20 16 INFORME INTEGRADO

Transcripción

1 2016 INFORME INTEGRADO

2 Como avegar por este pdf: versió PC Este pdf está programado para su óptima visualizació usado las versioes de pdf Acrobat Reader 11 o siguietes. Si usted dispoe de versioes ateriores, podrá leer perfectamete el documeto, pero perderá alguas fucioalidades de avegació. Por eso, le recomedamos que se descargue la última versió de Acrobat Reader, de forma totalmete gratuita e: FUNCIONALIDADES Y COMANDOS DE USO DE ESTE PDF Volver al ídice Atrás págia Avazar págia Buscar Ampliar vista Imprimir Cerrar Ídice e cada págia. Ir a los capítulos. Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Impulso a la educació fiaciera. Se ha fometado la educació fiaciera de colectivos co baja bacarizació a través del desarrollo de joradas formativas emarcadas e el Programa de Volutariado Corporativo. Esta líea de actuació, se ha estado desarrollado desde 2011 por volutarios del Grupo co el fi de acercar el leguaje fiaciero, así como otros coocimietos técicos, a persoas co discapacidad itelectual y e riesgo de exclusió. Durate 2016, se ha desarrollado 7 joradas de educació fiaciera e diversas etidades perteecietes al tercer sector de las que se ha beeficiado más de 93 alumos. Además, Popular ha vuelto a participar e el programa Tus fiazas, tu futuro, acció formativa promovida por la Asociació Española de Baca (AEB) y la Fudació Juior Achievemet, cuyo objetivo es fometar la educació fiaciera etre estudiates de la ESO. Esta participació se emarca e las actividades por la Europea Moey Week 2016 y detro del Pla Nacioal de Educació Fiaciera. Tus fiazas, tu futuro se ha desarrollado e 127 cetros educativos de toda España y ha cotado co la participació de más de 500 volutarios perteecietes a la mayoría de las etidades fiacieras adheridas a la AEB, icluido Popular. Mediate esta acció se ha coseguido formar a más de jóvees ayudádoles a ser fiacieramete más resposables. Co esta participació Popular apuesta por la formació e materia fiaciera a edad tempraa, co el objetivo de que e el futuro los jóvees desarrolle u comportamieto fiaciero e el que la resposabilidad y el compromiso sea su pricipal aval Gestió de la cadea de sumiistro La aplicació de los valores corporativos y los criterios de sosteibilidad e la gestió de la cadea de sumiistro, así como su trasmisió a los proveedores, es ua resposabilidad que el Grupo asume como propia. E este setido, la relació que la Etidad promueve co sus proveedores está basada e la trasparecia y la cofiaza mutua, co el fi de garatizar ua prestació de servicios eficiete y de calidad Perfil de proveedores y volume de compras E 2016, el Grupo ha cotratado productos y servicios a sus proveedores activos, aquellos que presta servicios y ofrece productos relativos a aspectos claves del egocio y cuyos pagos se gestioa desde el área de Compras, por más de 680 milloes de euros. Así mismo, el Baco realiza la mayor parte de su actividad e España, siedo el la mayoría de los proveedores residetes, es decir, co domicilio fiscal e España. Iformació sobre proveedores activos residetes de Grupo Baco Popular Observacia de los Derechos Humaos El Grupo desarrolla su actividad bacaria de forma resposable co el cumplimieto de los Derechos Humaos. Aplicado este pricipio de observacia al 100% de los productos y servicios gestioados. Por ello, o ejerce su actividad e países dode los Derechos Humaos sea objeto de especial preocupació por riesgo a su vuleració. E este setido, cabe destacar la iexistecia tato de icidetes que haya supuesto ua violació de los derechos de las miorías, como de u riesgo potecial de icidetes de explotació ifatil. Del mismo modo, se costata que o se ha producido operacioes susceptibles de ser cosideradas episodios de trabajo forzado o o cosetido. Proveedores residetes ,7% sobre el total de proveedores activos Cetros Especiales de Empleo Milloes de euros facturados 596,75 87,2% del importe facturado a proveedores activos Co el fi de favorecer el cumplimieto de los Objetivos de Desarrollo Sosteible de las Nacioes Uidas, se ha llevado a cabo diferetes iiciativas que se idetifica a lo largo del presete Iforme. Así mismo e el Aexo 1. Acerca del Iforme, se amplía iformació sobre la actuació del Grupo a favor de los ODS. Más iformació sobre aplicació de los ODS E líea co el compromiso adquirido por el Baco co la itegració sociolaboral de las persoas co discapacidad, se promueve la cotratació de productos y servicios a Cetros Especiales de Empleo, empresas cuya platilla está formada mayoritariamete por persoas co discapacidad certificada. La colaboració mateida co estos Cetros durate 2016 ha permitido al Grupo llevar a cabo, etre otras, las siguietes actuacioes: Iforme Itegrado 2016 Revisió de la accesibilidad web Digitalizació de documetos Reciclado de tóers Producció de material promocioal Coordiació de iiciativas de comuicació Preparació y distribució de material de oficia Iforme Itegrado GRI: G4-FS16, G4-DMA, G4-HR9 GRI: G4-EC9, G4-12, G4-13 Liks a págias web o detro del propio pdf. Acceso directo a la tabla GRI Depósito legal: M Diseño y maquetació: gosba reportig

3 ÍNDICE Carta del Presidete 5 Baco Popular e 6 Pricipales iiciativas 10 Cumplimieto Dimesió Estructural Grupo Baco Popular Gobiero Corporativo Modelo de egocio y creació de valor compartido Materialidad, modelo de gestió del riesgo y líeas estratégicas Grupo Baco Popular de cara al futuro Dimesió Ecoómica Gestió diferecial de particulares y empresas Ateció al cliete Desarrollo resposable de la actividad Gestió de la cadea de sumiistro Dimesió Social Dimesió Social Itera: gestió del capital humao Dimesió Social Extera: compromiso co la sociedad Dimesió Medioambietal Dimesió Medioambietal Itera: reducció del impacto e el Cambio Climático Dimesió Medioambietal Extera: compromiso co el medio ambiete 144 ANEXOS Aexo 1. Acerca del Iforme 146 Aexo 2. Ídice de coteido GRI G4 154 Aexo 3. Iforme de verificació 166 Iforme Itegrado

4 Iforme Itegrado

5 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Carta del Presidete El año 2016 ha sido u ejercicio marcado por los diversos retos que Popular ha teido que afrotar, así como por las importates decisioes que ha adoptado orietadas a fortalecer su compromiso co el desarrollo de u modelo de egocio basado e la eficiecia, la itegridad y la resposabilidad. U modelo de egocio de apoyo a la ecoomía real, orietado al cliete y especializado e PYMEs. Históricamete, el Baco ha apostado por el desarrollo de los sistemas productivos de aquellas ecoomías e las que está presete a través de la fiaciació de su tejido idustrial. Las pequeñas y mediaas empresas costituye el foco pricipal de uestra actividad y Popular ha desarrollado y seguirá desarrollado ua itesa actividad comercial e este segmeto, apoyádolas e sus ecesidades de fiaciació a corto plazo, impulsado su desarrollo iteracioal y promoviedo sectores clave de uestra ecoomía. La ampliació de capital, resuelta co éxito gracias al apoyo de uestros accioistas, ha coicidido co u puto de iflexió e la gestió del Baco que ha implicado, etre otras medidas, ua reestructuració del orgaigrama, así como ua reorietació de los pilares orgaizativos y de gestió que diferecia el Negocio Pricipal del Negocio Imobiliario y Asociado. Así mismo, ha sido ecesario realizar u proceso de reestructuració de la platilla, co la volutad de miimizar todo lo posible el impacto sobre las persoas. Adicioalmete, el cambio e la goberaza del Baco cierra ua etapa marcada por ua apuesta decidida por la idepedecia, dode o se ha recibido ayudas públicas y e la que se ha logrado importates hitos e el egocio. Las mejoras que e este ámbito se produzca preparará a Popular para afrotar los uevos retos del etoro. Este ha sido u año igualmete relevate e el desarrollo de uestra estrategia de Resposabilidad Corporativa. Popular, ha avazado e la itegració de los Objetivos de Desarrollo Sosteible e su actividad y, además, a través del presete Iforme reueva su compromiso co los diez Pricipios del Pacto Mudial de las Nacioes Uidas. E este setido, el Iforme Itegrado muestra el desempeño ecoómico, social y ambietal de Popular, haciedo hicapié e uestro modelo de egocio y uestro sistema de Gobiero Corporativo. Se trata, e defiitiva, de ua apuesta por el reportig corporativo de calidad, que implica u ejercicio de revisió e itegració de la iformació; y por la trasparecia, u valor itríseco a uestra cultura corporativa. Cerramos u ejercicio e el que el Baco ha teido que afrotar importates desafíos y adoptar relevates decisioes. Popular está preparado para ecarar u futuro que se preseta optimista, mejorado su ya elevado compromiso co todos los grupos de iterés, como ua de sus pricipales señas de idetidad. Iforme Itegrado 2016 GRI: G4-1 Ágel Ro Presidete 5

6 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Baco Popular e Activos totales e balace Crédito bruto (ex - repos) Recursos de clietes Marge típico de explotació (Resultado ates de prov.) Miles de euros Miles de euros Miles de euros Miles de euros Iforme Itegrado 2016 Datos e miles de euros VAR. % DIMENSIÓN ECONÓMICA VOLUMEN DE NEGOCIO Activos totales gestioados (6,3) Activos totales e balace (6,8) Fodos propios (10,7) Recursos de clietes (0,9) Créditos a la clietela bruto (2,6) SOLVENCIA Ratio total de capital (%) 13,15 13,80 Ratio Tier 1 (%) 12,13 13,14 Ratio CET 1 (%) 12,13 13,14 Apalacamieto Basilea III phase-i (%) (1) 5,31 6,23 GESTIÓN DEL RIESGO Riesgos totales (5,9) Deudores morosos ,9 Provisioes para isolvecias ,4 Ratio de morosidad (%) 14,61 12,86 Ratio de cobertura de morosos si amortizados (%) 52,26 42,50 Ratio de cobertura co garatías (%) (2) 104,36 103,17 RESULTADOS Marge de itereses (6,9) Marge bruto (17,6) Marge típico de explotació -Resultado ates de provisioes (52,8) Resultado ates de impuestos ( ) > Resultado atribuido a la etidad domiate ( ) > RENTABILIDAD Y EFICIENCIA RORWA (%) (4,70) 0,13 ROA (%) (2,25) 0,07 ROTE (%) (47,33) 1,20 Eficiecia operativa (%) 66,79 46,74 GOBIERNO CORPORATIVO Número de Cosejeros Cosejeros Ejecutivos (%) Cosejeros Domiicales (%) Cosejeros Idepedietes (%) Cosejero otros exteros 6 - Mujeres e Cosejo de Admiistració (%) Los estados fiacieros cosolidados a 31 de diciembre de 2016, cuya auditoría se está fializado, está elaborados siguiedo los pricipios y criterios cotables establecidos por las Normas Iteracioales de Iformació Fiaciera adoptadas por la Uió Europea (NIIF-UE), siedo uiformes co los empleados e la formulació de los estados fiacieros auditados del Iforme Aual del ejercicio (1) Ratio de apalacamieto Basilea III, phase-i segú CRR. (2) Ratio de cobertura sobre el riesgo icluyedo el importe máximo de las garatías de acuerdo co el criterio FINREP. Más iformació sobre resultados auales GRI: G4-9

7 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Ratio de cobertura de morosos (*) Ratio CET 1 Valor ecoómico geerado Iversió Pla Cocilia 52,26% (datos e %, variació e p.p.) (*) si amortizados 12,13% (datos e %, variació e p.p.) Miles de euros Miles de euros Datos e miles de euros VAR. % DIMENSIÓN ECONÓMICA ACCIONISTAS Número de accioistas ,26 Capitalizació bursátil (41,5) Número de accioes diluidas (93,8) Beeficio por acció (euros) (1,094) 0,049 Valor cotable por acció (euros) 2,71 5,88 (53,9) Precio/Beeficio (aualizado) (0,84) 61,87 Precio/Valor cotable 0,34 0,52 CLIENTES Número de clietes (4) Ídice global de satisfacció (3) 9,15 9 Cuota de mercado de crédito (%) 7,7 7,6 Cuota de crédito de empresas (%) 12,49 12,18 PROVEEDORES Nuevos proveedores evaluados co criterios ASG (%) (4) Ídice de satisfacció de proveedores 8,2 8,3 DIMENSIÓN SOCIAL EMPLEADOS Número de empleados (5) (20,8) Mujeres e platilla (%) (5) Mujeres directivas (%) (6) Número de empleados promocioados (6) Horas de formació por empleado (6) 25,84 36 Ídice de rotació (%) (6) 6,26 0,36 Ídice de absetismo-idicador GRI G4-LA6 3,91 3,1 Iversió Pla Cocilia ,3 COMPROMISO CON LA SOCIEDAD Iversió social (39) Valor ecoómico geerado-idicador GRI G4-EC1 (6) (18,4) DIMENSIÓN AMBIENTAL GESTIÓN MEDIOAMBIENTAL Cosumo electricidad (Gj/empleado) (7) 19,43 20,02 (2) Cosumo papel (toeladas/empleado) (8) 0,09 0,09 Cosumo agua (m 3 /empleado) (7) 9,30 9,34 (2,1) CO 2 emitido (toeladas/empleado) (7) 1,06 0,88 14,7 COMPROMISO MEDIOAMBIENTAL Iversió medioambietal (8) (9,3) (3)La ota que se publica es el promedio de las otas correspodietes a las valoracioes obteidas e las plataformas de Madrid y Coruña. La escala utilizada para evaluar este dato comprede valores que va del 1 al 10. (4)ASG: Ambietales, Sociales y de Bue Gobiero. (5) El alcace de estos datos correspode a los empleados de bacos del Grupo Fiaciero (11.690) y Sociedades (258) excluyédose los perteecietes a las Sociedades Participadas. Para más iformació sobre el alcace dirigirse al Capítulo 3. Dimesió Social. (6) El alcace de este dato es empleados e el Grupo. Para más iformació sobre el alcace dirigirse al Capítulo 3. Dimesió Social. (7) El alcace de este dato es España y Portugal. Para más iformació sobre el alcace dirigirse al Capítulo 4. Dimesió Medioambietal. (8) El alcace de este dato es España. Para más iformació sobre el alcace dirigirse al Capítulo 4. Dimesió Medioambietal. Iforme Itegrado GRI: G4-9

8 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos 1 Baco matriz Baco Popular Español 4 Bacos que opera e España Baco Pastor, Popular Baca Privada, WiZik (49%)* y Targobak (48,98%)* 2 Bacos e el extrajero Baco Popular Portugal Totalbak (EE.UU.) 1 Grupo fiaciero Ve por Más (25%)* (*) Porcetaje de participació (*) Porcetaje de participació Presecia acioal de Grupo Baco Popular 2016 GALICIA 197 T. NOROESTE T. NORTE T. CENTRO T. CATALUÑA Y BALEARES T. ANDALUCÍA OCCIDENTAL T. LEVANTE T. ANDALUCÍA ORIENTAL A cierre del presete Iforme se seguía ejecutado el proceso de reordeació y optimizació de la Red que comezó a fiales de año. Por ese motivo, el mapa muestra la distribució de sucursales atediedo a la estructura aterior de Territoriales. La divisió de las distitas Direccioes Territoriales aplica, úicamete, a las oficias de Baco Popular. Esa misma divisió se ha utilizado para Popular Baca Privada, si bie sus oficias o tiee depedecia de la Direcció Territorial e la que se ecuadra. Caarias perteece a la Territorial Cetro; Ceuta y Melilla perteece a las Territoriales de Adalucía Occidetal y Adalucía Orietal respectivamete. recoocimietos Iforme Itegrado 2016 Popular etre las marcas mejor valoradas de España segú la publicació de Iterbrad, dode se evalúa las capacidades de las etidades de adaptarse a los cambios del etoro, así como el valor de la marca. Adicioalmete, se tiee e cueta la formació dirigida a los empleados y la posibilidad de promoció itera detro de la carrera profesioal. Popular Paymets valorado por ser el mejor servicio de medios de pago al ofrecer solucioes de pago iovadoras y seguras, facilitado el uso de medios digitales y asegurado ua compra fiable al usuario. Baco Popular recoocido por su trasparecia ambietal, de acuerdo co el estudio elaborado por Carbo Clear. Popular es la úica etidad fiaciera del Ibex-35 icluida e la lista de las diez pricipales empresas más sosteibles. Baco Popular Portugal ha sido gaador del premio Escolha do Cosumidor por tercer año cosecutivo, e la categoría de bacos pequeños y mediaos. Escolha do Cosumidor se trata de u sistema de evaluació y clasificació de marcas e el que los usuarios evalua la percepció que tiee respecto a las distitas etidades de cada segmeto de actividad. 8 GRI: G4-6, G4-8, G4-9, G4-DMA

9 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos empleados e España e el extrajero 4,6 milloes de clietes e 17 países: Europa, Asia, América y África oficias e España 135 e el extrajero Presecia iteracioal de Grupo Baco Popular 2016 Giebra Varsovia Frakfurt Muich Lodres París Milá Casablaca Roma Shagai México Sato Domigo Dubai Estambul Rio de Jaeiro Sao Paulo Satiago 14 oficias de represetació 3 despachos de colaboració El desempeño que Popular ha desarrollado e materia de Resposabilidad Corporativa ha sido recoocido, u año más, por varios ídices de sosteibilidad iteracioales que ha valorado positivamete el comportamieto de la Etidad co respecto a criterios ecoómicos y de bue gobiero, sociales y ambietales (ASG). Popular idetificado como buea práctica e el cumplimieto del ODS 1 Fi de la Pobreza por su programa de microcréditos sociales. Cabe destacar que la Etidad es socia de Pacto Mudial de las Nacioes Uidas desde el año 2005 mostrado así su compromiso co el desempeño de su actividad de forma resposable e materia de Derechos Humaos, ormas laborales, medio ambiete y lucha cotra la corrupció. Iforme Itegrado GRI: G4-6, G4-8, G4-9, G4-DMA

10 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Pricipales iiciativas 1 Dimesió Estructural Defiició de dos uevos pilares de gestió e el Modelo de Negocio Negocio Pricipal. Represeta el total del egocio bacario e icluye Baca Miorista y sus subegocios: PYMEs y autóomos, particulares, cosumo, gestió de activos y seguros, etre otros. Negocio Imobiliario y Asociado. Icluye imuebles y riesgo crediticio asociado al sector imobiliario (promoció, costrucció, compra/veta o alquiler de imuebles, etre otros), tato del egocio e España como de filiales y participacioes imobiliarias. Impulso de la eficiecia operativa a través de la digitalizació Creació de ua ueva Direcció Geeral de Trasformació Digital, perteeciete al Comité de Direcció, co el objetivo de adaptar los procedimietos y sistemas a las uevas tedecias. Desarrollo de la plataforma portátil para directivos Nexo cuyo fi es ofrecer el mejor servicio al cliete simplificado la operativa e icremetado la efectividad comercial. Avaces e el desempeño ecoómico y de bue gobiero, social y ambietal Adaptació de la Política de Resposabilidad Corporativa (RC) a las mejores prácticas e itegració de los 17 Objetivos de Desarrollo Sosteible (ODS). Creació de la secció Iversió Socialmete Resposable e la web corporativa para comuicar semestralmete los pricipales idicadores del desempeño ASG, así como el posicioamieto del Baco e diversos ídices de sosteibilidad. Recoocimieto por parte de aalistas e ídices de sosteibilidad del desempeño ASG de la Etidad. 2 Dimesió Ecoómica Apuesta por la iovació tecológica del servicio ofrecido a los clietes Refuerzo de los caales digitales gracias al desarrollo de uevas aplicacioes y mejora de las existetes. Participació e la plataforma de pagos Bizum e colaboració co la mayoría de etidades fiacieras españolas. Iforme Itegrado Fometo de la Ecoomía Circular y proyectos que mitiga el Cambio Climático Aplicació de la estrategia de RC a la cadea de sumiistro Fiaciació de proyectos co compoete ambietal, pricipalmete los destiados a la geeració de eergías reovables y gestió de residuos. Firma co el BEI de ua líea de fiaciació para la reovació de flotas de vehículos cotamiates sustituyédolos por híbridos o eléctricos. Homologació de los proveedores activos a través de la cumplimetació de la Ficha de Homologació y de la firma del Código de Coducta para asegurar la viculació de la estrategia de RC co este grupo de iterés. Evaluació del riesgo de los proveedores a través de u sistema que permite determiar el cumplimieto de criterios ASG por parte de la cadea de sumiistro. E 2016 igú proveedor ha sido evaluado co Riesgo Alto.

11 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos 3 Dimesió Social Avaces e materia de Igualdad de géero Despliegue de accioes bajo el acuerdo Más mujeres, mejores empresas firmado co el Miisterio de Igualdad, destiado a aumetar la presecia de mujeres e puestos directivos. E 2016, el 20% del Cosejo de Admiistració y el 18% del Comité de Direcció ha estado formados por mujeres. Desarrollo del programa Promocioa cuyo objetivo es fortalecer y desarrollar las competecias, habilidades profesioales y de liderazgo de mujeres altamete cualificadas e su asceso hacia la primera líea directiva de la Etidad. Formació profesioal para la platilla Aumeto de la formació o-lie impartida a los empleados de la Etidad gracias a la implatació de la plataforma digital formativa cooce+. Promoció de los itierarios formativos relacioados co la estrategia de RC, así como creació de ua biblioteca específica e esta materia. Impulso de la bacarizació de colectivos vulerables Bacarizació de colectivos vulerables vía cocesió de microcréditos: e España a través de Microcréditos Apostamos por ti Tercer Sector y e el cetro y sur de América a través de microcréditos sociales. Impartició de cursos de educació fiaciera por parte de jubilados y prejubilados del Grupo a colectivos co baja bacarizació y e riesgo de exclusió bajo el Programa de Volutariado Corporativo. 4 Dimesió Medioambietal Aprobació de la Política Medioambietal de lucha cotra el Cambio Climático Aprobació de la actualizació de dicha Política cuyo objetivo es avazar e el compromiso de la Etidad e participar activamete e la lucha cotra el Cambio Climático. Apoyo a la Ecoomía Circular a través de accioes que favorece el uso eficiete de los recursos y la miimizació del impacto ambietal. Desarrollo del Pla de Ecoeficiecia Posicioamieto e iiciativas medioambietales Cumplimieto de los objetivos establecidos e las distitas accioes defiidas e el Pla de Ecoeficiecia y revisió de las accioes a implatar a partir de Etidad eutra e emisioes de los Alcaces 1 y 2 debido a que toda la electricidad adquirida y cosumida e España ha procedido de fuetes reovables y a que se ha compesado el 100% de las emisioes directas de CO 2. Cesado de la Huella de Carboo e MAGRAMA y obteció del sello CALCULO otorgado por este Miisterio. Participació e el Clúster de Cambio Climático que impulsa Forética y e el que participa empresas líderes e materia de Cambio Climático. Iforme Itegrado Difusió y fometo de iiciativas sosteibles etre los empleados.

12 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Cumplimieto Retos 2016 Descripció cualitativa Icorporació de uevos requerimietos de reguladores exteros Adaptació a los uevos requerimietos de los orgaismos reguladores y supervisores. Estructurales Desarrollo de ua ueva plataforma de documetació para el Cosejo de Admiistració Impulso de aliazas estratégicas que potecie el desarrollo del egocio Iclusió e la plataforma de la documetació que utiliza el Cosejo de Admiistració y otros órgaos de direcció e las diferetes reuioes covocadas. bacopopular-e ha pasado a deomiarse WiZik, ua ueva marca cuyo objetivo es ser referete e el egocio de las tarjetas de crédito. WiZik ha comprado el egocio de tarjetas de Barclays e España y Portugal, para cosolidarse e el mercado de tarjetas de crédito. Profudizació e la política de acercamieto a los accioistas e iversores Mateimieto de u balace saeado: - Fortaleza e capital - Cotrol de la morosidad y solidez de sus coberturas - Estabilidad e liquidez Cumplimieto de los objetivos 2016 del Pla de Acció RC- Accioistas Prórroga del uevo Pla de Acció RC-Accioistas para cotiuar avazado e la gestió de las expectativas de uo de los pricipales grupos de iterés. Tras la reestructuració el Negocio Pricipal se matiee fuerte, demostrado ua gra capacidad comercial para seguir geerado egocio retable. La gestió del Negocio Imobiliario, co Red y recursos especialistas, uido al icremeto de coberturas, aumeta las opcioes de desiversió de activos o retables. Adaptació de la oferta comercial de clietes particulares a las uevas codicioes del etoro Adaptació a las características y ecesidades fiacieras de los clietes particulares, e base al modelo Teemos U Pla, que ha permitido crear distitos segmetos y ofertas comerciales específicas que cotiee ua serie de servicios fiacieros y extra-fiacieros. Ecoómicos Profudizació e la persoalizació fiaciera para PYMEs y autóomos Poteciació de productos co especial beeficio social y ambietal Reovació de ua líea co el BEI y comercializació de diferetes carteras de productos co distitas istitucioes acioales e iteracioales. Formalizació de Microcréditos Apostamos por ti que persigue promover el empredimieto y autoempleo de microempresas y autóomos. Mateimieto de la oferta de productos que aporta u beeficio social y ambietal. Desarrollo de propuestas que favorece la Ecoomía Circular. E este setido, se ha desarrollado ua líea de fiaciació para la reovació de flotas de vehículos híbridos y eléctricos. Defiició de la Política de Iversió y Fiaciació bajo criterios ASG Alliaz Popular, gestora de los fodos de iversió que comercializa Popular, ha mateido su Política de Iversió que cueta co criterios sociales, ambietales y de bue gobiero, siguiedo las directrices de Alliaz SE. E Popular se ha pospuesto la implatació de la Política de Iversió y Fiaciació bajo criterios ASG debido a los cambios orgaizativos acotecidos. Miimizació del riesgo de la cadea de sumiistro de Popular e España Implatació del Modelo de Gestió del Riesgo de la Cadea de Sumiistro, dado como resultado que e 2016, igú proveedor haya obteido ua calificació de Riesgo Alto. Implatació del Modelo de Gestió de Persoas Fializació del Modelo de Gestió de Persoas para su implemetació e Desarrollo del Pla de Formació Trasversal de Resposabilidad Corporativa Despliegue de accioes co el objetivo de que toda la platilla, icluidos los Cosejeros, esté formados sobre la materia, ivolucrádose y siedo parte activa del mismo. Iforme Itegrado Sociales Medioambietales Poteciació de la presecia de mujeres e puestos directivos Impulso del empredimieto y la iclusió laboral de colectivos e riesgo de exclusió Promoció de la formació y la educació fiaciera de colectivos e riesgo de exclusió Avace e la medició de impacto de los proyectos fiaciados co ayuda de Popular Implatació de las accioes fijadas e el Pla de Ecoeficiecia Compesació de las emisioes directas derivadas de la actividad de Popular e España Bajo el acuerdo Más mujeres, mejores empresas se ha icremetado la presecia de la mujer e puestos directivos. El porcetaje de represetació femeia alcaza u 20% e Cosejo de Admiistració y u 18% e Comité de Direcció. Desarrollo de la iiciativa Promocioa, cuyo objetivo es fortalecer y desarrollar las competecias, habilidades profesioales y de liderazgo de mujeres altamete cualificadas e su asceso detro de la Etidad. Celebració de la quita edició de Plaes y Proyectos Impulso cuyo objetivo es itegrar a persoas co distitas capacidades e el mudo laboral de la mao de u accioista. Apoyo a la iclusió laboral de colectivos e riesgo de exclusió por medio de microcréditos sociales e Paraguay y Guatemala. Comercializació de la cartera Microcréditos Apostamos por ti - Tercer Sector co el objetivo de promover la bacarizació de colectivos co dificultades de acceso al crédito. Formació a colectivos co bajo ivel de bacarizació por parte de jubilados y ex empleados de la Etidad bajo el marco de Programa de Volutariado Corporativo. Cocesió de ayudas del programa Créditos a la Excelecia Académica por importe de 3,4 milloes de euros. Mayor grado de medició del impacto de los proyectos e los que colabora Popular. Para asegurar el rigor de esta iformació so las propias etidades las que aporta los datos para realizar la evaluació. Desarrollo de las accioes previstas para el ejercicio establecidas e el Pla de Ecoeficiecia, cumpliédose los objetivos, plazos e iversioes prefijadas. Co el fi de mitigar el impacto e el etoro se ha redefiido la Política Medioambietal de lucha cotra el Cambio Climático. Por cuarto año cosecutivo, Popular ha compesado el 100% de las emisioes directas de CO 2, geeradas por su actividad e España, covirtiédola e Etidad eutra e emisioes de Alcaces 1 y 2. GRI: G4-2

13 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Fecha prevista Viculació co líea estratégica Icorporació de uevos requerimietos de reguladores exteros Primar el Bue Gobiero y la gestió ética a través de u eficaz marco de cotrol Estructurales Impulso de operacioes que potecie el desarrollo del egocio Avaces e la trasformació digital Aprovechar las oportuidades de la diversificació y especializació 5 Avazar e la eficiecia operativa a través de la digitalizació Itegració de bueas prácticas y uevos requerimietos e materia de Resposabilidad Corporativa Primar el Bue Gobiero y la gestió ética a través de u eficaz marco de cotrol 7 Asegurar el desarrollo resposable de la actividad 9 Fometar la creació de valor compartido 10 Promover el comportamieto ecoeficiete Orietació a u balace saeado: - Fortaleza e capital - Cotrol de la morosidad y solidez de sus coberturas - Estabilidad e liquidez Poteciar la fortaleza fiaciera Ecoómicos Mateimieto de ua gestió itegral del cliete, desde la especializació y la adaptació a cada segmeto: empresas y particulares Ser u baco de clietes 4 Seguir siedo el baco de referecia para PYMEs y autóomos Poteciació de productos co especial beeficio social y ambietal Asegurar el desarrollo resposable de la actividad Progreso e la gestió de la cadea de sumiistro Fometar la creació de valor compartido Despliegue del uevo Modelo de Evaluació del Desempeño y reformulació de los plaes de desarrollo idividuales Desarrollo de u programa de actuació para impulsar el taleto femeio Desarollar y gestioar el capital humao Sociales Impulso del empredimieto y la iclusió laboral de colectivos co bajo ivel de bacarizació Promoció de la formació y la educació fiaciera de colectivos e riesgo de exclusió Asegurar el desarrollo resposable de la actividad 9 Fometar la creació de valor compartido Avace e la medició del impacto ecoómico, social y ambietal de los proyectos de RC Fometar la creació de valor compartido Medioambietales Implatació de las accioes de la seguda fase accioes fijadas e el Pla de Ecoeficiecia co el objetivo de reducir el impacto sobre el Cambio Climático Establecimieto de u pla de actuació para impulsar el uso de multicoferecias que reduzca los viajes de trabajo Compesació de las emisioes directas derivadas de la actividad de Popular e España Promover el comportamieto ecoeficiete Iforme Itegrado GRI: G4-2

14 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos 1 Dimesió Estructural El coteido del presete Iforme se ha estructurado teiedo e cueta las dimesioes establecidas por el Pla Director de RC Horizote 2020, co el fi de mostrar de forma itegrada el desempeño ecoómico, social y medioambietal de Popular. E este setido, el desempeño estructural de Popular atiede a la ecesidad de desplegar la Política de Resposabilidad Corporativa tato iteramete como exteramete, respodiedo al compromiso de articular la estrategia de la Etidad co el desarrollo resposable de la actividad. A lo largo del presete Capítulo, se detalla los pricipales resultados alcazados al desplegar las líeas de actuació defiidas e la Dimesió Estructural, así como otros aspectos de carácter global relativos a la estructura de la Etidad, el Gobiero Corporativo, la estrategia y el modelo de egocio. Dimesió Estructural del Pla Director de RC Horizote 2020 Pla Director de RC Horizote 2020 Dimesió Ecoómica Dimesió Dimesió Social Medioambietal Desarrollo de la fució de RC a ivel corporativo Gestió de grupos de iterés Gestió de datos y reportig Posicioamieto e iiciativas de RC Dimesió Estructural Iforme Itegrado

