UNIVERSIDAD TÉCNICA DE AMBATO

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1 UNIVERSIDAD TÉCNICA DE AMBATO FACULTAD DE CIENCIAS ADMINISTRATIVAS CARRERA DE: MARKETING Y GESTIÓN DE NEGOCIOS MODALIDAD PRESENCIAL MÓDULO FORMATIVO ADMINISTRACIÓN DE SEGUROS 7mo. SEMESTRE ING. MBA. HENRY SARITAMA AMBATO - ECUADOR Marzo - Agosto 2013

2 NOCIÓN BÁSICA El presente módulo pretende proporcionar a los estudiantes una guía clara de cómo gestionar la Administración de seguros en una empresa, para lo que realizarán prácticas que fomenten y desarrollen esta habilidad. Aprendiendo qué es?, para qué sirve?, cómo gestionarlo? de productos de seguros establecidos, así como se puede contratar, trabajar en empresas de asesoría de seguros, aprendiendo como se realizan contratos, pólizas, cálculo de primas, riesgos, que cubre un seguro y que no cubre en la práctica. ^ El presente módulo pretende que los estudiantes adquieran las capacidades integradas de: 1 Los principales conceptos en materia de seguros 2. Qué son y cómo funcionan los seguros, sus tipos y formas. 3. Los aspectos legales y financieros de los seguros 4. Que es el riesgo y cómo gestionarlo 5. Los principales aspectos fiscales de los seguros

3 ÍNDICE DE CONTENIDO Contenido Pág. I. Datos básicos del Módulo 4 II. Ruta formativa 5 III. Metodología de formación 7 IV. Planeación de la Evaluación 10 V. Guías instruccionales 12 VI. Material de apoyo 16 VIL Validación del módulo 17

4 Código: FCAD/MGN/MP/07/C01 Prerrequisitos: Competencia Específica: Analizar y aplicar la administración de seguros para lograr los objetivos del mercado de la empresa considerando entre otros los siguientes aspectos las bases conceptuales de las técnicas seguradora los aspectos legales financieros de los seguros, los diferentes tipos de seguros, los diferentes tipos de seguros y sus principales características Créditos 6 Semestre: 7mo. Correquisitos: Nivel de formación: Terminal de Tercer Nivel Horas clase semanal: 4 Total horas clase al semestre: 100 Trabajo Autónomo: 100 Nombre del docente: Ing. MBA. Henry Saritama Título y Grado Académico: Ingeniero en Administración de Negocios Área Académica por Competencia Global: Mercadeo y Ventas Horario de atención: Lunes y Miércoles 12h00 13h00 Teléfonos: henrysaritama@yahoo.com Nombre del docente: Título y Grado Académico: Área Académica por Competencia Global: Horario de atención: Teléfonos:

5 II RUTA FORMATIVA Nodo problematizador: Discriminar los análisis empíricos de los procesos de mercadeo y ventas Competencia Global: Reforzar la aplicación de los procesos de administración de seguros para fortalecer las bases de aprendizaje profesional Competencias Específicas que conforman la competencia global: 1. Conocer los principales conceptos en materia de seguros, para entender las bases y conceptos de administración de seguros. 2. Entender los aspectos legales y financieros de los seguros, considerando en forma práctica el aprendizaje 3. Identificar los diferentes tipos de seguros y sus principales características, para que se diferencie los diferentes productos aseguradores. 4. Conocer las principales fórmulas de previsión de riesgos personales 5. Analizar las principales variables para llevar a cabo una eficaz de simultánea planificación financiera y aseguradora 6. Conocer los principales aspectos fiscales de seguro de vida, y entender para qué sirve. 7. Administrar los fundamentos técnicos generales del riesgo con el fin de tener un conocimiento global de los principios, teoremas y leyes de seguros 8. Saber qué son los planes y fondos de pensiones, las diferentes modalidades que existen y cuál es su principal finalidad 9. Saber cuál es la fiscalidad aplicable, tanto para las aportaciones como para las prestaciones 10. Construir la aplicación de la administración de seguros a partir de la comprensión de la fundamentación legal y las técnicas de seguros. Módulos que conforman la Competencia Específica: 1. Aplicación de las técnicas de ventas en las empresas comerciales. (Sexto Semestre) FCAD/MGN/MP/06/01 2. Mercadotécnia I (Cuarto Semestre) FCAD/MGN/MP/04/02 3. Gestión de comercio exterior e integración, (Octavo Semestre). FCAD/MGN/MP/08/03 4. Aplicación de Investigación de mercados. Quinto Semestre) FCAD/MGN/MP/05/03 5. Aplicación de la Comunicación comercial (Séptimo Semestre) FCAD/MGN/MP/07/01 6. Aplicación de Desarrollo de Nuevos Productos (Sexto Semestre) FCAD/MGN/MP/06/02 7. Aplicación de la Mercadotécnia II. (Quinto Semestre) FCAD/MGN/MP/05/02 Descripción de la Competencia Específica; j

