estructurada) INFORMACIÓN DE USO - TRANSACCIONALIDAD Tipo de indicadores y reportes Reporte 1: Cuadros y gráficas para cada numeral, agregados por año y por canal. 1. Número de transacciones por canal (operaciones monetarias y no monetarias). 2. Monto transado por canal (operaciones monetarias). 3. Tasa de crecimiento de las transacciones por canal. 4. Composición de las transacciones por canal. Reporte 2: Cuadros y gráficas para cada numeral agregados por año.

16 BI Página 16 de Número de corresponsales (total versus con operaciones). 2. Número de corresponsales por tipo de negocio, tipo de municipio y tamaño poblacional. 3. Tipo de transacciones a través de corresponsales bancarios por entidad según número de operaciones y monto transado. 4. Tipo de transacciones a través de corresponsales bancarios según número de operaciones por tipo de municipio y tamaño poblacional. 5. Tipo de transacciones a través de corresponsales bancarios según monto transado por tipo de municipio y tamaño poblacional. 6. Composición de las transacciones de corresponsales bancarios por tipo, tipo de municipio y tamaño poblacional. 7. Tasa de crecimiento de las transacciones de corresponsales bancarios total, por tipo de transacción, tipo de municipio y tamaño poblacional. 8. Número de transacciones de corresponsales bancarios por cada 10,000 y 100,000 adultos y por cada 1,000 Km2. 9. Acumulado del número de operaciones de corresponsales bancarios por entidad. 10. Acumulado del monto de operaciones de corresponsales bancarios por entidad. Reporte 3: Cuadros para cada numeral. 1. Número de corresponsales por tipo de negocio por departamento. 2. Número de transacciones de corresponsales bancarios por departamento. 3. Monto de transacciones de corresponsales bancarios por departamento. Reporte 4: Georreferenciación a nivel municipal según segmentación. 1. Mapeo del número de transacciones y monto transado por el canal de corresponsales bancarios por cada 10,000 y 100,000 adultos y por cada 1,000 KM2. Reporte 5: Cuadros y gráficas para cada numeral, agregados por año, por tipo de intermediario, por tipo de municipio, tamaño de municipio y rangos de cuentas. 1. Número de cuentas de ahorro: total, activas e inactivas. 2. Número total de cuentas de ahorro (total, activas e inactivas) por cada 10,000 y 100,000 adultos. 3. Composición de las cuentas de ahorro (activas e inactivas) 4. Tasa de crecimiento de las cuentas de ahorro total, activas e inactivas 5. Saldo total en cuentas de ahorro 6. Saldo promedio en las cuentas de ahorro Reporte 6: Georreferenciación a nivel municipal según segmentación. 1. Mapeo del número de cuentas de ahorro totales, activas e inactivas por cada 10,000 y 100,000 adultos y por cada 1,000 KM2. Reporte 7: Cuadros y gráficas para cada numeral, agregados por año, por tipo de intermediario, por tipo de municipio y tamaño de municipio.

17 BI Página 17 de Número de CAES: abiertas, activas e inactivas 2. Número total de CAES (abiertas, activas e inactivas) por cada 10,000 y 100,000 adultos 3. Composición de las CAES (abiertas, activas e inactivas) 4. Tasa de crecimiento de las CAES, abiertas, activas e inactivas 5. Saldo total de CAES (abiertas, activas e inactivas). 6. Saldo promedio en CAES (abiertas, activas e inactivas). Reporte 8: Georreferenciación a nivel municipal según segmentación. 1. Mapeo del número de cuentas de ahorro de trámite simplificado (CATS), CAES y depósitos electrónicos por cada 10,000 y 100,000 adultos y por cada 1,000 KM2 y por municipio y tamaño poblacional. Reporte 9: Cuadros para cada numeral. 1. Número de cuentas de ahorro (total y activas) por rango por departamento. 2. Saldo de cuentas de ahorro por rango por departamento. 3. Numero de CAES abiertas, activas e inactivas por departamento. 4. Monto de CAES abiertas por departamento. 5. Saldo de CAES activas e inactivas por departamento. Reporte 10: Cuadros y gráficas para cada numeral, agregados por año, por tipo de intermediario, por tipo de municipio y tamaño poblacional. 1. Desembolsos de cartera por modalidad según monto desembolsado y según número de desembolsos. 2. Composición de cartera por modalidad. 3. Número de créditos por cada 10,000 y 100,000 adultos (total y por modalidad) 4. Número de créditos por cada 1,000 km2 (total y por modalidad) 5. Tasa de crecimiento de los desembolsos de crédito (total y por modalidad) 6. Composición de los desembolsos de crédito (según número de desembolsos y según monto desembolsado). 7. Desembolsos de microcrédito según monto desembolsado y según número de desembolsos (por rango del valor del microcrédito). 8. Monto promedio desembolsado (por rango del valor del microcrédito). 9. Desembolsos de microcrédito por tipo de intermediario. Reporte 11: Cuadros para cada numeral por año. 1. Número y monto de desembolsos de microcrédito (total y por tipo de intermediario financiero) por rango por departamento. 2. Número y monto de desembolsos de consumo (total y por tipo de intermediario financiero) por departamento. 3. Número y monto de desembolsos de crédito comercial (total y por tipo de intermediario financiero) por departamento.