15 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos 1.1. Grupo Baco Popular Grupo Baco Popular (e adelate, tambié deomiado Grupo o Popular) es u grupo bacario español cuya estrategia de egocio está orietada a las PYMEs, colectivos y familias. E su modelo de egocio, cetrado e el cliete y e la prestació de u servicio de alta calidad, cobra especial relevacia las PYMEs españolas, segmeto dode se ha cosolidado desde hace décadas como la Etidad de referecia. Mateiedo su orietació hacia la calidad del servicio, la retabilidad y la eficiecia, el Grupo ejerce su actividad co el máximo respeto a su cultura y valores corporativos que le permite seguir cotado co la cofiaza de sus grupos de iterés. Por ello, accioistas, clietes, empleados y proveedores etre otros so cosiderados parte itegrate del mismo, ifluyedo e el desarrollo de la actividad bacaria como elemeto relevate de su estructura. Cultura corporativa de Grupo Baco Popular Ser u baco de clietes, especializado e PYMEs, capaz de aportar solucioes ajustadas a cada ecesidad Misió Visió Valores Cercaía Itegridad Calidad de servicio Rigor Compromiso Eficiecia Ser u grupo ecoómico excelete, ítegro y resposable e la prestació de servicios fiacieros y e la creació de valor sosteible para el accioista Pricipales acuerdos para poteciar el desarrollo del egocio bacopopular-e ahora es WiZik Compra del egocio de tarjetas de Barclays e España y Portugal bacopopular-e ha pasado a deomiarse WiZik, ua ueva marca que ace co el objetivo de covertirse e u referete e el egocio de las tarjetas de crédito y ofrecer a sus clietes solucioes secillas de ahorro. Co más de 2,5 milloes de clietes y u equipo de 700 profesioales, gestioará pricipalmete tarjetas de crédito y depósitos de clietes. Siguiedo su estrategia de crecimieto, WiZik, participada e u 49% por Baco Popular, ha adquirido e el ejercicio 2016 el egocio de tarjetas de Barclays e España y Portugal. El objetivo es reforzar su actividad e ambas geografías y ampliar su modelo de especializació de tarjetas de crédito e Portugal, cosolidádose como líder e tarjetas de crédito. Iforme Itegrado GRI: G4-4,G4-6, G4-7,G4-8,G4-9,G4-17,G4-56,G4-DMA

16 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Estructura Estructura orgaizativa El Grupo está formado por u baco matriz, seis bacos (de los cuales cuatro opera e España, uo e Portugal, uo e Estados Uidos) y u grupo fiaciero e México. Además, el Grupo cueta co otras sociedades filiales y matiee participacioes e otras etidades que complemeta el egocio bacario. Baco Popular cueta además co diversas oficias de represetació y despachos de colaboració y matiee acuerdos co diferetes etidades fiacieras co el objetivo de fometar el comercio exterior. 1 Baco matriz Baco Popular Español Oficias e España 135 e el extrajero 4 Bacos que opera e España Baco Pastor Popular Baca Privada WiZik (1) Targobak (2) 14 Oficias de represetació 2 Bacos extrajeros Baco Popular Portugal Totalbak (EE.UU.) 3 Despachos de colaboració Iforme Itegrado 2016 (1) 49% Participació (2) 48,98% Participació (3) 25% Participació 1 Más iformació sobre Estructura Orgaizativa Grupo fiaciero Ve por Más (México) (3) Empleados e España e el extrajero 16 GRI: G4-4, G4-6, G4-7, G4-8, G4-9, G4-17, G4-DMA

17 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Estructura accioarial A 31 de diciembre de 2016, el úmero de accioistas del Grupo ha alcazado la cifra de , frete a los accioistas del ejercicio La siguiete figura muestra la distribució del capital social del Baco a 31 de diciembre de E 2016, el free-float se sitúa e el 79,05%. El Cosejo cueta co ua participació del 20,95% del capital social, icluyedo las accioes de propiedad directa o idirecta de los admiistradores y las represetadas por éstos co carácter habitual. El tramo istitucioal se sitúa e 37,8%, mietras que el tramo retail alcaza el 41,25%. Composició del accioariado accioistas e 2016 (1) Istitucioal 37,8% Retail 41,25% Cosejo de Admiistració 20,95% (1) La cifra del Cosejo de Admiistració icluye el 4,28% del grupo de accioistas mejicaos, represetado por D. Jaime Ruiz Sacristá, y 3,05% del grupo Alliaz, represetado por D. Vicete Tardío. Por su parte, el úmero de accioistas empleados e activo e Popular, a diciembre de 2016, es de y osteta u 0,76% del capital social. Gestió persoalizada de las ecesidades de los accioistas Accioistas mioristas A través de la Oficia del Accioista, el Baco trasmite su estrategia y fortalezas a este grupo de iterés. Su pricipal propósito es asegurar u caal adecuado de diálogo a través del cual se pueda facilitar iformació de la Etidad de ua maera regular, cosistete y trasparete. Para ello, se poe a disposició del accioista u servicio de ateció telefóico y de correo electróico, mediate el cual puede realizar cosultas o recibir iformació sobre datos sigificativos del Grupo y de la acció de Baco Popular Español. Además, se orgaiza de maera frecuete reuioes co los accioistas co el propósito de que dispoga de la iformació relevate del Baco. Accioistas istitucioales La Oficia de Relació co Iversores tiee como pricipal cometido mateer ua vía de comuicació costate y proactiva co aalistas e iversores istitucioales (acioales e iteracioales) proporcioado la iformació ecesaria acerca de la situació y perspectivas del Baco, facilitado así sus decisioes de recomedació e iversió, mietras se desarrolla ua base estable de iversores. Así mismo, se geera feedback destiado a la Alta Direcció dode se trasmite la percepció de los iversores y aalistas respecto al Baco, así como la percepció del mercado sobre el sector. Tambié realiza ua labor de coordiació co la Oficia de Resposabilidad Corporativa para la gestió de las demadas de iformació trasmitidas por los iversores y aalistas de sosteibilidad. Este cotacto se materializa a través de varias vías tales como coferecias, roadshows, reuioes idividuales o de grupo. E 2016, ha sido 44 los evetos acaecidos etre coferecias, fieldtrips (visitas preseciales de iversores istitucioales a las oficias de Popular) y roadshows (visitas de Popular a las oficias de los iversores) e ciudades europeas y americaas. E total se ha mateido más de 600 cotactos co iversores istitucioales, además de la comuicació regular y cotiua co los más de 30 aalistas que cubre el valor de la acció. Iforme Itegrado GRI: G4-9, G4-49

18 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Juta Geeral de Accioistas: máximo expoete del cotacto co los accioistas Baco Popular, cosciete de la importacia de trasladar el valor de la Etidad a uo de sus grupos de iterés prioritarios, matiee diferetes caales de comuicació que favorece el trato persoalizado y la cercaía co sus accioistas. El cotacto directo co el accioista cobra su mayor represetatividad e la celebració de la Juta Geeral de Accioistas, dode se ofrece u servicio de ateció persoalizada desde el mometo e que se covoca la misma. Además, e la web corporativa se puede acceder a toda la documetació relativa a los putos propuestos del orde del día. Juto a la ateció presecial, telefóica y telemática, Popular poe a disposició de los accioistas e iversores e la web corporativa u apartado específico co iformació relevate sobre el Grupo (iformació fiaciera y del desempeño ambietal, social y de bue gobiero, presetacioes e Iforme del Accioista, etre otros) dode se puede acceder o-lie a la retrasmisió tato de los resultados trimestrales como de las Jutas de Accioistas. A fiales de 2016, el Cosejo de Admiistració comuicó el acuerdo por uaimidad de propoer el ombramieto de D. Emilio Saracho como Presidete del Cosejo de Admiistració a ua Juta Geeral Extraordiaria de Accioistas que tedrá lugar el 20 de febrero de Iiciativas de acercamieto co los accioistas Co el objetivo de proporcioar a los accioistas otros beeficios además de los fiacieros, Baco Popular desarrolla diferetes iiciativas de acercamieto, etre las que se destaca las siguietes: Pla de Acció RC - Accioistas E 2014, se firmó dicho Pla e el marco del Pla Director de RC Horizote Es u documeto que establece los objetivos y accioes a desplegar e el periodo para cotiuar avazado e la gestió de uo de los pricipales grupos de iterés, así como hacerles partícipes de la estrategia de RC seguida por el Grupo. Dicho Pla se ha reovado e 2016 icluyedo iiciativas a desarrollar hasta Club del Accioista Iforme Itegrado 2016 Espacio exclusivo para los accioistas, a través del cual puede acceder a exceletes ofertas fiacieras y vetajas o fiacieras que les permite disfrutar de la mejor variedad cultural, atractivas promocioes para su tiempo de ocio e iteresates codicioes e alguas de las pricipales compañías de salud, hogar y viajes, etre otras. Además, poe a disposició de los miembros del Club ua serie de ofertas fiacieras cosistetes e codicioes preferetes de las que se puede beeficiar por ser accioistas de Popular. Más iformació sobre Club del Accioista 18 GRI: G4-49

19 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Plaes y Proyectos Impulso Durate 2016, el Baco ha celebrado la quita edició de Plaes y Proyectos Impulso co el fi de avazar e la gestió de las expectativas de su base de accioistas y, simultáeamete, cotribuir a la itegració sociolaboral de persoas co capacidades diferetes. A través de Plaes Impulso se ha fiaciado diez programas de formació cuyo fi es la itegració laboral de persoas co discapacidad, haciedo posible que diez accioistas del Baco, o sus familiares directos, mejorase su capacitació y empleabilidad. Más iformació sobre Plaes Impulso Mediate Proyectos Impulso se ha fiaciado tres proyectos sociales, gestioados por etidades del tercer sector, que actúa a favor de la itegració laboral de persoas co discapacidad y que ecesariamete ha cotado co la viculació de u accioista del Baco. Más iformació sobre Proyectos Impulso Plaes y Proyectos Impulso: Beeficiarios directos 600 Ambas iiciativas ha sido seleccioadas para formar parte de la campaña impulsada por Forética Eterprise 2020, detro del eje temático de Habilidades para el empleo. Eterprise 2020 costituye ua líea de acció de la Estrategia Europea de Resposabilidad Social Empresarial lazada por la Comisió Europea, que fometa la promoció y difusió de las mejores prácticas de RSE articuladas de forma colaborativa y lideradas, idealmete, por empresas. Es la úica iiciativa de colaboració empresarial recoocida por dicha Estrategia y es liderada e España por Forética desde La acció de Baco Popular Evolució de la acció de Baco Popular Beeficiarios idirectos Horas de formació fiaciadas Los mercados de reta variable ha estado marcados e 2016 por la volatilidad, al estar ifluidos de forma costate por factores tato ecoómicos como geopolíticos. Etre los de tipo ecoómico ha destacado la icertidumbre sobre el crecimieto ecoómico e Chia, y las actuacioes divergetes de los Bacos Cetrales a ivel mudial. Así, mietras que e Estados Uidos se evaluaba la posible subida de tipos de iterés de la Reserva Federal americaa, hecho que fialmete ocurría e la reuió de diciembre, e Europa se debatía la cotiuació de las medidas o covecioales por parte del Baco Cetral Europeo. E el ámbito geopolítico, tato Europa como Estados Uidos ha cotado co hitos sigificativos (Brexit, referédum e Italia sobre la reforma costitucioal, la elecció de Doald Trump como presidete electo). E el caso español, se uía la existecia de u gobiero e fucioes durate 10 meses. Iversió Nota: Datos agregados de las 5 edicioes Iforme Itegrado

20 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos E este cotexto, el balace de los ídices de reta variable ha sido mixto. A ivel europeo, destaca el comportamieto del FTSE iglés que subía u 14,43% (la revalorizació e divisa euro hubiera sido de u -1,23%), seguido por el DAX alemá co u 6,87% y el CAC fracés co u 4,86%. E positivo tambié cerraba el Eurostoxx que ascedía u 0,70%, mietras que el Stoxx-50 cedía u -2,89%. E el terreo egativo, destaca los selectivos portugués e italiao que perdía u -11,93% y -10,20% respectivamete. El español Ibex-35, tras haber recuperado e el mes de diciembre u 7,64%, fializaba 2016 co ua pérdida del -2,01%. Al otro lado del Atlático, el SPX-500 y el Nasdaq cerraba el año e positivo, ascediedo u 9,54% y 7,5% respectivamete. Por su parte, co respecto a los mercados asiáticos, cierres prácticamete eutrales, el ídice japoés Nikkei avazaba u 0,42%, mietras que el Hag Seg lo hacía e u 0,39%. A ivel sectorial, las etidades italiaas y las alemaas ha sido pricipalmete las que acaparaba la ateció de los iversores. E el caso de la baca alemaa, se cetraba e Deutsche Bak, etidad a la que el departameto de justicia americao impoía ua multa de milloes de euros por el papel desempeñado e el egocio de las subprime. E el caso de la baca italiaa, las dudas sobre la solidez del sistema fiaciero, e especial tras la publicació de los resultados del ejercicio de trasparecia de la Autoridad Bacaria Europea (EBA), culmiaba co la aprobació de u real decreto por el cual el gobiero de Italia destiará milloes de euros, paquete ecamiado al fortalecimieto de las etidades que presete problemas fiacieros. E este etoro, el sector fiaciero era uo de los más castigados, cerrado el ejercicio el ídice bacario europeo, SX7P, co ua pérdida del -6,77% y la media de los bacos domésticos españoles cedía u -21,25% e el periodo. Popular cedía e el año u -66,37%, cerrado el año co u precio de 0,918 por acció. Capital Social A cotiuació se muestra e la siguiete tabla el detalle de las variacioes e el capital social que se ha realizado a lo largo de 2016, idicado el tipo de operació: Capital Social 2016 Fecha (1) Operació Capital Social Tipo Nº accioes Nº accioes 31/12/ /01/2016 3º Dividedo A cueta /03/2016 4º Dividedo Complemetario /06/2016 Ampliació de capital /12/ (1) Fecha de iscripció de las accioes. Ampliació de capital Iforme Itegrado Popular aució e mayo de 2016, e virtud de los acuerdos adoptados por el Cosejo de Admiistració y por la Juta Geeral Ordiaria de Accioistas de Baco Popular celebrada el día 11 de abril de 2016, la realizació de u aumeto de capital social mediate aportacioes dierarias y co recoocimieto del derecho de suscripció preferete de los accioistas de la sociedad. El objeto fudametal de esa operació cosistió e fortalecer el balace del Baco. El importe efectivo total fue de ,25, mediate ua suscripció de uevas accioes que iiciaro su cotizació e el mes de juio. La operació se culmió co éxito, obteiedo ua demada total de 3.401,3 milloes de euros, lo que supoía u 135,75% del importe de la ampliació.

21 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos El capital social de Baco Popular ha quedado establecido a cierre del ejercicio 2016 e ,00, co accioes represetadas por medio de aotacioes e cueta de 0,50 de valor omial cada ua. Las accioes está admitidas a cotizació oficial e las cuatro Bolsas de Valores españolas y se cotrata e el mercado cotiuo. La acció de Baco Popular está icluida e el ídice geeral de la Bolsa de Madrid, co ua poderació del 0,66% del total, y e el ídice Ibex-35 co u peso del 0,796% a cierre de año. Dividedos El Cosejo de Admiistració de Baco Popular ha acordado, durate 2016, el reparto de los siguietes dividedos: Dividedos co cargo a 2015 (importes e euros) Tipo Fecha pago Fecha excupó Ecuació caje Importe bruto Importe eto 3º A cueta 25/01/ /01/2016 1x154 0, , º Complemetario 15/03/ /02/2016 1x106 0, ,01620 Los dividedos se ha realizado bajo el programa Dividedo Baco Popular: U dividedo a su medida, que ofrece a los accioistas la facultad de elegir etre recibir accioes liberadas de ueva emisió o percibir u importe e efectivo equivalete al dividedo a cueta de cada periodo correspodiete. Co motivo de la ampliació de capital y, e base a las posibles icertidumbres que pudiera afectar a los iveles de cobertura, se aució la suspesió temporal del pago de dividedo de cara a afrotar el etoro co la mayor solidez posible. Así mismo, el Pla 2018 presetado icluye etre sus objetivos ua ratio de pago de dividedo e efectivo (cash pay-out ratio) de al meos 40% para El ratig de Baco Popular El ratig de Baco Popular Español e 2016 estuvo marcado por el aucio de la ampliació de capital y la presetació del uevo pla de egocio, lo que desecadeó accioes de ratig por parte de Fitch, S&P (cofirmado e ambos casos el ratig del Baco y la perspectiva positiva) y Moody s (quie mejoró la perspectiva a positiva desde estable, además de cofirmar las calificacioes). DBRS, auque o tomó acció de ratig, imediatamete después del aucio de la ampliació, publicó ua ota de presa valorádola como positiva. Al marge de estas accioes, e las revisioes de carácter aual de las agecias, Fitch, DBRS y S&P cofirmaro el ratig y la perspectiva de la Etidad. Calificacioes asigadas a Baco Popular por diferetes agecias de ratig Agecia A largo plazo A corto plazo Perspectiva DBRS BBB (high) R1 (low) Estable Fitch BB- B Positiva Moody's Ba1/Ba2(*) NP Positiva S&P B+ B Positiva (*) Moody s diferecia etre el ratig de depósitos (Ba1) y de deuda séior a largo plazo (Ba2). Iforme Itegrado

22 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos DBRS Las calificacioes asigadas por DBRS a Baco Popular Español so de BBB (high) e el largo plazo y R1 (low), e el corto, siedo la perspectiva para estas calificacioes estable. Tato la calificació como la perspectiva fuero cofirmadas por la agecia e la revisió aual de septiembre. Esta calificació supoe que la Etidad se sitúe e grado de iversió para la agecia. DBRS califica tambié a Baco Pastor y Baco Popular Portugal, e BBB (high) y BBB (low), respectivamete. Además, la agecia elevó u otch, hasta AA (high) desde AA, el ratig de las Cédulas Hipotecarias emitidas por Popular y Pastor, motivado por la icorporació e la metodología del carácter preferecial de este istrumeto tras la etrada e vigor de la BRRD (Bak Recovery ad Resolutio Directive). La calificació de las cédulas como AA (high) supoe que éstas tega la categoría de activos líquidos de la máxima calidad. Así mismo, las Obrigações Hipotecárias de Baco Popular Portugal viero modificado su ratig hasta BBB desde BBB (high). Fitch Ratigs Las calificacioes otorgadas por Fitch a la deuda a largo y corto plazo emitida por Baco Popular Español so de BB- y B, respectivamete, co perspectiva positiva. Fitch cofirmó el ratig y la perspectiva positiva de la Etidad por primera vez e el año e la revisió aual de febrero, para posteriormete reiterar los mismos tras el aucio de la ampliació de capital. Moody s El ratig otorgado por Moody s a los depósitos y la deuda séior a largo plazo de Popular es de Ba1 y Ba2, respectivamete. Por su parte, el ratig de la deuda a corto plazo a esta misma fecha se situaba e el ivel NP (Not Prime). La perspectiva para dichas calificacioes es positiva. El 1 de juio de 2016, tras el aucio de la ampliació de capital, Moody s cofirmó el ratig de Baco Popular, mejorado la perspectiva a positiva desde estable. Adicioalmete, el ivel de ratig de las Cédulas Hipotecarias de Popular se sitúa e Aa2, lo cual permite que las mismas cuete co la categoría de activos líquidos de la máxima calidad. S&P Las calificacioes otorgadas por S&P a Baco Popular Español so de B+ para el largo plazo y B para el corto plazo, co perspectiva positiva para las mismas. Tras la ampliació de capital, la agecia cofirmó el ratig de Baco Popular y la perspectiva positiva del mismo. E oviembre, reiteró tato las calificacioes como las perspectivas como resultado del proceso de revisió aual Nuestro etoro de actuació A cotiuació, se preseta ua breve descripció del etoro de Popular desde el puto de vista ecoómico y fiaciero, político, social y medioambietal, efatizado aquellos aspectos que más puede impactar e la actividad y e la capacidad de la Etidad para crear valor a medio y largo plazo. Más iformació sobre etoro de actuació Iforme Itegrado Etoro ecoómico y fiaciero E 2016 el PIB creció u 3,2% e España, la tasa más elevada desde 2007 (3,8%). La expasió de la actividad se debe pricipalmete a la mejora de la demada itera privada, si bie los idicadores adelatados aputa a ua raletizació de la misma. Adicioalmete, la iversió empresarial matuvo ua tedecia positiva, promovida por u aumeto e la oferta del crédito y ua utilizació superior de la capacidad productiva.

23 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos E cuato a la evolució de la tasa de desempleo se ha mateido ua tedecia decreciete. Desde que llegara a máximos e el primer trimestre de 2013 (26,9%), la tasa se ha reducido hasta situarse e el 18,6% e el cuarto trimestre de El IPC ha mateido ua evolució decreciete e 2016, situádose e tasas egativas e todos los meses del año, a excepció de septiembre, octubre, oviembre y diciembre, y llegado a su ivel más bajo e abril cuado alcazó ua variació iteraual del ídice geeral de -1,1%. A diciembre la variació iteraual e España se situó e 1,6%, frete al 0,7% de los meses de octubre y oviembre. Los objetivos de déficit para España acordados co la comisió europea se sitúa e 4,6% e 2016 y 3,1% e 2017 y que segú las estimacioes del Fodo Moetario Iteracioal y de la propia Comisió Europea podría icumplirse e Coforme al último dato dispoible de oviembre de 2016, el déficit se situó e 3,54%. Co respecto a la evolució fiaciera, el desapalacamieto se ha acetuado, co ua caída del crédito del -4,5% e térmios iterauales e oviembre de 2016 (frete al -3,2% e oviembre 2015). El crédito a empresas ha icremetado su caída e los últimos trimestres, de forma que la variació iteraual se situó e el -7,7% iteraual e septiembre, mietras que la variació del crédito a particulares se ha situado e el -1,8%. Etoro político Las eleccioes acioales de fiales de 2015, que supusiero el paso de ua situació de mayoría absoluta a otra co cuatro fuerzas políticas predomiates: PP, PSOE, Ciudadaos y Podemos, desembocaro e uas uevas eleccioes e juio de 2016 por la falta de acuerdos etre los partidos políticos para formar Gobiero. A fiales de octubre, después de dos sesioes de ivestidura, se logró formar u Gobiero liderado por el PP, co el apoyo de Ciudadaos y la absteció del PSOE. Etoro social El barómetro adelatado publicado por el Cetro de Ivestigacioes Sociológicas e diciembre de 2016 eumera como pricipales problemas existetes e España, e primer lugar, el paro (74,7%), e segudo lugar, la corrupció y el fraude (36,7%); y e tercer lugar, problemas de ídole ecoómico (24,7%). Adicioalmete, los desahucios cotiúa siedo ua preocupació a ivel acioal, o obstate estos se está reduciedo paulatiamete. E los ueve primeros meses de 2016, el úmero de ejecucioes hipotecarias iiciadas e iscritas ascedió a , lo que represeta ua caída aual del 31,2%. La població española se ha reducido u 0,20% etre julio de 2015 y julio de 2016, segú datos del INE. Etoro medioambietal Tras la Cumbre del Clima de Paris celebrada e diciembre de 2015, se acordó como objetivo pricipal limitar el aumeto de la temperatura global a 2ºC, realizado ua fuerte apuesta por la ecoomía verde al cosiderarla como úico futuro posible cotra el Cambio Climático. Dicho acuerdo se corroboró e la Cumbre del Clima de Marrakech, que se celebró e oviembre de Allí, se afirmó que durate 2016 había tomado ua mayor relevacia la lucha cotra el caletamieto, ya que, además de los Estados firmates, había asumido este compromiso la ciecia, las empresas y los Gobieros. Adicioalmete, e oviembre de 2016 se ha celebrado e España el 13º Cogreso Nacioal de Medio Ambiete (CONAMA) como caal de coexió etre las persoas y las orgaizacioes para impulsar el cambio a ua ecoomía baja e carboo, circular y verde. Los objetivos de esta edició estaba orietados a mejorar el coocimieto y las capacidades e materia de defesa del medio atural y la biodiversidad, la utilizació sosteible de los recursos aturales y la preveció de la cotamiació y del Cambio Climático. Iforme Itegrado

24 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Posicioamieto e el sector fiaciero El año 2016 cierra caracterizado por ua sigificativa mejora e las pricipales variables macroecoómicas de la ecoomía española. El PIB e España ha ecadeado cuatro trimestres cosecutivos de crecimieto alcazado u 3,2% e el cojuto del año, acompañado por ua mejora cosiderable de la creació de empleo. Esta situació ha cotribuido positivamete al sector bacario mejorado las ratios de morosidad y ua positiva evolució de la demada de crédito, especialmete e el egocio de las PYMEs que costituye el úcleo de la actividad de Baco Popular. E 2016, a pesar de que Popular se ha efretado a grades retos, ha cerrado u ejercicio e el que los aspectos más importates de la gestió realizada se detalla a cotiuació: Icremeto de la cotratació de crédito y u mayor diamismo comercial. Respecto a las pequeñas y mediaas empresas, Baco Popular cotiúa cetrádose e este segmeto e el que, segú el último ejercicio de trasparecia publicado por la Asociació Europea de Baca (EBA) e diciembre, obtuvo u 17,7% de cuota e sector bacario español, ocupado la primera posició. Este modelo de egocio sigue siedo ua referecia e la retabilidad de la iversió. Respecto a cuota de créditos y depósitos, Baco Popular obtiee a oviembre 2016 u 7,8% y 6,1% respectivamete, lo que equivale a ua cuota de mercado del 7,0%. Buea evolució de la veta de imuebles. E 2016, se ha desivertido imuebles por valor de milloes de euros, el claro catalizador de las vetas ha sido el suelo, que ha supuesto 589 milloes de euros de desiversió, u crecimieto de u 40% respecto a Esta fuerte mejoría poe e valor la amplia experiecia e la gestió de este tipo de activos de los socios de Baco Popular, y el importate esfuerzo o sólo e vetas mayoristas si o e la desiversió retail, que se ha icremetado e u 7% respecto al año pasado, permitiedo todo ello retabilizar al máximo la gestió de este egocio. Calidad de márgees. A pesar de la reducció e los tipos de iterés, Baco Popular cotiúa obteiedo u elevado marge de clietes, siedo a diciembre de 2016 del 2,30%. A cierre del ejercicio, la ratio de eficiecia se ha situado e el 66,8% co motivo de los gastos extraordiarios derivados del proceso de optimizació de la capacidad productiva llevada a cabo e la seguda mitad del año. Si este impacto, la ratio de eficiecia se hubiera situado e el 54,3%. Iforme Itegrado

25 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Mejora de la gestió de recuperacioes. Fruto de la estrategia de aticipació e la gestió de recuperacioes, se ha coseguido rebajar e u 36% el volume de préstamos impagados, lo cual aticipa ua clara reducció de las etradas e mora para el ejercicio Por su parte, la ratio de cobertura de morosos, si amortizados, mejora desde el 42,5% e 2015 al 52,2% e 2016, mietras que la ratio de cobertura dode se icluye los fallidos, se eleva al 62,3%. E los últimos años, Baco Popular o ha dejado de realizar importates esfuerzos e provisioes, política que ha cotiuado e Ratios de solvecia acordes co los requerimietos. Desde el puto de vista de solvecia, el año 2016 ha veido marcado por la ampliació de capital de milloes de euros y los resultados obteidos. Adicioalmete, el BCE ha modificado los requerimietos míimos de capital exigidos a Baco Popular, situádolos e el 7,875% de CET1, 9,375% de Tier 1 y 11,375% de capital total. A 31 de diciembre de 2016, las ratios de solvecia de Baco Popular so el 12,12% de CET1, 12,12% de Tier 1 y 13,14% Capital Total, cumpliedo e todos los casos co los requerimietos míimos exigidos. Por su parte, el ratio de apalacamieto phase i es del 5,31%, situádose por ecima de los iveles míimos que establece el Comité de Basilea. Cotiua mejora de la estructura de fiaciació. Uo de los objetivos pricipales de Baco Popular cotiúa siedo la mejora de estructura de fiaciació, medida (etre otras) a través de la ratio de créditos sobre depósitos, que se sitúa e el 103,5%. Por otro lado, el Baco ha acudido a las subastas de BCE, deomiadas TLTRO II, solicitado a cierre del ejercicio u importe de milloes de euros. E cuato a la Fiaciació Mayorista, durate 2016 se ha seguido realizado distitas emisioes de medio y largo plazo que cofirma el respaldo de los mercados. E este setido, se ha origiado co éxito operacioes por u importe cojuto de milloes de euros, de los cuales milloes de euros e cédulas hipotecarias y 250 milloes e cédulas territoriales. E defiitiva, au teiedo e cueta que 2016 ha sido u ejercicio complicado debido tato a la presió e los márgees como regulatoria y a la existecia de fuertes retos ecoómicos, el Baco se ha trasformado de maera otable, demostrado ua fuerte capacidad de adaptació para ateder las exigecias de los diferetes grupos de iterés. Iforme Itegrado

26 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos 1.2. Gobiero Corporativo La cultura societaria de Baco Popular, fruto de ua tradició firmemete asetada e años de experiecia, ha coformado u modelo propio de Gobiero Corporativo que busca establecer la correcta estructura y el bue fucioamieto de los órgaos de gobiero, salvaguardado los requerimietos de todos sus grupos de iterés y maximizado de forma sosteida el valor ecoómico de la Etidad. Se trata de u modelo de Gobiero Corporativo que se actualiza para icorporar las recomedacioes y bueas prácticas e la materia, así como las expectativas del supervisor. De este modo, se profudiza e u modelo de direcció basado e la trasparecia, la gestió ética del egocio y la redició de cuetas mediate mecaismos de cotrol Órgaos y estructura de Gobiero Corporativo El Gobiero Corporativo del Baco se ejerce, además de por la Juta Geeral de Accioistas, por el Cosejo de Admiistració y sus cico Comisioes. El reglameto del Cosejo de Admiistració establece que el criterio que ha de presidir e todo mometo su actuació es la maximizació del valor del Baco a largo plazo, asegurado su viabilidad futura y la competitividad. Tato el Cosejo de Admiistració como sus Comisioes desempeña sus fucioes co total trasparecia, uidad de propósito e idepedecia de criterio. Adaptació de la estructura orgaizativa para liderar ua ueva etapa E septiembre de 2016 se iició el madato de D. Pedro Larea como Cosejero Delegado de la Etidad. Tras su desigació, se ha adaptado el orgaigrama del Baco creado cico uevas Direccioes Geerales: Trasformació Digital, Medios, Negocio Especializado, Iformació Corporativa y Aálisis y, por último, Negocio Imobiliario y Trasformació de Activos. Juta Geeral de Accioistas Comisió Delegada Comisió de Auditoría Comisió de Riesgos Comisió de Nombramietos, Gobiero y Resposabilidad Corporativa Comisió de Retribucioes Cosejo de Admiistració Presidete Cosejero Delegado Ágel Ro Preside el Cosejo de Admiistració Coordia las políticas globales Pedro Larea Preside el Comité de Direcció Impulsa la gestió diaria Comité de Direcció D. Riesgos D. Fiaciera D. Negocio Especializado Secretaría Geeral Técica Iforme Itegrado 2016 D. Auditoría D. Medios D. Negocio D. Negocio Imobiliario y Trasformació de Activos D. Trasformació Digital D. Iformació Corporativa y Aálisis D. Comuicació, Marca y R. Corporativas 26 Co esta ueva estructura el Baco persigue cumplir co los objetivos marcados e el Pla de Negocio que se caracteriza por la gestió especializada, por u lado del Negocio Pricipal y por otro, del Negocio Imobiliario y Asociado. El objetivo de esta divisió es apoyar la geeració de egocio retable y recurrete, la reducció de activos o productivos y la retabilizació del egocio imobiliario corriete. GRI: G4-34, G4-35, G4-38

27 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos La Juta Geeral de Accioistas Etre las fucioes de la Juta Geeral de Accioistas se ecuetra la aprobació de las cuetas auales idividuales y cosolidadas, de la gestió del Cosejo de Admiistració y de la propuesta de aplicació del resultado. Además, su aprobació es ecesaria para el ombramieto de Cosejeros, así como para la Política de Remueració de Cosejeros y miembros de la Alta Direcció. Fialmete, la Juta de Accioistas tambié participa e el cotrol de Baco Popular puesto que su apoyo es obligatorio para el ombramieto, reelecció y sustitució de los auditores de cuetas exteros. E 2016, se celebró ua úica Juta Geeral de Accioistas a la que pudiero asistir físicamete los accioistas titulares de u míimo de 200 accioes, siedo el máximo legalmete previsto de accioes. Aquellos co u úmero iferior de títulos pudiero delegar su represetació e otra persoa, auque esta o fuera accioista, así como ejercitar sus derechos de voto y represetació por medios de comuicació a distacia. El Cosejo de Admiistració E el ejercicio 2016, el Cosejo de Admiistració ha aumetado de 14 a 15 miembros. Etre ellos, hay 3 Cosejeros ejecutivos (20%) y ua amplia mayoría de Cosejeros exteros, (12 miembros que represeta el 80%). Los Cosejeros exteros se divide e: 4 Cosejeros domiicales, 7 Cosejeros idepedietes y 1 Cosejero calificado como otros exteros. El ombramieto y reelecció de Cosejeros se realiza a propuesta de la Comisió de Nombramietos, Gobiero y Resposabilidad Corporativa coforme a lo establecido e la Política de Selecció de Cosejeros aprobada e 2015 por el Cosejo de Admiistració. Estas propuestas so sometidas por el Cosejo de Admiistració a la cosideració de la Juta Geeral de Accioistas. Los ombramietos de Cosejeros recae e persoas que, además de cumplir los requisitos legales y estatutarios que el cargo exige, posee los coocimietos y experiecia profesioales adecuados al ejercicio de sus fucioes y bue gobiero. Cosejo de Admiistració de Baco Popular 2016 Pedro Larea Cosejero Delegado Cosejero ejecutivo Ágel Ro Presidete Cosejero ejecutivo Reyes Calderó Cosejera Coordiadora Cosejera idepediete Roberto Higuera Vicepresidete Cosejero idepediete José María Arias Vicepresidete Cosejero otros exteros Fracisco Aparicio Secretario Cosejero ejecutivo Baque Federative Du Credit Mutuel (Fraçois Martí) Cosejero domiical Sid. Accioistas BPE (Miguel Ágel Solís) Cosejero domiical Vicete Tardío Cosejero domiical Vicete Pérez Cosejero idepediete José Ramó Estévez Cosejero idepediete Jorge Oroviogoicoechea Cosejero idepediete Aa María Molis Cosejera idepediete Helea Revoredo Cosejera idepediete Jaime Ruíz Cosejero domiical Comisió Delegada Comisió de Auditoría Comisió de Riesgos Comisió de Nombramietos, Gobiero y Resposabilidad Corporativa Comisió de Retribucioes Iforme Itegrado GRI: G4-34, G4-35, G4-38, G4-40 Más iformació sobre el Cosejo de Admiistració