6 Analizar y aplicar las técnicas de seguros para lograr los objetivos la administración de seguros, considerando entre otros los siguientes aspectos: los conceptos y fundamentos de la materia de seguros, el riesgo y como gestionarlo; los principales factores de riesgos, y los productos de seguros. Elementos de competencia a desarrollar con el módulo: 1. Productos aseguradores 2. El riesgo y exposición al riesgo 3. Los fundamentos legales y financieros de los seguros 4. Los diferentes tipos de seguros y sus principales características 5. Las principales variables para llevar a cabo una eficaz y simultánea planificación financiera y aseguradora. Áreas de investigación del módulo: Mercadeo y Ventas Vinculación con la sociedad a través del módulo: Análisis de contratos, pólizas y primas de los productos de seguros.

7 111. METODOLOGÍA DE FORMACIÓN Elementos de Competencia (Transcribir en forma ordenada cada uno de los elementos de competencia, indicados en el punto II RUTA FORMATIVA) Contenidos cognoscitivos (Qué saberes o contenidos necesita para alcanzar ese elemento. Se hace un listado de los contenidos mínimos) 1. Productos aseguradores Presentación Indicaciones Generales Análisis Visión, Misión de la Facultad de Ciencias Administrativas y Perfil de Egresamiento Los conceptos fundamentales de la técnica aseguradora Los diferentes enunciados en seguros Los seguros en el Ecuador La evolución de los seguros en el Ecuador Contenidos procedimentales (Qué haceres o prácticas debe ejecutar para lograr mejores aprendizajes. Se hace uno o más haceres para cada contenido: verbo en infinitivo, objeto de estudio y calidad) Desarrollar lectura de temas relacionados a la administración de seguros evidenciando análisis crítico Socializar los contenidos a través de discusiones de grupo, obteniendo aportes reflexivos y analíticos. Elaborar exposiciones de temas investigados, utilizando la creatividad. Ilustrar todo lo aprendido en sociodramas creativos e interesantes. Resolver los casos de estudio propuestos aplicando métodos técnicos. Contenidos Actitudmales (Qué valores y actitudes deben trabajarse transversalmente y haciendo énfasis, en las actividades presenciales. Se hace un listado de valores y actitudes a desarrollar durante el proceso de enseñanza aprendizaje) Desarrollo de trabajo en equipo y cooperativo. Sentido de pertenencia institucional. Desarrollo de capacidades críticas y argumentativas. Análisis, síntesis y reflexión para formular problemas. Estrategias Didácticas Específicas* (Cuáles son las estrategias didácticas relacionadas con el ABP u otra estrategia) Talleres grupales de discusión y análisis Debate de temas analizados Investigación Bibliográfica Socio dramas Estudios y desarrollo de casos tiempo* (No de horas clase presencial) 10 Horas PRODUCTO: Ensayo sobre los diferentes productos de seguros Debate de la ley de seguros en el Ecuador y una comparación con el resto del mundo 2. El riesgo y la exposición al riesgo Actividades que realiza el área de la administración de seguros en una Empresa aseguradora Elaborar exposiciones de temas investigados, utilizando la creatividad. Socializar los contenidos a través de discusiones de grupo, obteniendo aportes reflexivos y analíticos. Realizar investigación de campo y bibliográfica. Trabajo proactivo y creativo. Trabajo en Equipo Capacidad analítica. Análisis e interpretación de datos Aprendizaje basado en problemas. Investigación de Campo Investigación Bibliográfica Organizadores gráficos 20 horas

