Loan Performer Version Crystal Clear Software Ltd

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1 NOMBRE DEL PRODUCTO NOMBRE DEL PROVEEDOR Loan Performer Version Crystal Clear Software Ltd Reseña de 2009 Septiembre de 2009 Reseñas anteriores 2005 RESUMEN Impresión general LOAN PERFORMER es un programa integrado de computación destinado al manejo de, acciones, ahorros, registros contables, presupuestos, activos y deudores/acreedores. Se ofrece en varios idiomas y está configurado en una sola moneda (la próxima versión 7.11 ampliará esta última función). El programa es adecuado para las instituciones pequeñas y medianas Ventajas La aplicación, orientada hacia el cliente, permite que el usuario vea el historial de préstamos y de ahorro del cliente en una misma ventana Se puede hacer el seguimiento de los depósitos y los préstamos a nivel individual o grupal Buena gestión de préstamos, ahorros y registros contables La interfaz del usuario puede traducirse del inglés a cualquier otro idioma Múltiples posibilidades de parametrización de préstamos, ahorros y Amplia gama de informes operacionales, financieros y de gestión estándar Desventajas No incluye ninguna función que permita abrir o cerrar una caja para verificación de saldo Solo se puede hacer el seguimiento de operaciones financieras: no permite verificar la parametrización ni la modificación de productos No permite realizar operaciones en varias monedas Conocimientos de TI necesarios Con la versión FOXPRO, no se necesitan conocimientos especializados. Si se utiliza la versión SQL, la institución de microfinanciamiento (IMF) deberá contar con conocimientos internos especializados de tecnología de la información (TI). * Esta reseña debe leerse teniendo en cuenta el perfil de un usuario típico. Se evalua la adequación entre el producto y el tipo de usuario indicado en la sección de perfil del cliente. 1

2 CLIENTES Tamaño (número de ) Pequeño (menos de 5000) Mediano (5000 a ) Mediano-grande ( a ) con la versión SQL Grande (más de ) Otro (indíquelo) Tipo de institución Banco comercial Banco de microfinanzas Banco comunitario Empresa de finanzas Asociación de ahorro y crédito Cooperativa o cooperativa de crédito Organización sin fines de lucro Comentarios de los usuarios (muestra de usuarios) Véase el detalle de las calificaciones en las encuestas de usuarios Instalación, por región Véanse las instalaciones por país en el RFI Calificación general (excelente, bueno, promedio o deficiente) Promedio Promedio Número total de (IMF) Nombre del usuario Al Aman ANNAPURNA MAHILA CO-OPERATIVE CREDIT SOCIETY LTD IMF Hekima MECAPP 220 Europa y Asia central 13 África al sur del Sahara 156 Asia oriental y el Pacífico 9 Asia meridional 11 Oriente Medio y Norte de África 9 América Latina y el Caribe 22 CALIFICACIONES: * deficiente ** regular bueno * excelente Funcionalidad Cliente: Numerosos campos para agregar o modificar información acerca de los (individuales y colectivos). Los números de identificación de son generados por el sistema y están definidos por sucursal; el programa incluye el manejo de fotos y firmas. Préstamos: Muchas posibilidades para los parámetros. Ahorros: Configuración flexible de los productos de ahorro. Contabilidad: Todas las operaciones se registran automáticamente en el libro mayor; el sistema opera sobre la base de dos planes de cuentas estándar: Anglo-Saxon and BCEAO/Parmec. Los o las sucursales pueden vincularse a un centro de costos y todos los estados financieros pueden clasificarse por centro de costos. La mayoría de los usuarios considera que las funcionalidades son buenas. 2