28 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos El Cosejo de Admiistració está formado por 15 miembros, de los cuales el 27% tiee 55 o meos años, el 67% etre 56 y 70 y el 6% restate más de 71. El 80% so hombres y el 20% mujeres, mietras que el 13% so persoas jurídicas y el 87% persoas físicas. Así mismo, el 20% tiee acioalidad diferete a la española. Cosejo de Admiistració 15 miembros 20% de mujeres 20% co acioalidad diferete a la española Co la fialidad de garatizar el cumplimieto de las fucioes del Cosejo de Admiistració, existe cico Comisioes a las que se cofía el seguimieto permaete de áreas de especial relevacia para el Bue Gobiero del Baco. Se trata de las siguietes: Comisió Delegada Comisió de Auditoría Comisió de Riesgos Comisió de Nombramietos, Gobiero y Resposabilidad Corporativa Comisió de Retribucioes Las disposicioes del reglameto relativas al fucioamieto del Cosejo de Admiistració se aplica a las Comisioes del Cosejo para desarrollar sus fucioes. Estructura de gobiero del Cosejo de Admiistració Cosejo de Admiistració Comisió Delegada Comisió de Auditoría Órgao ejecutivo Pricipales fucioes: Órgao cosultivo Pricipales fucioes: Tomar las decisioes relativas a la gestió diaria del Baco bajo la delegació de fucioes derivadas del Cosejo de Admiistració, al que iforma de sus decisioes. Supervisar la iformació fiaciera. Propoer la desigació del auditor extero. Supervisar la eficacia del cotrol de riesgos y la auditoría itera. Vigilar el cumplimieto de los requerimietos legales. Detectar y gestioar los posibles coflictos de itereses que pueda surgir etre las etidades del Grupo. Comisió de Riesgos Comisió de Nombramietos, Gobiero y Resposabilidad Corporativa Comisió de Retribucioes Órgao cosultivo Pricipales fucioes: Iforme Itegrado 2016 Asesorar al Cosejo de Admiistració e la defiició y evaluació de las políticas de riesgos que afecta al Grupo. Comprobar que el Grupo se dota de los medios, sistemas, estructuras y recursos acordes co las mejores prácticas que permita implatar su estrategia e la gestió de riesgos. Supervisar que las políticas de remueració del Grupo se ajusta a la estrategia e la gestió de riesgos. Órgao cosultivo Pricipales fucioes: Velar por la itegridad del proceso de selecció de los Cosejeros y altos ejecutivos del Grupo, evaluado la idoeidad de los cadidatos. Supervisar el cumplimieto de las reglas de bue gobiero y hacer propuestas para su mejora. Propoer el Iforme Aual de Gobiero Corporativo y el Iforme Itegrado, verificado el cumplimieto de la estrategia de Resposabilidad Corporativa del Grupo. Órgao cosultivo Pricipales fucioes: Propoer al Cosejo de Admiistració la Política de Retribució de los Cosejeros y altos directivos. Velar por la observacia de la Política Retributiva establecida por el Cosejo de Admiistració. Evaluar aualmete su fucioamieto elevado al Cosejo u Iforme de las actividades realizadas durate el ejercicio. 28 GRI: G4-34, G4-35, G4-38, G4-LA12, G4-DMA

29 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Evaluació El Cosejo de Admiistració tiee implatadas pautas de autocotrol y examia aualmete la calidad y eficiecia de su fucioamieto y el de sus Comisioes, así como el desempeño de sus fucioes por el Presidete y por el Cosejero Delegado. Co ocasió de la aprobació del Iforme Aual de Gobiero Corporativo, previo iforme de la Comisió de Nombramietos, Gobiero y Resposabilidad Corporativa, el Cosejo de Admiistració examia el cumplimeto de las recomedacioes de bue gobiero y la aplicació por el Cosejo y sus Comisioes de las reglas coteidas e los Estatutos Sociales, e su propio Reglameto y e el Reglameto de la Juta Geeral. Así mismo, la citada Comisió evalúa aualmete el grado de aplicació del Reglameto de la Juta y el adecuado fucioamieto de las Jutas Geerales del Baco, de cuyos resultados iforma al Cosejo de Admiistració. E líea co la evaluació cotiua del Cosejo y de la Alta Direcció, e 2016, el Cosejo de Admiistració, co la iterveció de la Comisió de Nombramietos, Gobiero y Resposabilidad Corporativa, ha cotiuado aplicado y supervisado la Política de Evaluació de la Idoeidad de Cosejeros, Directores Geerales o asimilados, resposables de fucioes de cotrol itero y otros titulares de puestos clave para el desarrollo diario de la actividad bacaria. Todo ello de acuerdo co lo que dispoe el artículo 25.1 de la Ley de Ordeació, Supervisió y Solvecia de las Etidades de Crédito de 2014 (e adelate, LOSSEC) y sus ormas de desarrollo. Esta Política tiee como objeto establecer los procedimietos iteros y criterios previstos por Baco Popular para llevar a cabo la selecció y evaluació de los puestos que se cosidera clave para el desarrollo de su actividad. Igualmete, durate 2016, de acuerdo co la LOSSEC de 2014, se ha revisado las icompatibilidades de Cosejeros y Altos Directivos del Baco respecto a los cargos desempeñados e sociedades distitas de Grupo Baco Popular. Formació Co el fi de seguir profudizado e la formació cotiua del Cosejo, e la web del Cosejero se puede acceder a cápsulas formativas e diversas materias tales como Preveció de Blaqueo de Capitales, LOPD, Resposabilidad Corporativa y Cumplimieto Normativo, así como formació corporativa geeral para uevos miembros del Cosejo. A lo aterior, cabe añadir que se ha impartido sesioes preseciales de formació para los Cosejeros e materias tales como: regulació del abuso de mercado, derivados fiacieros, trasformació y estrategia digital, cartera hipotecaria y uevo Aexo IX de la Circular 4/2004 del Baco de España. Así mismo, e el Pla Trasversal de Formació e Resposabilidad Corporativa , se ha icluido accioes formativas específicas para Cosejeros dirigidas a homogeeizar coceptos relativos al desempeño ambietal, social y de bue gobiero de la Etidad, así como para mostrar la actuació del Baco e la materia. Retribució E el ejercicio 2015, el Cosejo de Admiistració, a propuesta de la Comisió de Remueracioes, elevó a la Juta Geeral Ordiaria de Accioistas celebrada el 13 de abril de 2015 la propuesta de aprobar ua Política de Remueracioes de Baco Popular. La Política de Remueracioes de Baco Popular distigue etre el sistema de retribució de aplicació a los Cosejeros e su codició de tales y el sistema de los Cosejeros ejecutivos. La remueració de los Cosejeros ha cosistido e ua catidad fija de euros para todos los miembros del Cosejo de Admiistració. E ejecució de la Política de Remueracioes aprobada e 2015, para 2016 se aprobó u sistema de retribució variable e accioes de Baco Popular para dicho ejercicio dirigido a los miembros del equipo directivo de la Etidad, icluidos los Cosejeros ejecutivos y los miembros de la Alta Direcció. Iforme Itegrado GRI: G4-43,G4-51,G4-52

30 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Dicho sistema de retribució variable a medio y largo plazo establece u aboo de forma gradual durate varios años, co el fi de adecuar la creació de valor a largo plazo y adaptarla al horizote temporal del riesgo. E el cálculo de la retribució variable, se tiee e cueta el desempeño profesioal de las persoas, la cosecució de objetivos previamete establecidos y su alieamieto co ua gestió prudete de los riesgos, así como el resultado de las oficias e las que se itegra y el cojuto del egocio del Grupo. E 2016, Popular ha cotiuado icluyedo e el cálculo de la retribució variable de los Cosejeros ejecutivos y de la Alta Direcció, idicadores de sosteibilidad basados e criterios ASG. El peso de los redimietos del Baco e la fijació de las retribucioes a los Cosejeros ejecutivos tiee u especial reflejo e la Política de Remueracioes de la Etidad, si perjuicio de los criterios geerales de retribució del resto del persoal del Baco y sus sociedades filiales. Dicha Política tiee e cueta los criterios habituales de mercado y, e particular, del sector fiaciero. E caso de cotribucioes egativas de la Etidad durate cualquier año de los icluidos e el período de aplazamieto, las partes de la remueració o sometidas a diferimieto estará sujetas a cláusulas de recuperació, reteció y devolució. Retribució percibida por los Cosejeros ejecutivos del Cosejo de Admiistració Retribució fija Retribució variable Como Cosejeros Ejecutivos De aboo imediato De aboo diferido 2016 Complemeto Como TOTAL Fijo por Cosejeros E E E E efectivo accioes efectivo accioes desempeño Ágel Ro Pedro Larea (*) Fracisco Aparicio TOTAL (*)Retribució variable garatizada al amparo del artículo 34.1.e) de la Ley 10/2014, de 26 de juio, de ordeació, supervisió y solvecia de etidades de crédito. Más iformació sobre remueracioes de los Cosejeros La Direcció Ejecutiva Existe ua clara separació de fucioes etre el Presidete y el Cosejero Delegado, siedo el primero el Presidete del Cosejo de Admiistració y el ecargado de la estrategia global del Baco, mietras que la actuació del segudo se focaliza pricipalmete e la operativa diaria de la gestió del egocio. La existecia de los dos cargos y sus distitos cometidos está e líea co los mejores estádares de bue gobiero corporativo y la previsió tato del artículo 88.1 de la CRD IV como del artículo 29.4 de la LOSSEC y asegura el adecuado fucioamieto de la Etidad, evitado la excesiva acumulació de fucioes e ua misma persoa. La labor del Cosejero Delegado se apoya e el Comité de Direcció, el cual preside y está compuesto por 1 Director Geeral, 3 Directores Geerales Adjutos y 7 Subdirectores Geerales. De los 11 miembros del Comité de Direcció, todos ellos so de acioalidad española, y su media de edad es de 49 años. Iforme Itegrado 2016 Cada uo de los compoetes del Comité de Direcció tiee delegadas amplias facultades a su favor e el ámbito de sus respectivas competecias. El Comité de Direcció aaliza y decide sobre las propuestas de las distitas áreas de egocio dotado a la Direcció Geeral de ua visió más rica y amplia de las mismas, ecargádose de la puesta e fucioamieto y de la aplicació práctica de las políticas establecidas por el Grupo. Más iformació sobre Direcció Ejecutiva 30 GRI: G4-39, G4-43, G4-51, G4-52

31 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Pricipios de actuació El Modelo de Gobiero Corporativo, basado e los Valores de Baco Popular icluye los diversos capitales y las relacioes co los grupos de iterés. Tal y como se muestra a cotiuació, la gestió de los capitales basada e la cultura y valores corporativos tiee como resultado ua actuació sosteible y resposable co su etoro. Reflejo del Modelo de Gobiero Corporativo e el uso de los diferetes capitales (1) y su efecto Visió Ser u baco de clietes, especializado e PYMEs, capaz de aportar solucioes ajustadas a cada ecesidad Misió Ser u grupo ecoómico excelete, ítegro y resposable e la prestació de servicios fiacieros y e la creació de valor sosteible para el accioista Valores Corporativos Cercaía Itegridad Calidad de servicio Rigor Compromiso Eficiecia Modelo de Gobiero Corporativo Coducta Resposable Capital fiaciero Capital idustrial e itelectual Capital humao Crecimieto retable Elevada eficiecia operativa Máxima saidad del balace Rigor e la gestió de riesgos Orgaizació cetrada e el cliete Empleo itesivo de tecología Trasparecia iformativa Promoció de accesibilidad y bacarizació Gestió activa de taleto Trabajo e equipo Disposició al cambio Capital social y relacioal Capital atural Escucha activa ate las expectativas de los grupos de iterés (2) e itegració e el modelo de egocio Compromiso co el desarrollo social Desempeño Sosteible Comportamieto ecoeficiete Compromiso co el etoro atural Iforme Itegrado 2016 (1) Más iformació sobre capitales (2) Más iformació sobre grupos de iterés 31 GRI: G4-56

32 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Bueas prácticas de Gobiero Corporativo E 2016, Baco Popular ha seguido afiazado sus bueas prácticas e materia de Gobiero Corporativo, de acuerdo co su política de costate adaptació a los más altos estádares de Bue Gobiero. E este setido, cabe destacar que el Baco da cumplimieto al 96% de las recomedacioes del Código de Bue Gobiero. Durate este ejercicio, resalta los siguietes hitos: Cumplimieto del 96% de las recomedacioes del Código de Bue Gobiero Cambios e la composició del Cosejo de Admiistració. E el ejercicio 2016 el Cosejo de Admiistració ha acometido profudos cambios e su composició, alguo de los cuales termiará por cosumarse e el ejercicio Ordeados croológicamete, dichos cambios ha sido los siguietes: - Variació de la proporció de Cosejeros idepedietes y Cosejeros domiicales. De coformidad co las recomedacioes de Bue Gobiero y previo iforme de la Comisió de Nombramietos, Gobiero y Resposabilidad Corporativa, el Cosejo de Admiistració acordó propoer a la Juta Geeral Ordiaria de Accioistas de 2016 diversos ombramietos y reeleccioes de Cosejeros que, juto co la salida de determiados Cosejeros, ha supuesto u cambio relevate e la composició del Cosejo de Admiistració por ua doble vía: se ha reducido la proporció de Cosejeros domiicales y se ha icremetado la de Cosejeros idepedietes. E lo que respecta a la reducció del úmero de Cosejeros domiicales, esta dismiució ha veido dada, por u lado, por la reucia presetada por la Fudació Barrié a pricipios de 2016 y por el cambio de calificació de D. José María Arias que ha pasado de ser cosiderado Cosejero domiical a ser calificado detro de la categoría de otros exteros. E cuato al icremeto del úmero de Cosejeros idepedietes, co el ombramieto e la Juta Geeral Ordiaria de Accioistas del 11 de abril de 2016 de Dª. Reyes Calderó, D. José Ramó Estévez y D. Vicete Pérez, el úmero de Cosejeros idepedietes del Baco ha alcazado el 47%. Itegració de los ODS e la Política de Resposabilidad Corporativa La actuació de Baco Popular e materia de Resposabilidad Corporativa implica u ejercicio de iovació costate y de adaptació cotiua a las ecesidades del etoro. Siguiedo esta premisa y las recomedacioes del Código de Bue Gobiero, el Cosejo de Admiistració aprobó e 2015 ua Política de Resposabilidad Corporativa. El objetivo pricipal de esta Política es la creació de valor compartido tagible e itagible a través del desarrollo de la actividad del Baco de maera resposable, atediedo a las expectativas de los diferetes grupos de iterés y gestioado los riesgos y oportuidades del etoro. Adicioalmete, el Cosejo de Admiistració e 2016, aprobó la actualizació de la Política relativa al compromiso de la Etidad de itegrar e la estrategia de Resposabilidad Corporativa los 17 Objetivos de Desarrollo Sosteible (ODS). Iforme Itegrado Su aplicació se basa e ua serie de pricipios de actuació, etre los que cabe destacar el fometo del bue gobiero y la adecuació a las mejores prácticas e materia de Resposabilidad Corporativa, la aportació de valor añadido al egocio a través del desarrollo resposable de la actividad del Grupo, así como la comuicació de maera trasparete y veraz sobre el desempeño ecoómico y de bue gobiero, social y ambietal de la orgaizació. El ámbito de aplicació de esta Política egloba a todas las etidades de Grupo Baco Popular y la competecia de revisar y aprobar el coteido de la misma, así como de supervisar su cumplimieto co el objetivo de velar por que esté orietada a la creació de valor, recae sobre el Cosejo de Admiistració.

33 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos - Sustitució del Cosejero Delegado. El Cosejo de Admiistració, e su sesió de julio, acordó aceptar la reucia de D. Fracisco Gómez como Cosejero Delegado y e su lugar ombrar a D. Pedro Larea. - Proceso de sucesió del Presidete del Cosejo. E su sesió del Cosejo de Admiistració del 1 de diciembre, el Cosejo acordó por uaimidad abrir el proceso de sucesió del Presidete, D. Ágel Ro, propoiedo como su sustituto a D. Emilio Saracho. Dicha sustitució culmiará e la Juta Geeral Extraordiaria de fecha 20 de febrero de Todos estos cambios ha exigido ua itesa actividad e cuato al proceso de selecció y evaluació de los cadidatos a Cosejeros, permitiedo poer e práctica la Política de Selecció de Cosejeros aprobada e 2015, así como el Pla de Sucesió del Cosejero Delegado y del Presidete, aprobados e abril de Así mismo, ha supuesto que el Cosejo cuete actualmete co u alto grado de coocimietos, experiecia y diversidad, que garatiza que Popular esté preparado para afrotar los retos futuros. Aprobació del Pla de Sucesió del Cosejo de Admiistració. Siguiedo uevamete las recomedacioes y mejores prácticas del sector, el Cosejo de Admiistració aprobó e su sesió del 11 de abril de 2016 el Pla de Sucesió del Cosejo, documeto que estructura el proceso de sucesió de los cosejeros e geeral y de fucioes clave, tales como presidete, cosejero delegado, cosejero idepediete coordiador y secretario. Iforme Itegrado

34 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Gestió de riesgos e Grupo Baco Popular Popular realiza ua gestió discipliada, diversificada e itegral del riesgo poteciado u gobiero itero que fometa el cotrol y gestió prudete de los riesgos y la cualificació de los profesioales de la Etidad, estableciédose los criterios de la política de riesgos dirigidos a lograr u perfil de riesgo Medio-Bajo, garatizado e todo mometo que el Grupo realiza su actividad comercial y sus expectativas de egocio detro de los límites y objetivos de riesgo establecidos. Por su modelo de egocio, los pricipales riesgos a los que está sujeto el Grupo so el de crédito y el de liquidez. Los siguietes pricipios rige la gestió de los riesgos: Orietació a u balace saeado Cotrol de la cocetració de riesgos poteciado la diversidad sectorial Medició y seguimieto adecuados del riesgo Crecimieto sosteible del egocio co criterio de optimizació de su retabilidad Equilibrio razoable etre iversioes crediticias y recursos captados Sistematizació y automatizació de los procesos Pricipales órgaos de gobiero y cotrol 2016 Juta Geeral de Accioistas Órgaos de Gobiero y Cotrol Comisioes del Cosejo de Admiistració Órgao de Direcció Comisió Delegada Comisió de Auditoría Comisió de Riesgos Comisió de Nombramietos, Gobiero y Resposabilidad Corporativa Comisió de Retribucioes Comité de Direcció Órgaos de Cotrol y Trasparecia Oficias de Cotrol Iforme Itegrado 2016 Órgao de Cotrol Itero Órgao de Vigilacia del Reglameto Itero de Coducta e el ámbito de los Mercados de Valores Órgao Itero de Cotrol e el ámbito de la Gestió de Activos Comité de Protecció de Datos de Carácter Persoal Uidad de Vigilacia del Código de Coducta Comité de Nuevos Productos Auditoría Itera Cumplimieto Preveció y Blaqueo de Capitales Seguimieto del Riesgo Cotrol de Riesgos Riesgo Operacioal Seguridad Iformática Cotrol de Gestió 34 GRI: G4-41,G4-46,G4-DMA

35 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Así mismo, Popular ha establecido los ejes pricipales de la política de gestió de riesgos, tal y como se describe a cotiuació: Cultura de Riesgos Popular desarrolla su modelo de egocio de acuerdo co valores que sea cosistetes co el apetito al riesgo marcado por el Cosejo de Admiistració. Estos pricipios coforma ua cultura de riesgos que cotribuye a garatizar que cualquier riesgo o actividad e la que se icurra sea idetificada, escalada, medida y mitigada a tiempo. E este cotexto, existe políticas, procedimietos y procesos alieados co el apetito al riesgo que se traslada de forma descedete a toda la orgaizació. La implatació de ua cultura de riesgos sólida se impulsa a través de los siguietes mecaismos: - Uos valores corporativos que cree u ambiete de cometarios críticos eficaces, e el que los procesos de toma de decisió promueva distitos putos de vista. - Ua formació del persoal e sus resposabilidades e materia de riesgos, evideciado quié respode ate qué tipo de riesgo, si que la gestió del riesgo correspoda úicamete a los expertos e riesgos o a las fucioes de cotrol. La resposabilidad de la gestió diaria del apetito al riesgo y el respeto de sus políticas, procedimietos y cotroles será de las uidades de egocio. - U apetito al riesgo que esté icorporado e los procesos y sistemas. - Uos plaes de remueració y de carrera profesioal que icetive actitudes y habilidades acordes co los objetivos de gestió del apetito al riesgo. Goberaza El Grupo ha desarrollado u modelo de Gobiero Corporativo de riesgos e líea co las mejores prácticas del mercado, e el que los diferetes órgaos de gobiero tiee asigadas resposabilidades claras e materia de riesgos, desde el diseño y aprobació de la estrategia de riesgos hasta el seguimieto y supervisió de su implatació. Apetito al Riesgo Popular dispoe de u Marco de Apetito al Riesgo aprobado por el Cosejo de Admiistració, istrumeto de gobiero que cotribuye a ua gestió eficaz y global del apetito al riesgo de la Etidad. Se trata de u marco flexible e el que se idetifica y defie los riesgos (fiacieros y o fiacieros) a los que el Grupo está expuesto y se establece aspectos cualitativos relacioados co los pricipios, procesos de goberaza y escalado de decisioes e materia de riesgos así como el objetivo de mateer u perfil de riesgo Medio-Bajo mediate el cotrol de los riesgos a los que está expuesto el Grupo por su modelo de egocio. El ivel de apetito al riesgo marcado determia la estrategia de riesgos, estableciédose las políticas que permita mateer o alcazar u perfil de riesgo residual acorde co el objetivo, evaluado periódicamete el ivel de riesgo iherete y residual. El perfil de las diferetes categorías de riesgos fiacieros (riesgo de crédito, operacioal, tipo de iterés, mercado, liquidez y de egocio) y o fiacieros (reputacioal y cumplimieto) determia el objetivo de capital. El proceso de plaificació y de estrés test asegura por su parte que el perfil de riesgo se matiee acorde al apetito marcado y que el objetivo de capital se cumple. Modelo Geeral de Cotrol Popular cocibe el Cotrol Itero como u proceso trasversal promovido desde el Cosejo de Admiistració y que implica a toda la orgaizació. Dicho modelo ha sido diseñado de forma itegral para idetificar, cotrolar y gestioar todos los riesgos a los que está expuesto, co el objetivo de proporcioar u grado de seguridad razoable e cuato a la cosecució de los objetivos corporativos establecidos. Mas iformació sobre Riesgos Iforme Itegrado GRI: G4-46

36 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Cumplimieto Normativo El área de Cumplimieto Normativo desempeña sus fucioes de maera trasversal y bajo el pricipio de idepedecia e la Etidad, evaluado los mecaismos de cotrol sobre los riesgos ormativos que afecta al cojuto de actividades y egocios desarrollados por el Grupo coformes al comportamieto ético. Etre sus pricipales fucioes se ecuetra las siguietes: Idetificar y evaluar periódicamete los posibles riesgos de icumplimieto ormativo. Asesorar y asistir a los órgaos de gobiero e las materias regulatorias de cumplimieto. Establecer cotroles eficaces co el fi de acreditar la correcta ejecució de los procedimietos establecidos para mitigar los riesgos de cumplimieto. Idetificar posibles deficiecias y comuicarlas al Cosejo de Admiistració, a la Comisió de Auditoría y a la Alta Direcció, propoiedo e su caso medidas correctoras. Gestioar las relacioes ate orgaismos reguladores y supervisores (Comisió Nacioal del Mercado de Valores, Baco de España y SEPBLAC) e plazo y forma. Colaborar e el desarrollo de programas de formació sobre las materias de cumplimieto ormativo, co objeto de impulsar la capacitació de los empleados de la orgaizació. E el área de Cumplimieto Normativo, etre otros, cabe señalar los riesgos de cumplimieto que atañe a las cuestioes que se detalla a cotiuació: Preveció del blaqueo de capitales Popular trabaja co las autoridades competetes, aalizado y comuicado, si procede, las operacioes que pudiera presetar idicios de su relació co dicha actividad al SEPBLAC. Se icluye el Maual de Preveció del Blaqueo de Capitales y Fiaciació del Terrorismo, co las obligacioes y procedimietos relativos a la preveció del blaqueo de capitales. Dada la importacia de la materia, se difudió u curso de realizació obligatoria destiado a toda la platilla. Durate 2016, Baco Popular o ha sido sacioado e materia de preveció de blaqueo de capitales. El Órgao de Cotrol Itero (OCI) es el resposable de la aplicació de las políticas y procedimietos e materia de blaqueo de capitales. Co el apoyo del área de Preveció de Blaqueo de Capitales, supervisa y garatiza el fucioamieto y actualizació de los sistemas, así como la correcta aplicació de los procedimietos de preveció del blaqueo de capitales y de la fiaciació del terrorismo. Gestió de los coflictos de iterés Iforme Itegrado 2016 La Política de Gestió de los Coflictos de Iterés establece los mecaismos y medidas pertietes que permite preveir de forma efectiva los coflictos de iterés que pueda surgir etre las etidades del Grupo, los de las persoas perteecietes al mismo o los de determiadas persoas viculadas co él y sus clietes, así como etre sus clietes, y que pueda resultar u perjuicio para dichos clietes e la prestació de los servicios de iversió, así como gestioar de forma efectiva los referidos coflictos de iterés. 36 GRI: G4-41, G4-46, G4-SO4, G4-SO5, G4-DMA

37 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos E lo que respecta a la comuicació a las partes iteresadas de los coflictos de iterés e los supuestos e los que las medidas establecidas para gestioar los coflictos de iterés o resulte, a juicio del Grupo, razoablemete suficietes para evitar el riesgo de que el cliete resulte perjudicado, las etidades del Grupo deberá iformarle de la aturaleza del coflicto y de las demás circustacias que le permita tomar ua decisió sobre la cotratació del servicio de iversió e cuyo cotexto surja el coflicto de iterés. Protecció de datos Para proteger eficietemete la iformació, el Grupo ha adoptado ormas iteras de actuació emarcadas e la Política de Seguridad de los Sistemas de Iformació. Como culmiació el Comité de LOPD se reúe periódicamete para aalizar, asegurar y verificar que todas las directrices establecidas e la Ley Orgáica de Protecció de Datos (LOPD) se cumple coforme a lo establecido. Además, los empleados dispoe e la Itraet de u área co la ormativa de carácter legal e itera, que regula el tratamieto de la iformació que se recibe de los clietes e la prestació de servicios por parte del Grupo. Este apartado cotiee tambié ua circular que icluye criterios prácticos para adecuarse al cumplimieto de la LOPD. Se asegura así que los empleados coozca las medidas ecesarias para proteger correctamete los datos de carácter persoal de los clietes. Coducta Corporativa Popular puso e marcha u programa global de coducta corporativa para establecer el diagóstico de riesgos e la materia, juto co el establecimieto de medidas y cotroles para la validació de su cumplimieto. Este programa, recogido e el Código de Coducta y e la Guía de Pautas de Actuació para empleados establece los pricipios, ormas geerales y pautas de actuació, así como su aplicació práctica. Co el fi de garatizar el cumplimieto del Código de Coducta y de la Guía de Pautas de Actuació para empleados, la Uidad de Vigilacia se ecarga de la supervisió y fijació de líeas de actuació e materia de Corporate Defese y de la coordiació del Caal de Deucias. E 2016, se impartió u curso de Código de Coducta a través de la plataforma formativa cooce+, de realizació y superació obligatoria para toda la platilla del Grupo. El Caal de Deucias es el sistema a través del cual todos los empleados puede poer e coocimieto de la Uidad de Vigilacia, de maera estrictamete cofidecial, las ifraccioes del Código de Coducta, que hubiera sido cometidas por cualquier empleado o Etidad sujeta a su cumplimieto. E 2016, o se ha recibido deucias de aturaleza peal a través de este Caal. Así mismo, existe sedos Códigos de Coducta destiados a Proveedores y Agetes, respectivamete, que tiee por objeto garatizar que estos dos colectivos ejerce su actividad empresarial respetado e todo mometo la legalidad y los pricipios éticos. Desde 2005, Baco Popular matiee su compromiso co los pricipios coteidos e el Pacto Mudial de las Nacioes Uidas, y así lo ha maifestado reiteradamete, o habiédose producido e 2016 icidetes que haya supuesto ua violació de los mismos. Mercado de Valores Se idetifica y evalúa los riesgos de icumplimieto asociados co las actividades de egocio del Grupo e el ámbito del Mercado de Valores, icluyedo aquellos relacioados co el desarrollo de uevos productos y prácticas de egocio y velado por el respeto de la ormativa de trasparecia y protecció de la clietela. Destaca el trabajo desarrollado por el Órgao de Vigilacia del Reglameto Itero de Coducta (RIC) que asegura el cumplimieto por parte de los empleados de las ormas iteras de actuació e los mercados de valores. Iforme Itegrado GRI: G4-41,G4-SO3,G4-DMA

38 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Auditoría Itera El área de Auditoría Itera trabaja e base a los pricipios de idepedecia, objetividad e imparcialidad. Su resposabilidad parte directamete de la Comisió de Auditoría y e el desarrollo de su fució cumple co los pricipios establecidos por los reguladores. Está estratégicamete efocada a la supervisió del etoro de cotrol, verificado la eficacia mitigadora de los cotroles existetes e los procesos de gestió de los diferetes riesgos que comporta la actividad del Grupo, a través de la auditoría de cumplimieto, operativa y de gestió auditorías iteras realizadas Su pricipal objetivo es la evaluació de la adecuació de los procedimietos establecidos e las distitas uidades del Grupo para la gestió de los riesgos, icluyedo la emisió y el seguimieto de las recomedacioes de mejora pertietes. Matiee permaetemete iformada a la Alta Direcció y a la Comisió de Auditoría del Cosejo de Admiistració de los resultados de sus trabajos y del grado de implemetació de las medidas de mejora recomedadas por parte de las oficias auditadas. Para el desarrollo de sus actividades, propoe a la Comisió de Auditoría para su aprobació u Pla Aual de Auditoría que se formula e base a u proceso de evaluació del riesgo, los requerimietos ormativos y las preocupacioes del Cosejo de Admiistració y la Alta Direcció. E 2016, el 58,19% del total de sucursales y el 15,6% del total de sociedades ha sido auditadas: de u total de y 15 de u total de 96 respectivamete. Adicioalmete, se ha llevado a cabo 129 auditorías de Servicios Cetrales, 10 de Riesgo de Liquidez, Mercado y Tipo de Iterés y 98 auditorías de Riesgos e Iformática. A través de estas últimas, el Baco ha supervisado aspectos como los modelos iteros de Riesgo de Crédito y Operacioal, la Seguridad de Bases de Datos y Preveció ate el riesgo de fuga de iformació, ICAAP, ILAAP, Iforme de Relevacia Prudecial, Marco de Apetito al Riesgo (RAF), Sistema de Cotrol Itero de la Iformació Fiaciera (SCIIF) y la comercializació de la Ampliació de Capital del Baco del año 2016, etre otros. Tipología y úmero de auditorías /2016 TOTAL Servicios Cetrales Sociedades Sucursales Iforme Itegrado GRI: G4-SO3, G4-DMA