18 BI Página 18 de Número y monto de desembolsos de crédito de vivienda (total y por tipo de intermediario financiero) por departamento. Reporte 12: Cuadros para cada numeral, acumulados y por año. 1. Número y monto de desembolsos de microcrédito por tipo de intermediario por municipio. 2. Número y monto de desembolsos de crédito de consumo por tipo de intermediario por departamento. 3. Número y monto de desembolsos de crédito comercial por tipo de intermediario por departamento. 4. Número y monto de desembolsos de crédito de vivienda por tipo de intermediario por departamento. Reporte 13: Georreferenciación a nivel municipal según segmentación. 1. Mapeo del número de desembolsos de crédito por cada 10,000 y 100,000 adultos y por cada 1,000 KM2, por modalidad de crédito y por municipio Reporte 14: Cuadros y gráficas por cada numeral, agregados por año y por tipo de intermediario. 1. Saldos de cartera por modalidad de crédito. 2. Composición de los saldos de cartera por modalidad de crédito. 3. Tasa de crecimiento de la cartera total y por modalidad. 4. Desagregación de la cartera de microcrédito según su composición. Reporte 15: Cuadros y gráficas por cada numeral y agregados por año. 1. Número total de adultos que ingresan por primera vez al sistema financiero. 2. Número de adultos que ingresan por primera vez al sistema financiero por producto. 3. Número de adultos que adquieren un segundo producto en el sistema financiero por producto. Reporte 16: Cuadros y gráficas por cada numeral y agregados por año (bancarización). 1. Variables personas: Número de adultos con al menos un producto financiero (total, activos e inactivos). Número de adultos total según DANE. Porcentaje de adultos con al menos un producto financiero. Número de adultos con depósito electrónico, cuentas de ahorro electrónicas (CAES) y CATS. # de adultos con productos financieros por producto: i) cuenta de ahorros, ii) cuenta corriente, iii) crédito de consumo, iv) crédito de vivienda, v)

19 BI Página 19 de 44 microcrédito, vi) tarjeta de crédito y vii) depósito electrónicos. (para personas no se incluye crédito comercial). Número de personas asociadas al producto de entrada al sistema financiero: i) cuenta de ahorros, ii) cuenta corriente, iii) crédito comercial, iv) crédito de consumo, v) microcrédito, vi) créditos de vivienda y vii) tarjeta de crédito. Número de personas asociadas al segundo producto adquirido una vez incluidos: i) cuenta de ahorros, ii) cuenta corriente, iii) crédito comercial, iv) crédito de consumo, v) microcrédito, vi) créditos de vivienda y vii) tarjeta de crédito. Número de adultos vinculados al sistema financiero por rango de edad Número de adultos vinculados al sistema por rango de edad y por tipo de producto de vinculación: rangos de edad versus i) cuenta de ahorros, ii) cuenta corriente, iii) crédito comercial, iv) crédito de consumo, v) microcrédito, vi) créditos de vivienda y vii) tarjeta de crédito. 2. Variables empresas: Número de empresas con al menos un producto. Análisis por producto: i) cuenta de ahorros, ii) cuenta corriente, iii) crédito comercial, iv) crédito de consumo, v) microcrédito y vi) tarjeta de crédito. (para empresas no se incluye crédito de vivienda). Nota: la herramienta debe estar en la capacidad de generar n cantidad de reportes adicionales a los aquí mencionados, según el diagnóstico generado, las necesidades que en construcción, Banca de las Oportunidades requiera y las necesidades futuras que puedan presentarse. La desagregación de dichos reportes se guía por las variables de segmentación aquí presentadas. Variables de segmentación 1. Geográfico Nacional Regional Departamental Municipal 3. Tipo de municipio Urbano Rural 2. Tamaño poblacional del municipio Hasta 10,000 habitantes Entre 10,001 y 50,000 habitantes Entre 50,0001 y 100,000 habitantes Más de 100,000 habitantes 4. Tipo de institución financiera Banco Compañía de financiamiento Corporación financiera Cooperativa financiera SFC Cooperativa financiera SES ONG microcrediticia

