Informe semestral a 30 de junio de 2014 PLANESDEPENSIONES
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- Julia Blázquez Correa
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1 Informe semestral a 30 de junio de 2014 PLANESDEPENSIONES
2 PANORAMA ECONÓMICO Situación general de los mercados El escenario global sigue caracterizado por un crecimiento modesto, una excepcional liquidez y una volatilidad muy baja. Por tanto, un contexto propicio para que se mantengan las tendencias positivas en los principales mercados. El crecimiento mundial está aumentando gradualmente, gracias a la rápida reactivación de EEUU y a una leve mejora de China. Este mayor dinamismo beneficiará a la UEM pero, a corto plazo, el crecimiento seguirá siendo débil (0,3% estimado en el 2T14 frente a 0,2% en el 1T14). En España, los últimos datos conocidos apuntan a una intensificación del ritmo de crecimiento de la economía en el 2T14. Las señales más positivas proceden del mercado laboral. La inflación en la UEM volvió a situarse por debajo de las expectativas en mayo (descendió hasta el 0,5%), mientras en EEUU está superando recurrentemente las previsiones (2,1% en mayo) y ya ha alcanzado el objetivo de la Fed. El primer movimiento de subida de tipos no parece probable hasta el segundo semestre de El riesgo geopolítico y el apoyo de los bancos centrales con sus políticas monetarias expansivas han propiciado nuevos descensos en las rentabilidades de la deuda pública. Cabe destacar el buen comportamiento de los bonos de la UEM, favorecidos por las últimas medidas adoptadas por el BCE que, en definitiva, han anclado las perspectivas de los tipos a corto plazo para los próximos años. Las tires de los países periféricos como España, Italia e Irlanda y de algún país considerado central como Bélgica han registrado nuevos mínimos históricos, mientras que los tipos de interés de las letras alemanas han caído a niveles negativos. Por ello, no es de extrañar que los bonos de los países periféricos de la UEM sean los activos que mayores ganancias están ofreciendo a los inversores durante el año dentro de la deuda pública desarrollada. En concreto, la rentabilidad anual de los títulos griegos es de casi el 30%, del 15% los de Portugal y superior al 9% los españoles. Las bolsas cierran con ganancias generalizadas el trimestre. Es a partir de mayo cuando se reanuda la tendencia alcista que se prolonga hasta finales de junio. La renta variable de EEUU lidera la tendencia (casi +5% el S&P 500), mientras en Europa vuelven a brillar las plazas periféricas (el Ibex gana un 5,6% y establece su máximo anual en los puntos). La bolsa japonesa, que destacó negativamente el trimestre anterior, se sumó a la tendencia alcista y redujo su saldo negativo anual a la mitad (-7%). También la renta variable emergente logró revalorizarse (+5,6%). Concluido el primer semestre, la renta variable no sólo se sitúa entre los activos más rentables, sino como el que conserva las mayores expectativas de revalorización. Tan sólo la baja volatilidad y otros indicadores que apuntan a una cierta complacencia advierten de la posibilidad de una corrección, aunque dentro de su tendencia alcista de fondo que se mantendrá en tanto los datos macro sigan apoyando y los beneficios, finalmente, reflejen la mejora que se espera. O COMUNICACIÓN DE ESPECIAL RELEVANCIA PARA LOS PARTÍCIPES Se reduce la comisión de gestión del Plan de Pensiones Bankia Cauto La comisión de gestión del Plan de Pensiones Bankia Cauto se ha rebajado desde el 1,80% actual, al 1,50%. Se trata de un plan de pensiones de renta fija mixta, que invierte hasta un máximo del 15% de su patrimonio en renta variable y el resto del patrimonio en renta fija pública y privada con una duración de medio plazo. En el entorno de tipos actual y dado el elevado porcentaje de este plan en activos de renta fija, la reducción de esta comisión favorecerá la evolución de los resultados del plan.