39 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Aplicació de la Política de Seguridad de la Iformació del Grupo La complejidad asociada al uso de las uevas tecologías, los sistemas de iformació y el cumplimieto de los requerimietos legales vigetes, acoseja la existecia de uas directrices claras y cocisas que defia las pautas a seguir e el tratamieto de la iformació. Por ello, la Direcció Geeral del Grupo ha cosiderado ecesario mejorar su posicioamieto estratégico e materia de seguridad de sus sistemas, a través de la aprobació de ua Política de Seguridad de la Iformació Corporativa. El objetivo de esta Política es la protecció eficiete de la iformació mediate u efoque prevetivo, detectivo, reactivo y diámico. Las directrices que cotiee la misma, ha sido defiidas de acuerdo co el estádar UNE-ISO/IEC que establece u marco de referecia de seguridad recoocido iteracioalmete. Este marco de seguridad se apoya e u cojuto de procesos, ormas, procedimietos y herramietas de seguridad implatados para la protecció de los activos de iformació. El Grupo ha implemetado como garatía para la cotiuidad del egocio, u procedimieto para garatizar la recuperació de los procesos críticos e caso de desastre, reduciedo el tiempo de idispoibilidad a iveles aceptables desde el puto de vista de egocio mediate la adecuada combiació de cotroles de carácter orgaizativo, tecológico y procedimetal, tato prevetivos como de recuperació. El ámbito de aplicació de esta Política icluye a todas las oficias, uidades, áreas, departametos, empleados y persoal subcotratado que accede a los sistemas de iformació de todas las empresas del Grupo, así como a las empresas exteras colaboradoras, y se aplica a todos los sistemas de iformació idepedietemete de la tecología que los soporte Supervisió y cotrol extero La actividad del Grupo está sujeta a la supervisió de las istitucioes competetes, etre otras, el Mecaismo Úico de Supervisió (compuesto por el Baco Cetral Europeo y el Baco de España), la Comisió Nacioal del Mercado de Valores y la Direcció Geeral de Seguros y Fodos de Pesioes depediete del Miisterio de Ecoomía, así como el Servicio Ejecutivo de Preveció y Blaqueo de Capitales. El cometido de estos orgaismos es proteger a los cosumidores de los servicios fiacieros, velado por la estabilidad del sistema fiaciero y por la trasparecia y eficacia de los mercados. Grupo Baco Popular colabora permaetemete co las autoridades supervisoras e el cumplimieto de sus fucioes, especialmete e lo que respecta a su compromiso por la trasparecia e la iformació al mercado. E 2016, o se ha recibido sacioes derivadas del icumplimieto de la ormativa reguladora de la libre competecia y prácticas moopolísticas. Iforme Itegrado GRI: G4-SO7, G4-SO8, G4-DMA

40 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos 1.3. Modelo de egocio y creació de valor compartido Modelo de egocio difereciador y adaptado al uevo etoro A lo largo de los años, el Baco ha cetrado sus esfuerzos e adquirir u factor diferecial respecto a la competecia mediate la búsqueda costate de la mejora e la prestació del servicio al cliete. La firme defesa de su estrategia, juto a la capacidad de adaptació a los cambios del etoro, ha hecho que el modelo de egocio de Popular sea históricamete úico y difícil de replicar. Actualmete, el sistema fiaciero se ecuetra e pleo proceso de trasformació y recoversió origiado por: la retabilidad presioada, el elevado edeudamieto y desapalacamieto, los uevos agetes etrates y precios, el etoro regulatorio, la digitalizació y los riesgos como el geopolítico o el fiaciero. Esto ha llevado al Grupo Baco Popular a evolucioar su modelo de egocio hacia u baco comercial especializado por egocios, co foco e la retabilidad. Para ello se ha establecido dos pilares básicos orgaizativos y de gestió que se ha cocretado e la ordeació de su actividad e dos ámbitos: Negocio Pricipal y Negocio Imobiliario y Asociado. Este uevo modelo está cetrado e la geeració de valor, buscado e todo mometo la maximizació de la retabilidad sobre los recursos cosumidos. E este cotexto cada egocio estará basado e la microgestió y especializació co ua adaptació costate al medio, teiedo ua medició y asigació de objetivos propia, juto a ua exigecia de retabilidad idividualizada. Adicioalmete, Popular cotiúa mateiedo su esecia histórica de ser ua Etidad caracterizada por itegrar los siguietes pricipios e su modelo de egocio: Puramete miorista. El desarrollo de la actividad comercial es la pricipal fortaleza de la Etidad, cetrado su actividad e la fiaciació, la gestió del ahorro y los servicios fiacieros a particulares, familias y empresas. Modelo de egocio de Baco Popular, segú requerimietos del IIRC Gestió sosteible de capitales El modelo de egocio de Baco Popular refleja la cultura corporativa de la Etidad, haciedo que sus valores se traslade desde el Gobiero Corporativo de la orgaizació hasta la operativa diaria y la relació co sus grupos de iterés. A cotiuació, se muestra el modelo de egocio de Baco Popular teiedo e cueta el efoque proporcioado por el Iteratioal Itegrated Reportig Coucil (IIRC). Fodos propios Recursos mayoristas Recursos mioristas Kow-how de la orgaizació Arquitectura y sistema iformático Red comercial co ofertas persoalizadas Recursos humaos Cultura corporativa Sistema de desarrollo del taleto Capital fiaciero Capital idustrial e itelectual Capital humao Gestió del cambio e iovació Iforme Itegrado Pricipios de gestió trasversal Pricipios de gestió específicos Actividad por líeas de egocio Plataforma de gestió de grupos de iterés Fodos destiados a acció social Sistemas de ecoeficiecia Cosumo de sumiistros Uso de materiales Capital social y relacioal Capital atural Gestió Comercial

41 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Especialista e PYMEs. Tradicioalmete el Baco ha apostado por el desarrollo de los sistemas productivos de las ecoomías e las que está presete, a través de la fiaciació de su tejido empresarial y o de estrategias especulativas. Por ello, apoya a las empresas, e especial a las PYMEs, dode su pricipal vetaja competitiva es la cercaía e la relació y el coocimieto del colectivo. Orietado al cliete. Popular tiee el compromiso de ofrecer u servicio de calidad que itegre las ecesidades de los clietes y matega altos iveles de satisfacció. Por ello, se esfuerza e coseguir ua estructura orgaizativa flexible, descetralizada y horizotal que le permita estar próximo al cliete y coocer e todo mometo las ecesidades fiacieras que debe solvetar, priorizado la rapidez de respuesta y la resolució de las cosultas que el cliete pueda platear. Eficiete. La cultura de eficiecia se ecuetra impregada e toda la orgaizació, permitiedo que la Etidad sea históricamete uo de los bacos europeos más eficietes a pesar de las dificultades de los últimos tiempos. Solvete y prudete e la gestió del riesgo. Popular gestioa su balace de maera resposable e idepediete, sobre la base de ua política coservadora de saeamietos y ua gestió del riesgo prudete, discipliada y diversificada. El egocio se cocetra e áreas coocidas y tiee e cueta tato ua gestió cuidada del crédito, como ua posició coservadora ate los cambios del etoro. Proclive a aliazas estratégicas para el desarrollo de egocios especializados. El objetivo es desarrollar siergias sobre la base de la experiecia de sus socios que permita maximizar el valor del Grupo. Resposable co el etoro e el que opera. Co el desarrollo resposable de su actividad, el Baco busca cotribuir al crecimieto y al desarrollo ecoómico, así como fortalecer los vículos co los pricipales grupos de iterés, itegrado sus expectativas e la gestió diaria del egocio. El mateimieto de relacioes duraderas co los mismos reduda e ua mayor competitividad y mejor adaptació para afrotar los retos de u mercado global y cambiate. Etoro Modelo de egocio difereciador Visió Misió Valores Capital fiaciero Redimieto para accioistas, iversores, clietes y acreedores Pago a empleados y proveedores Acumulació de capital y provisioes Pago de impuestos Negocio Pricipal Gestió del riesgo Gobiero Corporativo Modelo de Negocio Gestió Especializada Gestió activa del taleto Gestió del impacto e el etoro Capital idustrial e itelectual Capital humao Modelo cetrado e la calidad comercial Seguridad, protecció y cotrol de las operacioes Liderazgo e PYMEs y particulares Desarrollo y reteció del taleto Profesioalidad, hoestidad y trabajo e equipo Compromiso co las persoas Cliete Negocio Imobiliario y Asociado Capital social y relacioal Escucha activa ate las expectativas de grupos de iterés e itegració e el modelo de egocio Compromiso co el desarrollo social Iforme Itegrado 2016 Gestió Operativa Gestió de Productos Capital atural Comportamieto ecoeficiete Fiaciació de proyectos co impacto ambietal positivo Compromiso co el etoro atural 41 Riesgos y oportuidades

42 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Capitales Popular idetifica ua serie de capitales que tiee e cueta para el desarrollo de su modelo de egocio, así como para respoder a los retos y oportuidades del etoro. El Grupo defie como capitales los diferetes recursos que utiliza e sus procesos iteros de creació de valor. Todas las actividades que desarrolla implica a uo o más capitales que está iterrelacioados y e costate trasformació. Siguiedo lo establecido e el IIRC, y e fució de la defiició de aspectos materiales de Baco Popular, la clasificació de capitales para la Etidad es la siguiete: Capitales Capital fiaciero Recursos ecoómicos y fiacieros co los que cueta la Etidad y que obtiee a través de ua estrategia de captació de fodos, para después gestioarlos y hacer que su modelo de egocio resulte solvete, retable y eficiete. Capital idustrial e itelectual Activos tagibles a disposició de Popular para el desarrollo de su actividad (Red de oficias y sistemas iformáticos) y activos itagibles relacioados co el kow-how de la orgaizació utilizados para desarrollar u modelo de egocio dode prima la calidad comercial, la seguridad y la protecció de las operacioes. Capital humao Cojuto de aptitudes, capacidades, coocimieto y experiecias que aporta los empleados de Popular y que, juto co la cultura corporativa de la orgaizació, hace que el modelo de egocio fomete la profesioalidad de los empleados y el compromiso co el taleto. Capital social y relacioal Las relacioes que el Baco matiee co sus grupos de iterés y la gestió que hace de sus expectativas, geera u valor compartido que supoe ua aportació para el egocio. Así mismo, el desarrollo de la actividad bacaria geera u impacto e la sociedad que hace que la Etidad matega el compromiso de actuar de maera resposable co el etoro e el que opera. Capital atural Para el desarrollo de su actividad, el Baco ecesita de ua serie de materiales y sumiistros que utiliza de maera ecoeficiete, demostrado así su compromiso co el etoro atural que le rodea. Avazado e la eficiecia operativa a través de la digitalizació Actualmete, el sector fiaciero está imerso e u proceso profudo de trasformació digital que ha coducido a u cambio e su modelo de egocio. Popular, cosciete de la ecesidad de adaptarse a las uevas demadas del mercado, ha empredido u importate proceso de digitalizació que afectará a toda la orgaizació para trasformar el modelo de relació co los clietes, los procesos iteros y la forma de trabajar para lograr mayor eficiecia, productividad y experiecia de cliete. Iforme Itegrado E primer lugar, se ha creado la ueva Direcció Geeral de Trasformació Digital, perteeciete al Comité de Direcció y cuya fialidad es impulsar el proceso de trasformació e el Grupo y se ha establecido los siguietes objetivos para preparar a la orgaizació para competir e el uevo cotexto digital: Aumetar el úmero de clietes digitales. Evolucioar los caales digitales mejorado la experiecia de cliete e impulsado su uso trasaccioal y comercial. Desarrollar propuestas digitales difereciales para cada segmeto. Ofrecer ua experiecia persoalizada al cliete. Utilizar la digitalizació como mejora operacioal de los procesos iteros. Icorporar lo digital e el día a día de la Red comercial. Digitalizació de los egocios especializados. Puesta e marcha de uevos modelos de gestió más eficietes: Gestió Digital Remota. Icorporar ua cultura digital, ágil y colaborativa e toda la orgaizació. Aalizar las oportuidades existetes e el mudo Fitech y e iovació digital para desarrollar uevos modelos de egocio.

43 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Pricipios de gestió trasversal Tato la cultura como el modelo de Gobiero Corporativo de Popular se ecuetra presetes e su modelo de egocio. Para poder llevarlo a cabo, la Etidad toma e cosideració los siguietes pricipios de gestió que le ayuda a prepararse ate los riesgos y oportuidades cambiates del etoro: Pricipios de gestió trasversal Gestió del cambio e iovació Gestió del riesgo La capacidad de adaptació al cambio y la iovació so dos aspectos claves que permite que el modelo de egocio de Popular sea solvete y sosteible e el tiempo. Por eso, la iovació se coforma como u aspecto trasversal a todas las áreas de egocio, permitiedo a la Etidad estar e costate desarrollo y evolució. La gestió del riesgo llevada a cabo está orietada a dar soporte al modelo de egocio, basado e la especializació. Permite teer ua visió global y aticipatoria e el aálisis, u balace equilibrado e térmios de riesgo y u coste del riesgo miimizado y ajustado a la retabilidad. Todo ello, es posible mediate la defiició de políticas de riesgos por egocio, la delegació de atribucioes y el seguimieto co visió prospectiva; así como el cotrol de forma cotiuada de los riesgos vivos y la alerta rápida de su icumplimieto para solvetar la situació co brevedad. Gestió activa del taleto Cada ua de las persoas que coforma Popular es ua pieza clave para la Etidad, ya que gracias a su profesioalidad hace que el modelo de egocio sea úico, sosteible y difereciador. Por eso, el compromiso co las persoas y la viculació del taleto so aspectos de relevacia para el Baco. Gestió del impacto e el etoro El desarrollo de la actividad bacaria y la iteractuació co los grupos de iterés geera ua serie de impactos e el etoro que el Baco debe gestioar de maera resposable, tomádolos e cosideració e itegrádolos e el modelo de egocio co el objetivo de crear valor compartido de forma sosteible e el tiempo. Por otro lado,e 2016 Popular ha creado ua ueva herramieta destiada a los directivos del Grupo deomiada Nexo para permitir dar, e cualquier lugar, el mejor servicio comercial y de asesoramieto al cliete. Más iformació sobre las ovedades de Baca Multicaal Fialmete, el Baco sigue comprometido co las actividades de Ivestigació, Desarrollo e Iovació Tecológica. Por ello, a lo largo del año 2016, ha realizado importates iversioes que ha ascedido a 128 milloes de euros, siedo los pricipales proyectos llevados a cabo los siguietes: Proyecto de Plataforma Cliete Proyecto SICYF Proyecto MIR Iforme Itegrado 2016 Más iformació sobre Iovació y Desarrollo 43

44 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Pricipios de gestió específicos Popular lleva a cabo u modelo de egocio especialista, orietado al cliete, puramete miorista y co ua alta especializació e el sector de las PYMEs, que tiee e cueta uos pricipios de gestió específicos que hace que sea u modelo solvete, eficiete, resposable y orietado al cliete. Gestió Comercial. La gestió comercial de Popular se caracteriza por implemetar la baca relacioal, estableciedo vículos profesioales y de largo recorrido co los clietes. Se geera u coocimieto trasversal del egocio y se desarrolla medidas de actuació ecesarias para mateer ua relació comercial adaptada a cada cliete por cualquier caal elegido. Asimismo, se defie la política de vetas y marketig adaptada a la ormativa legal y a las ecesidades de mercado, ofreciedo a los clietes propuestas comerciales de valor. Mediate la sistemática comercial se orgaiza la actividad de los caales, garatizado la eficacia de los cotactos a través de las herramietas comerciales adecuadas que facilite la gestió y diamice el egocio. Gestió Operativa. El modelo de egocio de Popular persigue la gestió especializada y eficiete de las operacioes, priorizado la rapidez de respuesta y la resolució de icidecias que el cliete pueda trasladar. Operacioalmete, se poe el foco e la eficiecia de costes, agilidad y flexibilidad, si que el servicio prestado al cliete pierda calidad. Gestió de Productos. La priorizació de la acció comercial para la captació de clietes a través de ua amplia gama de productos, permite iiciar la relació co el cliete, aumetar el coocimieto y setar las bases óptimas para desarrollar la relació comercial. La gestió de productos e Popular está efocada a la creació de solucioes persoalizadas tato e la variedad de oferta de productos como e precios, siempre e fució de las ecesidades y riesgos del cliete. E el caso del egocio miorista, Popular se ha efocado e la creació de uevas solucioes y caales fiacieros co los que competir e el mercado, proporcioado así u aumeto de las oportuidades de elecció de los clietes. E relació a las empresas, el objetivo es coseguir que los clietes dispoga siempre de todos los recursos ecesarios para el desarrollo de su egocio y, por ello, se poe a su alcace las herramietas y productos más avazados. Iforme Itegrado

45 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Actividad por egocios La actividad desarrollada por Popular se segmeta e dos líeas de gestió especializada: Negocio Pricipal y Negocio Imobiliario y Asociado. A cotiuació, se mecioa las pricipales características: Negocio Pricipal. Represeta el total del egocio bacario, excluyedo el perímetro imobiliario y asociado. Icluye fudametalmete el egocio de Baca Miorista y sus subegocios: PYMEs y autóomos, particulares, cosumo, gestió de activos y seguros, etre otros. El egocio co PYMEs y autóomos cotiúa siedo la piedra agular del Grupo. El 57% de la ueva cocesió de crédito se realiza a estos segmetos, estado este crecimieto muy focalizado e los sectores ecoómicos más diámicos. Para el egocio de PYMEs y autóomos, el Grupo tiee cocedidos milloes de euros de fiaciació a más de u milló de clietes a través de más de gestores especializados. El resto del crédito está otorgado a otro tipo de empresas y e meor medida a particulares. El egocio de cosumo matiee ua alta retabilidad apoyado e el bue desempeño de WiZik. A éste se le ha icorporado la reciete adquisició del egocio de tarjetas de Barclaycard e España y Portugal. Adicioalmete, cabe destacar la cotribució, proveiete del egocio de seguros, fodos y valores, M e 2016, que geera u ROTE superior al 100% al bajo riesgo de estas actividades. Destacar el icremeto e la comercializació de seguros que creció u 4,2% respecto de El egocio de baca corporativa y grades empresas ha aumetado u 3,90% el saldo de iversió retable situádose e M frete a los M a cierre de Negocio Imobiliario y Asociado. Este egocio icluye imuebles y riesgo crediticio asociado al sector imobiliario (promoció, costrucció, compra/veta o alquiler de imuebles, alojamieto, etre otros) tato de España como de filiales y participacioes imobiliarias. Uo de los pricipales objetivos de este egocio es retabilizar activos improductivos mediate la cocetració de la gestió e ua úica Direcció, dispoiedo de ua Red de oficias para la gestió especialista, llevado a cabo iiciativas de descosolidació, veta de carteras, Joit Vetures y mediate equipos que eleve la recuperació de fallidos. Durate 2016, el volume de activos improductivos se ha ido reduciedo, gracias al bue comportamieto del gap de etradas y salidas de imuebles y a la mejora e la gestió recuperatoria, que permitirá reducir los iveles de morosidad para el año Cocretamete, e el Negocio Imobiliario y Asociado, el volume de activos improductivos etos se ha reducido e los últimos doce meses e milloes de euros (u -10% iteraualmete). Adicioalmete, cotiúa el bue comportamieto del volume de vetas de imuebles, co u total de milloes de euros durate Cabe resaltar que las vetas retail ha mejorado respecto a 2015 e u 7%, co u mix muy equilibrado e cuato a calidad y co u aumeto sigificativo de la veta de suelos de u 49% respecto a Mas iformació sobre Negocio Iforme Itegrado GRI: G4-FS6

46 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Segmetació por áreas de egocio Datos e miles de euros Negocio Pricipal Negocio Imobiliario y Asociado Total Cosolidado =Marge de itereses Rdos. de etidades valoradas por método de la participació Comisioes etas ± Resultado de operacioes fiacieras (eto) ± Otros igresos =Marge Bruto Gastos de admiistració: Amortizacioes =Marge típico de explotació Deterioro de valor de activos y provisioes ± Otras gaacias/pérdidas =Resultado ates de impuestos ± Impuestos y otros =Resultado atribuido a la etidad domiate Los resultados a 31 de diciembre de 2016 e el Negocio Pricipal refleja ua posició de fortaleza e marge de itereses situádose e M, u marge bruto de M gracias a la aportació por comisioes, y u marge de explotació de M que se ha visto reducido por los gastos asociados al pla de reestructuració de la platilla. El resultado después de impuestos refleja uas pérdidas de 306,7 M como cosecuecia de la dotació de provisioes extraordiarias e crédito. Por su parte, el Área Imobiliaria tiee ua aportació egativa al resultado del Grupo, co u marge de itereses de -117 M y u marge de explotació de -419 M, geerado uas pérdidas acumuladas de M debido a la dotació de provisioes extraordiarias por deterioro de imuebles. La dotació de provisioes extraordiarias se ha realizado e base a la Circular 4/2016 que itroduce modificacioes e el Aexo IX de la Circular 4/2004, por cláusulas suelo y, aplicado criterio de prudecia para mejorar la cobertura existete, estado e líea co el sector. Iforme Itegrado 2016 Negocio Pricipal Negocio Imobiliario y Asociado 46 GRI: G4-FS6

47 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Creació de valor compartido Geeració de valor a través del desarrollo del egocio La pricipal aportació de Popular al desarrollo ecoómico y social se defie por los impactos que, co su actividad empresarial, geera de maera directa e idirecta e las comuidades e las que actúa. De forma directa, el desarrollo de la actividad de egocio del Baco comporta la geeració de u valor ecoómico que icide directamete e el sistema e el que opera y que repercute e sus pricipales grupos de iterés y e el cojuto de la sociedad, tal y como se muestra a cotiuació: Valor ecoómico geerado, distribuido y reteido (miles de euros) 2014/2016 (1) Valor Ecoómico Geerado (VEG) Marge Bruto Resultado baja de activos Gaacias activos o corrietes TOTAL Valor Ecoómico Distribuido (VED) Empleados: gastos de persoal Proveedores: gastos geerales de admiistració Admiistracioes Públicas: impuestos de sociedades y tributos Accioistas: dividedos (2) Sociedad TOTAL Valor Ecoómico Reteido (VER) VER = VEG - VED Provisioes y amortizacioes TOTAL (1) Cálculo realizado segú requerimietos GRI G4 para el idicador EC1. Dado que la tabla o refleja de maera completa la situació fiaciera de la Etidad, acceda al Iforme Aual para ampliar iformació sobre los resultados de Popular. (2) Este dato cosidera los importes totales (icluyedo importe e efectivo y e accioes) e base al mometo de pago. Cosciete del impacto directo de su actividad, Popular ha apostado por el desarrollo de los sistemas productivos de aquellas ecoomías e las que está presete a través de la fiaciació de su tejido empresarial. E este setido, la Etidad cosidera que el futuro de la recuperació ecoómica e España pasa, e ua gra parte, por la fiaciació de PYMEs, autóomos y emprededores. Por ello, el apoyo a estos segmetos cotiuará siedo e 2017 ua de las prioridades del modelo de egocio de Popular. Más iformació sobre Dimesió Ecoómica Por otro lado, se geera ua serie de impactos idirectos que deriva de la relació del Baco co el resto de agetes ecoómicos y sociales del etoro. Estos efectos, va desde la actividad ecoómica que geera etre sus clietes hasta la cotribució a la solidez y el diamismo del sistema ecoómico, pasado por el apoyo al etramado social del país o la protecció del medio ambiete. Más iformació sobre Dimesió Social Iforme Itegrado GRI: G4-EC1, G4-EC8, G4-DMA

48 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Aportació de valor a través de u modelo de egocio sosteible, Pla Director de RC Horizote 2020 Partiedo de la Misió y Visió del Baco, se ha defiido el Pla Director de RC Horizote 2020, hoja de ruta que permite desplegar la estrategia de Resposabilidad Corporativa del Grupo a través de u programa pluriaual que egloba la totalidad de su gestió empresarial. De este modo, se afiaza el modelo de egocio del Baco e ua gestió sosteible de recursos y resposable co el etoro e el que actúa. El objetivo pricipal es la creació de valor compartido tagible e itagible, a través del desarrollo de la actividad del Baco de maera resposable, atediedo a las expectativas de los diferetes grupos de iterés y gestioado los riesgos y oportuidades del etoro. Las líeas de actuació defiidas detro de este Pla Director abarca prácticamete la totalidad de las áreas de actividad del Baco y se egloba e cuatro dimesioes: estructural, ecoómica y de bue gobiero, social y medioambietal. Su implatació se fija aualmete e fució de la materialidad de los asutos, así como su impacto e el mapa de riesgos, teiedo e cueta las ecesidades del Baco y las expectativas de sus grupos de iterés. Además, la Comisió Delegada del Baco ha acordado que, e relació a la iteció de voto de la Etidad sobre cuestioes sociales y medioambietales, todas las decisioes que se adopte, tato e el ámbito itero como e las filiales y sociedades participadas, seguirá las directrices de actuació marcadas e el Pla Director de RC Horizote Estructura del Pla Director de Resposabilidad Corporativa Horizote 2020 Visió Misió Valores Ejercicio diámico Pla Director Horizote 2020 Reflexió itera Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Iforme Itegrado 2016 Impulso del bue gobiero Viculació co accioistas e iversores Gestió cetrada e el cliete Desarrollo resposable de la actividad Fometo de la iovació Gestió de la cadea de sumiistro Gestió del capital humao Compromiso co la sociedad Dimesió Estructural Desarrollo de la fució de RC Gestió de grupos de iterés Gestió de datos y reportig Participació e iiciativas de RC Reducció del impacto e el Cambio Climático Compromiso co el medio ambiete 48 GRI: G4-DMA

49 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Aportació de valor a través de la gestió de grupos de iterés El Grupo ha costruido su cultura empresarial basádose e el desarrollo de su actividad de forma resposable y comprometida co todas aquellas persoas físicas o jurídicas que, de algua maera, ifluye o se ve iflueciadas por las actividades que desempeña el Baco y que cotribuye a su progreso, es decir, sus grupos de iterés. Grupo Baco Popular lo coforma por tato Baco Popular, sus etidades filiales y sus grupos de iterés. Como parte importate de la estructura de la Etidad que so, el Grupo trata de ser proactivo e la gestió de sus ecesidades, mateiedo u alcace global y realizado u seguimieto y cotrol de las actividades. Así mismo, como maifiesto de la importacia para la Etidad de la gestió de los grupos de iterés, determiadas ormas volutarias del Grupo establece objetivos y prácticas cocretas para dar respuesta a sus demadas. Etre ellas, destaca la Política de Resposabilidad Corporativa, la Política Medioambietal de lucha cotra el Cambio Climático y el Código de Coducta de Empleados. Idetificació de los grupos de iterés Accioistas e iversores Clietes Empleados Proveedores Aalistas Sociedad Orgaismos reguladores Medios de comuicació Todos ellos expresa sus expectativas y exige compromisos orietados a alcazar el desarrollo sosteible de la actividad del Baco y su beeficio propio. Por ello, durate 2016, se ha llevado a cabo u proceso de revisió de la idetificació, segmetació y priorizació de sus grupos de iterés co el objetivo de cotiuar mejorado los procesos de gestió y diálogo. E base a las características propias de cada uo de ellos el Grupo fija los objetivos, defie las accioes a desarrollar y establece los caales de comuicació ecesarios para dar respuesta a sus demadas y cosolidar ua relació sosteible y duradera co todos ellos. Iforme Itegrado GRI: G4-DMA

50 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Grupo de iterés Tipología Objetivos Accioistas Mioristas Facilitar la participació de los accioistas e las decisioes importates Accioistas Istitucioales Trasmitir de maera trasparete toda la iformació corporativa y fiaciera relevate Fortalecer la relació establecida co los accioistas mediate ua oferta de valor o fiaciera viculada a la RC Accioistas e iversores Particulares Prestar u servicio próximo y persoalizado Empresas Apoyar el desarrollo de las PYMEs Clietes Ofrecer productos y servicios adecuados a sus ecesidades Apoyar la expasió iteracioal E activo Cotribuir a su capacitació mediate la formació y su desarrollo profesioal Atraer y mateer el taleto Promover la igualdad y diversidad Cociliar vida laboral y persoal Prejubilados y Jubilados Beeficiar al colectivo de ex-empleados del Baco co codicioes preferetes viculadas a la vida e activo Empleados Mateer el vículo co el Baco de u colectivo que ha cotribuido al desarrollo de la Etidad Escucha activa de las demadas Proveedores Aalistas Proveedores residetes Proveedores o residetes Fiacieros Sosteibilidad Garatizar la igualdad de oportuidades, la accesibilidad y la trasparecia e la gestió de la cadea de sumiistro Promover y difudir ua actuació resposable co proveedores Trasmitir al mercado de maera trasparete toda la iformació fiaciera relevate Establecer ua relació fluida, costate y permaete co aalistas Mostrar el comportamieto resposable del Baco Promover la iclusió e ídices e iiciativas de sosteibilidad Locales Garatizar el cumplimieto de la orma e cada uo de sus ámbitos de actuació Nacioales Aticipar las tedecias regulatorias para optimizar el posicioamieto del Baco Orgaismos reguladores Europeos Iteracioales Mateer ua actitud colaboradora y participativa co los orgaismos reguladores para cotribuir a maximizar el beeficio de la regulació sobre todos los grupos de iterés Geeralistas Gestioar la comuicació e u etoro cambiate, co impactos e la actividad y reputació del Baco Especializados Mateer ua iteracció co los medios de comuicació Medios de comuicació Procurarle iformació e iteracció istatáea e imediata a la comuidad digital, e redes sociales y mudo o-lie Etoro socioecoómico español Fometar la creació de valor ecoómico y mateimieto del empleo Comuidades e ecoomías emergetes Apoyar la cooperació al desarrollo e países ecoómicamete deprimidos Colectivos e riesgo de exclusió Favorecer la itegració social y ecoómica de colectivos co ecesidades específicas Iforme Itegrado 2016 Sociedad Medio ambiete Tercer sector Preservar el medio ambiete y el cuidado del etoro Desarrollar iiciativas que mitigue el Cambio Climático Participar e foros y asociacioes viculadas co el egocio Foros 50 Colaborar co agetes promotores de actividades de desarrollo socioecoómico Fometar el volutariado corporativo etre empleados del Grupo y su red social a través del portal web co tu ayuda GRI: G4-15, G4-16, G4-24, G4-25, G4-26, G4-27, G4-37, G4-45, G4-50, G4-53

51 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Pricipales actuacioes Periódica Comuicació Permaete Coferecias fiacieras, ecuetros y reuioes co accioistas, iversores y aalistas Plaes Impulso Juta Geeral de Accioistas Roadshows Oficia del Accioista Págia web Proyectos Impulso Iforme del Accioista Iformes auales y trimestrales Reuioes co iversores Modelo de calidad comercial Accesibilidad web Comuicados comerciales Red de sucursales Popular Óptima Teemos u Pla Pla autóomos Líeas de fiaciació preferete para empresas: BEI y FEI Ecuetros co empresarios y participació e foros Ateció a través de Redes Sociales Colaboració co Bacos Iteracioales de Desarrollo: Baco Asiático, BERD, CFI (Baco Mudial) Comuicados cotractuales Servicio de ateció al cliete Págia web Código de Coducta de Empleados Accioes viculadas al Pla de Igualdad Programa Impulsado Taleto Programa Ejerce Club del Popular Guía de beeficios sociales Programa de Volutariado Corporativo co tu ayuda Código de Coducta de Proveedores Sistema de Homologació de Proveedores Modelo de Gestió de Compras Presetacioes de resultados fiacieros Reuioes específicas co aalistas Respuesta cotiua a diversos cuestioarios de sosteibilidad Coferece calls co diferetes aalistas Publicació de iformes semestrales ASG Guía de beeficios sociales Programa de Volutariado Corporativo Programa de Desarrollo de Directivos Modelo de Gestió del Riesgo de la Cadea de Sumiistro Road shows acioales e iteracioales FTSE4Good - Ibex35, Euroext Vigeo Eurozoe 120, Ethibel Excellece y STOXX Firmate del Carbo Disclosure Project (CDP) Covecioes especiales Boletí o-lie +iformados Covecioes especiales Boletí o-lie +iformados Ecuestas de satisfacció Reuioes específicas Roadshows Iformes trimestrales Iformes semestrales ASG Cuestioarios Itraet Portal del Empleado Buzó de sugerecias Portal de Volutariado Corporativo co tu ayuda Itraet Portal del Empleado Buzó de sugerecias Portal de Volutariado Corporativo co tu ayuda Club del Popular Fichas de evaluació Foros Portal de Proveedores Págia web Compromiso e la gestió de expectativas Aálisis de propuestas ormativas y evaluació del impacto para defiir plaes de actuació Cotrol del cumplimieto ormativo y participació e proyectos trasversales: MiFID, EMIR, PRIIPS, Dodd Frak, FATCA y Volcker Rule Código de Bueas Prácticas Fiscales Participació e cosultas públicas, grupos de trabajo y coferecias: FSB, BIS, Comisió Europea, ECB, EBA, ESMA, EIOPA, reguladores acioales y locales Reuioes iformativas Participació e grupos de trabajo Comuicados específicos Desarrollo de ruedas de presa y reuioes co medios de comuicació Publicació de artículos y tribuas Ecuetros co el Presidete/CEO y etrevistas co directivos del Baco Presecia e las pricipales redes sociales: Twitter y Facebook Blog corporativo Notas de presa Etrevistas y ecuetros co periodistas Redes sociales Blog corporativo Págia web Valor ecoómico geerado: milloes de euros Microcréditos para persoas emprededoras si recursos Costrucció y equipamietos de cetros saitarios y formativos Apoyo fiaciero a sectores ecoómicos clave Ayudas para la formació y capacitació profesioal Promoció socioeducativa de la mujer Etrevistas y ecuetros co etidades del tercer sector Iformes auales Portal de Volutariado Corporativo co tu ayuda Buzó de RC Págia web 8,2 milloes de euros destiados a iversió social Política Medioambietal de lucha cotra el Cambio Climático Pla de Ecoeficiecia SpaiSIF Asociació Española de Baca Emisores Españoles Apoyo a programas de trabajo a favor de la discapacidad co etidades expertas del tercer sector Participació e CONAMA Compesació de emisioes de CO 2 Asociació Española de Calidad Corporate Excellece Forética Iforme Itegrado 2016 Fudació de Estudios de Ecoomía Aplicada FEDEPE Pacto Mudial Programa de Volutariado Corporativo co tu ayuda Etidades especializadas del tercer sector 51 GRI: G4-15, G4-16, G4-24, G4-25, G4-26, G4-27, G4-37, G4-45, G4-50, G4-53 Iforme Itegrado

