DESCRIPCIÓN DE LA COMPAÑÍA Información de contacto

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1 Información de contacto de la persona que responde al cuestionario: Nombre María Conde Cargo Business Consultant Dirección de correo electrónico Número de teléfono Desde cuándo trabaja en este institución? DESCRIPCIÓN DE LA COMPAÑÍA Información de contacto URL htp:// Dirección postal Plaza Independencia 831 piso 9 País Región Uruguay Latin_America_and_the_Caribbean Número de fax ( ) Responsable de ventas José Pedro Etchepare Director técnico Alvaro Dominguez Creada en 1987 Situación legal S.A Accionistas principales (con % de las acciones) Álvaro Domínguez, Enrique Talmon y José Pedro Etchepare (cada uno con la misma participación accionaria) Cifra de negocio y resultados en los últimos tres ejercicios Cifra de negocio de la compañía Cifra de negocio de actividades microfinancieras Beneficios netos de la compañía Beneficios derivados de actividades microfinancieras Personal Personal total de la compañía 103 Personal para sistemas de banca / microfinanzas (SB / M) 18 (Forman parte del equipo de desarrollo de Productos) Equipo de ventas y marketing para SB / M 6 Equipo de implementación y capacitación para SB / M 30 Equipo de soporte técnico a SB / M 7 Equipo de desarrollo de productos para SB / M 43 Personal de gestión y administración para SB / M 9 1 año 1 of 27

2 Otro 8 (Expertos Funcionales, Documentadores) Otros software / servicios que ofrece su compañía Software Servicios Su empresa ha creado alianzas para el sector microfinanciero con instituciones microfinancieras? Topaz Banking (Core banking System) / Topaz Trace (AML Solution) / Topaz Risk Analytic (Risk management and BI) / Mobile (Mobile banking) Consultoría técnica y funcional / Soporte y Mantenimiento distribuidores? IBIS Managment, Arson Group, INDRA, Optimiza, ASP, Kreston empresas de consultoría? Perfect Point Partners, SIC Desarrollo ONG? otro tipo de instituciones? Principales evoluciones en los últimos tres años Tendencias para los próximos tres años DESCRIPCIÓN GENERAL DEL SOFTWARE Versiones del software Fecha de lanzamiento de la primera versión 2001 Topaz Microfinance Número de lanzamientos 9 Alianzas empresariales con la Cámara Uruguaya de Tecnologías de la Información; Integro IT Group y Endeavor Alianzas Tecnológicas: Microsoft y Oracle. Destacamos la apertura de nuestra filial en México y la concreción de nuevos negocios en ese mercado. Aumento sustancial de ventas en los últimos dos años. Reestructura de la empresa para prepararla para un rapido crecimiento extraregional. Especialización de equipos multidisciplinarios para la adaptación constante de nuestros productos. Apertura de filial en Perú durante Foco de la compañía en el extraregional. Consolidación de hubs regionales para soporte y ventas. Número de la última versión 5.3 Número de instalaciones de la última versión (n. de IMF) Edpyme Edyficar (Perú) y Financiera Súmate (México, finalizando implantación) Número de instalaciones de la versión anterior 8 (Versiones 4.1 y 5) Fecha de lanzamiento de la última versión Feb-09 Fecha del próximo lanzamiento (si ya está previsto) No tenemos fecha definida para el nuevo lanzamiento, se continúa trabajando en mejoras del producto. Frecuencia media de los lanzamientos Herramienta de integración de parches y actualizaciones 2 of 27

3 Servidor FTP para la descarga de parches Tipo de clientes institucionales buscados Bancos comerciales Bancos microfinancieros Bancos comunitarios (área de servicio limitada) Compañías financieras Cooperativas de ahorro y crédito Organizaciones sin fines de lucro Otros Referencias comerciales Número de clientes operativos 2006/2007/ / / Número de clientes de microfinanzas operativos 2006/2007/ / / Mínimo y máximo número de oficinas entre clientes de IMF Mínimo 3, Máximo 81 Promedio de oficinas por cliente 28 Mínimo y máximo número de cuentas gestionadas por clientes de IMF Mínimo 6.000; Máximo (Número de clientes) Número de clientes de microfinanzas por país (2008) El Salvador 3, México 2, Colombia 2, Perú 1, Ecuador 2, Nicaragua 1. Número de instalaciones en curso por país Número de clientes en 2006/2007/2008 por tipo Bancos comerciales Bancos microfinancieros Bancos comunitarios (área de servicio limitada) 1 Compañías financieras 4 Cooperativas de ahorro y crédito 3 Organizaciones sin fines de lucro 2 Asociaciones de ahorro y crédito Otros Oficinas comerciales (incluidos los distribuidores) Número de oficinas comerciales 14 1 México. - 1 Colombia 1 Fundación 3 of 27