20 BI Página 20 de Tipo de punto de contacto Total Oficinas Corresponsales bancarios (CB) Cajeros (ATM) Datafonos (POS) Banca móvil Internet 7. Tipo de canales para análisis de transacciones Corresponsales bancario Pagos automáticos ACH (Automated Clearing House) Telefonía móvil Internet Audio-respuesta Datafonos (POS) Cajeros (ATM) Oficinas 9. Productos de banca móvil por tipo de producto Cuentas de ahorro electrónicas (CAES) Cuentas de Ahorro de trámite simplificado (CATS) Depósitos electrónicos Por cada entidad (nombre propio de cada institución financiera) Sociedades de intermediación cambiaria y de servicios financieros especiales (SICSFE) Corredores de bolsa de valores Nombre entidad 6. Información demográfica y de área de los municipios del país Total habitantes Total de población adulta Área en km2 8. Algunos tipo de operaciones realizadas en los distintos canales Consulta de saldos Depósitos Depósitos en efectivo a cuenta de ahorros Depósitos en efectivo a cuenta corriente Envió de giros Pagos Pago de obligaciones Recaudos Recepción de giros Retiros Retiros en efectivo de cuenta de ahorros Retiros en efectivo de cuenta corriente Solicitud de apertura de cuenta de ahorros Solicitud de créditos Transferencias nacionales Transferencias internacionales 10. Productos del sistema financiero Crédito comercial Crédito de consumo Crédito de vivienda Microcrédito Tarjeta de crédito

21 BI Página 21 de Rangos de saldo de las cuentas de ahorro Hasta 5 SMMLV Entre 5-10 SMMLV Más de 10 SMMLV 13. Corresponsales por tipo de negocio Droguerías Supermercados Tiendas Oficinas postales Centros de telecomunicaciones Cooperativas Otros Cuenta de ahorro Cuenta corriente 12. Rangos del valor del microcrédito Hasta 25 SMMLV Entre SMMLV 14. Clasificación de municipio Zona de frontera Zona de consolidación Nivel de necesidades básicas insatisfechas - NBI Nivel de Miseria Nivel de Bancarización Tipos de archivo 1. Base DANE (Departamento Nacional de Estadística) 2. Desembolsos Crédito Código Región Nombre Región Código Dane Nombre de Departamento Nombre de Municipio KM2 de municipios Proyecciones de población por años para la población total, rural y urbano y población > a 18 años, hombres y mujeres. NBI Miseria Zonas de consolidación Zonas de frontera Formato Excel. Vigiladas Superfinanciera: Microcrédito Consumo Comercial Vivienda Formato TXT. Periodicidad mensual. Vigiladas Supersolidaria: Microcrédito Consumo Comercial Vivienda Formato Excel o TXT. Periodicidad trimestral.

22 BI Página 22 de 44 ONG: Microcrédito Formato Excel. Periodicidad Mensual. 3. Ahorro Vigiladas Superfinanciera: 4. Corresponsales Bancarios Vigiladas Superfinanciera y Supersolidaria: Cuentas de Ahorro Tradicional Cuentas corrientes Cuentas de Ahorro Electrónico CAES Tipo de transacción Tipo de Negocio Formato TXT. Periodicidad Mensual. Vigiladas Supersolidaria: Formato TXT. Formato Excel. Periodicidad Mensual. Cuentas de Ahorro tradicional Ahorro Contractual Ahorro Programado CDAT Formato Excel o TXT. Periodicidad trimestral. 5. Bancarización Número de personas que acceden al sistema financiero por primera vez por tipo de producto.