3 Plan de Pensiones Bankia Protegido Renta 2015 Fondo de pensiones: Bankia Pensiones L, F.P. Garantizado Comisión de Gestión: 1,25% Comisión de Depósito: 0,10% Comisión de Liquidación: 0,016% Plan de pensiones garantizado, que invierte en activos de renta fija con una duración similar al tiempo que resta al vencimiento y que ofrece una garantía de revalorización al partícipe otorgada por Bankia S.A., que garantiza a vencimiento (30/04/2015) un vlp de 117,77. Acumulada en el ejercicio actual: 0,77 Último año cerrado: 6,08 Media anual últimos 3 años: 3,35 Media anual últimos 5 años: 3,10 Media anual últimos 10 años: Rentabilidad media histórica: 3,33 Volatilidad: 1,56 Nivel de Riesgo: Muy Bajo* (*) Se considera nivel de riesgo 1 siempre que la inversión se mantenga hasta vencimiento de la garantía. Patrimonio (miles de ): Nº de partícipes: VLP: 119,32 119,12 100% BBB 98,60% RF Nacional 1,40% Tesorería BN. ICO 2,9% VTO. 04/ ,09 69,82 BN. COMUNIDAD MADRID 4,75% VTO. 03/ ,92 20,63 BN. ESTADO 3% VTO. 04/ ,58 8,25
4 Plan de Pensiones Bankia Protegido Renta 2017 Fondo de pensiones: Bankia Pensiones LVII, F.P. Garantizado Comisión de Gestión: 1,25% Comisión de Depósito: 0,05% Comisión de Liquidación: 0,00% Plan de pensiones garantizado, que invierte en activos de renta fija con una duración similar al tiempo que resta al vencimiento y que ofrece una garantía de revalorización al partícipe otorgada por Bankia S.A., que garantiza a vencimiento (31/07/2017) un vlp de 117,00. Acumulada en el ejercicio actual: 4,91 Último año cerrado: 9,54 Media anual últimos 3 años: 7,04 Media anual últimos 5 años: Media anual últimos 10 años: Rentabilidad media histórica: 4,68 Volatilidad: 3,13 Nivel de Riesgo: Muy Bajo* (*) Se considera nivel de riesgo 1 siempre que la inversión se mantenga hasta vencimiento de la garantía. Patrimonio (miles de ): Nº de partícipes: VLP: 121,25 119,62 1,60% A 96,54% BBB 1,86% B 98,36% RF Nacional 1,64% Tesorería OB. ICO 4,125% VTO. 09/ ,41 61,38 OB. ICO 5% VTO. 07/ ,07 11,74 OB. ESTADO 5,5% VTO. 07/ ,49 17,01 BN. ICO 4,875% VTO. 07/ ,99 3,58 BN. COMUNIDAD MADRID 5,50% VTO. 02/ ,01 1,81 OB. BANKIA 4,375% VTO. 02/ ,83 1,64 CED. BANKIA 4,25% VTO. 05/ ,57 1,46
5 Plan de Pensiones Bankia Protegido Renta 2018 Fondo de pensiones: Bankia Pensiones XXX, F.P. Garantizado Comisión de Gestión: 1,25% Comisión de Depósito: 0,10% Comisión de Liquidación: 0,00% Plan de pensiones garantizado, que invierte en activos de renta fija con una duración similar al tiempo que resta al vencimiento y que ofrece una garantía de revalorización al partícipe otorgada por Bankia S.A., que garantiza a vencimiento (30/07/2018) un vlp de 144,79. Acumulada en el ejercicio actual: 6,43 Último año cerrado: 10,64 Media anual últimos 3 años: 7,52 Media anual últimos 5 años: 3,50 Media anual últimos 10 años: 3,06 Rentabilidad media histórica: 3,27 Volatilidad: 3,83 Nivel de Riesgo: Muy Bajo* (*) Se considera nivel de riesgo 1 siempre que la inversión se mantenga hasta vencimiento de la garantía. Patrimonio (miles de ): Nº de partícipes: VLP: 152,16 149,12 100% BBB 98,44% RF Nacional 1,56% Tesorería OB. ESTADO 4,1% VTO. 07/ ,31% 72,06 OB. FADE 5,6% VTO. 09/ ,62% 20,78 STRIP CUPON 5,90% VTO. 07/ ,51%
6 Plan de Pensiones Bankia Protegido Renta 2020 Fondo de pensiones: Bankia Pensiones LII, F.P. Garantizado Comisión de Gestión: 1,30% Comisión de Depósito: 0,10% Comisión de Liquidación: 0,00% Plan de pensiones garantizado, que invierte en activos de renta fija con una duración similar al tiempo que resta al vencimiento y que ofrece una garantía de revalorización al partícipe otorgada por Bankia S.A., que garantiza a vencimiento (02/03/2020) un vlp de 124,30. Acumulada en el ejercicio actual: 9,36 Último año cerrado: 10,74 Media anual últimos 3 años: 6,33 Media anual últimos 5 años: Media anual últimos 10 años: Rentabilidad media histórica: 3,84 Volatilidad: 4,85 Nivel de Riesgo: Muy Bajo* (*) Se considera nivel de riesgo 1 siempre que la inversión se mantenga hasta vencimiento de la garantía. Patrimonio (miles de ): Nº de partícipes: VLP: 125,70 121,73 77,53% RF Nacional 100% BBB 20,77% RF Internacional 1,70% Tesorería OB. ESTADO 4% VTO. 04/ ,32 59,37 OB. ESTADO ITALIANO 4,25% VTO. 03/ ,77 20,21 OB. ICO 4,75% VTO. 04/ ,21 18,54