52 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos El objetivo pricipal de la estrategia de Resposabilidad Corporativa es permitir la itegració y gestió de las expectativas de los pricipales grupos de iterés e las decisioes de la orgaizació, co vistas a poteciar u crecimieto ecoómico sosteible del egocio, maximizado la creació de valor compartido co todas las partes implicadas. La Oficia de Resposabilidad Corporativa, que depede directamete de la Secretaría del Cosejo de Admiistració, se ecarga de defiir la estrategia e esta materia y diamizar su implatació como u elemeto trasversal a toda la orgaizació. E este setido, cabe destacar la labor desarrollada e la idetificació de riesgos y oportuidades de carácter ambietal, social y de gobiero corporativo. La implatació de las accioes cotempladas e el Pla Director de RC Horizote 2020 se lleva a cabo de forma uilateral por la Oficia de RC o a través de grupos de trabajo específicos para el desarrollo de Plaes de Acció cocretos. Así mismo, la Oficia de RC reporta sobre los avaces coseguidos: Semestralmete, ate la Comisió de Nombramietos, Gobiero y Resposabilidad Corporativa, órgao que tiee la competecia geeral para propoer al Cosejo de Admiistració la fijació de la estrategia de Resposabilidad Corporativa del Grupo, así como para la aprobació de los objetivos establecidos e cada ejercicio. Cabe destacar que la Presideta de esta Comisió además es la Cosejera Coordiadora y la ecargada de la represetació de los asutos de Resposabilidad Corporativa e el Cosejo de Admiistració. Semestralmete, ate el Comité de Direcció co el objetivo de favorecer la itegració de estas cuestioes e la estrategia de egocio, así como ejercer el seguimieto del desempeño de la orgaizació e la materia. De este modo, las tareas que colleva aprobació, dotació de recursos y seguimieto de los plaes se sitúa al máximo ivel ejecutivo del Baco, garatizado el alieamieto co la estrategia de egocio global. Estructura orgaizativa de Resposabilidad Corporativa Cosejo de Admiistració Aprobació, dotació de recursos y seguimieto Comisió de Nombramietos, Gobiero y Resposabilidad Corporativa Presidete Secretaría del Cosejo de Admiistració Comité de Direcció Cosejero Delegado Oficia de RC Grupos de Trabajo Iforme Itegrado Coordiació y ejecució Direcció de RC Reporte: Permaete a la Secretaría del Cosejo para la gestió diaria de la RC Semestralmete preparació de reportig para Comisió de Nombramietos, Gobiero y Resposabilidad Corporativa y Comité de Direcció + Resposables de los Plaes de Acció previstos Reporte: Putual y bidireccioal etre la Oficia de RC y los grupos de trabajo establecidos GRI: G4-42

53 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Además la Oficia de Resposabilidad Corporativa, e su objetivo de mejorar la gestió de su actividad, cueta co el Sistema de Iformació de RC SI-RC, ua plataforma o-lie que se cofigura como u cuadro de mado y que permite cetralizar toda la iformació relativa al desempeño ecoómico, social, ambietal y de bue gobiero del Grupo. Así, se facilita la medició y el seguimieto regular de los avaces alcazados, moitorizado los aspectos materiales y mejorado la fluidez e el diálogo co los grupos de iterés. Así mismo, la herramieta permite mejorar la calidad de la iformació reportada ate la Comisió de Nombramietos, Gobiero y Resposabilidad Corporativa y el Comité de Direcció. De este modo, SI-RC abre u abaico de posibilidades e materia de gestió y reportig, al garatizar la creació de u repositorio úico relativo al desempeño de la Etidad co mejores garatías de itegridad y demostració de la trazabilidad de cara al proceso de verificació del dato. Sistema de Iformació de Resposabilidad Corporativa SI-RC REGULARMENTE Iversores y aalistas de sosteibilidad Oficias resposables del dato Extracció de la iformació cuatitativa y cualitativa relativa al desempeño ASG Comuicació semestral a la Oficia de RC VOLCADO DE DATOS EN SI-RC Oficia de RC Recepció y validació de la iformació relativa al desempeño ASG del Grupo Aálisis y seguimieto semestral del desempeño ASG Preparació de reportigs para Comisió de Nombramietos, Gobiero y Resposabilidad Corporativa, Comité de Direcció, aalistas e iversores y demás grupos de iterés REPORTE DE AVANCES EN DESEMPEÑO ASG Cuestioarios de sosteibilidad y roadshows SEMESTRALMENTE Comisió de Nombramietos, Gobiero y RC Iformes semestrales de desempeño ASG ANUALMENTE Comité de Direcció Iformes semestrales de desempeño ASG Web corporativa Apartado web de Iversió Socialmete Resposable PRESENTACIÓN DEL INFORME INTEGRADO Iforme Itegrado Auditores Verificació del Iforme Itegrado DATOS VERIFICADOS Compromiso co la trasparecia y la calidad de la iformació ASG La cultura empresarial de Popular se ha basado desde siempre, etre otros valores, e la trasparecia y el rigor e la iformació que facilita a sus grupos de iterés. E ese setido, cosidera fudametal dar a coocer, pricipalmete a accioistas, iversores, aalistas y clietes, iformació relevate relacioada co los aspectos ecoómicos, sociales, ambietales y de bue gobiero, que la actividad de la Etidad geera. Por este motivo, Popular ha lazado e 2016 ua ueva secció e su web corporativa deomiada Iversió Socialmete Resposable dode publica su Iforme Semestral de Desempeño ASG e el que se recoge los pricipales idicadores de su desarrollo ambietal, social, ecoómico y de bue gobiero, co el objetivo de proporcioar iformació actualizada y de utilidad para los grupos de iterés. Además, e dicha secció se iforma del posicioamieto del Baco e diferetes ídices de sosteibilidad como muestra del recoocimieto que supoe al desarrollo de la estrategia de RC de la Etidad. Iforme Itegrado GRI: G4-42

54 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos 1.4. Materialidad, modelo de gestió del riesgo y líeas estratégicas La estrategia corporativa de Popular refleja la cultura corporativa y el modelo de egocio del Baco que es capaz de evolucioar y adaptarse para mateer su foco e la retabilidad. Para la defiició de cada ua de las líeas estratégicas y la asigació de recursos que ifluirá e su desempeño, se ha tomado e cueta igualmete las coclusioes derivadas tato del aálisis de materialidad como del modelo de gestió del riesgo que se muestra a cotiuació Aálisis de Materialidad La idetificació de los aspectos relevates que Popular gestioa co sus grupos de iterés se ha realizado e base a u aálisis de materialidad que ha teido e cueta las directrices marcadas por el Global Reportig Iitiative (GRI) y el Iteratioal Itegrated Reportig Coucil (IIRC). Matriz de Materialidad de Popular Alta Relevacia para los grupos de iterés Media Baja Iforme Itegrado 2016 Baja Media Relevacia para Grupo Baco Popular Alta 54 GRI: G4-18, G4-47

55 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Se trata de u ejercicio diámico que permite a Popular, por u lado, coocer el ivel de relevacia que los grupos de iterés otorga a los pricipales aspectos de gestió y, por otro, decidir dóde cocetrar los esfuerzos para mejorar la aportació de valor a los mismos. Por eso, los aspectos idetificados e la matriz de materialidad está e costate revisió y se actualiza aualmete co el fi de preparar al Baco ate posibles cambios y uevos acotecimietos, así como para asegurar ua capacidad de respuesta adecuada e cada mometo. Para su desarrollo, se ha realizado, e primer lugar, u aálisis extero cuyo objetivo es idetificar los asutos geerales de mayor iterés. Para ello, se ha recurrido a la iformació pública relevate y se ha establecido ua prioridad iicial e base a u estudio comparativo del sector y a la opiió de los pricipales prescriptores e la materia. Posteriormete, se ha determiado la importacia que teía los temas seleccioados para los diferetes grupos de iterés. E segudo lugar, se ha procedido a u aálisis itero para coocer la importacia que Popular otorgaba a cada uo de los asutos ateriores. E este setido, se ha revisado las líeas estratégicas de la Etidad, la iformació relevate y se ha mateido u diálogo itero co las diferetes áreas implicadas e el desarrollo de los aspectos idetificados. Como resultado, se ha defiido ua matriz de materialidad que muestra los aspectos más sigificativos por orde de relevacia, clasificados por ámbito ecoómico, social y medioambietal. Aspectos materiales distribuidos por ámbito de actuació Ámbito Ecoómico Ámbito Social 1 Cultura y Gobiero Corporativo 2 Cumplimieto y cotrol 3 Fortaleza fiaciera 4 Gestió del riesgo 14 Gestió del capital humao 15 Oferta comercial co especial beeficio social 16 Iclusió fiaciera 17 Compromiso social 5 Gestió del cambio e iovació 6 Servicio cetrado e el cliete 7 Trasparecia e la relació comercial 8 Gestió de la calidad 9 Estrategia comercial de PYMEs y autóomos 10 Estrategia comercial de particulares Ámbito Medioambietal 18 Gestió medioambietal 19 Oferta comercial co impacto ambietal positivo 20 Compromiso co el medio ambiete 11 Diversificació del egocio 12 Gestió de grupos de iterés 13 Gestió de la cadea de sumiistro Iforme Itegrado GRI: G4-18, G4-47

56 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Modelo de gestió del riesgo El modelo de gestió del riesgo de Popular idetifica u cojuto de riesgos que supera la cocepció de los estrictamete fiacieros, icluyedo tambié riesgos que impacta a ivel corporativo. De este modo, los riesgos exclusivamete implícitos de la actividad bacaria se recoge e detalle e las políticas y procedimietos establecidos por el Grupo. Más iformació sobre gestió del riesgo Mapa de riesgos Desde el puto de vista corporativo, se ha idetificado ua serie de riesgos difereciado su ivel de procedecia e fució de si es u riesgo origiado a ivel extero o itero. Por u lado, los riesgos de orige extero so aquellos que, e caso de materializarse, afectaría a todo el sector por ser fruto de las circustacias del etoro actual. Por otro lado, los riesgos de orige itero comprede aquellos implícitos tato e la actividad estrictamete bacaria como e la corporativa. Se trata de u proceso de idetificació e costate revisió, co u horizote temporal e el corto y medio plazo que se actualiza aualmete, co el fi de preveir uevos riesgos y adecuar la capacidad de respuesta del Baco ate evetuales cambios del etoro. De este modo, teiedo e cueta tato las circustacias del etoro como la situació de la Etidad, la revisió realizada e 2016 ha dado como resultado la idetificació de u total de 14 riesgos poteciales, iguo de ellos de carácter grave. Mapa de riesgos de Popular Alta 8 1 Probabilidad de ocurrecia Media Iforme Itegrado 2016 Baja 14 6 Bajo Medio 10 Alto 56 Impacto sobre Grupo Baco Popular GRI: G4-47

57 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos El mapa mostrado posicioa los riesgos idetificados para la Etidad teiedo e cueta los siguietes criterios: Probabilidad de ocurrecia: muestra la probabilidad de que el riesgo se materialice. Impacto sobre Grupo Baco Popular: idica el impacto que el riesgo puede teer sobre el balace y los resultados, el modelo de egocio y los procedimietos del Baco. Para ello, además se valora los procesos y sistemas de gestió y cotrol de los que dispoe la Etidad para afrotar la materializació de dicho riesgo. Nivel de gravedad de los diferetes riesgos: Grave: su materializació obligaría a modificar la estrategia del Baco Asumible: su materializació podría obligar a modificar los objetivos del año o adaptar las líeas de acció Aceptable: su materializació obligaría a adaptar los procedimietos iteros de gestió Reducido: su materializació o collevaría modificar la gestió del Baco de forma sigificativa Cada uo de los riesgos poteciales idetificados está, a su vez, relacioados co determiados capitales. Co el fi de gestioarlos, Popular despliega ua serie de accioes que se detalla e las tablas de las págias 58 y 59. Riesgos corporativos distribuidos por procedecia y ivel de gravedad Orige Extero Orige Itero 1 Cambios regulatorios e el sector fiaciero 2 Desarrollo de las uevas tecologías 3 Nuevas demadas de los clietes 4 Evolució competitiva del mercado 5 Cambios e el etoro social 6 Cambios e el etoro medioambietal 9 Requerimietos de accioistas e iversores 10 Decisioes estratégicas y de iversió 11 Riesgos fiacieros 12 Riesgos operacioales 13 Riesgos reputacioales 14 Cambios e el desempeño profesioal 7 Episodios de iestabilidad fiaciera 8 Etrada de uevos agetes/sustitutivos Grave Asumible Aceptable Reducido Iforme Itegrado GRI: G4-47

58 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Respuesta de Popular a los riesgos idetificados 1 Riesgo idetificado Cambios regulatorios e el sector fiaciero Descripció Respuesta del Grupo Capitales relacioados Aparició de ueva regulació fiaciera Aumeto de la presió regulatoria Desarrollo de procesos iteros y adaptació de la estructura orgaizativa para dar respuesta a los cambios y cotroles regulatorios Colaboració co orgaismos reguladores Capital fiaciero Capital idustrial e itelectual Capital social y relacioal 2 Desarrollo de las uevas tecologías Cambios tecológicos que pudiera afectar al egocio bacario Obsolescecia de los equipos y de los sistemas actuales Desarrollo de uevas aplicacioes tecológicas (Baca Multicaal) Verificació del estado de los equipos y sistemas y actualizació Capital fiaciero Capital idustrial e itelectual 3 Nuevas demadas de los clietes Cambios e las expectativas de los clietes actuales y poteciales Pla Director de la Direcció Comercial Proyecto Plataforma Cliete para predecir y satisfacer las demadas de los clietes Modelo de Calidad Comercial dirigido a clietes actuales y poteciales Desarrollo de uevos productos y servicios Capital fiaciero Capital idustrial e itelectual Capital humao Capital social y relacioal 4 Evolució competitiva del mercado Cambios e la estructura competitiva Presió e volúmees de egocio y márgees por el avace de la competecia Cambio e la percepció de iversores por aspectos difereciales de la competecia Desarrollo de estrategias, productos y servicios que de respuesta a las demadas de los clietes e iversores y cambios e la estructura competitiva Aálisis cotiuo de la estructura del mercado Relació cotiuada co iversores y aalistas para coocer sus expectativas: reuioes, roadshows, respuesta a cuestioarios, etc. Capital fiaciero Capital idustrial e itelectual Capital social y relacioal 5 Cambios e el etoro social Cambios demográficos y sociales Reducido ivel de bacarizació de los colectivos e riesgo de exclusió social Icremeto de las demadas sociales de los grupos de iterés Desarrollo de productos y servicios co especial beeficio social y adaptados a los cambios sociodemográficos Promoció del acceso a los servicios bacarios y fometo de la educació fiaciera para colectivos e riesgo de exclusió Apoyo al desarrollo de proyectos sociales Capital fiaciero Capital idustrial e itelectual Capital social y relacioal 6 Cambios e el etoro medioambietal Aparició de ueva regulació e materia medioambietal Icremeto de las demadas medioambietales de los grupos de iterés Pérdidas derivadas de la imposibilidad de desarrollar la actividad diaria ate catástrofes aturales Desarrollo de productos y servicios co especial beeficio ambietal Apoyo al desarrollo de iiciativas de lucha cotra el Cambio Climático Ejecució del Pla de Cotigecia Capital fiaciero Capital idustrial e itelectual Capital social y relacioal Capital atural 7 Episodios de iestabilidad fiaciera Cambio brusco e los flujos fiacieros iteracioales y e el grado de apetito por el riesgo de los mercados Edurecimieto de las codicioes de fiaciació de los Estados, istitucioes fiacieras, empresas y familias Sistemática de plaificació que icluye escearios de estrés muy adversos Equilibrio e las fuetes de fiaciació y fortalecimieto del balace Diversificació geográfica y de egocios Capital fiaciero Capital idustrial e itelectual 8 Etrada de uevos agetes/ sustitutivos Itroducció de uevas formas de fiaciació Adaptació del modelo de distribució Adecuació de la oferta comercial a las ecesidades de los clietes Capital fiaciero Capital idustrial e itelectual Capital social y relacioal Iforme Itegrado Requerimietos de accioistas e iversores Deterioro de la percepció de accioistas e iversores sobre Baco Popular Ateció especializada de las demadas a través de la Oficia del Accioista Desarrollo de la Juta Geeral de Accioistas Respuesta a las demadas de iformació de iversores Desarrollo de roadshows y reuioes específicas Iformació aual y trimestral de la evolució del Baco Capital fiaciero Capital humao Capital social y relacioal GRI: G4-47

59 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Respuesta de Popular a los riesgos idetificados 10 Riesgo idetificado Decisioes estratégicas y de iversió Descripció Respuesta del Grupo Capitales relacioados Cosecuecias derivadas de la toma de decisioes que afecte egativamete al posicioamieto del Baco Procedimietos iteros de seguimieto y cotrol relativos a la materializació de los riesgos de la toma de decisioes estratégicas y plaes de cotigecia asociados Capital fiaciero Capital idustrial e itelectual Capital humao 11 Riesgos fiacieros Pérdidas derivadas de ua gestió iadecuada de los riesgos fiacieros: egocio, de crédito, estructural de tipo de iterés, de mercado, de liquidez y regulatorio Procedimietos iteros de gestió y cotrol relativos a la materializació de este riesgo Capital fiaciero Capital idustrial e itelectual Capital humao 12 Riesgos operacioales Pérdidas derivadas de la iadecuació o fallos de procesos, persoal y sistemas iteros o causadas por acotecimietos exteros Pla de Cotiuidad de Negocio Medidas de colaboració iterbacaria para la preveció del fraude Procedimietos iteros de gestió y cotrol relativos a la materializació de este riesgo Capital fiaciero Capital idustrial e itelectual Capital humao Capital atural 13 Riesgos reputacioales Impacto egativo e la reputació de la Etidad por icumplimieto de ormativa, códigos de coducta y estádares de bueas prácticas Pérdidas derivadas del desarrollo de ua acció, ocurrecia de u eveto o impacto de la actuació de los grupos de iterés Procedimietos iteros de gestió y cotrol relativos a la materializació de este riesgo Capital fiaciero Capital idustrial e itelectual Capital humao Capital social y relacioal Capital atural 14 Cambios e el desempeño profesioal Respuesta iadecuada ate uevas demadas de los grupos de iterés Gestió del capital humao Atracció y viculació del taleto Capital idustrial e itelectual Capital humao Capital social y relacioal Nuestra estrategia de egocio El desarrollo de las líeas estratégicas que a cotiuació se detalla, ofrece ua visió itegrada y cocisa del desempeño del Baco e materia ecoómica y de bue gobiero, social y ambietal, e líea co su compromiso de aportació de valor para los grupos de iterés. Para cada líea estratégica se muestra su viculació existete co los capitales, los aspectos materiales y el pricipio de gestió del riesgo, que es fudametal para el Baco. Fialmete, se idica los pricipales grupos de iterés relacioados por la misma, así como sus idicadores clave de desempeño. Idetificació de las pricipales líeas estratégicas Primar el Bue Gobiero y la gestió ética a través de u eficaz marco de cotrol Poteciar la fortaleza fiaciera Ser u baco de clietes Seguir siedo el baco de referecia para PYMEs y autóomos Avazar e la eficiecia operativa a través de la digitalizació Aprovechar las oportuidades de la diversificació y especializació Asegurar el desarrollo resposable de la actividad Desarrollar y gestioar el capital humao Fometar la creació de valor compartido Promover el comportamieto ecoeficiete Iforme Itegrado GRI: G4-47

60 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos 1 Primar el Bue Gobiero y la gestió ética a través de u eficaz marco de cotrol El Cosejo de Admiistració desempeña sus fucioes co uidad de propósito e idepedecia de criterio, para la cosecució del iterés social y el mateimieto de u egocio retable y sosteible a largo plazo, que promueva su cotiuidad y la maximizació del valor ecoómico de la Etidad. Accioistas e iversores Grupos de iterés Empleados Aalistas Medios de comuicació El modelo de gobiero se actualiza para icorporar recomedacioes y bueas prácticas, así como las expectativas del supervisor, y se basa e u adecuado marco de cotrol, que trata de asegurar e todo mometo el cumplimieto de las ormas aplicables y la gestió ética del egocio. Clietes Proveedores Orgaismos reguladores Sociedad Accioes pricipales Idicadores clave de desempeño Impulso del Bue Gobiero y adaptació a las mejores prácticas Adecuació costate a las mejores prácticas, que se costata e u alto grado de cumplimieto de las recomedacioes del Código de Bue Gobiero, así como e la adopció de las guías de los reguladores y supervisores bacarios. Fometo del comportamieto ético de la platilla Miembros e el Cosejo de Admiistració 15 Mujeres e Cosejo de Admiistració 20% El Programa Global de Coducta Corporativa, que se desarrolló co el objetivo de aplicar los uevos requerimietos ormativos y las bueas prácticas e la materia, cueta co plaes de formació periódicos y permite el diagóstico de riesgos, así como el establecimieto de medidas y cotroles para la validació de su cumplimieto. El Código de Coducta defie los pricipios, ormas geerales y pautas de actuació, así como su aplicació práctica. Por medio del Caal de Deucias se puede poer e coocimieto de maera cofidecial las ifraccioes del Código. Cultura del riesgo basada e la articulació adecuada de las líeas de defesa, idepedietes y co la autoridad y medios suficietes para el ejercicio de sus fucioes Cosejeros Idepedietes 47% Iforme Itegrado La cultura de cotrol de riesgos exige que cualquier riesgo e el que se icurra sea idetificado, medido y mitigado a tiempo. La Etidad asiga resposabilidades claras e materia de riesgos, desde el diseño y aprobació de la estrategia hasta el seguimieto y supervisió de su implatació. Comuicació de la cultura y goberaza corporativas a proveedores El Código de Coducta de Proveedores icorpora los pricipios y reglas del Código de Coducta, establece los criterios de selecció y actuació que el Grupo aplica a todos sus proveedores para su homologació, de acuerdo co los pricipios del Pacto Mudial de las Nacioes Uidas y la estrategia de resposabilidad corporativa del Baco. Capitales relacioados Capital fiaciero Capital idustrial e itelectual Capital humao Capital social y relacioal Capital atural Materialidad 1 Cultura y Gobiero Corporativo 2 Cumplimieto y cotrol Sucursales auditadas 58% Volume de compras procedete de proveedores homologados bajo criterios ASG 92% Riesgos relacioados 1 Cambios regulatorios e el sector fiaciero 12 Riesgos operacioales 13 Riesgos reputacioales GRI: G4-57, G4-58

61 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos 2 Poteciar la fortaleza fiaciera El Negocio Pricipal se matiee fuerte tras el proceso de reestructuració llevado a cabo, demostrado ua gra capacidad comercial para seguir geerado egocio retable. Grupos de iterés La gestió del Negocio Imobiliario, caracterizado por dispoer de ua Red y recursos especialistas, uido al icremeto de coberturas, aumeta las opcioes de desiversió de activos o retables. Para Popular, la retabilidad seguirá siedo la prioridad estratégica. Accioistas e iversores Clietes Empleados Proveedores Aalistas Orgaismos reguladores Medios de comuicació Sociedad Accioes pricipales Idicadores clave de desempeño Gestió especializada de los egocios para poteciar la retabilidad E 2016, se ha determiado la divisió de la actividad del Baco e: Negocio Pricipal, co u claro efoque e la retabilidad, icluye la cartera de préstamos a PYMEs, empresas, hogares, cosumo, baca privada y similares. Represeta el 82% del total de los activos. Negocio Imobiliario y Asociado, cetrado e la desiversió y e la retabilizació de activos o productivos. Represeta el 18% del total de los activos. Activos totales gestioados miles de euros Cotrol de gastos totales Los costes preseta ua evolució favorable ua vez fializado el proceso de reestructuració llevado a cabo por la Etidad. Por su parte, los gastos totales tambié ha sido favorables, si teer e cueta el coste de la reestructuració. Icremeto de las provisioes hasta iveles cofortables Establecimieto de u elevado ivel de provisioes e el ejercicio codicioado, e gra medida, por los impactos o recurretes. E cuato a los objetivos de coberturas previstos, éstos o se ha alcazado a pesar de los icremetos sigificativos que ha supuesto. Resultados ates de provisioes miles de euros Resultados ates de impuestos ( ) miles de euros Capacidad para geerar capital La geeració de capital orgáicamete se produce por medio de diferetes vías, como so: La geeració de beeficio. La reducció adicioal de activos poderados por riesgo a medida que se avaza e la reducció de activos o productivos. La veta de autocartera y la reducció de miusvalías de reta fija. Adicioalmete, ua de las alterativas para geerar capital de forma iorgáica es la desiversió e egocios o estratégicos. Capitales relacioados Capital fiaciero Capital idustrial e itelectual Capital humao Capital social y relacioal Capital atural Materialidad 3 Fortaleza fiaciera 4 Gestió del riesgo Marge bruto miles de euros RORWA (4,70%) Riesgos relacioados 1 Cambios regulatorios e el sector fiaciero 9 Requerimietos de accioistas e iversores 11 Riesgos fiacieros 12 Riesgos operacioales 13 Riesgos reputacioales Iforme Itegrado

62 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos 3 Ser u baco de clietes Grupos de iterés Popular sitúa al cliete e el cetro de su modelo de egocio, permitiedo ateder sus demadas cambiates y asegurado tato la competitividad como la eficiecia que caracteriza el Baco. Accioistas e iversores Empleados Aalistas Medios de comuicació La relació co los clietes se basa e la excelecia y la proximidad, tratado de coocer e profudidad sus ecesidades para ofrecerles u servicio adecuado e cada mometo. Clietes Proveedores Orgaismos reguladores Sociedad Accioes pricipales Idicadores clave de desempeño Desarrollo de ua oferta comercial persoalizada y cetrada e el cliete El cliete es el pilar cetral de la actividad del Baco y, por ello, se matiee el compromiso de ofrecer u servicio de calidad que respoda a sus ecesidades actuales y poteciales. Así, la política comercial se gestioa desde ua óptica de segmetos difereciado a los clietes etre particulares y empresas. Bajo este efoque, se establece los criterios de carterizació, así como la propuesta comercial ecesaria para ofrecer el mejor producto y servicio a cada cliete. Fometo de la excelecia y la calidad comercial El servicio ofrecido a los clietes se realiza coforme a uos iveles de calidad que busca obteer su máxima satisfacció. El Modelo de Calidad Comercial persigue idetificar y mejorar la percepció que los clietes actuales y poteciales tiee de Popular y del servicio prestado. A través de la medició de diversas variables como el trato ofrecido, la profesioalidad, el asesoramieto prestados y la actuació comercial de los empleados, se puede coocer, valorar y cuatificar la satisfacció de los clietes co el servicio recibido. Cuota de mercado de crédito 7,7% Créditos a la clietela miles de euros Además, el Servicio de Ateció al Cliete caaliza las quejas y reclamacioes de los clietes, que se moitoriza y evalúa para defiir las accioes correctoras ecesarias. Compromiso co la trasparecia publicitaria La publicidad del Baco cumple rigurosamete co las ormativas de los países dode opera y observa los pricipios de protecció de los derechos del cliete, respeto a la ética publicitaria y la utilidad de la publicidad para sus destiatarios. autocotrol (asociació ecargada de gestioar el sistema de autorregulació publicitario español) certifica la actuació ética y resposable de la Etidad e materia de iformació publicitaria. Ídice de calidad percibida 8 Ídice de calidad objetiva 7 Iforme Itegrado Capitales relacioados Capital fiaciero Capital idustrial e itelectual Capital social y relacioal Materialidad 5 Gestió del cambio e iovació 6 Servicio cetrado e el cliete 7 Trasparecia e la relació comercial 8 Gestió de la calidad Riesgos relacioados 2 Desarrollo de las uevas tecologías 3 Nuevas demadas de los clietes GRI: G4-PR7

63 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos 4 Seguir siedo el baco de referecia para PYMEs y autóomos Grupos de iterés E el marco de la estrategia comercial, destaca la elevada especializació e la ateció de u tipo muy cocreto de clietes: las PYMEs. E este setido, Popular cueta co u modelo de gestió de PYMEs y autóomos que le ha permitido avazar e aquellas solucioes que más valora de su Baco: fiaciació y oferta persoalizada, eficacia e la operativa diaria y cofiaza a medio y largo plazo e su egocio. Accioistas e iversores Clietes Empleados Proveedores Aalistas Orgaismos reguladores Medios de comuicació Sociedad Accioes pricipales Idicadores clave de desempeño Servicio especializado e PYMEs y autóomos Popular matiee ua estrategia de especializació, proximidad y coocimieto de los clietes actuales y poteciales a través de ua Red comercial co elevada autoomía, que caaliza toda la operativa de las PYMEs y autóomos y proporcioa ua oferta completa para satisfacer sus ecesidades fiacieras. Establecimieto de acuerdos para el apoyo de PYMEs y autóomos Como parte de las vetajas que el Baco ofrece a las PYMEs, poe a su disposició varias líeas de fiaciació preferete a través de la firma de acuerdos co grupos de actividad similar. Cobra especial relevacia el posicioamieto del Baco e los sectores agroalimetario y agropecuario, por su importacia e la actividad productiva del país y por su labor catalizadora de la ecoomía regioal. Impulso a emprededores PYMEs y autóomos clietes Cuota de crédito de empresas 12,49% Popular impulsa diversas iiciativas de apoyo a emprededores. Destaca Microcréditos Apostamos por ti Tercer Sector co el fi de promover la bacarizació de colectivos co dificultades de acceso al crédito como vía para lograr su itegració socioecoómica. Además, co la colaboració de la Cadea SER y El País, orgaiza los premios Somos Empresa, cuya fialidad es recoocer la capacidad de los emprededores españoles, crear valor y geerar empleo. Apoyo a la iteracioalizació de las empresas Fiaciació para PYMEs y autóomos milloes de euros Microfiaciació para PYMEs y autóomos (*) 250 milloes de euros Se matiee y suscribe uevas líeas de fiaciació mediate la firma de coveios co distitos orgaismos acioales e iteracioales como el FEI o el BEI. Estos acuerdos permite impulsar el egocio de los autóomos y PYMEs, así como la iteracioalizació de estas últimas. (*) Autóomos euros ; PYMEs euros. Capitales relacioados Capital fiaciero Capital idustrial e itelectual Capital social y relacioal Materialidad 9 Estrategia comercial de PYMEs y autóomos Riesgos relacioados 3 Nuevas demadas de los clietes 5 Cambios e el etoro social 8 Etrada de uevos agetes/ Iforme Itegrado sustitutivos

64 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos 5 Avazar e la eficiecia operativa a través de la digitalizació Popular ha afrotado el proceso de trasformació digital co ua visió itegral que, por u lado, se apoya e la digitalizació para mejorar y poteciar el modelo de egocio actual y, por otro lado, aaliza las alterativas existetes para desarrollar uevos modelos de egocio e el ecosistema digital. La digitalizació es ua de las palacas clave para cumplir co los objetivos de retabilidad y mejora de la eficiecia del Pla de Negocio debido a la oportuidad que ésta ofrece para la reducció de costes y la optimizació de procesos, así como para permitir mejorar la experiecia del cliete y adaptar el egocio a las uevas demadas y hábitos de cosumo. Accioistas e iversores Clietes Grupos de iterés Empleados Proveedores Aalistas Orgaismos reguladores Medios de comuicació Sociedad Accioes pricipales Idicadores clave de desempeño Itegració de la digitalizació a ivel trasversal e la Etidad Se ha creado la ueva Direcció Geeral de Trasformació Digital y se ha defiido la estrategia de Trasformació Digital para poteciar su itegració trasversal e la Etidad. Digitalizació del modelo de egocio actual Se ha defiido u programa de actuacioes alieadas co las prioridades estratégicas del Baco, para impulsar la trasformació digital del modelo de egocio actual. Este programa icluye etre otras iiciativas: el impulso de los caales digitales (Baca por Iteret y Baca Móvil de particulares y empresas), el desarrollo de la omicaalidad, la implatació de ua plataforma de movilidad de los gestores comerciales, la creació de caales de gestió remota, la digitalizació de los egocios especializados, el desarrollo de las capacidades aalíticas sobre la iformació de los clietes y la mejora de la eficiecia operativa itera mediate la digitalizació de procesos. Nuevos modelos de egocio e iovació digital Se ha apostado por la creació de ua uidad específica de Iovació Digital que explore la oportuidad de desarrollar uevos modelos de egocio e el ecosistema digital, a través de la itegració de solucioes de terceros (Fitechs) e la propuesta de valor de Popular y para la distribució de los productos y servicios fiacieros e los uevos mercados digitales. Iversió e I+D+i casi 750 milloes de euros (desde 2011) Clietes activos de Baca Multicaal Evolució iteraual de clietes activos de Baca Multicaal 2% Clietes activos e Baca Móvil Evolució iteraual de clietes activos de Baca Móvil 27% Capitales relacioados Materialidad Riesgos relacioados Iforme Itegrado 2016 Capital fiaciero Capital idustrial e itelectual Capital social y relacioal 5 Gestió del cambio e iovació 6 Servicio cetrado e el cliete 12 Gestió de grupos de iterés 2 Desarrollo de las uevas tecologías 3 Nuevas demadas de los clietes 4 Evolució competitiva del mercado 8 Etrada de uevos agetes/ sustitutivos 10 Decisioes estratégicas y de iversió 64