3 Facilidad de uso Si bien los campos obligatorios están resaltados, en determinados momentos la pantalla aparece sobrecargada. A algunos usuarios podría resultarles difícil familiarizarse con la gran cantidad de parámetros de que disponible Al definir dichos parámetros, los usuarios pueden determinar que los campos sean obligatorios u opcionales. La documentación técnica y las guías del usuario están disponibles en inglés, francés, español y ruso. Los mensajes y la información de pantalla están en el idioma elegido. Para muchos usuarios, el programa es fácil de usar. Informes para la administración Se dispone de numerosos informes estándar, en particular acerca de la gestión de préstamos. Los informes pueden clasificarse o agruparse teniendo en cuenta varios criterios (período, sucursal, oficial de crédito, zona geográfica, fondo de ahorro, producto y otras categorías definibles). En muchos informes se ofrece información detallada (con cada operación) o resumida (únicamente totales o subtotales). Los informes de la autoridad regulatoria deben ser creados externamente. Se generan los indicadores clave del desempeño del CGAP. Los informes pueden visualizarse en forma preliminar, guardarse en un archivo o imprimirse. Además, es posible exportarlos a formatos de Excel, DBF y PDF. FoxFire permite elaborar informes adaptados a las necesidades específicas de cada cliente (debe comprarse la licencia por separado). La mayoría de los usuarios valora la calidad y diversidad de los informes que se pueden confeccionar. Ejecución/ capacitación/ apoyo técnico ** Varias oficinas comerciales también llevan adelante la ejecución del programa y brindan apoyo técnico y capacitación en diferentes países e idiomas. Se brinda capacitación en distintos idiomas a los usuarios (9 días), al personal de TI (3 días) y a los administradores (3 días). El sitio web contiene una gran cantidad de información: apoyo técnico en tiempo real (seguimiento de los errores y actualizaciones del programa), programas de capacitación y asociados, grupos de usuarios, etc. Los comentarios de los usuarios acerca de este aspecto varían entre bueno y malo. Capacidades técnicas Se utiliza una base de datos Visual Foxpro o SQL Server. El sistema permite utilizar la función autónoma o la función cliente/servidor. El paquete de la versión Foxpro incluye copia de seguridad. En la versión SQL, la copia de seguridad se efectúa a través de SQL. 3

4 El sistema permite hacer el seguimiento de las conexiones, ingresos y operaciones, y cuenta con un registro de auditoría. Para establecer una conexión entre las distintas sucursales, se necesita otro programa, provider 2X (hasta cinco usuarios, sin costo; en otros casos, U$$1000 por año). Hay una opción que permite trabajar en modo descentralizado. RESUMEN DE COSTOS Gama de presupuesto de usuarios (Véase el detalle de las calificaciones en las encuestas de usuarios) Presupuesto de ejecución (licencia, capacitación, instalación): US$1300 (mínimo) - US$5000 (máximo). La mayoría de los usuarios tienen la versión FOXPRO. Hardware y conexión de la empresa telefónica: US$1500 (mínimo) - US$ (máximo). Costo básico Licencia Gratuita Comentarios Si los son menos de 500 Por usuario US$900 (usuario individual) US$1600 (5 usuarios) US$2200 (12 usuarios) US$3000 (20 usuarios, SQL Server) Cargos por ejecución Paquete US$4,000 aproximadamente Capacitación Por día US$300 (en el lugar) Por persona US$500 (en Kampala) Mantenimiento Porcentaje de la licencia 20% de la licencia por año Ejemplos de precios (detalles en las solicitudes de información) Caso 1: IMF que ofrece productos de préstamo, depósitos, transferencias nacionales Caso 2: IMF que ofrece productos de préstamo colectivo e individual Caso 3: IMF que ofrece productos de préstamo individual y de depósito Número de Número de usuarios Número de sucursales Porcentaje urbano / Porcentaje rural Precio / / / Comentarios: Casos 1 y 2: En el caso de la versión SQL de Loan Performer, es necesario agregar el precio de la licencia de Microsoft SQL Server. Caso 3: Versión FOXPRO. 4

5 CANALES DE PRESTACIÓN cajero FUNCIONES DE RELACIÓN CON EL CLIENTE CLIENTES Funciones del Loan Performer préstamos PRODUCTOS Y SERVICIOS depósitos Transferencias Otros Cajero automático Dispositivos POS Banca móvil PDA la información de los la información de los posibles GRC las relaciones con los Préstamos individuales Grupos solidarios con préstamos individuales Grupos solidarios con préstamos grupales garantías garantes Calificación crediticia Caja de ahorro Cuenta corriente Cuenta de sobregiro Depósito a plazo Plan de ahorro Ahorro en grupo Entre sucursales Entre bancos Internacionales Por lotes Tarjeta de pago cheques Divisas Seguros REFERENCIAS Función no incluida FUNCIONES ADMINISTRATIVAS RED Controla menos del 50% de la función Controla entre el 50% y el 75% de la función Controla mas del 75% de la función Funcion cobrada por un modulo adicional Función controlada por software conexo ADMINISTRA- CIÓN Administración de recursos humanos l pago de salarios acciones FINANZAS Y CONTABILIDAD Finanzas Gestión presupuestaria tesorería activos Contabilidad l plan de cuentas Actualizaciones de libros mayores auxiliares Contabilidad, libro mayor PRESENTACIÓN DE INFORMES Informes sobre las operaciones Informes a las autoridades reguladoras Informes financieros Informes para la administración Un solo PC En linea (WAN) Centralizado LAN Con opción fuera de red Decentralizado con consolidacion de Tranferencia Trnsferencia base de incremental datos de datos 5