8 utilizando adecuadas metodologías y técnicas. Utilizar organizadores gráficos que permitan compilar adecuadamente la información recolectada. PRODUCTO: - Informe investigativo acerca de las actividades que realiza una empresa de seguros 3. Los fundamentos legales y financieros de los seguros Los aspectos legales que encierran los seguros Los aspectos financieros de los seguros Socializar los contenidos a través de discusiones de grupo, obteniendo aportes reflexivos y analíticos. Realizar investigación de campo y bibliográfica, utilizando adecuadas metodologías v técnicas. Trabajo Proactivo y Creativo, Innovación Liderazgo Uso y aplicación de Estrategias. Aprendizaje Basado en Problemas Estudio y desarrollo de casos. Observación i i i J 20 horas PRODUCTO: - Informe investigativo de las actividades de Comunicación (Promoción) que realiza una empresa de la localidad. 4. Los diferentes tipos de seguros y sus principales características i - Seguros de vida. - Seguros contra daños. - Seguros de personas. - Seguros de automóviles. - Seguros patrimoniales. - Seguros personales Elaborar el diagnóstico situacional de una empresa de la localidad en aspecto de seguros. Socializar los contenidos a través de discusiones de grupo, obteniendo aportes reflexivos y analíticos. Realizar investigación de campo y bibliográfica, utilizando adecuadas metodologías y técnicas. Solución de problemas. Liderazgo Uso de Estrategias. Aprendizaje Basado en Problemas. Estudios y desarrollo de casos Encuesta Observación Entrevista 30 horas PRODUCTO: - Diagnóstico situacional de situacional de una empresa de seguros - La empresa de seguros política de seguros en una empresa 5. Las principales variables para llevar a cabo una eficaz y simultánea planificación financiera y aseguradora Análisis y Mejoramiento de la Política de seguros en una empresa de la localidad. Socializar la investigación realizada en una exposición, demostrando un adecuado dominio de los temas desarrollados en el semestre. Trabajo creativo y pro activo Liderazgo. Trabajo en Equipo. Desarrollo de estrategias Aprendizaje Basado en Problemas. Estudios y desarrollo de casos Propuesta de lanzamiento de nuevos productos 20 horas