7 Plan de Pensiones Bankia Protegido Renta 2021 Fondo de pensiones: Bankia Pensiones XLIX, F.P. Garantizado Comisión de Gestión: 1,32% Comisión de Depósito: 0,10% Comisión de Liquidación: 0,006% Plan de pensiones garantizado, que invierte en activos de renta fija con una duración similar al tiempo que resta al vencimiento y que ofrece una garantía de revalorización al partícipe otorgada por Bankia S.A., que garantiza a vencimiento (30/04/2021) un vlp de 142,10. Acumulada en el ejercicio actual: 12,07 Último año cerrado: 14,23 Media anual últimos 3 años: Media anual últimos 5 años: Media anual últimos 10 años: Rentabilidad media histórica: 8,11 Volatilidad: 4,76 Nivel de Riesgo: Muy Bajo* (*) Se considera nivel de riesgo 1 siempre que la inversión se mantenga hasta vencimiento de la garantía. Patrimonio (miles de ): Nº de partícipes: VLP: 136,84 131,05 61,95% RF Nacional 100% BBB 37,60% RF Internacional 0,45% Tesorería OB. ESTADO ITALIANO 3,75% VTO 05/ ,60 OB. ESTADO 4,4% VTO. 10/ ,27 28,16 OB. FADE 5,9% VTO. 03/ ,45 22,99 STRIP PRINCIPAL 5,5% VTO. 04/ ,23 7,36
8 Plan de Pensiones Bankia Protegido Renta 2022 Fondo de pensiones: Bankia Pensiones LVI, F.P. Garantizado Comisión de Gestión: 1,25% Comisión de Depósito: 0,10% Comisión de Liquidación: 0,00% Plan de pensiones garantizado, que invierte en activos de renta fija con una duración similar al tiempo que resta al vencimiento y que ofrece una garantía de revalorización otorgada por Bankia S.A., que garantiza a vencimiento (20/12/2022) un vlp de 122,25. Acumulada en el ejercicio actual: 12,81 Último año cerrado: Media anual últimos 3 años: Media anual últimos 5 años: Media anual últimos 10 años: Rentabilidad media histórica: 0,75 Volatilidad: 5,76 Nivel de Riesgo: Muy Bajo* (*) Se considera nivel de riesgo 1 siempre que la inversión se mantenga hasta vencimiento de la garantía. Patrimonio (miles de ): Nº de partícipes: VLP: 113,65 108,78 100% BBB 97,96% RF Nacional 2,04% Tesorería OB. ESTADO 5,90% VTO. 07/ ,98 58,86 OB. ESTADO 5,40% VTO. 01/ ,98 37,58
9 Plan de Pensiones Bankia Protegido Renta 2023 Fondo de pensiones: Bankia Pensiones XXXIX, F.P. Garantizado Comisión de Gestión: 1,25% Comisión de Depósito: 0,10% Comisión de Liquidación: 0,002% Plan de pensiones garantizado, que invierte en activos de renta fija con una duración similar al tiempo que resta al vencimiento y que ofrece una garantía de revalorización al partícipe otorgada por Bankia S.A., que garantiza a vencimiento (30/03/2023) un vlp de 155,00. Acumulada en el ejercicio actual: 11,25 Último año cerrado: 6,99 Media anual últimos 3 años: 6,64 Media anual últimos 5 años: 5,01 Media anual últimos 10 años: Rentabilidad media histórica: 3,85 Volatilidad: 4,72 Nivel de Riesgo: Muy Bajo* (*) Se considera nivel de riesgo 1 siempre que la inversión se mantenga hasta vencimiento de la garantía. Patrimonio (miles de ): Nº de partícipes: VLP: 157,14 149,88 12,93% AA 4,05% A 83,03% BBB 60,89% RF Internacional 33,25% RF Nacional 5,86% Tesorería OB. ESTADO 5,40% VTO. 01/ ,83 28,50 OB. E. ITALIANO 9% VTO. 11/ ,92 26,21 OB. E. ITALIANO 4,75% VTO. 08/ ,29 21,89 OB. CADES 4,125% VTO. 04/ ,83 8,00 OB. OAT 8,50% VTO. 04/ ,85 5,86 OB. ESTADO 5,85% VTO. 01/ ,42 3,35
10 Plan de Pensiones Bankia Protegido Renta 2025 Fondo de pensiones: Bankia Pensiones LIX, F.P. Garantizado Comisión de Gestión: 1,30% Comisión de Depósito: 0,10% Comisión de Liquidación: 0,00% Plan de Pensiones garantizado, que invierte en activos de renta fija con una duración similar al tiempo que resta al vencimiento y que ofrece una garantía de revalorización al partícipe otorgada por Bankia, S.A., que garantiza a vencimiento (30/07/2025) un vlp de 133,90. Acumulada en el ejercicio actual: 13,76 Último año cerrado: Media anual últimos 3 años: Media anual últimos 5 años: Media anual últimos 10 años: Rentabilidad media histórica: 2,56 Volatilidad: 6,46 Nivel de Riesgo: Muy Bajo* (*) Se considera nivel de riesgo 1 siempre que la inversión se mantenga hasta vencimiento de la garantía. Patrimonio (miles de ): Nº de partícipes: VLP: 116,68 111,51 100% BBB 97,74% RF Nacional 2,26% Tesorería OB. ESTADO 4,65% VTO. 07/ ,74 96,28