4 Uruguay (Oficina Propia) Argentina (Oficina propia) México (Oficina propia, INDRA, ASP) Honduras (Kreston) Perú (ARSON Group) Ubicación de las oficinas comerciales Colombia (Optimiza, INDRA) Panamá (Indra) España (Indra) Venezuela (Indra) Brasil (Indra) Antillas Holandesas (IBIS Managment) Centros de soporte (incluidos los distribuidores) Número de centros de soporte 3 Ubicación de los centros de soporte Uruguay, Argentina y México Personal de centros de soporte (número de personas) 18 Teléfono de asistencia by telephone En qué idiomas se ofrece soporte Español / Inglés / Portugués Documentación técnica disponible Documentación para el usuario disponible Existencia de un club de usuarios En proceso de creación de comunidad de usuarios Principales evoluciones en los últimos tres años Tendencias para los próximos tres años Previsión de desarrollo de elementos del software Innovaciones programadas para el mercado microfinanciero Subcontratación Nuevos clientes objetivo para los próximos tres años Según usted, cuáles son sus (tres principales) competidores en el campo del desarrollo de software para microfinanzas? Sistema de Workflow parametrizable que optimiza los procesos de negocios. Alta parametrización de: Scoring; Reglas de Negocio y Evaluación del Crédito Web enabled, acceso dinamico a través de un browser con una interfase totalmente intuitiva. Integración con sistemas de Datamining y Business Intelligence. iflex, Temenos y London Bridge 4 of 27

5 Craft Silicon Fern Computer Fidelity Competidores actuales London Bridge Micro Finance Solutions Micro Software Designs Temenos i-flex Posibles competidores en el futuro Los cinco principales puntos fuertes de su software COBERTURA FUNCIONAL Gestión de la información de clientes Datos del cliente como nombre, estado civil, edad, género, dirección (casa y trabajo) y actividad Datos de grupos de clientes como nombre, estado civil, miembros (n. / listado), líder, fecha de creación, fecha de la reunión Datos de la comunidad como nombre, ubicación, situación, grupos (n. / listado), líder, fecha de registro Dispositivos para comprobar la conducta del cliente: situación e historial de crédito y depósito (de fuentes internas y externas) Datos históricos de clientes (incluidos los préstamos eliminados, cancelados, rechazados o cerrados) Capacidad de seguimiento de los clientes en diferentes fases del proceso (posible, activo, bloqueado) Parámetro de identificación único del cliente (número interno, mnemónico, tarjeta de identidad ) Identificador físico del cliente (foto, firma, huella dactilar ) core banking system Proveedorees de core bancarios que ingresen al mercado de microcredito. Flexibilidad, Solución integral, Multiplataforma, Facilidad de Uso, Escalabilidad, registra los datos personales, laborales, domicilios, información de cónyugues y toda la información requerida por la SuperIntendencia que controla a cada tipo de Institución para cada uno de los clientes. Ver Anexo 1. Topaz maneja el concepto de Grupos Solidarios, Grupos Comunales, Rurales y Mancomunados. Se registra toda la información del grupo. provee el historial del crédito. provee la historia crediticia del Cliente. informa siempre el estado del cliente y el estado de cada uno de los préstamos que el mismo posea. provee un único número para identificar al cliente. Se puede usar un numerador o cualquier codificación que especifique la Institución. Es importante destacar que en un cliente puede estar formado por una o más personas. En cada persona se identifica con Tipo y Número de documento de identidad. permite registrar la firma y foto de cada una de las personas que están registradas en el sistema. Identifica posibles duplicados (es decir, registros dobles de clientes) En las personas se identifican por Tipo y Número de documento. Seguimiento de la información de clientes potenciales Lista negra Trace permite el control de las listas negras Seguimiento de las relaciones entre clientes provee operaciones para consultar las relaciones. 5 of 27

6 Posibilidad de imprimir una hoja de identificación del cliente imprime la información que identica al cliente Gestión de préstamos Integrada con el sistema de contabilidad Número de productos permitidos Permite la adición y la modificación de productos de crédito Metologías de préstamo Clientes individuales Grupos solidarios con préstamos individuales Grupos solidarios con préstamos de grupo Bancos comunitarios con préstamos individuales Bancos comunitarios con préstamos de grupo Metodologías de cálculo de intereses disponibles Tasa uniforme realiza la contabilidad en línea. En existe el módulo de contabilidad donde se define el Plan de Cuentas a utilizar por el sistema. Las operaciones realizan la contabilidad en el momento en el que se terminan de ejecutar con transparencia para el usuario. No está limitada la cantidad de productos provee operaciones para adicionar y modificar productos de cualquier tipo (créditos, ahorros, depósitos plazo,etc). Además provee la posibilidad de identificar al cliente individual como Dependiente o Independiente. La forma de cálculo se define en el parametrización de cada uno de los productos. Saldo decreciente Una de las opciones que maneja es calcular sobre el saldo de capital. Tasas fijas Descontada del préstamo Tasa flotante / variable Cálculo diario del interés (con cuotas semanales o mensuales) sobre el saldo pendiente Otro (definido por el usuario) trabaja tanto con Tasas Nominales como Efectivas Productos especiales Arrendamiento Hipoteca Crédito prendario Línea de crédito Otros tiene la posibilidad de trabajar con cualquier producto de Préstamo. Historial sobre los productos Depósitos forzosos (relacionado con el seguimiento de los depósitos) con capacidad de bloquear el acceso a ahorros forzosos (cuando sea procedente) provee la posibilidad de bloquear retiros en las cuentas de ahorros. 6 of 27