9 PRODUCTO FINAL: Plan de seguros en una empresa de la localidad

10 IV.- PLANEACIÓN DE LA EVALUACIÓN Escala de Valoración (Nivel ponderado de aspiración) Nivel Teórico práctico innovador: 9.0 a 10.0 Acreditable - Muy Satisfactorio Nivel Teórico práctico experto: 8.0 a 8.9 Acreditable - Satisfactorio Nivel teórico - práctico básico: 7.0 a 7.9 Acreditable - Aceptable Nivel teórico avanzado (análisis crítico): 5.5 a 6.9 No acreditable Nivel teórico básico (comprensión): < a 5.5 No acreditable Competencia Específica a desarrollarse a través del módulo: Analizar y aplicar la publicidad y promoción para lograr los objetivos del mercado de la empresa, considerando entre otros los siguientes aspectos: La comunicación eficaz, contenido del mensaje, elección de medios, la promoción, mezcla e instrumentación, presupuestos de promoción y publicidad. No i ELEMENTO (Transcribir en forma ordenada cada uno de los elementos de competencia, indicados en el punto II RUTA FORMATIVA) INDICADORES DE LOGROS (Por elemento, enunciar los indicadores de logros, con un verbo en infinitivo para cada uno de los contenidos: cognoscitivos, procedimentales y actitudinales, indicados en la lámina anterior) 1 Productos aseguradores Desarrolla lectura de temas relacionados a la para administración de seguros evidenciando análisis crítico Socializa los contenidos a través de discusiones de grupo, obteniendo aportes reflexivos y analíticos Elabora exposiciones de temas investigados, utilizando la creatividad. Ilustra todo lo aprendido en sociodramas creativos e interesantes. Resuelve los casos de estudio propuestos aplicando métodos técnicos. 2 El riesgo y la exposición al nesgo Elabora exposiciones de temas investigados, utilizando la creatividad. Socializa los contenidos a través de discusiones de grupo, obteniendo aportes reflexivos y analíticos. Realiza investigación de campo y bibliográfica, utilizando adecuadas metodologías y técnicas. Utiliza organizadores gráficos que permitan compilar adecuadamente la información recolectada. 3 Los fundamentos legales y financieros de los seguros 4 Los diferentes tipos de seguros y sus principales características 5 Las principales variables para llevar a cabo una eficaz y simultánea planificación financiera v aseguradora Socializa los contenidos a través de discusiones de grupo, obteniendo aportes reflexivos y analíticos. Realiza investigación de campo y bibliográfica, utilizando adecuadas metodologías y técnicas. Elabora el diagnóstico situacional de una empresa de la localidad evidenciado una efectiva formulación de problemas Socializa los contenidos a través de discusiones de grupo, obteniendo aportes reflexivos y analíticos. Realiza investigación de campo y bibliográfica, utilizando adecuadas metodologías y técnicas. Socializa la investigación realizada en una exposición, demostrando un adecuado dominio de los temas desarrollados en el semestre. PROCESO DE VALORACIÓN Competencia Específica a desarrollarse a través del módulo: Analizar y aplicar las técnicas de seguros para lograr los objetivos la administración de seguros, considerando

11 entre otros los siguientes aspectos: los conceptos y fundamentos de la materia de seguros, el riesgo y como gestionarlo; los principales factores de riesgos, y los productos de seguros. Aplicación de la auto-evaluación, co-evaluación, hetero-evaiuación a partir de evidencias, con el empleo de técnicas e instrumentos de valoración de las competencias. Elementos Evaluación Evaluación formativa Evaluación de Desempeño* del módulo (Transcribir en forma ordenada cada uno de los elementos de competencia, indicados en el punto II RUTA FORMATIV A) Diagnóstica (para el elemento 1 en base al prerrequisito y para los otros elementos en base a los indicadores de logro del elemento inmediato anterior) (en base a los indicadores de logro cambiando la conjugación del verbo, de infinitivo a presente imperativo (Ejemplo: describir - describe) Producto (Caracterizar los indicadores de la evaluación del producto cuantitativamente) Sustentación (Caracterizar los indicadores de la evaluación de la sustentación cuantitativament e) 1. Productos asegurador es Manifiesta capacidad de comprensión, reflexión y expresión acerca de los seguros, así como un dominio de aspectos teóricos del mismo que se desarrollan en la empresa. Desarrolla lectura de temas relacionados a seguros evidenciando análisis crítico Socializa los contenidos a través de discusiones de grupo, obteniendo aportes reflexivos y analíticos. Elabora exposiciones de temas investigados, utilizando la creatividad. Ilustra todo lo aprendido en sociodramas creativos e interesantes. Resuelve los casos de estudio propuestos aplicando métodos técnicos. Contenido 40% Redacción y ortografía 40 % Entrega 20% didáctico 30 % Contenido 30 % Calidad de la presentación oral 40 % Técnicas instrumento s: i i e Lectura analítica crítica Informes analíticos críticos de lecturas Organizadores Gráficos mapas mentales o conceptuales utilizando frases conectoras Exhibiciones y representaciones creativas, simulaciones, drama tizaciones Informe y exposición Guía de Observación: lectura libros. Registro del docente Informe del producto corregido Guía de observación Observación directa didáctico utilizado