11 Plan de Pensiones Bankia Rent Fondo de pensiones: Bankia Pensiones VIII, F.P. Renta Fija Corto Plazo Comisión de Gestión: 1,25% Comisión de Depósito: 0,20% Comisión de Liquidación: 0,024% La cartera está compuesta por valores de renta fija, pública o privada, depósitos y activos monetarios de países OCDE, cuyo objetivo principal es la preservación del capital invertido. La duración media de la cartera estará entre 0 y 2 años. Acumulada en el ejercicio actual: 0,59 Último año cerrado: 1,23 Media anual últimos 3 años: 1,48 Media anual últimos 5 años: 0,80 Media anual últimos 10 años: 1,20 Rentabilidad media histórica: 1,66 Volatilidad: 0,33 Nivel de Riesgo: Bajo Patrimonio (miles de ): Nº de partícipes: VLP: 39,76 39,69 Distribución por meses 13,93% AA 18,36% A 67,71% BBB 19,78% < 3 meses 22,16% 3-6 meses 23,32% 6-12 meses 34,75% > 12 meses BN. FROB 3% VTO. 11/ ,64 4,69 CERT. TESORO ITALIANO VTO. 12/ ,34 BN. FADE 2,25% VTO. 12/ ,87 2,87 BN. ESTADO 3,30% VTO. 10/ ,76 6,28 CED. BANKIA 5% VTO. 10/ ,70 2,72 BN. FADE 4% VTO. 12/ ,29 2,31 OB. COMUNIDAD MADRID 4,20%VTO. 09/ ,26 2,81 BN. COMUNIDAD MADRID 4,75% VTO. 03/ ,09 2,11 CED. AYT CAJA GLOBAL 4,25% VTO. 07/ ,09 DEP. BBVA 1.60% VTO. 25/08/ ,03
12 Plan de Pensiones Bankia Renta Plus Fondo de pensiones: Bankia Pensiones XXII, F.P. Renta Fija Comisión de Gestión: 1,00% Comisión de Depósito: 0,10% Comisión de Liquidación: 0,047% La cartera está compuesta por valores de renta fija, pública o privada, depósitos y activos monetarios de países OCDE, cuyo objetivo principal es la preservación del capital invertido. La duración media de la cartera estará entre 1 y 3 años. Acumulada en el ejercicio actual: 2,58 Último año cerrado: 3,33 Media anual últimos 3 años: 3,20 Media anual últimos 5 años: Media anual últimos 10 años: Rentabilidad media histórica: 2,57 Volatilidad: 0,98 Nivel de Riesgo: Bajo Patrimonio (miles de ): Nº de partícipes: VLP: 112,68 111,64 6,59% AA 10,86% A 82,54% BBB 81,38% RF Nacional 11,68% RF Internacional 6,95% Tesorería OB. ESTADO 4,1% VTO. 07/ ,14 3,02 BN. ESTADO 3,75% VTO. 10/ ,92 2,71 OB. FADE 3,875% VTO. 03/ ,88 OB. ESTADO ITALIANO 5,25% VTO. 08/ ,78 BN. ESTADO ITALIANO 4,75% VTO. 05/ ,72 BN. ESTADO 4,25% VTO. 10/ ,71 2,45 OB. ESTADO 5,5% VTO. 07/ ,47 2,09 BN. FADE 2,25% VTO. 12/ ,42 2,03 BN. ESTADO 4,5% VTO. 01/ ,41 1,99 BN. XUNTA DE GALICIA 5,763% VTO. 04/ ,40
13 Plan de Pensiones Bankia Bonos Fondo de pensiones: Bankia Pensiones XXV, F.P. Renta Fija Largo Plazo Comisión de Gestión: 1,30% Comisión de Depósito: 0,20% Comisión de Liquidación: 0,015% La cartera está compuesta por valores de renta fija, pública o privada, depósitos y activos monetarios de países OCDE, cuyo objetivo principal es la preservación del capital invertido. La duración media de la cartera estará entre 1 y 7 años. Acumulada en el ejercicio actual: 3,86 Último año cerrado: 2,52 Media anual últimos 3 años: 3,13 Media anual últimos 5 años: 2,09 Media anual últimos 10 años: 2,27 Rentabilidad media histórica: 2,27 Volatilidad: 1,56 Nivel de Riesgo: Bajo Patrimonio (miles de ): Nº de partícipes: VLP: 133,63 131,75 Distribución por años 7,16% AA 15,00% A 77,84% BBB 7,42% Tesorería y liquidez 54,50% < 3 años 15,78% 3-5 años 22,30% > 5 años OB. ESTADO 4,4% VTO. 10/ ,88 6,89 BN. ESTADO 3,30% VTO. 10/ ,45 6,79 OB. ESTADO 5,40% VTO. 01/ ,26 6,28 BN. ESTADO 4% VTO. 07/ ,91 3,06 BN. COMUNIDAD MADRID 2,875% VTO. 04/ ,67 2,73 OB. E. ITALIANO 5,25% VTO. 08/ ,40 2,49 CED. BANKIA 3,50% VTO. 11/ ,36 2,49 BN. ESTADO 4,25% VTO. 10/ ,32 2,42 OB. AUSTRALIA & NZ BANK 3,75% VTO. 03/ ,28 2,38 BN. ESTADO 3,25% VTO. 04/ ,20 2,37