7 Depósitos forzosos conectados con el pago de cuotas provee la posibilidad de realizar la cobranza automática. Seguimiento de garantías (monetarías y no monetarias) provee un módulo específico de garantías. maneja garantías Prendarias, Hipotecarias, a sola firma, etc. Las mismas se contabilizan e imprimen. El sistema también lleva la custodia de las mismas. Seguimiento de garantes y número de garantes por préstamo Simulación de préstamos incluida la producción de un calendario de pago Tipos de pagos Préstamos a mediano o largo plazo con pagos constantes Préstamos a mediano o largo plazo con principal constante Pagos irregulares (establecidos por el usuario) Amortización de la mayor parte al vencimiento Posibilidad de elegir el orden de reembolso entre tasas, intereses y capital Otro (definido por el usuario) Frecuencia de pago Diario Semanal Cada 2 semanas Cada 4 semanas Mensual Bimensual Trimestral Reembolsable de una sola vez a su vencimiento provee la posibilidad de elegir la forma de cobro para cada uno de los productos de crédito. El préstamo de tipo Plan de Pagos que ofrece permite definir cualquier cronograma alternando cuotas de capital, monto e inteses a plazos no constantes. Otro (definido por el usuario) La frecuencia de pago puede ser cualquiera. Anualidad integrada 365 días 360 días (30 días / mes) 336 días (4 semanas / mes) 52 semanas Otro (definido por el usuario) La otra opción disponible es 366 días. Períodos de gracia Período de gracia de pago atrasado 7 of 27

8 Calendario de pago de períodos de gracia con intereses Calendario de pago de períodos de gracia sin intereses Dispositivos de gestión de los impagos (manejo de pagos a tiempo, anticipados, atrasados, parciales y excesivos) y metodología de cálculo Tipos adicionales de pago Comisiones y tasas (Especifique en qué momento del ciclo del préstamos se pueden cobrar estas tasas) Sanciones por atrasos en los pagos (especifique si el usuario puede suspender estas sanciones) Seguro de crédito Tasas de seguro de grupo Otro (definido por el usuario) Comisiones especiales. Métodos de reembolso Efectivo Cheque Pagaré (cobro automático) provee un módulo para la gestión de los morosos. La metodología del cálculo depende de la parametrización que se haya realizado a cada uno de los productos. La institución parametriza en en que instancia del ciclo de préstamos se cobran las comisiones y tasas. La mayoría de las Instituciones lo hacen en el desembolso. La suspensión de sanciones por parte de un usuario requiere autorización para realizarlo. Orden de pago Si es de otro Banco se deberá realizar la interfase. Transferencia de cuenta corriente Cajero automático Se deberá realizar la interfase. Dispositivos de punto de venta Si no trabajan en se deberá realizar la interfase. Banca móvil Se deberá realizar la interfase. El ciclo se inicia con una Presolicitud que deberá ser Aprobada. Las siguientes etapas corresponden a la evaluación : Análisis Cualitativo, Balance General, Garantías, Pérdidas y Ganancias, Flujo de Caja, Indicadores y Enumere los diferentes pasos del ciclo del préstamo (solicitud, tasación, Criterios de Aprobación,Análisis Horizontal, Seguro de Desgravamen, aprobación, desembolso, pago) Tarifario, Control de Documentos, Revisión. Si la solicitud es Revisada correctamente según la metodología que corresponde al producto se Aprueba. Posteriormente se realiza el desembolso. Sistema de manejo de las aprobaciones, automatic Según el Flujo de Aprobación que se haya definido en la instalación. Cierre de un préstamo (a tiempo o anticipado) Asignación de fechas anteriores a transacciones en cuentas de préstamos Reprogramación de préstamo: seguimiento y separación de otros préstamos, manual maneja Fecha Valor. Cantidad de reembolso prevista por defecto por el sistema Se parametriza en el producto. 8 of 27

9 Posible cantidad imprevista (pago insuficiente, excesivo, superior al saldo del préstamo) Procesamiento en lotes de listados de desembolsos / hojas de recaudación Se debe adquirir el módulo de Credi-Nómina. Gestión de impuestos de productos de préstamos Numeración de las cuentas de préstamos (aleatoria, definida por el usuario, generada por el sistema) Lista de documentos estándar con ejemplos (contratos, calendario de reembolso, estado de cuenta) Gestión de depósitos Integrada con el sistema de contabilidad Tipos de cuentas de depósito Generada por el sistema. provee una herramienta de desarrollo de formularios y reportes con la cual se genera cualquier documento que el sistema deba emitir. Hoy en día está generando: Contratos, calendarios de pago, notas de desembolso, cobros de cuotas, informes de saldo, etc. Todos los módulos que maneja están integrados a la contabilidad que realiza el sistema. Cuenta de ahorro Cuenta corriente Cuenta de sobregiro Depósito a plazo Plan de ahorro Ahorro en grupo Otro (definido por el usuario) Cálculo de intereses de los depósitos Método ponderado en el tiempo Saldo diario mínimo Saldo mensual mínimo Saldo trimestral mínimo Saldo promedio diario Saldo promedio mensual Otro (definido por el usuario) Frecuencia de pago de intereses (diaria, semanal, mensual, trimestral ) Depósitos voluntarios Ahorro primero con las cuotas del préstamo Ahorro obligatorio antes del desembolso del préstamo Simulación de depósito a plazo Métodos de depósito y cobro Puede ser cualquiera. Este parámetro es definido por la Institución. 9 of 27