23 BI Página 23 de 44 Formato Excel. Periodicidad trimestral. Nota: A continuación se relaciona un conjunto de información que está disponible a nivel nacional, no obstante se está trabajando en el establecimiento de acuerdos interinstitucionales de intercambio de información con el fin de poblar estas bases de datos a nivel municipal. Tipos de archivo 1. Puntos de Contacto 2. Bancarización Vigiladas Superfinanciera: Pagos automáticos ACH (Automated Clearing House) Telefonía móvil Internet Audio-respuesta Datafonos (POS) Cajeros (ATM) Oficinas Formato PDF. Periodicidad trimestral. Número de personas que acceden al sistema financiero por primera vez por tipo de producto. Cuenta de ahorros Cuenta corriente Crédito de vivienda Crédito de consumo Crédito comercial Microcrédito Tarjeta de crédito Depósito de ahorro electrónico Formato PDF. (información no estructurada) (información no estructurada) 3. Saldos de Cartera Vigiladas Superfinanciera: Microcrédito

24 BI Página 24 de 44 Consumo Comercial Vivienda Formato Excel. Periodicidad Mensual. Vigiladas Superfinanciera: Microcrédito Consumo Comercial Vivienda Formato Excel. Periodicidad trimestral. ONG: Microcrédito Formato Excel. Periodicidad mensual. 6.2 INFORMACIÓN SOBRE LOS PROGRAMAS DESARROLLADOS La Banca de las Oportunidades consolida la información reportada por las entidades con las cuales se han suscrito programas y proyectos dentro de las temáticas de inclusión financiera que promueve Banca de las Oportunidades.

25 BI Página 25 de INFORMACIÓN DE ACCESO COBERTURA Tipo de indicadores y reportes Reporte 1: Cuadros y gráficas para cada numeral y segmentación según tipo de punto de contacto. 1. Número total de puntos de contacto (oficinas, corresponsales bancarios y asesores móviles). 2. Tasa de crecimiento puntos de contacto (total y por tipo de punto de contacto). 3. Composición de los puntos de contacto (total y por tipo de punto de contacto). 4. Número de puntos de contacto (total y por cada tipo de punto de contacto) por cada 10,000 y 100,000 adultos.

26 BI Página 26 de Número de puntos de contacto (total y por cada tipo de punto de contacto) cada 1,000 km2. 6. Número de asesores móviles por cada y adultos. 7. Número de asesores móviles por cada km2. 8. Número de puntos de contacto vigentes / número de puntos de contacto generados a través del programa. Reporte 2: Georreferenciación a nivel municipal según segmentación. 1. Mapeo de los puntos de contacto (total y por tipo de punto de contacto): por cada 10,000 y 100,000 adultos y por cada 1,000 KM2 por tipo de intermediario y por municipio. Reporte 3: A nivel municipal según segmentación. 1. Municipios con presencia de los diversos puntos de contacto (oficinas, corresponsales bancarios y asesores móviles) por tipo de intermediario financiero. 2. Número de municipios con código DANE. 3. Número de municipios con población total, discriminada en total, urbana y rural. 4. Número de municipios con población mayor a 18 años, discriminada en total, hombres y mujeres. 5. Número de municipios con Km2. 6. Municipios discriminados según tipo de municipio y tamaño poblacional y clasificación del municipio. Reporte 4: Cuadros y gráficas para cada numeral. 1. Número de municipios con programas de grupos de ahorro y crédito local (GACL). 2. Número de municipios con programa de banca comunal. 3. Número de municipios con programas de desarrollo de productos de microahorro y microcrédito. 4. Número de municipios con programa de educación financiera. 5. Número de municipios con programa de incentivo al microcrédito. 6. Número de municipios con programa de microseguros. 7. Número de municipios con programa de garantía - Fondo Nacional de Garantías (FNG) por tipo de convenio. 8. Composición de los programas por tipo. 9. Número de programas por cada 10,000 y 100,000 adultos. 10. Número de programas por cada 1,000 km2. Reporte 5: Cuadros y gráficas para cada numeral. 1. Número de grupos de ahorro y crédito local vigentes / número de grupos de ahorro y crédito local generados con el programa. 2. Número de grupos de banca comunal vigentes / número de grupos de banca comunal generados con el programa. 3. Número de entidades participantes en cada programa por tipo.