14 Plan de Pensiones Bankia Banca Privada Moderado Fondo de pensiones: Bankia Pensiones XXIX, F.P. Renta Fija Mixta Comisión de Gestión: 1,00% Comisión de Depósito: 0,10% Comisión de Liquidación: 0,083% La cartera invierte hasta un máximo del 30% en renta variable de países OCDE (directa o indirectamente a través de IIC). El resto se invierte en renta fija pública y privada, depósitos y otros activos monetarios. Acumulada en el ejercicio actual: 2,22 Último año cerrado: 7,01 Media anual últimos 3 años: 3,76 Media anual últimos 5 años: 4,69 Media anual últimos 10 años: 3,12 Rentabilidad media histórica: 3,38 Volatilidad: 2,99 Nivel de Riesgo: Medio Bajo Patrimonio (miles de ): Nº de partícipes: VLP: 147,77 146,01 43,76% RF Nacional 10,38% AA 10,92% A 78,70% BBB 25,15% Tesorería 13,17% RV Internacional 10,20% RF Internacional 4,62% Fondos Inversión 3,09% RV Nacional DEP. BANKIA 0,95% VTO. 17/06/ ,51 CED. BANCO POPULAR 3,5% VTO. 09/ ,31 5,49 BN. FROB 5,5% VTO. 07/ ,00 3,86 CED. BANCO POPULAR 4,125% VTO. 03/ ,86 5,47 BN. MAPFRE 5,125% 11/ ,85 3,67 BN. ESTADO 2,75% VTO. 04/ ,80 3,56 BN. ESTADO 2,10% VTO. 04/ ,72 3,51 BN. SANTANDER INTERNAT DEBT 1,375% VTO. 03/ ,65 DEP. BANCO SANTANDER 1,50% VTO. 01/12/ ,64 3,41 BN. SANTANDER CONSUMER FIN. 1,15% VTO. 10/ ,63
15 Plan de Pensiones Bankia Cauto Fondo de pensiones: Bankia Pensiones XXVI, F.P. Renta Fija Mixta Comisión de Gestión: 1,50% Comisión de Depósito: 0,20% Comisión de Liquidación: 0,028% La cartera invierte hasta un máximo del 15% en renta variable de países OCDE (directa o indirectamente a través de IIC). El resto se invierte en renta fija pública y privada, depósitos y otros activos monetarios. Acumulada en el ejercicio actual: 1,19 Último año cerrado: 5,16 Media anual últimos 3 años: 2,51 Media anual últimos 5 años: 2,29 Media anual últimos 10 años: 1,33 Rentabilidad media histórica: 1,53 Volatilidad: 2,01 Nivel de Riesgo: Medio Bajo Patrimonio (miles de ): Nº de partícipes: VLP: 120,03 119,30 * 3,77% AAA 4,22% AA 8,13% A 83,88% BBB 65,27% Renta Fija 20,50% Tesorería 7,41% Renta Variable 6,17% Futuros de RV 0,65% Fondos de Inversión (*) Las posiciones reflejadas están instrumentadas sintéticamente a través de ETFs y derivados. * BN. ESTADO 4% VTO. 07/ ,08 11,42 BN. ESTADO 3,75% VTO. 10/ ,02 11,34 BN. ESTADO 3,3% VTO. 07/ ,53 9,43 DEP. BANKIA 0,95% VTO. 17/06/ ,58 OB. ESTADO 4,4% VTO. 01/ ,52 5,70 BN. ESTADO 2,10% VTO. 04/ ,14 3,94 BN. FADE 2,875% VTO. 09/ ,09 3,87 DEP. BANCO SANTANDER 0,95% VTO. 26/06/ ,02 CED. BANKINTER 3,25% VTO. 11/ ,48 3,13 DEP. BANCO SANTANDER 1,50% VTO. 03/10/ ,95 2,46 (*) Las posiciones reflejadas están instrumentadas sintéticamente a través de ETFs y derivados.
16 Plan de Pensiones Bankia Moderado Fondo de pensiones: Bankia Pensiones I, F.P. Renta Fija Mixta Comisión de Gestión: 1,96% Comisión de Depósito: 0,20% Comisión de Liquidación: 0,010% La cartera invierte hasta un máximo del 30% en renta variable de países OCDE (directa o indirectamente a través de IIC). El resto se invierte en renta fija pública y privada, depósitos y otros activos monetarios. Acumulada en el ejercicio actual: 2,21 Último año cerrado: 5,57 Media anual últimos 3 años: 2,41 Media anual últimos 5 años: 2,99 Media anual últimos 10 años: 1,59 Rentabilidad media histórica: 4,70 Volatilidad: 3,20 Nivel de Riesgo: Medio Bajo Patrimonio (miles de ): Nº de partícipes: VLP: 74,00 73,05 46,00% RF Nacional 1,18% AAA 25,51% A 73,30% BBB 18,82% RV Internacional 15,86% Otros Activos 7,56% RF Internacional 7,36% Tesorería 4,39% RV Nacional DEP. BANKIA 0,95% VTO. 17/06/ ,01 BN. ESTADO ITALIANO 4,25% VTO. 07/ ,57 2,63 BN. SANTANDER INTERNAT DEBT 1,375% VTO. 03/ ,37 CED. BANCO POPULAR 4,125% VTO. 03/ ,12 BN. BBVA SENIOR FINANCE 3,75% VTO. 01/ ,09 DEP. BBVA 1,35% VTO. 20/10/ ,03 2,07 DEP. BANCO SANTANDER 1,50% VTO. 01/12/ ,03 2,07 BN. ESTADO 4% VTO. 07/ ,90 1,93 BN. ESTADO 3% VTO. 04/ ,81 1,90 BN. ESTADO 3,3% VTO. 07/ ,64 1,66