10 Efectivo Cheque Transferencia Transferencia por lotes (ej.: salario de los empleados) Se deberá realizar la interfase. Cajero automático Se deberá realizar la interfase. Dispositivos de punto de venta Si los puntos de venta no tienen se deberá realizar la interfase. Banca móvil Se deberá realizar la interfase. Dispositivos PDA Se deberá realizar la interfase. Otro Función de retención de impuestos Gestión de cuentas inactivas, bloqueo o advertencia cuando se produce una transacción Cierre por transferencia de saldo Opción de cuentas con varios titulares Gestión de documentos en papel (libreta, cheques, estados de cuentas) Asignación de fechas anteriores en el registro de movimientos maneja Fecha Valor. Gestión de cajero Creación de un nuevo cajero Cajero abierto Cajero cerrado Gestión del exceso y la falta de efectivo Transferencia de efectivo de la caja de seguridad al cajero Transferencia de efectivo del cajero a la caja de seguridad Transferencia de efectivo de un cajero a otro Transferencia de efectivo de la sede central a la oficina Transferencia de efectivo de la oficina a la sede central Transferencia de efectivo por el cliente o al cliente Impresión de recibos de efectivo (justificantes de transacciones) Situación de efectivo al final del día Accesorio de recuento de billetes El manejo de denominaciones sólo se sugiere entre Caja y Bóveda. Situación continua del efectivo Transferencia Transacciones entre oficinas Transferencia de fondos entre oficinas para clientes (local) Transferencia de fondos entre bancos para clientes (local) Se deberá realizar la interfase. 10 of 27

11 Transferencia internacional de fondos para clientes Se deberá realizar la interfase. Contabilidad Gestión de la gráfica de cuentas Cumple las disposiciones de GAAP y / o IAS Soporta las normas de contabilidad anglosajonas (describir) Soporta las normas de contabilidad francesas (describir) Posibilidad de modificaciones para cumplir los requisitos legales locales (banco central, reglamentos de supervisión) o los requisitos empresariales Actualizaciones en línea o por lotes del registro contable (cajeros, créditos, depósitos) Cálculo y publicación automáticos de los pagos parciales y atrasados (incluyendo intereses) Categorización en préstamos al corriente o impagados Valores devengados versus efectivo Existencia de cuentas para el manejo de deudas de intereses y principal no recibidas fuera de las tasas de acumulación Paradas del software para acumular intereses por pagos atrasados (automáticamente o manualmente) Contabilidad de costos Gestión de activos cumple con las normas de registración contable exigidas por la Superintendencia de Bancos para cada uno de los países donde está instalado. El sistema elabora informacion por segmento de mercado y lineas de negocio para apoyar la toma de decisiones, ademas de cumplir con la normativa exigida por la SuperIntendencia de Bancos Todas las instalaciones cumplen con las normativas exigidas por la SuperIntendencia de Bancos de cada uno de los paises donde esta instalado. La contabilidad se realiza en línea. No es un sistema independiente. La contabilidad está integrada a. Gestión de presupuesto A través de un software de Terceros. Gestión de tesorería Gestión de nóminas salariales A través de un software de Terceros. Interfaz de contabilidad La Contabilidad está integrada en el sistema. Si el cliente quisiera de todas formas interfasear con otro sistema de contabilidad, en ese caso solo se debería realizar la interfaz. Exportación a programas externos de contabilidad? (especifique cuáles) Se deberá realizar la interfase. Importación de programas externos de contabilidad? (especifique cuáles) Se deberá realizar la interfase. Proceso de final de período (día, mes, año) y plazo aproximado para 5.000, , , clientes registrados en el sistema 11 of 27

12 Balance General, Balance por Sucursual, Balance Arbitrado, Balance de Generación de estados financieros (suministre un listado) Comprobación, Balance de Situación y Resultados, Mayor por Cuenta, Cierre general por asientos, Auditoría de Saldos y Movimientos, Asientos de Resumen, etc. Generación de informes de categorías de vencimiento (vencimiento de préstamos) Gestión de acciones Gestión de participaciones accionariales Se podrá realizar en el sistema la registración contable. Compra de acciones Se podrá realizar en el sistema la registración contable. Venta de acciones Se podrá realizar en el sistema la registración contable. Valoración de acciones Se podrá realizar en el sistema la registración contable. Cálculo de dividendos Se podrá realizar en el sistema la registración contable. Flexibilidad Consolidación / Posibilidad de configuración en red Un solo PC Descentralizado La versión anterior de Topaz (4.1) trabajaba descentralizada. Descentralizado con herramienta de consolidación La versión anterior de Topaz (4.1) trabajaba descentralizada. Centralización en línea Versión 5.0 de en adelante. Centralización en línea con opción fuera de red En la version 5 se sugiere la utilización de una línea alternativa para el caso en que se pierda la comunicación. Otro Implantación técnica del software Independiente Cliente / Servidor Proveedor de servicio de aplicaciones Interfaz web Múltiples fases es un sistema multicapa Publicación atrasada Flexibilidad de seguimiento Seguimiento de clientes en diferentes niveles (individual, grupo, comunidad, oficina, región, institución) Seguimiento de la cartera actual e histórica de clientes del representante o supervisor de préstamos Múltiples oficinas o regiones Mecanismos para la separación de la información por oficinas Presentación de la información financiera o estadística por oficina o región 12 of 27