65 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos 6 Aprovechar las oportuidades de diversificació y especializació Grupos de iterés Popular ha cotiuado desarrollado las accioes oportuas para idetificar oportuidades de progreso del egocio a medio plazo, desde u puto de vista geográfico así como de impulso de uevos egocios. Accioistas e iversores Empleados Aalistas Medios de comuicació Detro de las actuacioes tambié se ecuetra el desarrollo de poteciales aliazas de egocio que muestre u claro potecial de crecimieto futuro. Clietes Proveedores Orgaismos reguladores Sociedad Accioes pricipales Idicadores clave de desempeño Impulso de acuerdos para poteciar el desarrollo del egocio Compra del egocio de tarjetas de Barclays e España y Portugal. Siguiedo su estrategia de crecimieto, WiZik, participada e u 49% por Popular, ha adquirido el egocio de tarjetas de Barclays co el objetivo de reforzar su actividad e ambas geografías y ampliar su modelo de especializació de tarjetas de crédito a Portugal, cosolidádose como líder e tarjetas de crédito. Sucursales e España Aprovechamieto de las oportuidades de diversificació y especializació Popular matiee ua estrategia de crecimieto tato orgáica como iorgáica efocada e ichos retables del egocio, co ua segmetació de la oferta creciete y foco e la digitalizació. Desde el puto de vista de la diversificació geográfica, e el corto plazo, la actuació de Popular se focaliza e cetrar sus esfuerzos e ejecutar el proceso de optimizació de todos sus recursos, tato detro como fuera de España, de cara a lograr los objetivos de retabilidad e A medio plazo, el objetivo de la Etidad e cuato su expasió iteracioal cotiúa siedo el de lograr ua prudete diversificació geográfica, aprovechado las vetajas competitivas de Popular y mediate la geeració de retabilidades crecietes. Sucursales e el extrajero 135 Oficias de represetació 14 Despachos de colaboració 3 Países co presecia e el Grupo 17 Capitales relacioados Capital fiaciero Capital idustrial e itelectual Capital humao Materialidad 11 Diversificació del egocio Riesgos relacioados 4 Evolució competitiva del mercado 7 Episodios de iestabilidad Iforme Itegrado 2016 Capital social y relacioal fiaciera 10 Decisioes estratégicas y de 65 iversió

66 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos 7 Asegurar el desarrollo resposable de la actividad Grupos de iterés Armoizar el éxito empresarial co ua actuació respetuosa y comprometida co el etoro es ua resposabilidad que Popular asume como propia. Por ello, su actuació e materia de Resposabilidad Corporativa implica u ejercicio de iovació costate que permite desarrollar uevas iiciativas que itegra las expectativas de los grupos de iterés y ofrece ua visió iclusiva de los colectivos más vulerables de la sociedad. Accioistas e iversores Clietes Empleados Proveedores Aalistas Orgaismos reguladores Medios de comuicació Sociedad Accioes pricipales Idicadores clave de desempeño Desarrollo de ua oferta comercial co impacto social y ambietal positivo El Grupo cueta co diversos istrumetos fiacieros cuyo pricipal objetivo es, además de lograr u beeficio ecoómico, geerar u impacto positivo de carácter social y ambietal. Destaca los microcréditos de carácter social, los medios de pago solidarios, la fiaciació de proyectos sociales y de ifraestructuras ambietalmete respetuosas, así como la fiaciació de estudios de calidad e codicioes preferetes para estudiates co ecesidad de recursos. Impulso de la Iversió Socialmete Resposable La aplicació de criterios de ISR se caaliza desde la cartera de iversió a través de la gestió de diversos productos que toma e cosideració criterios ASG e sus decisioes de iversió. Igualmete, el fodo de pesioes de empleados se gestioa coforme a criterios valorativos y de exclusió, que va más allá de los estrictamete fiacieros, tato e la reta fija como e la variable del Fodo. Fometo de la bacarizació y de la accesibilidad Valor moetario Iversió Socialmete Resposable 40 milloes de euros Valor moetario Fiaciació Socialmete Resposable milloes de euros El Grupo etiede la bacarizació como parte de su cotribució a la iserció socioecoómica de colectivos co dificultad de acceso a los servicios fiacieros. Por ello, matiee su actividad e zoas de baja desidad de població y trabaja por favorecer el acceso, tato digital como físico de los servicios y los productos destiados a los usuarios, idepedietemete de sus limitacioes y circustacias. Sucursales e zoas de baja desidad de població (*) 30,3% Educació fiaciera y empredimieto Popular cosciete de que ua de las claves del progreso ecoómico de cualquier país es dispoer de u tejido empresarial e desarrollo, así como cotar co ua sociedad co el coocimieto fiaciero adecuado, ha llevado a cabo diferetes accioes ecamiadas al fometo del empredimieto y la educació fiaciera. (*) Cálculo realizado sobre las sucursales que Popular y Pastor tiee e España, tomado e cueta las estadísticas de població del INE a diciembre Iforme Itegrado Capitales relacioados Capital fiaciero Capital idustrial e itelectual Capital humao Capital social y relacioal Capital atural Materialidad 15 Oferta comercial co especial beeficio social 16 Iclusió fiaciera 17 Compromiso social 19 Oferta comercial co impacto ambietal positivo Riesgos relacioados 3 Nuevas demadas de los clietes 5 Cambios e el etoro social 6 Cambios e el etoro medioambietal 9 Requerimietos de accioistas e iversores GRI: G4-FS7,G4-FS8,G4-FS13

67 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos 8 Desarrollar y gestioar el capital humao Grupos de iterés Coseguir ua gestió óptima del taleto de la orgaizació, así como el máximo aprovechamieto de las capacidades iteras, se ha covertido e u reto permaete para Popular. Para ello, so múltiples las solucioes de desarrollo dirigidas a favorecer el crecimieto de los empleados e u etoro profesioal de cambio. Accioistas e iversores Clietes Empleados Proveedores Aalistas Orgaismos reguladores Medios de comuicació Sociedad Accioes pricipales Idicadores clave de desempeño Atracció, promoció y gestió del taleto La misió de Popular es atraer a profesioales co potecial y cotribuir a su desarrollo mediate la formació y la experiecia del trabajo e equipo. Los empleados de alto potecial, cueta co u seguimieto miucioso y dispoe de ua política de compesació específica que procura asegurar su viculació y desarrollo. Número de empleados (1) Gestió de Persoas La gestió de persoas se rige por criterios de profesioalidad e idepedecia, co el máximo respeto a la o discrimiació y a la igualdad de oportuidades. Los empleados aprede asumiedo rápidamete resposabilidades, adquiriedo u elevado grado de autoomía y comprometiédose co la cosecució de resultados. Compesació, beeficios e iovació Mujeres e platilla (1) 43% Mujeres directivas (2) 21% El sistema retributivo icide e el cocepto de compesació total y supera claramete el cocepto de retribució. Destaca que e el cálculo de la retribució variable de los empleados se tiee e cueta idicadores de sosteibilidad basados e criterios ASG. Igualmete, es señalable el Pla Cocilia, icluido e el Pla de Igualdad, por el que los empleados tiee acceso a 32 medidas de cociliació. Formació y desarrollo Números de empleados promocioados 407 Ídice de rotació 6,26% La formació se cosidera u recurso estratégico para la óptima gestió del taleto, atediedo siempre a los distitos perfiles y ecesidades profesioales. Destaca el Pla de Formació Trasversal de RC , que persigue favorecer la formació e la materia, así como sesibilizar sobre las implicacioes del desarrollo resposable de la actividad del Baco. Horas de formació por empleado 26 Iversió Pla Cocilia miles de euros Comuicació y participació de los empleados El cotacto co los empleados es directo, fluido y costate. Se propicia la comuicació por medio de caales corporativos iteros pero tambié a través de la comuicació bidireccioal detro de los equipos. Capitales relacioados Materialidad (1) El alcace de estos datos correspode a los empleados de bacos del Grupo Fiaciero (11.690) y Sociedades (258) excluyédose los perteecietes a las Sociedades Participadas. Para más iformació sobre el alcace dirigirse al Capítulo 3. Dimesió Social. (2) El alcace de este dato es empleados e el Grupo. Para más iformació sobre el alcace dirigirse al Capítulo 3. Dimesió Social. Riesgos relacioados Iforme Itegrado 2016 Capital idustrial e itelectual Capital humao 14 Gestió del capital humao 14 Cambios e el desempeño profesioal 67 Capital social y relacioal

68 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos 9 Fometar la creació de valor compartido El Grupo ha costruido su cultura empresarial basádose e el desarrollo de su actividad de forma resposable y comprometida co sus grupos de iterés y el etoro e el que opera. E este setido, la Resposabilidad Corporativa se cofigura como u elemeto trasversal a la orgaizació que permite poteciar el crecimieto ecoómico y sosteible del egocio a través de la gestió de las expectativas de los pricipales grupos de iterés, así como de los riesgos y oportuidades del etoro. El objetivo pricipal de la estrategia de RC es la creació de valor compartido tagible e itagible a través del egocio. Accioistas e iversores Clietes Grupos de iterés Empleados Proveedores Aalistas Orgaismos reguladores Medios de comuicació Sociedad Accioes pricipales Idicadores clave de desempeño Geeració de valor directo e idirecto a través del desarrollo de la actividad bacaria La pricipal aportació de Popular al desarrollo ecoómico y social se defie por los impactos que, co su actividad empresarial, geera de maera directa e idirecta e las comuidades e las que actúa. Beeficiarios directos de los programas sociales (*) Itegració y gestió de las expectativas de los grupos de iterés Los grupos de iterés so cosiderados ua parte importate de la estructura de la Etidad. Por ello, Popular trata de ser proactivo e la gestió de sus ecesidades, mateiedo u alcace global y realizado u seguimieto y cotrol de las actividades. Aportació de valor a través del Pla Director de RC Horizote 2020 Partiedo de la Misió y Visió, se ha defiido el Pla Director de RC Horizote 2020, hoja de ruta que permite desplegar la estrategia de Resposabilidad Corporativa a través de u programa pluriaual que egloba la totalidad de su gestió empresarial. De este modo, se afiaza el modelo de egocio del Baco e ua gestió sosteible de recursos y resposable co el etoro e el que actúa. Posicioamieto ate iiciativas de RC El Baco colabora co diferetes etidades expertas y participa e diversos foros de RC co el fi de avazar e el desarrollo de iiciativas que favorezca su posicioamieto e la materia. Promoció del Programa de Volutariado Corporativo Valor ecoómico geerado miles de euros Iversió social 8,2 milloes de euros Valor ecoómico distribuido 572 milloes de euros Oportuidades de volutariado Iforme Itegrado Este Programa permite la gestió de la red solidaria del Grupo y el fometo de iiciativas viculadas co el egocio, como la educació fiaciera impartida por volutarios a colectivos de baja bacarizació. Capitales relacioados Capital fiaciero Capital idustrial e itelectual Capital social y relacioal Capital atural Materialidad 12 Gestió de grupos de iterés 13 Gestió de la cadea de sumiistro (*) Volutariado, Doacioes de RC y Fudació Hispáica. Riesgos relacioados 4 Evolució competitiva del mercado 5 Cambios e el etoro social 6 Cambios e el etoro medioambietal GRI: G4-15,G4-16,G4-EC1

69 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos 10 Promover el comportamieto ecoeficiete Grupos de iterés Popular, e líea co su cultura corporativa y de coformidad co lo dispuesto e su Visió, Misió y Valores, dispoe de la Política Medioambietal de lucha cotra el Cambio Climático, comprometiédose a miimizar su impacto medioambietal, promover la sesibilizació de sus grupos de iterés y llevar a cabo accioes cocretas e el ámbito de la preveció, protecció y coservació, mediate u efoque global de actuació. Accioistas e iversores Clietes Empleados Proveedores Aalistas Orgaismos reguladores Medios de comuicació Sociedad Accioes pricipales Idicadores clave de desempeño Desarrollo del Pla de Ecoeficiecia Coforme a los pricipios marcados e la Política Medioambietal de lucha cotra el Cambio Climático, se emarca el Pla de Ecoeficiecia que detalla el cojuto de accioes a desarrollar dirigidas a reducir la huella medioambietal de la orgaizació, miimizar el cosumo de los recursos y posicioar a la Etidad como empresa comprometida co su etoro ambietal. Para lograrlo, el Pla se apoya e los siguietes pricipios que ha sido establecidos para servir de guía a la hora de defiir accioes cocretas e la materia: Cosumo de electricidad 19,43 Gj/empleado Cosumo de agua 9,30 m 3 /empleado Miimizar cosumos de eergía eléctrica, papel y agua. Fometar medidas para reducir las emisioes directas de CO 2. Formar e prácticas sosteibles a los empleados de Grupo Baco Popular. Poteciar la reutilizació y el reciclaje, miimizado la producció de residuos. Itroducir ua diámica de supervisió y mejora cotiua de la gestió ambietal. Promover la sosteibilidad de los actores de la cadea de valor del Baco. Respoder positivamete a la ormativa y compromisos medioambietales de referecia e el sector. CO 2 emitido 1,06 T/empleado Fometo del compromiso co el etoro ambietal El Grupo muestra su compromiso co el etoro ambietal a través del apoyo de diferetes iiciativas como el Carbo Disclosure Project (CDP), etidad de la que es sigataria. Además, Popular ha obteido por segudo año cosecutivo el sello CALCULO del Miisterio de Agricultura, Alimetació y Medio Ambiete (MAGRAMA) al registrar el cálculo de su huella de carboo. Así mismo, se ha participado e el Clúster de Cambio Climático, pricipal plataforma empresarial de liderazgo e dicha materia, impulsada por Forética. Cosumo de papel 0,09 T/empleado Iversió medioambietal miles de euros Capitales relacioados Capital fiaciero Capital idustrial e itelectual Capital social y relacioal Capital atural Materialidad 18 Gestió medioambietal 20 Compromiso co el medio ambiete Riesgos relacioados 6 Cambios e el etoro medioambietal Iforme Itegrado GRI: G4-EN1,G4-EN3,G4-EN8,G4-EN18,G4-EN31

70 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos 1.5. Grupo Baco Popular de cara al futuro Evolució del sistema fiaciero español Al igual que e 2016, la actividad bacaria seguirá desarrolládose e u etoro co reducidos tipos de iterés, fuertes exigecias regulatorias y la etrada de uevos competidores. La icertidumbre sobre la itesidad de la recuperació y los riesgos de las previsioes macroecoómicas ivita a las etidades fiacieras a mateer la cautela, que cotiuará fortaleciedo el balace para poder ateder los cambios del etoro. Los sítomas de mejora apreciados e la ecoomía durate 2015 se ha mateido e 2016, idicado así que la situació ecoómica española se ecuetra e proceso de recuperació. Etre ellos, el crecimieto del PIB (que ecadea ya catorce trimestres cosecutivos de crecimieto) la cotiuidad e el desceso de la tasa de desempleo o la reducció del déficit e aproximadamete milloes de euros durate los diez primeros meses del año. Estos so alguos de los idicadores que muestra la mejora del etoro macroecoómico español. E el ámbito del sistema fiaciero español, la ueva producció del crédito crece pero o se traslada aú al icremeto del saldo, pues por el mometo los uevos créditos o permite superar a los vecimietos. No obstate, la ecoomía acioal y global tiee todavía que efretar retos importates e Sobre la base de la situació macroecoómica, a cotiuació se detalla los pricipales factores del etoro que marcará la evolució del sistema fiaciero español: Previsioes ecoómicas para España 2016/2017 (*) PIB real 2,4% 3,2% Cosumo privado 2,4% 3,1% Cosumo Admiistracioes Públicas 1,2% 1,4% Formació Bruta de Capital Fijo 3,4% 3,8% Demada acioal (cotribució al crecimieto) 2,3% 2,9% Exportacioes 3,9% 4,5% Importacioes 3,8% 3,6% Empleo 2,0% 2,9% Tasa de paro 18,1% 19,7% Fuete: FUNCAS, Pael de previsioes de la ecoomía española, eero 2017 (*) Los datos refleja las de CONSENSO (MEDIA) publicados por la fuete. Se expresa e porcetaje de variació media aual, salvo e el caso de la tasa de paro. E el etoro acioal, destaca la cotiua mejora de la situació ecoómica. Hay que teer e cueta que, e térmios geerales, se espera que la recuperació se efrete a fuertes retos, ya que el desempleo y el elevado edeudamieto cotiuará ejerciedo cierto freo sobre la ecoomía. Respecto a la morosidad, se ha mateido el patró apreciado e otras crisis ateriores, iiciado su desceso co cierto retardo co respecto a las mejoras registradas e los idicadores de PIB y desempleo. Iforme Itegrado

71 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos PIB vs. Tasa de morosidad 8% 16% 6% 14% 4% 2% 0% -2% 12% 10% 8% 6% 4% -4% 2% -6% % PIB Tasa de Morosidad Fuete: FMI y Baco de España La tasa de paro española prevista para 2017 se sitúa alrededor del 18%. Debido a la alta correlació existete etre el desempleo y la morosidad, estos datos obliga a la baca a mateer cierta cautela. Si embargo, e este cotexto de dificultades e icertidumbres, la evolució de los dos últimos años de la ecoomía española ivita a u moderado optimismo de cara a Se espera, por tato, que cotiúe mejorado las codicioes para aumetar la cocesió del crédito. El sistema fiaciero español cotiuará co tipos de iterés aormalmete bajos y se prevé que las políticas moetarias del Baco Cetral Europeo cotiúe siedo expasivas. Todo ello llevará a que la presió sobre los márgees del sistema bacario cotiúe e el corto plazo. Adicioalmete, los cambios regulatorios a los que se efreta la baca, ha geerado u cambio de tedecia e la retabilidad de las etidades que, juto co aspectos coyuturales y la icertidumbre de determiados riesgos legales, geerará importates retos para el sistema. E el etoro europeo, las etidades fiacieras se está adaptado a la Uió Bacaria. E primer lugar al Mecaismo Úico de Supervisió liderado por el Baco Cetral Europeo. E 2016 se publicaro los resultados de las pruebas de esfuerzo, ate las que la baca española mostró ua situació de fortaleza. De cara a 2017, las etidades seguirá sometidas a cotiuas revisioes y ejercicios de trasparecia. El desarrollo de la Uió Bacaria Europea es fudametal y redudará e la estabilidad ecoómica y e la supervisió del vículo etre bacos y estados. Las etidades fiacieras estará supervisadas de cerca bajo ua ormativa europea y homogéea, co el objetivo de que el sector fiaciero lleve a cabo su pricipal labor: trasladar fiaciació a la ecoomía real. De cara al futuro, cotiuará los esfuerzos para el desarrollo de esta Uió Bacaria: el Mecaismo Úico de Resolució se ha creado e el seo de la Comisió Europea para reforzar las capacidades de resolució de las etidades fiacieras y asegurar su resolució ordeada e caso de quiebra. Por otra parte, se abre el debate sobre la creació de u Fodo de Garatía de Depósitos Europeo auque sigue siedo u tema bastate polémico. La fuerte itesidad regulatoria presioa la retabilidad de las etidades fiacieras. Cojutamete co el proceso de costrucció de la Uió Bacaria, el refuerzo del Mercado Úico Europeo y la creació de la Uió de los Mercados de Capitales, podría ocasioar u proceso de cocetració bacaria, tato a ivel acioal como a ivel europeo. Iforme Itegrado

72 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Popular: visió de futuro Pese a las bueas perspectivas ecoómicas que matiee sobre España las pricipales istitucioes iteracioales, la existecia de importates retos a ivel global y los cambios regulatorios sobre el sector fiaciero hace coveiete mateer u optimismo prudete. Las pricipales istitucioes de previsió ecoómica global por el mometo tambié matiee ua visió prudete sobre los riesgos existetes para la ecoomía global. Viculació de retos 2017 co líeas estratégicas, materialidad, riesgos y capitales Fecha prevista Viculació co líea estratégica Estructurales Icorporació de uevos requerimietos de reguladores exteros Impulso de operacioes que potecie el desarrollo del egocio Avaces e la trasformació digital Itegració de bueas prácticas y uevos requerimietos e materia de Resposabilidad Corporativa Orietació a u balace saeado: - Fortaleza e capital - Cotrol de la morosidad y solidez de sus coberturas - Estabilidad e liquidez Primar el Bue Gobiero y la gestió ética a través de u eficaz marco de cotrol Aprovechar las oportuidades de la diversificació y especializació Avazar e la eficiecia operativa a través de la digitalizació 1 Primar el Bue Gobiero y la gestió ética a través de u eficaz marco de cotrol 7 Asegurar el desarrollo resposable de la actividad 9 Fometar la creació de valor compartido 10 Promover el comportamieto ecoeficiete Poteciar la fortaleza fiaciera Iforme Itegrado Medioambietales Sociales Ecoómicos Mateer ua gestió itegral del cliete, desde la especializació y la adaptació a cada segmeto: empresas y particulares Poteciació de productos co especial beeficio social y ambietal Progreso e la gestió de la cadea de sumiistro Despliegue del uevo Modelo de Evaluació del Desempeño y reformulació de los plaes de desarrollo idividuales Desarrollo de u programa de actuació para impulsar el taleto femeio Impulso del empredimieto y la iclusió laboral de colectivos co bajo ivel de bacarizació Promoció de la formació y la educació fiaciera de colectivos e riesgo de exclusió Avace e la medició del impacto ecoómico, social y ambietal de los proyectos de RC Implatació de las accioes de la seguda fase accioes fijadas e el Pla de Ecoeficiecia co el objetivo de reducir el impacto sobre el Cambio Climático Establecimieto de u pla de actuació para impulsar el uso de multicoferecias que reduzca los viajes de trabajo Compesació de las emisioes directas derivadas de la actividad de Popular e España Ser u baco de clietes 4 Seguir siedo el baco de referecia para PYMEs y autóomos Asegurar el desarrollo resposable de la actividad Fometar la creació de valor compartido 8 Desarollar y gestioar el capital humao 7 Asegurar el desarrollo resposable de la actividad 9 Fometar la creació de valor compartido Fometar la creació de valor compartido Promover el comportamieto ecoeficiete

73 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos E este cotexto, Baco Popular ha cotiuado reforzádose durate 2016 para afrotar 2017 co ua posició de fortaleza. Baco Popular ha evolucioado su modelo de egocio hacia u baco comercial especializado por egocios co foco e la retabilidad, sustetado por el segmeto de baca miorista cetrado e el cliete y especializado e PYMEs. A cotiuació, se preseta los retos de futuro más relevates que Baco Popular desarrollará de forma alieada co su estrategia, poiedo el foco e los aspectos materiales para la orgaizació y llevado a cabo el pricipio de gestió del riesgo que es clave para la Etidad. Dichos retos, etedidos como oportuidades de mejora, persigue mateer la posició competitiva de Baco Popular y afiazar su modelo de egocio úico y difereciador. Estructurales Viculació co materialidad Viculació co riesgos Viculació co capitales 1 Cultura y Gobiero Corporativo 2 Cumplimieto y cotrol 1 Cambios regulatorios e el sector fiaciero 12 Riesgos operacioales 13 Riesgos reputacioales 4 Evolució competitiva del mercado 11 Diversificació del egocio 7 Episodios de iestabilidad fiaciera 10 Decisioes estratégicas y de iversió 4 Evolució competitiva del mercado 12 Gestió de grupos de iterés 5 Cambios e el etoro social 6 Cambios e el etoro medioambietal Capital fiaciero Capital idustrial e itelectual Capital humao Capital social y relacioal Capital atural Capital fiaciero Capital idustrial e itelectual Capital humao Capital social y relacioal Capital fiaciero Capital idustrial e itelectual Capital social y relacioal Capital atural Ecoómicos 3 Fortaleza fiaciera 4 Gestió del riesgo 5 Gestió del cambio e iovació 5 Gestió del cambio e iovació 6 Servicio cetrado e el cliete 7 Trasparecia e la relació comercial 8 Gestió de la calidad 10 Estrategia comercial de particulares 6 Servicio cetrado e el cliete 7 Trasparecia e la relació comercial 8 Gestió de la calidad 9 Estrategia comercial de PYMEs y autóomos 1 Cambios regulatorios e el sector fiaciero 9 Requerimietos de accioistas e iversores 11 Riesgos fiacieros 12 Riesgos operacioales 13 Riesgos reputacioales 2 Desarrollo de las uevas tecologías 3 Nuevas demadas de los clietes 5 Cambios e el etoro social 2 Desarrollo de las uevas tecologías 3 Nuevas demadas de los clietes 5 Cambios e el etoro social 8 Etrada de uevos agetes/sustitutivos Capital fiaciero Capital idustrial e itelectual Capital humao Capital social y relacioal Capital atural Capital fiaciero Capital idustrial e itelectual Capital social y relacioal Capital fiaciero Capital idustrial e itelectual Capital social y relacioal 15 Oferta comercial co especial beeficio social 16 Iclusió fiaciera 17 Compromiso social 19 Oferta comercial co impacto ambietal positivo Nuevas demadas de los clietes Cambios e el etoro social Cambios e el etoro medioambietal Requerimietos de accioistas e iversores Capital fiaciero Capital idustrial e itelectual Capital humao Capital social y relacioal Capital atural Sociales Ambietales 14 Gestió del capital humao 14 Cambios e el desempeño profesioal Capital humao Capital social y relacioal Capital idustrial e itelectual 12 Gestió de grupos de iterés 13 Gestió de la cadea de sumiistro 4 Evolució competitiva del mercado 5 Cambios e el etoro social 6 Cambios e el etoro medioambietal 18 Gestió medioambietal 20 Compromiso co el medio ambiete 6 Cambios e el etoro medioambietal Capital fiaciero Capital idustrial e itelectual Capital social y relacioal Capital atural Capital fiaciero Capital idustrial e itelectual Capital social y relacioal Capital atural Iforme Itegrado

74 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos 2 Dimesió Ecoómica El desempeño ecoómico del Grupo refleja determiadas directrices marcadas e el Pla Director de RC Horizote 2020, el cual establece las líeas de actuació previstas para favorecer el desarrollo de la actividad de forma resposable y sosteible co el etoro e el que opera. Pla Director de RC Horizote 2020 Dimesió Ecoómica Dimesió Dimesió Social Medioambietal Iiciativas para avazar e la viculació co accioistas e iversores Gestió de servicios cetrada e el cliete Desarrollo resposable de la actividad bacaria Desarrollo de proyectos de I+D+i Impulso del Bue Gobiero de la Etidad Gestió de la cadea de sumiistro Dimesió Estructural 2.1. Gestió diferecial de particulares y empresas El cliete es el pilar cetral de la actividad del Grupo y, por ello, se matiee el compromiso de ofrecer u servicio de calidad que respoda a sus ecesidades actuales y poteciales. A través de la estrategia comercial y la gestió itegral del cliete, Popular ha logrado obteer u mayor coocimieto de su base de clietes que le ha permitido desarrollar políticas comerciales más eficaces. Juto a la excelecia e el servicio, la cercaía y la eficiecia, permite que particulares y empresas clietes matega su cofiaza e la Etidad. Iforme Itegrado 2016 Es esta estrecha relació co el cliete la que marca el diseño y desarrollo de la Política comercial, la cual se gestioa desde ua óptica de segmetos difereciado a los clietes etre particulares y empresas. Ambos colectivos, se divide a su vez e varios subsegmetos co el objetivo de facilitar los criterios de carterizació y ofrecer el mejor producto y servicio a cada cliete. 74 GRI: G4-FS1, G4 FS15, G4 DMA

75 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Segmetació de clietes de Grupo Baco Popular 2016 Persoas físicas Baca masiva Baca de particulares Baca persoal Usuarios de servicios o bacarios Autóomos y Comercios º Total de clietes º Persoas jurídicas Microempresas Pequeñas empresas Mediaas empresas Grades empresas Etidades o mercatiles Para mateer la cofiaza de los clietes tambié es importate garatizar su seguridad y gestioar de maera eficiete y resposable todo el ciclo de vida de los productos y servicios ofertados. Así, desde su cocepció hasta su comercializació y postveta, se cotempla los requisitos ormativos y admiistrativos que reduda e la protecció de la seguridad de los clietes, o habiedo existido icidetes i sacioes derivados del icumplimieto legal o de códigos volutarios durate el ejercicio Además, Popular asume el compromiso de facilitar iformació trasparete y veraz de las características y codicioes de sus productos y servicios. La publicidad de Popular cumple rigurosamete co la ormativa de los países e los que opera y observa los pricipios de protecció de los derechos del cliete, respecto a la ética publicitaria. Así, e 2016 o se ha producido igú icidete que haya collevado imposició de multa o sació sigificativa e relació co la iformació publicitaria ofrecida sobre los productos. Características y gestió del ciclo de vida de los productos y servicios de Grupo Baco Popular Fase 1. Defiició Cumplimieto ormativo Persoalizació Baca resposable Cumplimieto estricto de la ormativa e vigor y de los sistemas de cotrol itero del Grupo Adecuació de la oferta del producto e fució de la ecesidad del cliete e cada etapa de su relació co el Baco, atediedo a criterios de viabilidad ecoómica, jurídica y operativa Aálisis del riesgo e materia de iversió y protecció al cliete (MiFID) Fase 2. Comercializació Trasparecia publicitaria Campañas comerciales y Caales Baca resposable Revisió del coteido comercial de cada campaña por parte de órgaos idepedietes de revisió (Autocotrol), Códigos de Coducta (Código INVERCO) y Política Comercial Comuicació de la campaña por el caal más adecuado para cada cliete, cumpliedo co la ormativa relativa a la protecció de datos Respeto de la ética publicitaria y adecuació de la comercializació del producto a la ecesidad real y coocimietos fiacieros del cliete Fase 3. Postveta Ateció al cliete Aálisis y resolució de las posibles icidecias surgidas como cosecuecia de la relació comercial co el cliete Aálisis de la calidad Medició de la satisfacció del cliete para llevar a cabo ua posible redefiició que mejore las características del producto y para avazar e la gestió del servicio prestado Baca resposable Redefiició de los productos y servicios fiacieros y las Políticas Comerciales desarrollados e fució de las demadas de los clietes Iforme Itegrado GRI: G4-PR1, G4-PR2, G4-PR3, G4-PR4, G4-PR7, G4-PR9, G4-FS15, G4-DMA

76 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Apoyo a las empresas Clietes empresas Nueva fiaciació y reovacioes milloes de euros La baca de empresas es uo de los úcleos pricipales del egocio de Popular. Detro de este colectivo se icluye grades empresas, PYMEs, autóomos, comercios y empresas o mercatiles, siedo los segmetos de PYMEs, autóomos y comercios el de mayor peso e los resultados del Baco. Au teiedo e cueta el proceso de desapalacamieto que cotiua viviedo el sector, Popular ha mateido su compromiso de estar al lado de las PYMEs itesificado su esfuerzo comercial, además de dedicar todos los recursos dispoibles a su alcace. Modelo de gestió de PYMEs y autóomos Popular cueta co u modelo de gestió de PYMEs y autóomos que le ha permitido avazar e aquellas solucioes que más valora ambos colectivos: fiaciació, oferta persoalizada, eficacia e la operativa y cofiaza a medio y largo plazo e su egocio. Dicho modelo se susteta e seis pilares fudametales: Estrategia de especializació, proximidad y coocimieto basada e los clietes actuales y poteciales y gestioada por ua Red comercial co elevada autoomía, que caaliza la operativa y proporcioa ua oferta completa para satisfacer sus ecesidades fiacieras. Relació co clietes sustetada e ua sistemática comercial y e ua gestió diferecial que permite mateer ua visió itegral del cliete. Clietes PYMEs y autóomos Nueva fiaciació y reovacioes milloes de euros Gestió de productos orietada al cliete que cubre sus ecesidades fiacieras co el fi de maximizar su satisfacció y retabilidad global. Gestió de riesgos coservadora, rápida y precisa, gracias a la especializació de los equipos comerciales y al ágil sistema de atribucioes diseñado para la Red comercial y Servicios Cetrales. Gestió de la operativa cetralizada y eficiete para dar respuesta rápida y específica a las cuestioes que platea las PYMEs y los autóomos. Equipo de gestores de PYMEs especializado a través de uos plaes de carrera y formació que se ha costituido como ua herramieta clave e la gestió del taleto detro de la Etidad. Iforme Itegrado

77 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Ua estructura orgaizativa al servicio de las PYMEs y autóomos Popular ha creado ua estructura orgaizativa difereciadora para dar el mejor servicio a los segmetos de PYMEs y autóomos co el objetivo de covertirse e la etidad fiaciera de referecia para este sector. E esta estructura, destaca el modelo de ateció persoalizada que se traslada al cliete a través de los Gestores de Empresas que trabaja e las sucursales. Esta estructura coexiste co u etramado de Cetros de Empresa que cueta co ua elevada especializació y está dedicados a facilitar el acceso de uevas empresas al Grupo. Estructura orgaizativa de PYMEs y autóomos Estructura de PYMEs y autóomos Cetros de Empresas Direcció Territorial: 1 Director de Empresas 25 Cetros de Empresas (1 e cada Direcció Regioal) 593 Sucursales co Gestores de Empresas 190 Gestores específicos 877 Gestores de Empresas e sucursales Cobra especial relevacia el apoyo que Popular ha prestado a los sectores agropecuario y agroalimetario ya que, la Etidad, tiee muy presete su papel como impulsor del crédito hacia ua ecoomía real que favorezca el desarrollo socio-ecoómico de las zoas rurales. El sector agroalimetario es, además, u pilar fudametal e la actividad productiva española al ser el segudo sector por importacia a ivel acioal, actuado e muchas zoas como catalizador de la ecoomía regioal. Estructura orgaizativa de los sectores agroalimetario y agropecuario Direcció Territorial: 1 Director de egocio Agro 612 Sucursales especializadas Estructura Sector Agro 140 Gestores Agro 502 Expertos Clietes sector agropecuario y agroalimetario Volume de egocio milloes de euros Iforme Itegrado

78 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Cercaía co el mudo empresarial: espacios, recoocimietos y acuerdos para PYMEs Coscietes de la ecesidad de apoyar al etoro empresarial, e 2016 se ha seguido desarrollado varias iiciativas que ha impulsado a la gestió de las empresas clietes y o clietes del Grupo: Foro PYMEs. Foro empresarial que se celebra e distitas ciudades de España y cuyo objetivo es fometar el itercambio de ideas y el debate. Además, se aporta u valor añadido a las empresas a través de las itervecioes de expertos e temas de gestió o ecoomía y de la participació de empresarios regioales de recoocido prestigio. E 2016, Popular ha celebrado 23 foros a los que asistiero más de empresarios. basepyme. Se trata de u portal web diseñado para que los empresarios cosulte y aclare cuestioes relativas a sus egocios, además de ofrecer artículos de expertos o aálisis del sector etre otros. Más iformació sobre basepyme Por otro lado, durate 2016, Baco Popular y Baco Pastor ha mateido su apoyo a las empresas acioales y locales co las covocatorias de Premios Somos Empresa y Premios Mi Negocio que recooce la labor y el desarrollo de este segmeto. Premios Somos Empresa. Co la colaboració de Cadea SER y El País, Baco Popular ha orgaizado la seguda edició de los Premios Somos Empresa, cuya fialidad es recoocer la capacidad de los emprededores españoles, crear valor y geerar empleo. Los premios está dirigidos a empresas co meos de 250 trabajadores y u volume de egocio aual iferior a 50 milloes de euros, que tega su sede e el territorio español y que o esté participadas de forma mayoritaria por ua gra empresa. Categorías premiadas e la seguda edició de los Premios Somos Empresa Somos Ispiradores - Somos Iteracioales - Somos Cociliadores - Somos Sosteibles - Somos Iovadores - Somos Futuro - PYME 2016 Premios Mi Negocio. Baco Pastor ha promovido, co el apoyo de La Voz de Galicia, la seguda edició de los premios Mi Negocio a través de los cuales se recooce el trabajo, el esfuerzo y el taleto de los emprededores de la Comuidad Autóoma de Galicia. Categorías premiadas e la seguda edició de los Premios Mi Negocio PYME Jove - PYME co Historia e Galicia - PYME Iovadora - PYME Iteracioalizació - PYME Gallega Iforme Itegrado Por último, Popular ha cotiuado suscribiedo uevos acuerdos de colaboració co distitos sectores empresariales, asociacioes, orgaizacioes y cooperativas de la geografía española. E 2016 se ha firmado 52 uevos acuerdos de colaboració y al cierre del año, el Baco mateía suscritos más de 95 acuerdos co estas etidades de los que se ha beeficiado casi clietes activos y que ha impulsado el egocio de este sector co más de milloes de euros, 100 milloes más que e Tambié se ha mateido o suscrito uevas líeas de fiaciació mediate la firma de coveios co distitos orgaismos acioales e iteracioales como el FEI o el BEI. Estos acuerdos ha permitido impulsar el egocio de autóomos y empresas, así como la iteracioalizació de estas últimas.