12 2. El nesgo y la exposición al riesgo. Desarrolla lectura Elabora exposiciones de temas de temas investigados, relacionados al utilizando la administración de creatividad seguros evidenciando Socializa análisis crítico Socializa los contenidos a través los de discusiones de contenidos a grupo, obteniendo través de aportes reflexivos y discusiones de analíticos. grupo, obteniendo Realiza aportes reflexivos investigación de y analíticos. campo Elabora y bibliográfica, exposiciones de utilizando adecuadas temas investigados, metodologías y utilizando la técnicas. creatividad. Utiliza organizadores Ilustra todo lo gráficos que aprendido en permitan compilar sociodramas adecuadamente la creativos e información interesantes. recolectada. Resuelve los casos de estudio propuestos aplicando métodos técnicos. Contenido 40 % Redacción y ortografía 40 % Entrega 20% didáctico 30 % Contenido 30 % Calidad de la presentación oral 40 % Técnicas e instrumentos: Observación Guía de Observación Entrevista Guías de Entrevistas Cuestionarios Organizadores gráficos Portafolio o carpeta Informe del producto Guía de Observación; resolución de casos, lectura de libros Registro del docente Informe del producto corregido Guía de observación Observación directa didáctico utilizado 3. Los fundamentos legales y financieros I de los seguros Elabora exposiciones de temas investigados, utilizando la base legal de la ley de los seguros en el Ecuador Socializa los contenidos a través de discusiones de grupo, obteniendo aportes reflexivos y Socializa los contenidos a través de discusiones de grupo, obteniendo i aportes reflexivos y analíticos, Realiza investigación de campo y bibliográfica, utilizando adecuadas metodologías y técnicas. Contenido 40% Redacción y ortografía 40 % Entrega 20% didáctico 30 % Contenido 30 % Calidad de la presentación oral 40 %

13 analíticos. Realiza investigación de campo y bibliográfica, utilizando adecuadas metodologías y técnicas. Utiliza organizadores gráficos que permitan compilar adecuadamente e la información recolectada. Técnicas e instrumentos: 4. Los diferentes tipos de seguros y sus principales características Portafolio o carpeta Trabajos de campo Trabajo de investigación Exposiciones Socializa contenidos través discusiones grupo, obteniendo aportes reflexivos y analíticos. Realiza investigación de los a de de campo y bibliográfica, utilizando adecuadas metodologías y técnicas i Informe del producto Guía de Observación: ejecución trabajo del Registro del docente Elabora el diagnóstico situacional de una empresa de la localidad evidenciado una efectiva formulación de problemas Socializa los contenidos a través de discusiones de grupo, obteniendo aportes analíticos. Realiza investigación reflexivos y de campo y bibliográfica, utilizando adecuadas metodologías técnicas. y Informe del producto corregido Guia de observación Estructura del proyecto 20% Contenido científico 20 % Redacción y ortografía 20 % Claridad del proyecto 20 % Puntualidad de Entrega 20% I Observación directa didáctico utilizado didáctico 30 % Contenido 30 % Exposición y discusión 40 % Técnicas e Análisis Informe instrumentos: y Conclusiones producto Investigación Guía Portafolio Observación: o carpeta ejecución Trabajos de campo Trabajo de investigación Exposiciones 5. Las principales variables Elabora diagnóstico situacional de el trabajo Registro del docente del Informe del producto corregido de Guía de observación del Socializa la investigación realizada en una Observación directa didáctico utilizado Estructura del proyecto 20% didáctico 30% Contenido científico