13 Capacidad de neutralizar las transacciones entre oficinas Múltiples instituciones Número máximo de cuentas que puede manejar el software Mantenimiento de listas de indicadores para datos seleccionados (como listado por regiones) Los usuarios pueden modificar o agregar algún campo? Múltiples idiomas Idiomas de la documentación técnica y las guías de usuarios Idiomas disponibles en el software No está limitado. No. Los cambios sólo lo puede hacer el personal del área de tecnologia que haya recibido la capacitación en. Español, Inglés, Portugués Español, Inglés, Portugués Puede soportar otros idiomas en función del usuario El idioma que se selecciona es para todos los usuarios del sistema. Todos los mensajes en el idioma elegido Toda la información de la pantalla en el idioma elegido El soporte de múltiples idiomas requiere recodificación (código predeterminado) o es intrínseco al sistema (código parametrizado) Se parametriza en el sistema. Los estados se pueden generar en diferentes idiomas? De ser así, se puede asignar un idioma a cada cliente? Capacidad de manejo de escritura no latina Inglés Múltiples monedas Soporta monedas locales y divisas Soporta cuentas de préstamo / depósito y transacciones de cajero en diferentes monedas Soporta mecanismos de cálculo del riesgo cambiario Contiene funciones de mantenimiento del valor y de mitigación del riesgo inflacionario Redondeo Posibilidad de agregar monedas Registro diario de las tasas cambiarias El diseño de los formularios a entregar al cliente puede ser en distintos idiomas (inglés/español). Se muestran dos monedas? Los balances se pueden mostrar en la moneda local y arbitrados a dólares. Gestión de situación Redondeo de la moneda en función del efectivo disponible (5, 10, 50, 100 ) y posibilidad de establecerlo para cada producto Redondeo del monto de las cuotas (principal + intereses) Depósitos y fondos de garantía El redondeo se establece en el sistema para cada una de las monedas en las cuales se va a trabajar, no es por producto, es por Moneda. Fondos de garantía Se podrá realizar en el sistema la registración contable. 13 of 27

14 Seguro de vida Se podrá realizar en el sistema la registración contable. Deducción de los fondos de garantía del monto del préstamo antes del desembolso o la fecha de desembolso Se podrá realizar en el sistema la registración contable. Pago de los fondos de garantía antes del desembolso Se podrá realizar en el sistema la registración contable. Pago a plazos de los fondos de garantía Se podrá realizar en el sistema la registración contable. Provisión Cálculo en función de las reglas de vencimiento y el tipo de producto Métodos de cálculo (saldo total, sólo los atrasos ) Cálculo automático de la provisión en el momento del desembolso Informes Informes operativos existentes Informes financieros existentes Informes de gestión existentes Informe a las autoridades regulatorias (Banco Central) configurable Se configura para cada país. Indicadores Clave del Desempeño del CGAP Informes definidos por el usuario Posibilidad de realizar análisis / comparaciones de tendencias (por ej., este mes en comparación con el anterior, análisis de los pagos ) Se provee una herramienta para el desarrollo de reportes e informes. Herramienta de exportación (Word, Excel, otros formatos ) Adaptación de las estadísticas Se dispone de una herramienta OLAP para elaborar las estadísticas. Funciones adicionales Tarjetas de pago additional module Gestión de cheques Servicios de domicialición (gestión de servicios básicos, facturas) Servicio de cambio de moneda Calificación de crédito Gestión de las relaciones con los clientes Administración de recursos humanos core banking system core banking system core banking system core banking system core banking system sub-party Función de transferencia por lotes core banking system Otros productos y servicios core banking system Activo Fijo, Bancos, Remesas, Líneas de Financiamiento, Mercadeo. FACILIDAD DE CONFIGURACIÓN Existe un dispositivo de configuración Pasos para la parametrización 14 of 27

15 Calendario (días festivos / laborables) Configuración de la impresión Configuración de la interfaz / ergonomía Posibilidad de replicar la configuración de un sistema a otro SEGURIDAD Auditoría Metodología de auditoría Número de identificación único del cajero Trazabilidad de la parametrización de productos Trazabilidad de las conexiones y los registros Trazabilidad de las transacciones Identificación Perfiles de los usuarios (funciones y privilegios) Activación / desactivación de un usuario Tecnología empleada Recuento Por transacción Por consulta Recolección de datos en un archivo de registro Gestión de copias de seguridad Mediante una herramienta externa Herramienta interna: especifique si se hace automáticamente o manualmente Herramienta de recuperación automática Protección de datos En la base de datos Entre terminales remotas En discos y cartuchos externos ESTRUCTURA EXTERNA Requisitos de servidor Sistema operativo Configuración mínima para , , clientes Configuración óptima para , , clientes El sistema es único y está centralizado. No hay que replicarlo a las sucursales. Módulo de Seguridad de. es independiente del sistema operativo que se vaya a utilizar. Puede ser cualquiera. Ver Anexo 2. Ver Anexo 2- Requerimientos de Hardware y Software Ver Anexo 2- Requerimientos de Hardware y Software 15 of 27