17 Plan de Pensiones Bankia Creciente 2016 Fondo de pensiones: Bankia Pensiones XLI, F.P. Renta Fija Mixta Comisión de Gestión: 1,25% Comisión de Depósito: 0,20% Comisión de Liquidación: 0,00% El plan persigue maximizar la rentabilidad mediante la inversión en activos de renta fija y renta variable europea, a la vez que preservar la rentabilidad obtenida año a año mediante una gestión dinámica de preservación del capital. Acumulada en el ejercicio actual: 1,90 Último año cerrado: 5,41 Media anual últimos 3 años: 4,89 Media anual últimos 5 años: 3,68 Media anual últimos 10 años: Rentabilidad media histórica: 1,59 Volatilidad: 1,44 Nivel de Riesgo: Medio Bajo Patrimonio (miles de ): Nº de partícipes: VLP: 114,26 113,56 15,20% AA 39,34% A 45,46% BBB 83,34% RF Nacional 15,15% RF Internacional 1,51% Tesorería BN. ESTADO 3,25% VTO. 04/ ,87 36,32 BN. ESTADO 3,3% VTO. 07/ ,90 10,65 CED. BANKIA 4,25% VTO. 07/ ,89 8,66 OB. BANESTO 3,50% VTO. 01/ ,50 8,33 OB. LA CAIXA 3,25% VTO. 10/ ,48 8,31 BN. EUROPEAN FINANCIAL STABILITY 2,75% VTO. 07/ ,49 6,37 CED. BANCO SABADELL 3,5% VTO. 01/ ,36 6,23 CED. HIP. BBVA 3,25% VTO. 01/ ,34 6,22 BN. ENI SPA 5% VTO. 01/ ,37 4,28 OB. EUROHYPO 3,75% VTO. 05/ ,29 4,36
18 Plan de Pensiones Bankia Bolsa Euro Fondo de pensiones: Bankia Pensiones XXVII, F.P. Renta Variable Mixta Comisión de Gestión: 2,00% Comisión de Depósito: 0,20% Comisión de Liquidación: 0,022% La cartera invierte en torno al 35% de su patrimonio en acciones de renta variable europea adquiriendo títulos de las principales compañías cotizadas. El resto se destina a títulos de renta fija pública y privada de diferentes plazos. Acumulada en el ejercicio actual: 1,70 Último año cerrado: 7,29 Media anual últimos 3 años: 3,21 Media anual últimos 5 años: 3,65 Media anual últimos 10 años: 2,36 Rentabilidad media histórica: 2,78 Volatilidad: 5,19 Nivel de Riesgo: Medio Patrimonio (miles de ): Nº de partícipes: VLP: 138,44 137,92 5,38% AAA 19,01% AA 23,28% A 52,33% BBB 36,31% RF Nacional 25,88% Tesorería 22,47% RV Internacional 10,22% RF Internacional 5,12% RV Nacional DEP. BBVA 1,35% VTO. 20/10/ ,62 6,16 BN. ESTADO 2,10% VTO. 04/ ,92 2,72 BN. FADE 1,875% VTO. 09/ ,90 2,67 PG. SANTANDER CONSUMER FIN. VTO.10/ ,76 2,56 AC. MICHELIN (ML FP) 270 2,53 2,46 BN. FROB 5,5% VTO. 07/ ,15 1,99 AC. TOTAL (FP FP) 224 2,10 BN. FADE 3,375% VTO. 03/ ,06 1,87 CED. BANKIA 3,625% VTO. 10/ ,04 1,87 OB. OAT 3,5% VTO. 04/ ,94 1,87
19 Plan de Pensiones Bankia Flexible Fondo de pensiones: Bankia Pensiones XVIII, F.P. Renta Variable Mixta Comisión de Gestión: 2,00% Comisión de Depósito: 0,20% Comisión de Liquidación: 0,019% El plan invierte alrededor del 50% en activos de renta variable (directa o indirectamente a través de IIC), aunque podría llegar hasta el 75%, de países OCDE. El resto se invierte en emisiones de renta fija, depósitos y otros activos monetarios. Acumulada en el ejercicio actual: 2,82 Último año cerrado: 9,81 Media anual últimos 3 años: 3,47 Media anual últimos 5 años: 4,76 Media anual últimos 10 años: 1,39 Rentabilidad media histórica: 0,25 Volatilidad: 5,71 Nivel de Riesgo: Medio Patrimonio (miles de ): Nº de partícipes: VLP: 32,10 31,59 29,25% RV Internacional 13,09% AA 21,17% A 65,74% BBB 27,84% RF Nacional 23,94% Tesorería 11,02% RF Internacional 7,28% RV Nacional 0,67% Fondos Inversión DEP. BANKIA 0,95% VTO. 17/06/ ,02 DEP. BANCO SANTANDER 0,95% VTO. 26/06/ ,71 OB. TELEFÓNICA EMISIONES 4,693% VTO. 11/ ,42 OB. ESTADO ITALIANO 4,25% VTO. 09/ ,34 2,37 BN. FADE 1,875% VTO. 09/ ,10 2,16 AC. ENAGAS ,91 1,88 OB. GE CAPITAL EURO FUNDING VTO. 07/ ,90 1,98 PG. SANTANDER CONSUMER FIN. VTO.10/ ,86 1,93 AC. B.P AMOCO (BP/ LN) ,80 1,68 AC. ALLIANZ (ALV GR) ,69 1,78
20 Plan de Pensiones Bankia Dinámico Fondo de pensiones: Bankia Pensiones V, F.P. Renta Variable Mixta Comisión de Gestión: 2,00% Comisión de Depósito: 0,20% Comisión de Liquidación: 0,017% La cartera invierte hasta un máximo del 75% en activos de renta variable nacional e internacional (directa o indirectamente a través de IIC) de países OCDE. El resto se invierte en emisiones de renta fija, depósitos y otros activos monetarios. Acumulada en el ejercicio actual: 3,07 Último año cerrado: 12,70 Media anual últimos 3 años: 3,75 Media anual últimos 5 años: 6,44 Media anual últimos 10 años: 1,14 Rentabilidad media histórica: 0,49 Volatilidad: 8,41 Nivel de Riesgo: Medio Alto Patrimonio (miles de ): Nº de partícipes: VLP: 33,60 32,92 45,08% RV Internacional 26,07% Tesorería 100% BBB 21,29% RF Nacional 6,95% RV Nacional 0,61% Fondos Inversión DEP. BANKIA 0,95% VTO. 17/06/ ,08 DEP. BANCO SANTANDER 1,50% VTO. 03/10/ ,13 4,21 DEP. BBVA 1,35% VTO. 20/10/ ,12 4,20 PG. SANTANDER CONSUMER FIN. VTO.10/ ,67 2,71 AC. GLAXOSMITHKLINE (GSK LN) 890 2,42 2,41 AC. MICHELIN (ML FP) 848 2,31 2,46 AC. ROYAL DUTCH SHELL -A (RDSA NA) 780 2,12 1,88 AC. MERLIN PROPERTIES SOCIMI (MRL SM) 666 1,81 AC. B.P AMOCO (BP/ LN) 601 1,64 1,49 AC. BANCO SANTANDER 571 1,56