79 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Escuela de Ecoomía Fiaciera Baco Popular Popular y la Uiversidad Iteracioal Meédez Pelayo (UIMP) orgaizaro e septiembre de 2016 u curso orietado a fometar la iovació y trasformació de las PYMEs españolas, que fue impartido por profesores del Departameto de Direcció Fiaciera del IESE. El curso estaba dirigido a académicos y estudiates, así como directivos y persoal cualificado de pequeñas y mediaas empresas. Cotó co la participació de distitos expertos que debatiero sobre la gestió, el crecimieto y la iteracioalizació de las empresas españolas, su trasformació tecológica, la gestió de los recursos humaos, fiaciació y fiscalidad. Tambié se aalizaro distitos casos de éxito del sector. Detro de las actividades del curso, se celebró u Foro PYME e el que represetates del tejido empresarial y destacados poetes aalizaro la realidad y retos de este colectivo Servicio a los particulares, familias y colectivos La política de gestió desarrollada para estos segmetos se ha efocado a satisfacer las ecesidades de cada cliete e fució de la situació fiaciera e la que se ecuetre. E ese setido, Popular se ha cosolidado como uo de los pricipales caalizadores del ahorro de los particulares a través del modelo comercial que desarrolló e 2015 deomiado Teemos u Pla. Este modelo, basado e el coocimieto que Popular tiee sobre las características y ecesidades fiacieras de sus clietes particulares, le ha servido para crear distitos segmetos y ofertas comerciales específicas que colleva ua serie de servicios fiacieros y extra-fiacieros. Teemos u Pla ha sido creado para aumetar la captació y viculació de los clietes gracias a la elaboració de ua acció comercial persoalizada, automatizada y trasparete, cuyo objetivo es el fometo del ahorro etre particulares, familias y colectivos. Fialmete, respecto a las operacioes fiacieras que Popular ha formalizado co partidos políticos, orgaizacioes sidicales e istitucioes afies, coviee resaltar que e igú caso se trata de doacioes. Las peticioes de fiaciació ha seguido los procesos de aálisis de riesgo, cocesió y postveta e las mismas codicioes comerciales que las otorgadas a cualquier otro tipo de cliete. Clietes particulares, familias y colectivos Volume de egocio milloes de euros Iforme Itegrado GRI: G4-SO6, G4-DMA

80 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Modelo de gestió de Particulares Popular tambié cueta co u modelo de gestió de Particulares a través del cual caaliza los servicios y productos más adecuados para cada cliete. Este modelo se susteta e los siguietes pilares: Coocimieto del cliete basado e la cercaía, el trato directo y apoyado e los algoritmos comerciales que permite ofrecerle ua oferta idividual que satisfaga sus ecesidades fiacieras depediedo de su ciclo de vida como cliete. Compromiso de ateció persoalizada, vía gestor persoal, dirigido a aquellos clietes que requiere ua ateció específica e fució de su situació bacaria. Adecuació del producto y servicio e fució del perfil fiaciero de cada cliete para cubrir sus ecesidades ecoómicas co el fi de maximizar su satisfacció y retabilidad global. Trasparecia e la iformació sobre las características de los productos y servicios que ofrece, cumpliedo la ormativa existete y asesorado desde la claridad y el rigor a cada cliete Ateció al cliete La pricipal vía de iteracció co los clietes se produce e la Red de sucursales, dode el diálogo y la cercaía so aspectos fudametales para establecer ua relació eficiete, duradera y persoalizada. Así mismo, el Grupo poe a disposició de los clietes los servicios de Baca Multicaal dode la trasparecia, la seguridad y la resposabilidad so las bases de la relació Red comercial La Red comercial es uo de los pilares e los que Popular basa el servicio que ofrece a sus clietes. Su alto grado de especializació y coocimieto tato del egocio como del etoro, so fudametales para satisfacer las ecesidades fiacieras de empresas y particulares. Iforme Itegrado Reordeació y optimizació de la Red comercial sucursales e España 135 e el extrajero 14 Oficias de represetació y 3 despachos de colaboració e 17 paises E 2016, Popular ha iiciado u proceso de reordeació y optimizació de su Red comercial co el objetivo de mejorar la retabilidad y eficiecia de la misma, que ha supuesto la reducció del úmero de sucursales. La ueva cofiguració de la Red permitirá ua gestió aú más persoalizada y directa que la actual ya que se reducirá ostesiblemete los trámites admiistrativos que se produce e las sucursales. Ua vez fializada la primera fase de este proceso, el úmero de Direccioes Territoriales e España se ha reducido a 6, frete a las 8 ateriores, de las que depede 25 Direccioes Regioales, ateriormete 36. Por tato, de cada Direcció Territorial depederá ua media de 4 Direccioes Regioales que a su vez tiee como pricipal objetivo dar respaldo a las sucursales que opera bajo su ámbito.

81 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Elimiació de barreras fiacieras: bacarizació El Grupo etiede la bacarizació como parte de su cotribució a la iserció socioecoómica de persoas co dificultad de acceso al sistema fiaciero. Por este motivo, trata de dar servicio a estos colectivos mateiedo su presecia e áreas meos pobladas y creado servicios y productos a la medida de este perfil de clietes. Sucursales e zoas co baja desidad de població El úmero de oficias de Popular ubicadas e zoas de baja desidad de població asciede a 476, lo que supoe u 30,3% de las sucursales e España. De este modo, se ha evitado los posibles impactos egativos derivados de la limitació al acceso de los servicios bacarios ocasioados por los cierres de sucursales e estas comuidades. Sucursales e poblacioes de baja desidad 2016 Població Número de sucursales Porcetaje respecto al total de sucursales e España (1) Etre y habitates ,0% Meos de habitates ,3% TOTAL ,3% (1) Cálculo realizado sobre las sucursales de Popular y Pastor e España, tomado e cueta las estadísticas de població del Istituto Nacioal de Estadística a diciembre Productos y servicios para el colectivo de extrajeros Así mismo, la Etidad cueta co ua dilatada experiecia e la ateció de las ecesidades del colectivo de extrajeros. Muestra de ello so alguas de las iiciativas que se detalla a cotiuació: Programa Trabex Remesas Trabex Pago de pesioes Servicio por el que se asiste a los trabajadores extrajeros residetes e España e sus dos vertietes: itegració mediate su itroducció e el sistema bacario español y facilitació del mateimieto de los lazos co sus respectivos países. Clietes extrajeros Volume de egocio milloes de euros Servicio que permite el evío de remesas al país de orige del cliete y que cueta co codicioes preferetes si el usuario abre cueta corriete e uo de los bacos co los que el Grupo tiee suscrito acuerdo de colaboració. 52% de los clietes extrajeros utiliza el servicio Volume de remesas Trabex 11,7 milloes de euros Distitas etidades extrajeras ha cofiado a Popular la gestió del pago de pesioes auales a favor de beeficiarios residetes e España, Portugal y diversos países de Sudamérica. 1,4 milloes de pesioes pagadas Importe de pesioes pagadas 801 milloes de euros Elimiació de barreras físicas: accesibilidad El Grupo tiee el compromiso de desarrollar su actividad y ofrecer sus productos y servicios e igualdad de oportuidades para procurar la itegració socioecoómica de los colectivos co ecesidades específicas. E este setido, busca adaptar la accesibilidad física de sus istalacioes permitiedo que las persoas co problemas de movilidad pueda hacer uso de los servicios fiacieros. Co este objetivo, la costrucció de los uevos edificios se realiza coforme a las ormas de accesibilidad establecidas y, e las istalacioes ya costruidas, se lleva a cabo las mejoras oportuas para cumplir co la legislació vigete. Iforme Itegrado GRI: G4-FS7, G4-FS13, G4-DMA

82 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Por otro lado, la totalidad de sucursales de Totalbak cumple los requisitos del America with Disabilities Act (ADA) y, por lo tato, el 100% de sus oficias so accesibles. De este modo, la Etidad asegura que todos los clietes pueda teer acceso a los servicios que presta a través de su Red de oficias, su web trasacioal o desde cualquier dispositivo móvil e cualquier lugar. Alguas de las medidas más sigificativas desplegadas por Totalbak al respecto so: Cajeros automáticos co istruccioes e Braille y de voz para persoas co discapacidades visuales o auditivas. Servicio de baca telefóica especializado e recibir llamadas a través de sistemas específicos para persoas co discapacidad auditiva. Tambié se da respuesta a otros clietes que lo desee utilizado dichos sistemas. Servicio de lectura para clietes ividetes, co dificultades de visió o auditivas. Totalbak dispoe de u servicio de lectura para clietes que tega cualquiera de las tres discapacidades descritas, siempre que solicite cita previa. El servicio puede ser ofrecido e la sucursal o telefóicamete Baca Multicaal Popular etiede la relació co sus clietes de ua forma multicaal. Por ello, tiee como pricipal fució evolucioar y crear etoros capaces de dar respuesta a clietes co ecesidades de iteracció cambiates marcadas por la imediatez, ecesidad de iformació, persoalizació y seguridad. El cocepto de multicaalidad es el más exteso posible e icluye cualquiera de los caales, los cuales tiee como objetivo proyectar al cliete la misma experiecia de usuario co la calidad como referete. Distribució de clietes de Baca Multicaal (milloes) 2014/ ,98 3,24 3,38 Persoas físicas 84% Persoas jurídicas 16% Persoas físicas 84% Persoas jurídicas 16% Persoas físicas 83% Persoas jurídicas 17% Caales Digitales Iforme Itegrado 2016 Durate 2016, ha evolucioado los caales co el objeto de aumetar la capacidad de acceso a los clietes de forma más secilla y co los iveles de calidad esperados. Así, a través del servicio de Baca Multicaal, los clietes puede realizar y cosultar el estado de sus operacioes vía Iteret, telefoía fija y móvil si restriccioes e cualquier lugar y a cualquier hora. El úmero total de clietes activos de Baca Multicaal ha ascedido e 2016 a A cotiuació se muestra la distribució de los clietes activos e cada caal, si bie hay que teer e cueta que u mismo cliete puede ser activo e más de u caal bajo el mismo cotrato. 82 GRI: G4-FS13, G4-FS14, G4-DMA

83 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Distribució de clietes activos de Baca Multicaal por caales 2016 Iteret Móvil Telefóico Además, Popular etiede que el comportamieto y las ecesidades de sus clietes co u perfil más tecológico so fudametales para diseñar etoros digitales que respoda eficazmete a este colectivo, cada vez más exigete y e cotiua evolució. E este setido, se ha realizado diferetes accioes destiadas a crear y mejorar distitos desarrollos técicos: Experiecia de usuario Se ha elaborado diversas ecuestas e ivestigacioes co usuarios co el objeto de coocer cómo accede y usa los caales digitales, así como para detectar los putos de mejora más importates. La iformació resultate ha sido clave para diseñar y adaptar los servicios a las ecesidades de los clietes. E esta líea se ha desarrollado tests co usuarios para idetificar qué limitacioes existe e las pricipales operacioes de la Baca por Iteret y Baca por Móvil, así como verificar el coteido de los pricipales elemetos de avegació. El resultado es u servicio e costate evolució, cada vez más adaptado y fácil de maejar. Así mismo, co el apoyo de ua cosultora experta, se ha realizado varias ecuestas telefóicas para profudizar co los clietes e las ecesidades propias de su vida diaria o actividad profesioal que o está cubiertas. Nueva herramieta de aalítica web Co el objetivo de coocer y aalizar la avegació y el comportamieto de los usuarios, e 2016 se ha desplegado la ueva herramieta aalítica e la zoa privada de la web co el fi de detectar e icorporar mejoras cotiuas que permita vicular a los clietes, icremetar la ratio de actividad activos y las vetas e el caal. Accesibilidad La accesibilidad y la facilidad de uso so fudametales para proporcioar a los clietes su adaptació a la realidad digital. Por ello, es importate dispoer de caales accesibles si importar la codició física del cliete y que los procesos supoga ua experiecia de usuario correcta, elimiado las barreras fucioales mediate diseños secillos y eficaces. E ese setido, Popular cumple co el ivel Doble A Techosite + Euracert WCAG 2.0. Por otro lado, e Baco Popular Portugal se sigue las directrices de accesibilidad marcadas por el Site Accesibility Iitiative (WAI) del World Wide Site Cosortium (W3C), de acuerdo co el certificado expedido por Techosite, empresa líder e la accesibilidad perteeciete a la Fudació ONCE. Ateció telefóica y redes sociales Se ha creado diferetes grupos de soporte telefóico para dar cobertura a los clietes durate los pricipales hitos tecológicos, ormativos y corporativos. E el ámbito de las redes sociales se ha realizado dos pilotos de uevas plataformas de ateció: u chat detro de la secció Cetro de Ayuda del blog corporativo y u whatsapp. Ambos caales ha teido muy buea acogida. Cabe destacar la labor realizada e el caal de YouTube, co ua media de visitas al mes. Los videos aquí publicados, tiee el objetivo de ayudar a los clietes co dudas e icidecias que les pueda surgir y explicarles cómo proceder e cada caso. Iforme Itegrado GRI: G4-FS14

84 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Apuesta por la iovació tecológica del servicio Desde el año 2011 Popular ha destiado casi 750 milloes de euros a la iovació de su tejido tecológico co el objetivo de adaptarse a las ecesidades de los clietes y mejorar la productividad comercial de sus servicios. El proyecto de movilidad que el Baco iició e 2015, se ha cosolidado e 2016 co el lazamieto de uevas aplicacioes móviles que ha surgido de la propia demada de clietes co perfiles más técicos y que, a través de ua estructura digital más modera y flexible, ha permitido agilizar la distribució de productos por diferetes caales. Baca por Iteret: más fucioalidades y operacioes A lo largo de 2016 se ha itroducido sesibles avaces e el etoro de la web trasaccioal co el objetivo de mejorar la operativa fiaciera de los clietes. Las más destacadas so las siguietes: Aplicació de uevos estilos, rediseño de elemetos que facilita la avegació y mejora del acceso a la correspodecia virtual. Reigeiería de los procesos habituales como trasferecias y pago de impuestos, así como avaces e la aplicació de ampliació de la iformació de los movimietos de las cuetas a la vista. Activació de la ueva fucioalidad deomiada click to call que mejora la eficiecia del proceso de alta de cliete a distacia y refuerza los procesos de ecuestas de satisfacció o-lie. Baca Móvil: mejoras e la App para dispositivos móviles Durate 2016 Popular ha implemetado ua ueva App de Baca Móvil que aborda mejoras sustaciales e la operativa y experiecia de usuario. La ueva App ha sido diseñada para fucioar e diferetes dispositivos móviles que cuete co sistemas operativos Adroid e ios. Está dispoible para Baco Popular, Oficia Directa y Baco Pastor y tiee las siguietes fucioalidades: Cosulta rápida de saldo que permite al cliete ver el estado de ua cueta simplemete co abrir la App. Esta fucioalidad es úica e el mercado. Acceso por huella dactilar para u uso rápido y seguro de la Baca Móvil a través de ios. Persoalizació de la posició itegral del cliete e fució de si es persoa física o jurídica. Nueva iterfaz, secilla e ituitiva, diseñada para simplificar la visualizació y la operativa. Mejoras e la simulació y cotratació de productos y e la usabilidad de las trasferecias y gestió de recibos. Desde el lazamieto de la App, se ha realizado más de descargas y se ha logrado ua mejora sigificativa e la valoració de la misma e los diferetes servicios de descarga. Captació de clietes a distacia Iforme Itegrado Se ha perfeccioado el servicio que ofrece la posibilidad de hacerse cliete a distacia, de maera secilla y cómoda, a través de la web. El solicitate úicamete tiee que completar u formulario de solicitud co los datos básicos ecesarios para que la Etidad pueda poer e marcha la petició. Al mometo el solicitate recibe e su correo electróico la documetació que debe firmar si ecesidad de desplazarse a igua sucursal de la Etidad. Bizum: uevo servicio de pago e el que ha participado Popular Como parte de la estrategia de Popular ecamiada a profudizar e su trasformació digital, durate 2016 ha participado e el proyecto Bizum, plataforma de pago e la que ha colaborado juto co casi 30 etidades fiacieras acioales. E la primera fase de lazamieto, este servicio vicula la cueta del cliete a su úmero de teléfoo móvil, permitiédole realizar pagos a otro particular de maera ituitiva y segura. E futuras versioes, este caal tambié permitirá el pago e tiedas físicas y e comercios electróicos. GRI: G4-FS13, G4-DMA

85 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Calidad y Satisfacció El modelo de egocio del Grupo está orietado a obteer la máxima calidad del servicio así como la mayor satisfacció de los clietes. Por ello, el Baco despliega ua serie de accioes que reduda e la mejora de la excelecia del servicio prestado y busca mateer la cofiaza de los clietes. Modelo de Calidad Comercial El Modelo de Calidad Comercial tiee por fialidad idetificar y mejorar la percepció que tiee los clietes actuales y poteciales del Grupo. A través de la medició de diversas variables como el trato ofrecido, la profesioalidad, el asesoramieto prestado y la actuació comercial de los empleados, se puede coocer, valorar y cuatificar la satisfacció de los clietes co el servicio recibido. E 2016, se ha mateido el Pla de Medicioes que cotempla dos líeas de ivestigació dirigidas a la cosecució de dos objetivos pricipales: Medir el servicio que el Baco presta e sus oficias. Para esta acció se ha cotado co la colaboració de u auditor extero que ha realizado ua visita semestral a cada ua de las sucursales bajo el modelo de Mystery Shoppig, obteiedo el Ídice Medio de Calidad Objetiva (IMCO) cuya ota media se sitúa e 7 putos. Evolució del Ídice Medio de Calidad Objetiva (IMCO) / Medir la percepció que tiee los clietes sobre la Etidad. Para ello se ha realizado 12 ecuestas telefóicas semestrales a clietes de cada sucursal, efectuadas por u auditor extero. De esta medició se ha obteido, etre otros atributos, la Satisfacció Global de los clietes co la oficia, cuya ota media se matiee e 8 putos. Evolució de la Satisfacció Global / Iforme Itegrado GRI: G4-PR5, G4-DMA

86 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Calidad de los caales de Baca Multicaal: medició y uevos procesos Baca Telefóica El servicio prestado por este caal permite, a través del desarrollo de ecuestas telefóicas, moitorizar la calidad de la ateció prestada e idetificar los putos de mejora para icremetar la calidad del servicio, la dispoibilidad y el redimieto. Resultados de las ecuestas telefóicas de calidad 2016 (1) Número total de ecuestas Ídice global de calidad de servicio Ídice global de satisfacció ,40 9,15 (1) Las putuacioes del Ïdice global de calidad de servicio y del Ídice global de satisfacció correspode al promedio de las otas de las plataformas telefóicas de Madrid y A Coruña Escala del 1 al 10, siedo 1 la meor ota de valoració y 10 la mayor. Baca por Iteret y Móvil El compromiso co la calidad del servicio ofrecido sigue siedo ua prioridad, situado u año más a Popular e el ivel máximo A e ambos caales otorgado por Aqmetrix, tato e lo referete a rapidez, dispoibilidad y servicio de ateció al cliete como e capacidades de cosulta, operació y cotratació. E ambos caales tambié se ha realizado sedas ecuestas de calidad. Resultados de las ecuestas de calidad realizadas e los caales Iteret y Móvil 2016 (2) Nota e el caal Iteret Nota e el caal Móvil 7,97 8,21 (2) Escala del 1 al 10, siedo 1 la meor ota de valoració y 10 la mayor. Redes Sociales Durate 2016, se ha cotiuado co las ecuestas de calidad para aalizar el grado de satisfacció de los usuarios atedidos a través del caal de ateció al cliete de twitter@popularrespode. Resultados de las ecuestas de calidad realizadas a través del caal twitter@popularrespode (3) Iforme Itegrado 2016 Ateció recibida Tiempo de respuesta Utilidad de la respuesta 4,04 4,03 3,67 86 (3) Escala del 1 al 5, siedo 1 la meor ota de valoració y 5 la mayor. GRI: G4-PR5

87 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Servicio de Ateció al Cliete El Servicio de Ateció al Cliete caaliza las quejas y reclamacioes de los clietes del Grupo. La calidad del servicio es mejorada mediate la clasificació y estadarizació de las quejas e icidecias recogidas, u sistema costate de evaluació, cotrol y seguimieto que permite idetificar los orígees y motivos de las mismas, así como defiir accioes correctoras específicas. Durate 2016, el Servicio de Ateció al Cliete ha dado respuesta a u total de reclamacioes, quejas y cosultas. Nigua de ellas ha estado relacioada co la vuleració de los Derechos Humaos. Por otro lado, se ha priorizado la resolució de todas aquellas que ha teido u mayor compoete social, especialmete las relacioadas co cláusulas suelo, dacioes e pago, protecció de datos, participacioes preferetes, el Código de Bueas Prácticas, boos y obligacioes. Icidecias resueltas por el Servicio de Ateció al Cliete 2014/ Reclamacioes Quejas Cosultas TOTAL Plazo medio de las resolucioes de quejas, cosultas y reclamacioes 8 días Cabe destacar la mejora e el tiempo de respuesta que el Servicio de Ateció al Cliete ha dado a las distitas quejas, cosultas y reclamacioes co respecto al ejercicio pasado. Plazo medio de las resolucioes de quejas, cosultas y reclamacioes 2015/2016 Quejas Cosultas Reclamacioes días 9 días 6 días 7 días 11 días 17 días Iforme Itegrado GRI: G4-58, G4-LA16, G4-SO11, G4-DMA, G4-HR12, G4-PR1, G4-PR3, G4-PR4, G4-PR5, G4-PR7, G4-PR9

88 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Protecció y seguridad de las operacioes La Política de Seguridad de los Sistemas de Iformació recoge ua serie de ormas iteras de actuació co el fi de proteger eficietemete la iformació desde u efoque prevetivo, reactivo y diámico. Sobre la base de esta Política se ha adoptado ormas y procedimietos para garatizar la seguridad de los sistemas iformáticos y dar cumplimieto a las exigecias legales que establece la sociedad de la iformació, el comercio electróico y el tratamieto de datos de carácter persoal. Así mismo, e el clausulado de todos los cotratos se iforma al cliete de los derechos que le otorga la Ley Orgáica de Protecció de Datos e cuato a la utilizació de sus datos persoales. Adicioalmete, como complemeto a esta Política y co el propósito de regular la utilizació de los recursos tecológicos que el Grupo poe a disposició de sus empleados para el desarrollo de su actividad profesioal, se ha icorporado a esta ormativa ua Política Específica para el Uso de las Nuevas Tecologías y Recursos Iformáticos. Durate 2016, Baco Popular Español ha recibido tres sacioes ecoómicas por setecia firme e relació co la Ley de Protecció de Datos por u importe total de euros Seguridad del cliete Co el objetivo de preveir el fraude y garatizar al cliete la seguridad de las operacioes, el Grupo despliega diversas medidas de seguridad, tato a ivel itero como e colaboració co otras etidades del sector. Medidas de seguridad iteras. El Grupo lleva a cabo ua labor de detecció y revisió de las icidecias ecotradas e las operacioes cursadas a través de Iteret co el fi de evitar procedimietos frauduletos. Para reducir su icidecia y reforzar las medidas dispoibles, existe u equipo específico cuyo cometido pricipal es la idetificació, aálisis y preveció de este tipo de operacioes y, e su caso, la verificació co el cliete de las trasaccioes dudosas. Tambié se ha establecido diferetes mecaismos de cotrol e las operacioes realizadas co tarjetas de débito y crédito para evitar usos frauduletos por parte de terceros y quebratos para el Grupo. Por otro lado, el Grupo dispoe de ua herramieta iformática que permite cumplir adecuadamete co las obligacioes de detecció y comuicació a la CNMV de operacioes sospechosas e los mercados de valores. Medidas de colaboració exteras. Destaca la participació de Popular, e colaboració co otras etidades del sector, e comisioes y grupos de trabajo de preveció del fraude como so el Cetro de Observació del Delito Ecoómico o la Asociació Nacioal de Establecimietos Fiacieros de Crédito (ASNEF), etre otros. Iforme Itegrado GRI: G4-58, G4-DMA, G4-PR8

89 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Pla de Cotiuidad del Negocio Este Pla establece ua serie de procedimietos, ifraestructuras y programas de coordiació etre las diferetes áreas implicadas e toro a tres coceptos básicos: resistecia, flexibilidad y adaptació ate evetos de gravedad extrema. El objetivo del Pla de Cotiuidad del Negocio es garatizar la supervivecia del Baco ate cualquier ameaza que, de suceder, impediría el desarrollo de su actividad y por tato la prestació del servicio a los clietes. A través de u modelo de preveció del riesgo, se establece cico posibles escearios de emergecia: Imposibilidad física de acceso al puesto Icapacidad de desplazamieto al cetro de trabajo Ausecia de persoal clave Icapacidad de acceso a los sistemas de iformació Error e los sistemas de iformació Niveles orgaizativos que da respuesta a posibles icidetes Estratégico Táctico Operativo Costituido por el Comité de Cotiuidad de Negocio, que es el órgao ejecutivo resposable de la toma de decisioes e caso de icidetes graves. Formado por los Equipos de Gestió de Icidetes, que apoya al Comité aportado solucioes técicas, de egocio y operativas. Itegrado por las uidades de egocio de la orgaizació, que se ecarga de desplegar y ejecutar los plaes de recuperació de los procesos de egocio. Debido a su ubicació geográfica, cabe destacar que e Totalbak este Pla de Cotiuidad del Negocio se activa regularmete cuado existe alerta por huracaes e la zoa, tomádose las medidas ecesarias para salvaguardar la iformació de cada cliete y asegurado ua respuesta rápida y eficaz de los sistemas iformáticos y de gestió Desarrollo resposable de la actividad El Grupo matiee el compromiso de armoizar su éxito empresarial co el desarrollo de su actividad de forma resposable y comprometida co el etoro e el que opera. Su actuació e materia de Resposabilidad Corporativa implica desarrollar uevos modelos de egocio que itegre las expectativas de los grupos de iterés, así como empreder iiciativas iovadoras que ofrezca ua visió iclusiva de los colectivos más vulerables de la sociedad Fiaciació Socialmete Resposable Popular cueta co ua gama de productos destiados a fiaciar iiciativas y proyectos que tega u claro compoete social o ambietal y esté dirigidos tato a clietes particulares y emprededores como a grades empresas y corporacioes. Iforme Itegrado

90 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Pricipios de Ecuador E 2013, Popular se adhirió a Pricipios de Ecuador, iiciativa impulsada por diferetes etidades del sector fiaciero e coordiació co la Corporació Fiaciera Iteracioal, agecia depediete del Baco Mudial. A través de esta adopció, la Etidad acepta de maera volutaria u total de diez directrices para la iclusió y gestió de riesgos de carácter social y medioambietal, permitiédole aportar ua mayor exhaustividad al proceso de evaluació del riesgo de las operacioes de fiaciació de mayor importe. Pricipios de Ecuador 22 proyectos desde proyectos e 2016 Ua vez iiciado el proyecto, el Baco juto co el resto de bacos fiaciadores y la empresa fiaciada, establece u sistema de seguimieto por parte de asesores técicos que asegure el cumplimieto de los objetivos marcados tambié e los plaos social y medioambietal. De esta maera, se ejerce u cotrol directo sobre los riesgos poteciales que afecte al Cambio Climático y al ámbito social. Para llevar a cabo esta gestió, Popular cueta co u equipo de profesioales perteecietes a las áreas de Baca de Iversió y de Riesgos que, etre otras resposabilidades, aaliza y gestioa los proyectos relacioados co Pricipios de Ecuador, ridiedo cuetas ate el Comité de Riesgos como resposable de la decisió de fiaciació. Si bie Popular ha ratificado su compromiso co Pricipios de Ecuador e 2013, desde 2008 ha formalizado u total de 22 proyectos que cotempla Pricipios de Ecuador. E 2016, ha suscrito tres operacioes coforme a Pricipios de Ecuador, lo que supoe el 30% de los Project Fiace formalizados e el ejercicio por el área de Baca de Iversió y co el objetivo de ampliar su compromiso, ha extedido la aplicació de estos pricipios a otras operacioes de fiaciació de mayor importe. Categorizació de Project Fiace coformes a Pricipios de Ecuador 2008/2016 Iforme Itegrado 2016 Project Fiace Categoría Nº de operacioes Sector Nº de operacioes Regió Nº de operacioes País desigado Evaluació idepediete A 1 Eergía 1 Europa B 15 Ifraestructuras 9 Europa América del 2 Norte Eergía 5 Europa América del 1 Norte Otros 1 Europa C 6 Ifraestructuras 3 Europa Eergía 3 90 GRI: G4-14, G4-HR1, G4-FS2, G4-FS3, G4-DMA