16 Tamaño de la aplicación del servidor para , , clientes Ver Anexo 2- Requerimientos de Hardware y Software Requisitos de red Describa la configuración habitual Ver Anexo 3- Estructura Tecnologica Protocolo Ver Anexo 2- Requerimientos de Hardware y Software Requisitos de la base de datos Ver Anexo 2- Requerimientos de Hardware y Software Bases de datos originales soportadas Ver Anexo 2- Requerimientos de Hardware y Software Conectividad ODBC, JDBC Ver Anexo 2- Requerimientos de Hardware y Software Terminal Sistema operativo Configuración mímima Configuración óptima Tamaño de la aplicación del cliente Interfaz existente Excel, Word, formatos de texto (TXT, CSV) Otro Software Lenguaje de programación Fuente abierta Otras herramientas integradas PLANIFICACIÓN, CAPACITACIÓN Y PRESUPUESTO Implementación del sistema Ver Anexo 2- Requerimientos de Hardware y Software Ver Anexo 2- Requerimientos de Hardware y Software Ver Anexo 2- Requerimientos de Hardware y Software Ver Anexo 2- Requerimientos de Hardware y Software Si. JAVA El cliente dispone de los fuentes de la biblioteca que se personaliza para cada instalación. Herramienta Topaz para el diseño de Operaciones, Reportes y Formularios. Herramienta Bancen para generar informes gerenciales y a la SuperIntendencia de Bancos. Metodología de implementación Metodología certificada por la norma ISO 9001:2000 Describa cómo desarrolla la capacidad de su cliente para que pueda replicar la implementación en varias oficinas Socios instaladores y capacitadores (indique los idiomas empleados cuando proceda) Duración promedio de la implementación (desde la firma del contrato hasta la puesta en marcha del servicio) Implementación más rápida Implementación más larga El sistema es centralizado. No se debe replicar. Simplemente se instalan los escritorios de trabajo para cada uno de los usuarios los cuales se pueden bajar desde internet. S - español / inglés Depende de los módulos a instalar. El tiempo varía entre 9 y 12 meses. 9 meses 15 meses Período de garantía A través del servicio de mantenimiento Disponibilidad de CD ROM de instalación 16 of 27

17 Procedimiento de actualización del software A través de los diferentes releases. Capacitación Capacitación de usuarios Si se hace, cuánto dura?, quién la hace? y cuánto cuesta? Capacitación del administrador del sistema Si se hace, cuánto dura?, quién la hace? y cuánto cuesta? Capacitación de un especialista local en TI La capacitación a usuarios está incluida en el precio de la propuesta. La realiza el equipo de implementación. La duración depende de los módulos a instalar. La capacitación Técnica esta incluida en el precio de la propuesta. La realiza el equipo de implementación.el tiempo varía entre 40 y 60 horas. Si se hace, cuánto dura?, quién la hace? y cuánto cuesta? El equipo técnico de la institución recibirá la capacitación Técnica. Costo de programadores por día para la adaptación Se define un precio de implementación global en la propuesta para el equipo de instalación definido para cada proyecto. Precio del sistema Licencia (básica, franja de costos) Ver planilla de casos Vigencia de la licencia Indefinida Costo anual de mantenimiento (básico, franja, % de la licencia) Costo por transacción (básico, franja) Soporte incluido en el precio inicial de la licencia Costo promedio de la instalación, con capacitación normal (% de la licencia) Modulos adicionales (no incluidos en el software estándar): enumere los componentes COMENTARIOS, TAS Preguntas 18% del precio de la licencia Ver planilla de casos - Trace,Activo Fijo, Bancos, Remesas, Líneas de Financiamiento, Mercadeo, Presupuesto, Nómina, Banca Móvil, Ebanking, Gestion de Canales, Gestión del Riesgo. 17 of 27

18 EJEMPLOS DE PRECIOS Descripción de la situación de Número de Número de Productos Número de % urbanas / Precio en $ Comentarios las IMF clientes usuarios oficinas % rurales Ejemplo 1 100, Préstamo + depósito /50 400,000 Licencia de Uso Ejemplo 2 40, Préstamo de grupo + préstamo 20 20/80 280,000 Licencia de Uso Ejemplo 3 15, Préstamo y depósito 10 80/20 220,000 Licencia de Uso Ejemplo 1 Contiene dos cuadros: descripción de los pasos con comentarios y recomendaciones y finalmente la descripción de los precios DESCRIPCIÓN DE LOS PASOS Duración por meses Carga de trabajo para el proveedor en personas por mes Carga de trabajo para el cliente en personas por mes Comentarios / Recomendación DESCRIPCIÓN DE LOS PRECIOS producto / servicio Precio en $ Especificaciones, instalación, parametrización y configuración 7 meses 5 5 La cantidad de integrantes del equipo de trabajo varía segun la etapa del proyecto que se esté realizando. El equipo debe estar integrado por funcionales, contables y técnicos. Licencia del módulo principal ,00 Pruebas / Pruebas de la aceptación del usuario 1 mes 2 3 La duracion de las pruebas tambien depende de si hay o no migración de datos. Módulos adicionales A cotizar Fase piloto 15 días 2 3 Capacitación 1 mes 1 10 Implantación en la primera oficina 5 días 3 4 Implantación completa 9 meses 5 5 Son las pruebas integrales.varía entre 1 Se brinda capacitación Técnica y Funcional. Cuando se realiza la salida en Producción del sistema la cantidad de integrantes puede variar según la etapa del proyecto. Licencia de la base de datos Módulo de interfaz + canal de transmisión Tasas y gastos de implementación Costos de capacitación A cotizar - El precio oscila entre un 80 y 100% del precio de la licencia. Se incluye en el precio de la propuesta 18 of 27