21 Plan de Pensiones Bankia Dividendo Europa Fondo de pensiones: Bankia Pensiones XXVIII, F.P. Renta Variable Comisión de Gestión: 2,00% Comisión de Depósito: 0,20% Comisión de Liquidación: 0,025% La cartera invierte como mínimo el 75% en activos de renta variable, fundamentalmente de valores Europeos, con sesgo hacia compañías con alta rentabilidad por dividendo esperado, seleccionando empresas a través del análisis fundamental. El resto se invierte en emisiones de renta fija, depósitos y otros activos monetarios a largo plazo. Acumulada en el ejercicio actual: 5,94 Último año cerrado: 22,82 Media anual últimos 3 años: 6,05 Media anual últimos 5 años: 10,99 Media anual últimos 10 años: 4,18 Rentabilidad media histórica: 5,40 Volatilidad: 11,80 Nivel de Riesgo: Alto Patrimonio (miles de ): Nº de partícipes: VLP: 190,90 185,10 Composición Sectorial 21,72% Bancos y Financiero 21,38% Otros Sectores 19,57% Comunicación 15,26% Petróleo 14,16% Tecnología 7,91% Químico 62,98% RV Internacional 21,09% Tesorería 15,93% RV Nacional AC. MERLIN PROPERTIES SOCIMI (MRL SM) ,84 AC.TELEFÓNICA DEUTSCH (O2D GR) ,35 5,31 AC. MICHELIN (ML FP) ,06 5,45 AC. TELEFÓNICA ,53 4,57 AC. LLOYDS BANKING GROUP (LLOY LN) ,35 4,39 AC. SANOFI (SAN FP) ,66 AC. SAP (SAP GR) ,56 3,83 AC. ERICSSON SER-B (ERICB SS) ,55 4,03 AC. MAPFRE ,29 AC. VODAFONE GROUP (VOD LN) ,27
22 Plan de Pensiones Bankia Bolsa Internacional Fondo de pensiones: Bankia Pensiones XVII, F.P. Renta Variable Comisión de Gestión: 2,00% Comisión de Depósito: 0,20% Comisión de Liquidación: 0,276% El fondo invertirá como mínimo el 75% en Renta Variable, preferentemente en valores de mediana y alta capitalización de los mercados de la OCDE, sin descartarse la inversión en países emergentes. Acumulada en el ejercicio actual: 1,91 Último año cerrado: 14,16 Media anual últimos 3 años: 3,44 Media anual últimos 5 años: 6,38 Media anual últimos 10 años: -0,31 Rentabilidad media histórica: -1,62 Volatilidad: 11,63 Nivel de Riesgo: Alto Patrimonio (miles de ): Nº de partícipes: VLP: 23,74 23,12 Distribución Geográfica 52,96% Europa Euro 34,09% EE.UU. 7,84% Japón 3,55% Europa no Euro 1,55% Otros países 73,57% RV Internacional 11,45% Tesorería 7,63% RV Nacional 7,34% Fondos Inversión AC. TOTAL (FP FP) 633 2,86 2,57 AC. ALLIANZ (ALV GR) 609 2,75 2,76 AC. TELEFÓNICA 577 2,61 1,87 AC. BANCO SANTANDER 568 2,57 3,19 AC. ANHEUSER-BUSCH INBEV NV (ABI BB) 461 2,08 AC. MONSTER BEVERAGE (MNST US) 373 1,69 AC. AMERICAN INTERNATIONAL GROUP (AIG US) 365 1,65 AC. I. NEDERLANDEN (INGA NA) 359 1,62 AC. ENEL (ENEL IM) 355 1,60 AC. KUBOTA CORPORATION (6326 JP) 353 1,59
23 Plan de Pensiones Bankia Bolsa Española Fondo de pensiones: Bankia Pensiones XXXVIII, F.P. Renta Variable Comisión de Gestión: 2,00% Comisión de Depósito: 0,10% Comisión de Liquidación: 0,091% El fondo podrá invertir como mínimo el 75% de su patrimonio en Renta Variable de valores que coticen en la bolsa española, si bien no se descarta la inversión, de forma minoritaria, en emisiones de otros países europeos. Acumulada en el ejercicio actual: 11,01 Último año cerrado: 34,20 Media anual últimos 3 años: 6,76 Media anual últimos 5 años: 6,96 Media anual últimos 10 años: Rentabilidad media histórica: 4,01 Volatilidad: 15,29 Nivel de Riesgo: Alto Patrimonio (miles de ): Nº de partícipes: VLP: 155,79 149,68 Rentabilidad Anual COMPOSICIÓN SECTORIAL 32,66% Bancos y Financiero 27,77% Otros sectores 12,26% Químico 10,22% Comunicación 8,91% Eléctricas 8,18% Distribución AC. TELEFÓNICA ,98 6,27 AC. BANCO SANTANDER ,42 AC. BBVA ,39 5,66 AC. IBERDROLA, S.A ,41 3,10 AC. AMADEUS IT HOLDING - A (AMS SM) ,24 3,86 AC. MAPFRE ,24 3,94 AC. REPSOL (REP SM) ,06 3,71 AC. GRIFOLS - B ,04 4,37 AC. GRUPO INDITEX ,02 4,46 AC. CAIXABANK (CABK SM) ,05
24