14 para llevar a una empresa de cabo una seguros, comercial eficaz y o industrial de la simultánea localidad planificación evidenciado una financiera y asegurador a efectiva formulación de problemas Socializa los contenidos a través de discusiones de grupo, obteniendo aportes reflexivos y analíticos. Realiza investigación de campo y bibliográfica, utilizando adecuadas metodologías y técnicas. exposición, demostrando un adecuado dominio de los temas desarrollados en el semestre, 20% Redacción y ortografía 20 % Claridad del proyecto 20 % Puntualidad de Entrega 20% Contenido 30 % Exposición y discusión 40 % Técnicas e instrumento s: Exhibiciones representaciones creativas: Portafolio carpeta Exposiciones y o Informe del producto Guía de Observación: ejecución del trabajo Registro del docente Informe del producto corregido Guía de observación Observación directa didáctico utilizado

15 V. GUÍAS INSTRUCCIÓNALES Competencia Específica a desarrollarse a través del módulo: Analizar y aplicar las técnicas de seguros para lograr los objetivos la administración de seguros, considerando entre otros los siguientes aspectos: los conceptos y fundamentos de la materia de seguros, el riesgo y como gestionarlo; los principales factores de riesgos, y los productos de seguros. ELEMENTOS (Transcribir en forma ordenada cada uno de los elementos de competencia, indicados en el punto II RUTA FORMATIVA INSTRUCCIONES * (Descripción precisa y ordenada para la adquisición de las competencias y la elaboración del producto, por parte del estudiante, que es la base de la evaluación del desempeño o aprendizaje). RECURSOS (Detalle de los recursos necesarios para el proceso de enseñanza aprendizaje) PRODUCTO (Trabajo práctico que demuestra los saberes o conocimientos adquiridos) 1. Productos aseguradores 1. Analice la evolución filosófica y funcional de la administración de seguros 2. Identifique las actividades de la función de la administración de seguros 3. Analice y Elabore organizares gráficos de la primera unidad estudio de apoyo, gráficos, bibliografía recomendada de Análisis Crítico de la evolución filosófica y funcional de la administración de seguros. Trabajos escritos con los temas propuestos 2. El nesgo y exposición al riesgo 1. Analice las actividades de seguros en una empresa de la localidad 2. Lectura de casos. 3. Analice y elabore gráficos de la segunda Unidad de estudio. de apoyo, gráficos, bibliografía recomendada Análisis crítico de la actividades de la administrado n de seguros Talleres Exposiciones de consultas y/o casos 3. Los fundamentos legales y financieros de los seguros 1. Lea y analice críticamente las actividades que cumple la administración de seguros 2. Relacione sus análisis a la realidad de la empresa investigada. 3. Lectura de casos de apoyo, gráficos, bibliografía recomendada Internet Análisis crítico de las actividades de la administrado n de seguros Talleres Exposiciones de consultas y/o casos 4. Los diferentes tipos de seguros y sus principales características 1 Investigar y diagnosticar la política de las empresas y la contratación de seguros 2. Lea y analice las actividades que cumple la administración de seguros 3 Elabore organizadores gráficos I.Material de apoyo, gráficos, bibliografía recomendada Internet Talleres Informe escrito del diagnóstico empresarial..análisis crítico de las

16 5. Las principales variables para llevar a cabo un eficaz y simultánea planificación financiera aseguradora y de la Unidad estudiada. 4. Lectura de casos 1. Elabore el Plan de seguros en una empresa de la localidad. actividades de la publicidad. Exposiciones de consultas y/o casos de Exposición y apoyo, gráficos, presentación de bibliografía los proyectos. recomendada Internet VI.- MATERIAL DE APOYO BIBLIOGRAFÍA COMENTADA: Illescas Ortiz, R. 2004, código de seguros con los cambios introducidos. Editorial tecnos. Peña Triviño, E La ley de seguros. Editorial Planeta. Guardiola Lozano,A Manual de introducción al seguro. Editorial Mapire, S.A Manchón, R Conocer los productos de seguros. Editorial profit 132 p MATERIALES COMPLEMENTARIOS: Módulo de administración de seguros Diapositivas Lectura crítica de Libros