19 EJEMPLOS DE PRECIOS Servicio de soporte, asistencia Se brinda a través del Mantenimiento incluida en el costo de la licencia Servicio de Mantenimiento (precio anual) inicial luego de la salida en TOTAL 9 meses 5 5 TOTAL 18% del precio de la licencia 19 of 27

20 EJEMPLOS DE PRECIOS Comentarios generales 20 of 27

21 Ejemplo 2 EJEMPLOS DE PRECIOS Contiene dos cuadros: descripción de los pasos con comentarios y recomendaciones y finalmente la descripción de los precios DESCRIPCIÓN DE LOS PASOS Especificaciones, instalación, parametrización y configuración Duración por meses Carga de trabajo para el proveedor en personas por mes Carga de trabajo para el cliente en personas por mes 4,5 meses 5 5 Comentarios / Recomendación La cantidad de integrantes del equipo de trabajo varía segun la etapa del proyecto que se esté realizando. El equipo debe estar integrado por funcionales, contables y DESCRIPCIÓN DE LOS PRECIOS producto / servicio Licencia del módulo principal Precio en $ 280,000 Pruebas / Pruebas de la aceptación del usuario 1 mes 2 3 La duracion de las pruebas tambien depende de si hay o no migración de datos. Módulos adicionales A cotizar Fase piloto 10 días 2 3 Capacitación 1 mes 1 10 Implantación en la primera oficina 5 días 3 4 Implantación completa 6 meses 5 5 Servicio de soporte, asistencia incluida en el costo de la licencia inicial Comentarios generales Son las pruebas integrales.varía entre 1 Se brinda capacitación Técnica y Funcional. Cuando se realiza la salida en producción del sistema. Licencia de la base de datos Módulo de interfaz + canal de transmisión Tasas y gastos de implementación la cantidad de integrantes Costos de puede variar según la etapa capacitación del proyecto Se brinda a través del Mantenimiento Servicio de Mantenimiento (precio anual) luego de la salida en TOTAL 6 meses 5 5 TOTAL A cotizar - El precio oscila entre un 80 y 100% del precio de la licencia. Se incluye en el precio de la propuesta 18% del precio de la licencia 21 of 27

22 Ejemplo 3 EJEMPLOS DE PRECIOS Contiene dos cuadros: descripción de los pasos con comentarios y recomendaciones y finalmente la descripción de los precios DESCRIPCIÓN DE LOS PASOS Especificaciones, instalación, parametrización y configuración Duración por meses Carga de trabajo para el proveedor en personas por mes Carga de trabajo para el cliente en personas por mes 5 meses 5 5 Comentarios / Recomendación La cantidad de integrantes del equipo de trabajo varía segun la etapa del proyecto que se esté realizando. El equipo debe estar integrado por funcionales, contables y DESCRIPCIÓN DE LOS PRECIOS producto / servicio Licencia del módulo principal Precio en $ 220,000 Pruebas / Pruebas de la aceptación del usuario 1 mes 2 3 La duracion de las pruebas tambien depende de si hay o no migración de datos. Módulos adicionales A cotizar Fase piloto 15 días 2 3 Capacitación 1 mes 1 10 Implantación en la primera oficina 5 días 3 4 Implantación completa 7 meses 5 5 Servicio de soporte, asistencia incluida en el costo de la licencia inicial Son las pruebas integrales.varía entre 1 Se brinda capacitación Técnica y Funcional. Cuando se realiza la salida la cantidad de integrantes puede variar según la etapa Licencia de la base de datos Módulo de interfaz + canal de transmisión Tasas y gastos de implementación Costos de capacitación del proyecto Se brinda a través del Mantenimiento Servicio de Mantenimiento (precio anual) luego de la salida en TOTAL 7 meses 5 5 TOTAL A cotizar - El precio oscila entre un 80 y 100% del precio de la licencia. Se incluye en el precio de la propuesta 18% del precio de la licencia 22 of 27

23 EJEMPLOS DE PRECIOS Descripción de la situación de Número de Número de Productos Número de % urbanas / Precio en $ Comentarios las IMF clientes usuarios oficinas % rurales Ejemplo 1 100, Préstamo + depósito /50 400,000 Licencia de Uso Ejemplo 2 40, Préstamo de grupo + préstamo 20 20/80 280,000 Licencia de Uso Ejemplo 3 15, Préstamo y depósito 10 80/20 220,000 Licencia de Uso Ejemplo 1 Contiene dos cuadros: descripción de los pasos con comentarios y recomendaciones y finalmente la descripción de los precios DESCRIPCIÓN DE LOS PASOS Especificaciones, instalación, parametrización y configuración Pruebas / Pruebas de la aceptación del usuario Duración por meses Carga de trabajo para el proveedor en personas por mes Carga de trabajo para el cliente en personas por mes 7 meses mes 2 3 Fase piloto 15 días 2 3 Capacitación 1 mes 1 10 Implantación en la primera oficina 5 días 3 4 Implantación completa 9 meses 5 5 Comentarios / Recomendación La cantidad de integrantes del equipo de trabajo varía segun la etapa del proyecto que se esté realizando. El equipo debe estar integrado por funcionales, contables y técnicos. La duracion de las pruebas tambien depende de si hay o no migración de datos. Son las pruebas integrales.varía entre 1 Se brinda capacitación Técnica y Funcional. Cuando se realiza la salida en Producción del sistema la cantidad de integrantes puede variar según la etapa del proyecto. DESCRIPCIÓN DE LOS PRECIOS producto / servicio Licencia del módulo principal Módulos adicionales Licencia de la base de datos Módulo de interfaz + canal de transmisión Tasas y gastos de implementación Costos de capacitación Precio en $ ,00 A cotizar A cotizar - El precio oscila entre un 80 y 100% del precio de la licencia. Se incluye en el precio de la propuesta Comentarios Los módulos cotizados son: Clientes, Contabilidad, Caja, Boveda, Préstamos, Depósitos, Transferencias nacionales. Ahorros, Bancos, Activo Fijo, Tesoreria, Lineas de Financiamiento, Mercadeo, Remesas Depende de la adaptación del cliente a la biblioteca base de instalación. 23 of 27