25 OTRAS CUESTIONES DE INTERÉS Comunicación de especial relevancia para los partícipes El Real Decreto 304/2004, de 20 de febrero, por el que se aprueba el Reglamento de Planes y Fondos de Pensiones, establece que la comisión de depósito máxima a fijar en los fondos de pensiones es del 0,5% sobre el valor de las cuentas de posición. Hasta la fecha, se utilizaba como base de cálculo de la comisión de depósito que venía percibiendo Bankia, como entidad depositaria de los planes de pensiones relacionados a continuación, el valor nominal del patrimonio diario custodiado. Mediante acuerdo del Promotor de dichos planes, de fecha 23 de junio de 2014, a partir del próximo 1 de octubre de 2014 la base de cálculo de la comisión de depósito de estos planes será el valor efectivo del patrimonio diario custodiado, ajustando, en algunos de los casos, el porcentaje de comisión para que en el momento de adopción del acuerdo quede neutralizado el efecto del cambio de base de cálculo de la comisión. O PLAN DE PENSIONES FONDO DE PENSIONES COMISIÓN DE DEPÓSITO (%) Hasta 30/09/2014 sobre nominal Desde 1/10/2014 sobre efectivo Bankia Rent Bankia Pensiones VIII, F.P. 0,20 0,19 Bankia Renta Plus Bankia Pensiones XXII, F.P. 0,10 0,09 Bankia Bonos Bankia Pensiones XXV, F.P. 0,20 0,19 Bankia Cauto Bankia Pensiones XXVI, F.P. 0,20 0,17 Bankia Flexible Bankia Pensiones XVIII, F.P. 0,20 0,11 Bankia Moderado Bankia Pensiones I, F.P. 0,20 0,13 Bankia Dinámico Bankia Pensiones V, F.P. 0,20 0,10 Bankia Bolsa Española Bankia Pensiones XXXVIII, F.P. 0,10 0,03 Bankia Bolsa Internacional Bankia Pensiones XVII, F.P. 0,20 0,20 Bankia Dividendo Europa Bankia Pensiones XXVIII, F.P. 0,20 0,06 Bankia Banca Privada Moderado Bankia Pensiones XXIX, F.P. 0,10 0,07 Plan Laietana PPG-82, PPG-83, PPG-84 y PPG-87 Bankia Pensiones LXII, F.P. 0,30 0,29 Protegido Renta LY 2017 Bankia Pensiones, LXIII, F.P. 0,05 0,05 Bankia Protegido Renta 2015 Bankia Pensiones L, F.P. 0,10 0,10 Bankia Protegido Renta 2017 Bankia Pensiones LVII, F.P. 0,05 0,05 Bankia Protegido Renta 2018 Bankia Pensiones XXX, F.P. 0,10 0,089 Bankia Protegido Renta 2019 Bankia Pensiones XXI, F.P. 0,10 0,085 Bankia Protegido Renta 2020 Bankia Pensiones LII, F.P. 0,10 0,096 Bankia Protegido Renta 2021 Bankia Pensiones XLIX, F.P. 0,10 0,073 Bankia Protegido Renta 2023 Bankia Pensiones, XXXIX, F.P. 0,10 0,076 Bankia Protegido Renta 2025 Bankia Pensiones, LIX, F.P. 0,10 0,076 Bankia Protegido Cupón Memoria Bankia Pensiones, LI, F.P. 0,10 0,10 Bankia Protegido Bolsa Europa Bankia Pensiones, LVIII, F.P. 0,10 0,09 Bankia Protegido Bolsa Premium Bankia Pensiones, XXXV, F.P. 0,10 0,09 Gestora: Bankia Pensiones, S.A., E.G.F.P., CIF: A Auditora de la Entidad Gestora: Ernst & Young, S.A. Paseo de la Castellana, Madrid, perteneciente íntegramente al Grupo Bankia. Depositaria: Bankia S.A. CIF: A Pintor Sorolla, Valencia La Gestora y el Depositario de los fondos de pensiones pertenecen al mismo Grupo de sociedades atendiendo a los criterios contenidos en el artículo 4 de la Ley 24/1988 del Mercado de Valores. CRITERIO DE VALORACIÓN DE LAS INVERSIONES: Conforme a lo dispuesto en el Reglamento de Planes y Fondos de Pensiones, la valoración de los activos que componen la cartera del Fondo se realizará al precio de mercado o valor de realización. OPERACIONES CON DERIVADOS: La finalidad de las operaciones que realiza el Fondo con derivados va encaminada a gestionar de un modo más eficaz la cartera como elemento de cobertura e inversión. OPERACIONES VINCULADAS: Los fondos de pensiones han realizado determinadas operaciones catalogadas como vinculadas por el artículo 85 ter del RD 304/2004. Dichas operaciones se han realizado en interés exclusivo de los fondos de pensiones y a precios y en condiciones iguales o mejores que los del mercado, conforme a lo establecido en el procedimiento de operaciones vinculadas recogido en el Reglamento Interno de Conducta de Bankia Pensiones. GASTOS IMPUTADOS: Todos los gastos imputables al plan y al fondo se encuentran incluidos en el valor liquidativo de la participación diaria, del cual se obtiene la rentabilidad presentada en este informe.
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