27 BI Página 27 de Número de entidades participantes en cada programa por tipo / el total de entidades de cada tipo de entidad. Reporte 6: Georreferenciación a nivel municipal según segmentación. 1. Mapeo de la cobertura de los programas: por cada 10,000 y 100,000 adultos y por cada 1,000 KM2 por tipo de intermediario y por tipo de programa. Nota: la herramienta debe estar en la capacidad de generar n cantidad de reportes adicionales a los aquí mencionados, según el diagnóstico generado, las necesidades que en construcción, Banca de las Oportunidades requiera y las necesidades futuras que puedan presentarse. La desagregación de dichos reportes se guía por las variables de segmentación aquí presentadas. Variables de segmentación 1. Geográfico Nacional Regional Departamental Municipal 2. Tamaño poblacional del municipio Hasta 10,000 habitantes Entre 10,001 y 50,000 habitantes Entre 50,0001 y 100,000 habitantes Más de 100,000 habitantes 3. Tipo de municipio Urbano Rural 4. Tipo de institución financiera Banco Compañía de financiamiento Cooperativas financieras ONG microcrediticia Nombre entidad 5. Tipo de punto de contacto Total Oficinas Corresponsales bancarios (CB) Asesores Móviles 6. Número de municipios por programa Total Grupos de ahorro y crédito local Banca comunal Microahorro y microcrédito Educación financiera Incentivo al microcrédito Microseguros Garantías (FNG) 7. Información demográfica y de área de los municipios del país Total habitantes Total de población adulta Área en km2 8. Clasificación de municipio Zona de frontera Zona de consolidación Nivel de necesidades básicas insatisfechas - NBI Nivel de Miseria Nivel de Bancarización

28 BI Página 28 de 44 Tipos de archivo 1. Base DANE (Departamento Nacional de Estadística) 2. Base cobertura puntos de contacto Código Región Nombre Región Código Dane Nombre de Departamento Nombre de Municipio KM2 de municipios Proyecciones de población por años para la población total, rural y urbano y población > a 18 años, hombres y mujeres. NBI Miseria Zonas de consolidación Zonas de frontera Tipo de convocatoria Número de convocatoria Entidad Departamento Código Dane Municipio Número de puntos de contacto Tipo de punto de contacto Vigente Formato Excel. Formato Excel. 3. Base asistencias técnicas puntos de contacto 4. Base Educación Financiera - puntos de contacto Tipo de convocatoria Número de convocatoria Asistente técnico Entidad Departamento Código Dane Municipio Número de municipios con Asistencia técnica (A.T.) Vigente Tipo de convocatoria Número de convocatoria Operador Entidad Departamento Código Dane Municipio Número de municipios con programa de Educación Financiera (E.F.) Vigente Formato Excel.

29 BI Página 29 de 44 Periodicidad según frecuencia de entregables del contrato. Formato Excel. Periodicidad según frecuencia de entregables del contrato. 5. Base Desarrollo de productos - puntos de contacto 6. Base Convenios - puntos de contacto Tipo de convocatoria Número de convocatoria Entidad Departamento Código Dane Municipio Número de municipios con Productos Vigente Formato Excel. Convenio Entidad Departamento Código Dane Municipio Número de municipios beneficiarios Vigente Formato Excel. Periodicidad según frecuencia de entregables del contrato. Periodicidad según frecuencia de entregables del contrato.

30 BI Página 30 de INFORMACIÓN DE USO TRANSACCIONALIDAD Tipo de indicadores y reportes Reporte 1: Cuadros y gráficas para cada numeral y segmentación según tipo de municipio y tamaño poblacional. Para el Programa Grupos de Ahorro y Crédito Local (GACL) 1. Número total por municipio. 2. Número de mujeres y hombres participantes por grupo.

DOCUMENTO BANCÓLDEX INDICE

DOCUMENTO BANCÓLDEX INDICE BI Página 1 de 27 INDICE REQUERIMIENTOS ESPECIFICOS... 4 1. DEFINICIONES... 4 2. SOLUCION REQUERIDA... 5 3. DESCRIPCIÓN DEL PROYECTO A DESARROLLAR... 5 3.1 FASE 1 LEVANTAMIENTO DE INFORMACIÓN... 6 3.2

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