24 EJEMPLOS DE PRECIOS Servicio de soporte, asistencia Se brinda a través del Mantenimiento incluida en el costo de la licencia Servicio de Mantenimiento (precio anual) inicial luego de la salida en TOTAL 9 meses 5 5 TOTAL 18% del precio de la licencia El valor de la licencia depende de los módulos a instalar. 24 of 27

25 EJEMPLOS DE PRECIOS Comentarios generales 25 of 27

26 Ejemplo 2 EJEMPLOS DE PRECIOS Contiene dos cuadros: descripción de los pasos con comentarios y recomendaciones y finalmente la descripción de los precios DESCRIPCIÓN DE LOS PASOS Especificaciones, instalación, parametrización y configuración Pruebas / Pruebas de la aceptación del usuario Duración por meses Carga de trabajo para el proveedor en personas por mes Carga de trabajo para el cliente en personas por mes 4,5 meses mes 2 3 Fase piloto 10 días 2 3 Capacitación 1 mes 1 10 Implantación en la primera oficina 5 días 3 4 Implantación completa 6 meses 5 5 Servicio de soporte, asistencia incluida en el costo de la licencia inicial Comentarios generales Comentarios / Recomendación La cantidad de integrantes del equipo de trabajo varía segun la etapa del proyecto que se esté realizando. El equipo debe estar integrado por funcionales, contables y La duracion de las pruebas tambien depende de si hay o no migración de datos. Son las pruebas integrales.varía entre 1 Se brinda capacitación Técnica y Funcional. Cuando se realiza la salida en producción del sistema. DESCRIPCIÓN DE LOS PRECIOS producto / servicio Licencia del módulo principal Módulos adicionales Licencia de la base de datos Módulo de interfaz + canal de transmisión Tasas y gastos de implementación la cantidad de integrantes Costos de puede variar según la etapa capacitación del proyecto Se brinda a través del Mantenimiento Servicio de Mantenimiento (precio anual) luego de la salida en TOTAL 6 meses 5 5 TOTAL Precio en $ 280,000 A cotizar A cotizar - El precio oscila entre un 80 y 100% del precio de la licencia. Se incluye en el precio de la propuesta 18% del precio de la licencia Comentarios Los módulos cotizados son: Clientes, Contabilidad, Caja, Boveda, Préstamos Grupal e Individual Ahorros, Depósitos a Plazo, Bancos, Activo Fijo, Tesoreria, Lineas de Financiamiento, Mercadeo, Remesas Depende de la adaptación del cliente a la biblioteca base de instalación. La licencia depende de los módulos a instalar. 26 of 27

27 Ejemplo 3 EJEMPLOS DE PRECIOS Contiene dos cuadros: descripción de los pasos con comentarios y recomendaciones y finalmente la descripción de los precios DESCRIPCIÓN DE LOS PASOS Especificaciones, instalación, parametrización y configuración Pruebas / Pruebas de la aceptación del usuario Duración por meses Carga de trabajo para el proveedor en personas por mes Carga de trabajo para el cliente en personas por mes 5 meses mes 2 3 Fase piloto 15 días 2 3 Capacitación 1 mes 1 10 Implantación en la primera oficina 5 días 3 4 Implantación completa 7 meses 5 5 Comentarios / Recomendación La cantidad de integrantes del equipo de trabajo varía segun la etapa del proyecto que se esté realizando. El equipo debe estar integrado por funcionales, contables y La duracion de las pruebas tambien depende de si hay o no migración de datos. Son las pruebas integrales.varía entre 1 Se brinda capacitación Técnica y Funcional. Cuando se realiza la salida la cantidad de integrantes puede variar según la etapa DESCRIPCIÓN DE LOS PRECIOS producto / servicio Licencia del módulo principal Módulos adicionales Licencia de la base de datos Módulo de interfaz + canal de transmisión Tasas y gastos de implementación Costos de capacitación del proyecto. Servicio de soporte, asistencia Se brinda a través del Mantenimiento incluida en el costo de la licencia Servicio de Mantenimiento (precio anual) inicial luego de la salida en TOTAL 7 meses 5 5 TOTAL Precio en $ 220,000 A cotizar A cotizar - El precio oscila entre un 80 y 100% del precio de la licencia. Se incluye en el precio de la propuesta 18% del precio de la licencia Comentarios Los módulos cotizados son: Clientes, Contabilidad, Caja, Boveda, Préstamo y Depósito individual. Ahorros, Bancos, Activo Fijo, Tesoreria, Lineas de Financiamiento, Mercadeo, Remesas Depende de la adaptación del cliente a la biblioteca base de instalación. La licencia depende de los módulos a instalar. 27 of 27