91 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Categorizació de Project Fiace coformes a Pricipios de Ecuador 2016 Project Fiace Categoría Nº de Sector Nº de Regió Nº de Desigació de País Evaluació operacioes operacioes operacioes Desigado No Desigado idepediete A B 2 Eergía 2 Europa C 1 Eergía 1 Europa E el marco del Pla Trasversal de Formació e RC , todos los resposables relacioados co la gestió de Pricipios de Ecuador e la Etidad, ha recibido la formació ecesaria para realizar el aálisis y cocesió de cada ua de las operacioes presetadas. El objetivo de esta formació era avazar e el proceso de evaluació y gestió del riesgo, así como iformar de las ovedades de los pricipios y la publicació de su tercera versió. La acció formativa fue impartida por expertos exteros a resposables de las áreas cuya actividad tiee relació directa co las directrices marcadas e Pricipios de Ecuador. Microcréditos Apostamos por ti Tercer Sector, fiaciació para colectivos e riesgo de exclusió social Microcréditos Apostamos por ti Tercer Sector, está compuesto por ua cartera de microcréditos dirigida a promover el empredimieto y el autoempleo de colectivos e riesgo de exclusió social. La cartera tiee ua dotació de euros eglobada detro de ua líea de de euros deomiada Microcréditos Apostamos por ti. Esta líea cueta co ua garatía de euros proveiete del Fodo Europeo de Iversioes (FEI) y ofrece codicioes preferetes asociadas a cada ua de las operacioes. Esta cartera, que proviee del acuerdo firmado e 2015 co el Fodo Europeo de Iversioes (FEI), cueta co el apoyo de la Uió Europea e el marco del istrumeto de garatía establecido de coformidad co el Reglameto (UE) º 1296/2013 del Parlameto Europeo y del Cosejo, relativo al Programa de la Uió Europea para el Empleo y la Iovació Social (EaSI). Los destiatarios de la fiaciació so microempresas (tato startups como egocios e marcha) y autóomos, que presete sus proyectos acompañados por ua etidad del tercer sector experta e empredimieto co la que Popular haya suscrito u acuerdo de colaboració para desarrollar esta iiciativa. Los beeficiarios cueta co el asesoramieto de u especialista e empredimieto de dicha etidad que realizará las fucioes de metorig y traiig durate los primeros años de vida del proyecto. Por otra parte, Popular matiee su cofiaza e la gestió de emprededores, PYMEs y autóomos tradicioales a través de la cocesió de microcréditos. Durate 2016, ha otorgado microcréditos co u límite de hasta euros para comercios y autóomos y de hasta euros para PYMEs. El importe de estas operacioes, de las que se beeficiaro clietes, ascedió a 250 milloes de euros. Iforme Itegrado GRI: G4-14, G4-HR1, G4-FS2, G4-FS3, G4-DMA

92 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Préstamos ICO Porcetaje sobre el total del área: 0,856% Préstamos ICO Popular ha sido ua de las tres etidades que más préstamos ICO ha cocedido e 2016 co u total de operacioes de las que se ha beeficiado más de empresas. Tiee especial relevacia tres coveios que fiacia iversioes e sectores que cotribuye al desarrollo de la sociedad o del medio ambiete. Coveios ICO cocedidos co criterios sosteibles Coveios Nº de operacioes Importe ICO - Empresas y Emprededores ICO - Exportadores ICO - Etidades locales ICO- Crédito comercial Fometo de la Ecoomía Circular y proyectos que mitiga el Cambio Climático Popular ha apoyado el desarrollo de propuestas que favorece la Ecoomía Circular a través de la fiaciació de proyectos que promueve el reciclaje de residuos. Tambié ha cocedido créditos destiados a la reovació de flotas de vehículos cotamiates y a desarrollar la costrucció y explotació de diferetes ifraestructuras de eergías reovables. Estas líeas de fiaciació, destiadas a mitigar la emisió de gases de efecto iveradero, está alieadas co el compromiso de Popular de frear el desarrollo del Cambio Climático. Proyectos co compoete medioambietal fiaciados por el Grupo Popular ha fiaciado, e varios países del mudo, proyectos cuyos objetivos so la geeració de eergía proveiete de fuetes reovables o la gestió y el reciclaje de residuos orgáicos e iorgáicos. Proyectos fiaciados co compoete medioambietal (miles de euros) /2016 Proyectos medioambietales Porcetaje sobre el total del área: 0,746% Tipología del proyecto Número Importe fiaciado Porcetaje Eergía Solar ,6% Eergía Eólica ,8% Eergía Fotovoltaica ,9% Biomasa ,7% Reciclaje ,2% Residuos ,93% TOTAL % Iforme Itegrado Líea de fiaciació para la reovació de flotas de vehículos híbridos y eléctricos Popular y el Baco Europeo de Iversioes (BEI), ha firmado u acuerdo e 2016 para fiaciar co 200 milloes de euros la reovació de las flotas de vehículos de PYMEs y empresas de mediaa capitalizació. El objetivo es que ambos colectivos cuete co automóviles más respetuosos co el medio ambiete, pricipalmete híbridos y eléctricos. Esta operació se ha llevado a cabo detro del marco de los Plaes de Impulso al Medio Ambiete diseñados desde el Miisterio de Agricultura, Pesca, Alimetació y Medio Ambiete y supoe ua herramieta para el fometo de u cojuto de medidas cocretas que cotribuya a la mejora de las codicioes medioambietales. Además, colleva u efecto positivo sobre el desarrollo ecoómico y el fometo del empleo. GRI: G4-FS7, G4-FS5, G4-DMA, G4-EC2, G4-EC8, G4-FS8, G4-FS10, G4-FS11

93 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Medios de Pago Medios de Pago El Grupo ha comercializado e 2016 ua gama de tarjetas Visa Affiity y ha destiado u porcetaje del cosumo efectuado co las mismas a distitas orgaizacioes del tercer sector. Las tarjetas comercializadas so: Visa Domud, Visa Alcer, Visa Aldeas Ifatiles y Visa Misioes Salesiaas. Porcetaje sobre el total del área: 0,364% Programa de Créditos a la Excelecia Académica Créditos a la Excelecia Esta líea de crédito forma parte de u programa que Popular apoya a través de Fudació Hispáica y que tiee como objetivo facilitar el acceso a la uiversidad a estudiates que ha sido calificados co ua ota de Bachillerato que destaca por ecima de la media y acredita que o cueta co recursos ecoómicos suficietes para sufragar sus estudios. Porcetaje sobre el total del área: 0,003% Este proyecto se desarrolla juto co varias uiversidades españolas y extrajeras. Durate el curso académico 2015/2016 el programa ha cotado co u total de 992 beeficiarios a los que se ha boificado sus créditos por u importe de Colaboració co Bacos Iteracioales de Desarrollo El Grupo matiee acuerdos co diferetes etidades fiacieras co el objetivo de fometar el comercio exterior e los países e vías de desarrollo y facilitar la iteracioalizació de la empresa española e países dode, hasta el mometo, la relació comercial era muy limitada y existe sistemas bacarios poco estables. A 31 de diciembre de 2016, está e vigor acuerdos co el Baco Asiático de Desarrollo, el Baco Europeo para la Recostrucció y el Desarrollo y la Corporació Fiaciera Iteracioal depediete del Baco Mudial. Iforme Itegrado GRI: G4-FS7, G4-FS10

94 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Iversió Socialmete Resposable Durate el año 2016, el Grupo ha gestioado diferetes productos de iversió que cosidera, detro de sus carteras, criterios ambietales, sociales y de bue gobiero. EUROVALOR COMPROMISO Porcetaje sobre el total del área: 0,056% ISR, EUROVALOR COMPROMISO. La cartera de este fodo de iversió está compuesta, e su totalidad, por fodos de Iversió Socialmete Resposable. Estos fodos ha sido gestioados por etidades de referecia a ivel iteracioal que cosidera, además de los criterios fiacieros, los siguietes e la selecció de los activos e que ivierte: Criterios Ambietales: se basa e idicadores relacioados co el impacto e Cambio Climático, valorado políticas eergéticas, de agua, forestales, de biodiversidad y cumplimieto de protocolos medioambietales, etre otras. Criterios Sociales: basados e idicadores que mide la existecia de políticas e materia de educació, saidad, empleo e igualdad, el acceso de la població a los servicios públicos, el cumplimieto de las ormas fudametales del trabajo de la OIT (Orgaizació Iteracioal del Trabajo) o el ídice de Gii, que evalúa la desigualdad medida e térmios de igresos. Criterios de Bue Gobiero: basados e idicadores destiados a medir el aálisis de los derechos políticos, iveles de democracia, estabilidad política, derechos y libertades civiles, libertad de presa, trasparecia o corrupció, etre otros. GAWA Porcetaje sobre el total del área: 0,035% GAWA MICROFINANCE FUND SCA SICAR. Este fodo, cosiderado segú termiología ISR como iversió de impacto, ivierte e istitucioes de microfiazas y similares para dar apoyo a microemprededores y pequeñas empresas, pricipalmete, e Latioamérica y Asia, a través de iversioes e deuda (70% del valor) y e capital (30%). Sus objetivos so la obteció de retoro fiaciero para los iversores y la iclusió fiaciera de los colectivos más desfavorecidos. Iforme Itegrado GRI: G4-EC3, G4-FS7, G4-FS11, G4-FS10

95 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos IC INCLUSION GLOBAL FUND SCA SICAR. Se trata de u fodo de iversió de impacto social cetrado e la Iclusió Global, que ivierte e istitucioes de microfiazas y similares e África Subsahariaa, Latioamérica y Asia a través de iversioes e deuda (60% del valor) y e capital (40%). Está dirigido a iversores istitucioales, privados, fudacioes e istitucioes religiosas. Además, el gestor del fodo liga su participació e beeficios al desempeño social coseguido por la cartera de iversioes. Este fodo tambié es cosiderado, segú termiología ISR, como iversió de impacto. INCLUSION GLOBAL FUND Porcetaje sobre el total del área: 0,112% PBP BIOGEN, FI. Es u fodo de iversió gestioado por Popular Gestió Privada que ivierte el 50% e valores de farmaidustria, u 25% e cuidado de la salud y el 25% restate e biotecología. Este fodo tiee carácter solidario y cede parte de su comisió a la Fudació para la Ivestigació Médica Aplicada (FIMA) para el desarrollo de sus proyectos de ivestigació. FIMA colabora co Popular Gestió Privada e la selecció de valores, sobre todo e el campo de la biotecología. PBP BIOGEN Porcetaje sobre el total del área: 0,052% FONEMPORIUM. Es u fodo mixto de iversió global gestioado por Popular Gestió Privada. Ivierte u 40% e reta variable y el resto e activos de reta fija y moetarios. FONEMPORIUM tiee u carácter solidario ya que u 0,15% del patrimoio de este fodo se destia cada año, por partes iguales, a Cáritas Diocesaas de Barceloa, Fudació ONCE y Fudació Iteracioal de Solidaridad de la Compañía de María. FONEMPORIUM Porcetaje sobre el total del área: 0,112% Iforme Itegrado GRI: G4-EC3, G4-FS7, G4-FS11, G4-FS10

96 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Itegració de criterios ASG e las actividades de iversió y fiaciació de Alliaz E 2016 Alliaz Popular, gestora de los fodos de iversió que comercializa Popular, ha mateido su Política de Iversió que cueta co criterios sociales, ambietales y de bue gobiero, siguiedo las directrices de Alliaz SE. E el marco de dicha Política, se ha establecido ua serie de filtros excluyetes y otros de carácter valorativo, como el de fometar la iversió e empresas que haya firmado el Pacto Mudial de las Nacioes Uidas. Así mismo, se establece que las iversioes e determiados sectores que pueda presetar poteciales riesgos reputacioales, medioambietales, sociales y de bue gobiero, sea objeto de u estudio específico y miucioso. El ámbito de aplicació de esta Política afecta a títulos de reta fija y variable e iversioes e fodos de terceros. Popular ate la actual situació hipotecaria Cotiuado co la práctica origiada desde el iicio de la crisis ecoómica, el Baco ofrece, especialmete a sus clietes co primeras viviedas hipotecadas, diferetes solucioes alterativas que ayude a paliar la situació derivada de la icapacidad trasitoria del pago de sus obligacioes. E los casos e los que ha sido imposible el pago de la deuda e ievitable su reclamació judicial, Baco Popular o ha procedido al desalojo forzoso de igua familia cuya vivieda habitual se hubiera adjudicado e u procedimieto de ejecució hipotecaria, alcazado siempre acuerdos putuales co sus ocupates. Las pricipales iiciativas sociales e las que Baco Popular participa co el objetivo de permitir que sus clietes pueda dispoer de ua vivieda diga, so las siguietes: Fodo Social de Viviedas. Popular suscribió e 2013 el Coveio para la Creació de u Fodo Social de Viviedas por el que cedió 336 imuebles e ua fase iicial que fuero adjudicados e su totalidad. Por ello, decidió ampliar esta cesió e 335 imuebles más, que se ha puesto a disposició de los solicitates, alcazado de este modo la cifra de 671 viviedas cedidas. Las viviedas que se icluye e el marco de este Coveio se destia, e régime de alquiler, a persoas que haya sido desalojadas por impago de la hipoteca y que se ecuetre e circustacias de especial vulerabilidad. Al cierre de 2016, Popular ha adjudicado la totalidad de estas viviedas. No obstate, la Etidad, refredado su compromiso co la sociedad, cotiúa atediedo a las familias e situació de vulerabilidad que se dirige a él solicitado ua vivieda. Código de Bueas Prácticas para la reestructuració de deuda hipotecaria. Popular está adherido al Código de Bueas Prácticas para la reestructuració viable de las deudas co garatía hipotecaria sobre la vivieda habitual, que fue establecido por el Real Decreto Ley 6/2012 de 9 de marzo. Este Código permite tato la reestructuració de la deuda hipotecaría a quiees padece dificultades extraordiarias para ateder su pago, como la flexibilizació de la ejecució de la garatía real. Aplica a aquellas persoas que se ecuetra situadas e el deomiado umbral de exclusió. Al amparo de esta iiciativa se ha formalizado e el presete ejercicio 341 cotratos de alquiler social. Iforme Itegrado Cetros Operativos Iteracioales Desde que e 2004 la Comisió Ejecutiva de Popular (actualmete Comisió Delegada) estableciera la política e relació co los establecimietos off shore, se matiee el compromiso de reducir paulatiamete su actividad como paso previo al cese de la misma e aquellos casos e los que fuera viable. A fiales de 2016, se cerró el último cetro que mateía participacioes preferetes. GRI: G4-PR6, G4-SO2, G4-FS7, G4-EC3

97 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Fometo del empredimieto y de la educació fiaciera E 2016, Popular ha seguido apostado por el desarrollo de diferetes actuacioes ecamiadas al fometo del empredimieto y la educació fiaciera: Fometo del empredimieto. E esta materia, destaca las siguietes iiciativas: Apoyo a la udécima edició del Desafío Juior Empresarial, e colaboració co ESIC Busiess & Marketig School. Se trata de ua competició etre grupos de alumos de diferetes cetros educativos de todo el país que, co la ayuda de uo de sus profesores, gestioa u proyecto de creació de empresa y costituye su propio egocio, a través del maejo de ua herramieta de simulació de la realidad empresarial. E las diez últimas edicioes ha participado más de alumos de Bachillerato y Ciclos Formativos de Grado Superior y 750 profesores, repartidos e más de equipos perteecietes a casi 500 cetros. Colaboració co CECE (Cofederació Española de Cetros de Eseñaza) e la X Jorada de Empreder, proyecto que impulsa el espíritu de empredimieto e la eseñaza o uiversitaria para favorecer la motivació persoal de la ifacia y la juvetud. Mateimieto del coveio de cooperació. E 2016, se ha mateido el coveio de cooperació firmado co ESIC Busiess & Marketig School para poteciar el empredimieto y fometar la creació de uevas empresas e España. El acuerdo permite a los alumos y atiguos alumos de ESIC coseguir fiaciació e codicioes muy vetajosas para el desarrollo de sus proyectos empresariales detro del país. Participació activa e el Patroato Fudació Pricesa de Giroa. Esta etidad tiee como objetivos pricipales el empredimieto, la empleabilidad, el éxito escolar y la explotació del taleto de los jóvees y estudiates españoles. Además, brida su apoyo e el proceso de descubrimieto de vocacioes cietíficas, matemáticas, artísticas y musicales, facilitado camios para que desarrolle el taleto de los estudiates. A través de estos acuerdos, el Baco asume el compromiso de esforzarse por icremetar las oportuidades laborales de todos los jóvees, poiedo e valor la formació, el esfuerzo, los valores y la actitud por hacerse u hueco e el mercado de trabajo. E 2016 Popular ha cocedido líeas de crédito a los emprededores por u total de de euros. Líeas de crédito destiadas a emprededores Iforme Itegrado 2016 GRI: G4-4, G4-FS16 97

98 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Impulso a la educació fiaciera. Se ha fometado la educació fiaciera de colectivos co baja bacarizació a través del desarrollo de joradas formativas emarcadas e el Programa de Volutariado Corporativo. Esta líea de actuació, se ha estado desarrollado desde 2011 por volutarios del Grupo co el fi de acercar el leguaje fiaciero, así como otros coocimietos técicos, a persoas co discapacidad itelectual y e riesgo de exclusió. Durate 2016, se ha desarrollado 7 joradas de educació fiaciera e diversas etidades perteecietes al tercer sector de las que se ha beeficiado más de 93 alumos. Además, Popular ha vuelto a participar e el programa Tus fiazas, tu futuro, acció formativa promovida por la Asociació Española de Baca (AEB) y la Fudació Juior Achievemet, cuyo objetivo es fometar la educació fiaciera etre estudiates de la ESO. Esta participació se emarca e las actividades por la Europea Moey Week 2016 y detro del Pla Nacioal de Educació Fiaciera. Tus fiazas, tu futuro se ha desarrollado e 127 cetros educativos de toda España y ha cotado co la participació de más de 500 volutarios perteecietes a la mayoría de las etidades fiacieras adheridas a la AEB, icluido Popular. Mediate esta acció se ha coseguido formar a más de jóvees ayudádoles a ser fiacieramete más resposables. Co esta participació, Popular apuesta por la formació e materia fiaciera a edad tempraa, co el objetivo de que e el futuro los jóvees desarrolle u comportamieto fiaciero e el que la resposabilidad y el compromiso sea su pricipal aval Observacia de los Derechos Humaos El Grupo desarrolla su actividad bacaria de forma resposable co el cumplimieto de los Derechos Humaos, aplicado este pricipio de observacia al 100% de los productos y servicios gestioados. Por ello, o ejerce su actividad e países dode los Derechos Humaos sea objeto de especial preocupació por riesgo a su vuleració. E este setido, cabe destacar la iexistecia tato de icidetes que haya supuesto ua violació de los derechos de las miorías, como de u riesgo potecial de icidetes de explotació ifatil. Del mismo modo, se costata que o se ha producido operacioes susceptibles de ser cosideradas episodios de trabajo forzado o o cosetido. Co el fi de favorecer el cumplimieto de los Objetivos de Desarrollo Sosteible de las Nacioes Uidas, se ha llevado a cabo diferetes iiciativas que se idetifica a lo largo del presete Iforme. Así mismo e el Aexo 1. Acerca del Iforme, se amplía iformació sobre la actuació del Grupo a favor de los ODS. Más iformació sobre aplicació de los ODS Iforme Itegrado GRI: G4-FS16, G4-DMA, G4-HR9

99 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos 2.4. Gestió de la cadea de sumiistro La aplicació de los valores corporativos y los criterios de sosteibilidad e la gestió de la cadea de sumiistro, así como su trasmisió a los proveedores, es ua resposabilidad que el Grupo asume como propia. E este setido, la relació que la Etidad promueve co sus proveedores está basada e la trasparecia y la cofiaza mutua, co el fi de garatizar ua prestació de servicios eficiete y de calidad Perfil de proveedores y volume de compras E 2016, el Grupo ha cotratado productos y servicios a sus proveedores activos, aquellos que presta servicios y ofrece productos relativos a aspectos claves del egocio y cuyos pagos se gestioa desde el área de Compras, por más de 680 milloes de euros. Así mismo, el Baco realiza la mayor parte de su actividad e España, siedo el la mayoría de los proveedores residetes, es decir, co domicilio fiscal e España. Iformació sobre proveedores activos residetes de Grupo Baco Popular 2016 Proveedores residetes ,7% sobre el total de proveedores activos Milloes de euros facturados 596,75 87,2% del importe facturado a proveedores activos Cetros Especiales de Empleo E líea co el compromiso adquirido por el Baco co la itegració sociolaboral de las persoas co discapacidad, se promueve la cotratació de productos y servicios a Cetros Especiales de Empleo, empresas cuya platilla está formada mayoritariamete por persoas co discapacidad certificada. La colaboració mateida co estos Cetros durate 2016 ha permitido al Grupo llevar a cabo, etre otras, las siguietes actuacioes: Revisió de la accesibilidad web Digitalizació de documetos Reciclado de tóers Producció de material promocioal Coordiació de iiciativas de comuicació Preparació y distribució de material de oficia Iforme Itegrado GRI: G4-EC9, G4-12, G4-13

100 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Gestió de Proveedores Pla de Gestió de Proveedores E líea co la estrategia de Resposabilidad Corporativa y el Pla Director de RC Horizote 2020, el Pla de Gestió de Proveedores establece los objetivos y accioes a desplegar e el periodo para cotiuar avazado e la gestió de la cadea de sumiistro del Grupo desde el puto de vista ecoómico, de bue gobiero, social y ambietal. Las accioes icluidas e el Pla de Gestió de Proveedores cotempla ua serie de hitos que se ha gestioado durate 2016 y que so los siguietes: Desarrollar el Modelo de Gestió del Riesgo de la Cadea de Sumiistro Mateer el establecimieto del Protocolo de Homologació de Proveedores Mejorar la satisfacció de los proveedores Desarrollar las accioes recogidas e el Pla de Ecoeficiecia para amiorar el impacto que la actividad de los proveedores pueda causar e el medio ambiete La implatació de estas accioes permite a Popular profudizar e la gestió itera de uo de sus grupos de iterés prioritarios, así como cosolidar ua relació más trasparete, estable y satisfactoria co los proveedores. Código de Coducta y Ficha de Homologació El modelo de gestió de compras del Grupo garatiza la accesibilidad y la trasparecia acordes co los pricipios de actuació establecidos e el Código de Coducta de Proveedores. Dicho Código recoge los criterios de selecció y actuació que el Grupo aplica a todos sus proveedores para su homologació, de acuerdo co su cultura corporativa y los pricipios del Pacto Mudial de las Nacioes Uidas al que la Etidad está adherida. El sistema de homologació comprede ua Ficha de Homologació, por la que los proveedores residetes declara, además de aspectos de carácter ecoómico y de gestió, iformació relativa a su desempeño ambietal, social y de bue gobiero, así como la aceptació del Código de Coducta. Iforme Itegrado Cumplimetació de la Ficha de Homologació 100% de los proveedores Facturació del Grupo proveiete de proveedores activos residetes homologados bajo criterios ASG 92% Popular ha solicitado la cumplimetació de la ficha al 100% de los uevos proveedores, que e 2016 ha sido 297. Actualmete, el 92% de la facturació del Grupo proviee de proveedores activos residetes homologados bajo criterios ASG. La selecció de los proveedores se basa e criterios objetivos para garatizar la máxima profesioalidad, idepedecia e imparcialidad, juto co ua relació comercial basada e la cofiaza y el respeto mutuo. No obstate, el icumplimieto reiterado de los plazos y codicioes de etrega o la calidad deficiete de los productos y servicios prestados, so cosiderados faltas muy graves a dicha cofiaza. E estos casos, el proveedor quedaría excluido de futuros cocursos, si perjuicio de ejecutar, e su caso, las accioes y pealizacioes cotempladas al efecto. Cabe destacar que, durate este ejercicio, o se ha cacelado igú cotrato i rechazado a igú proveedor debido al icumplimieto de algua de las pautas que se exige e la citada Ficha de Homologació o e el Código de Coducta. GRI: G4-12, G4-13, G4-EN32, G4-LA14, G4-HR10, G4-SO9, G4-DMA

101 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Modelo de Gestió del Riesgo de la Cadea de Sumiistro Durate 2016, se ha cotiuado co la medició de la actividad de los proveedores a través del Modelo de Gestió del Riesgo de la Cadea de Sumiistro. Este Modelo establece la metodología a llevar a cabo para la gestió de la cadea de sumiistro e base a la clasificació de los proveedores por su perfil de riesgo atediedo a criterios ecoómicos, sociales, ambietales y de bue gobiero. Estádares e idicadores evaluados e el Modelo de Gestió del Riesgo de la Cadea de Sumiistro Ecoómicos Bue Gobiero Sociales Ambietales Actividad de la empresa Facturació de los últimos años Empleados Cetro Especial de Empleo Datos ecoómicos auales Tipo de sociedad Política de RC Código de Coducta de Empleados Política Aticorrupció y Atifraude Adhesió a Pacto Mudial Realizació de auditorías Cumplimieto ormativo y certificacioes e la materia Derechos Humaos y laborales Políticas atidiscrimiació Plaes de itegració laboral de colectivos desfavorecidos Cumplimieto ormativo y certificacioes e la materia Sistema de Gestió Ambietal Productos / servicios sosteibles Programas de ahorro y cuatificació de materias primas, eergía, agua residuos y emisioes Cumplimieto ormativo y certificacioes e la materia La evaluació de estos idicadores permite idetificar los proveedores que desarrolla ua actividad alieada co la estrategia de Resposabilidad Corporativa del Grupo y coocer el ivel de riesgo de los proveedores para establecer los sistemas oportuos de mitigació. Para ello, el Modelo establece varias fases a las que se someterá todos los proveedores sigificativos del Grupo: Fase de Diagóstico Fase de Aálisis Fase de Supervisió Aporta al Baco ua visió global del riesgo de su cadea de sumiistro, permitiedo idetificar el ivel de riesgo de cada uo de los proveedores. Los iveles de riesgo idetificados so Míimo, Moderado y Alto. Este último es el más crítico ya que idetifica los impactos egativos sigificativos reales y poteciales e los que ha icurrido el proveedor atediedo a criterios ecoómicos, sociales, ambietales y de bue gobiero. Si bie e 2016 o se ha idetificado igú proveedor de Riesgo Alto, la Etidad establece los procedimietos oportuos para mitigar los posibles impactos geerados, etre ellos, el desarrollo de auditorías de seguimieto. Profudiza e los criterios de bue gobiero e los que se basa los proveedores calificados co Riesgo Moderado para el desarrollo de su actividad. Ua vez aalizados, esta fase permite idetificar aspectos de mejora y realizar u seguimieto de los mismos e el medio plazo. Revisa e base a los resultados de las fases ateriores, la gestió de los proveedores calificados co Riesgo Alto. A todos ellos se les realizará ua supervisió específica, recurriedo e su caso a u tercero idepediete que verificará, si los estádares evaluados e impactos egativos ha sido corregidos, y determiará si el proveedor es o o apto para mateer su relació comercial co el Grupo. Iforme Itegrado GRI: G4-12, G4-13, G4-EN32, G4-LA14, G4-HR10, G4-SO9, G4-DMA, G4-EN33, G4-LA15, G4-HR11, G4-SO10

102 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Durate 2016, se ha desarrollado la Fase de Diagóstico evaluádose a 494 proveedores que represeta el 78,93% del volume total de la facturació del Grupo. Los resultados de esta fase se muestra e el siguiete gráfico: Número de proveedores co riesgo evaluado atediedo a criterios ecoómicos, sociales, ambietales y de bue gobiero Míimo 444 Moderado 50 Alto 0 El área de Compras de Totalbak ha desarrollado ua metodología para evaluar los riesgos de los uevos proveedores que cotrata. E este procedimieto se solicita al proveedor documetació relativa al cumplimieto de determiados requisitos ecoómicos, sociales, ambietales y de bue gobiero que debe cumplir las exigecias regulatorias del país. E cuato a los procesos de cotratació, éstos se realiza de maera estadarizada y clara para asegurar la igualdad de oportuidades etre los proveedores y garatizar la optimizació de los productos y servicios cotratados. Caales de cosulta y diálogo Co el objetivo de mateer ua relació fluida y trasparete co los proveedores, el Grupo dispoe de ua serie de caales geerales de cosulta y diálogo por el que se icorpora y gestioa las demadas de los mismos. E este setido, el Grupo siempre está dispuesto a escuchar todas aquellas sugerecias que tega por objeto mejorar calidades o servicio. E 2016 se ha desarrollado la primera fase del Portal de Proveedores. Se trata de u etoro web e el que los proveedores puede cosultar el estado de sus facturas. El Portal seguirá ofreciedo solucioes tecológicas a este colectivo ecamiadas a facilitar el itercambio de iformació y documetació, así como aplicacioes que mejore la operativa. Aualmete, se ivita a los pricipales proveedores a cumplimetar ua ecuesta de satisfacció co el fi de coocer los aspectos más valorados o susceptibles de mejora e la relació existete etre el proveedor y el Baco, así como e los ámbitos de la egociació, ateció y facturació. Aspectos más valorados por los proveedores 2016 Iforme Itegrado 2016 Servicios Capacidad de respuesta Trato Grado de cofiaza e el proveedor Ateció y trato recibidos Igualdad de oportuidades Negociació Cofiaza depositada e el Grupo Escucha e las egociacioes Respeto de los plazos de pago 102 GRI: G4-12, G4-13, G4-EN32, G4-LA14, G4-HR10, G4-SO9, G4-DMA

103 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Como puede observarse e los gráficos que se muestra a cotiuació, e 2016 la valoració de los proveedores se ha mateido similar e todos los idicadores co respecto a 2015 y cotiúa e iveles altos de satisfacció. Ate la situació actual de mercado, Popular se preocupa por que las relacioes co los proveedores sea cada vez más directas y fiables. De este modo, se aticipa a posibles cotigecias y establece las medidas a tomar de mutuo acuerdo co los proveedores, bajo ua actitud colaboradora y dialogate. Valoració de Grupo Baco Popular e la ecuesta de satisfacció de proveedores 2014/2016 VALORACIÓN MEDIA SERVICIO NEGOCIACIÓN TRATO ,2 8,3 8,4 8 8,2 8,2 8,2 8,3 8,4 8,5 8,5 8,7 Iforme Itegrado

104 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos 3 Dimesió Social E líea co el Pla Director de RC Horizote 2020, el desempeño social del Grupo se desarrolla e dos dimesioes difereciadas e base a su ámbito de actuació: itera y extera. Las actuacioes cotempladas e la Dimesió Social Itera tiee por objetivo vicular la profesioalidad del capital humao co el éxito de la Etidad. Por su parte, los asutos cotemplados detro de la Dimesió Social Extera tiee por fialidad mostrar el compromiso del Baco co el etoro social e el que opera. A cotiuació se muestra los pricipales resultados alcazados por las líeas de actuació defiidas e ambos ámbitos. Dimesió Social del Pla Director de RC Horizote 2020 Pla Director de RC Horizote 2020 Dimesió Ecoómica Dimesió Dimesió Social Medioambietal Dimesió Estructural Dimesió Social Itera: Gestió del capital humao Iiciativas que favorece el desarrollo profesioal, la igualdad y la cociliació Dimesió Social Extera: Compromiso co la sociedad Fometo del desarrollo de proyectos sociales Programa de Volutariado Corporativo 3.1. Dimesió Social Itera: gestió del capital humao Iforme Itegrado La misió del área de Persoas cosiste e aliear las políticas dirigidas a gestioar el capital humao del Grupo co la estrategia corporativa de la Etidad. Para ello, procura atraer a persoas co potecial y cotribuir a su desarrollo mediate la formació y la experiecia e los equipos de trabajo. Las persoas que itegra el Grupo adquiere u ivel de competecia que les permite asumir resposabilidades desde sus primeros años de carrera, adquiriedo u elevado grado de autoomía y comprometiédose co la cosecució de resultados. Fucioes del área de Persoas Selecció Formació Comuicació bidireccioal º º Gestió de persoas Relacioes sidicales Compesació Preveció de riesgos laborales Relacioes laborales Compromiso

105 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Proceso de reestructuració de la platilla A mediados de 2016, Popular presetó su pla estratégico, iiciado co ello ua ueva etapa de reovació y reestructuració de su egocio a la que acompañó u firme pla de reducció de costes. Tras u profudo aálisis operativo sobre las posibles medidas de optimizació, se plateó u proceso de reestructuració que se ha desarrollado a fiales del ejercicio, como úica vía para coseguir adecuar la capacidad productiva al ivel de igresos actual. Este proceso de reestructuració ha afectado tato a la Red de oficias como a la platilla e España de Baco Popular y Baco Pastor, supoiedo u ajuste de casi empleados. El proceso llevado a cabo ha sido egociado co los represetates sidicales de la Etidad y se ha cerrado co u acuerdo suscrito por el 85% de la represetació sidical. Este acuerdo ha sido presidido por la volutad de miimizar al máximo los efectos sobre la platilla, apostado por las fórmulas asimilables a prejubilacioes y por las medidas volutarias. Pero, además, ha procurado proteger y cosiderar las circustacias persoales de cada empleado. Las codicioes ecoómicas ofrecidas ha superado sigificativamete lo establecido legalmete, icluyédose compesacioes complemetarias y mateiedo determiados beeficios sociales. Fruto de este acuerdo, se ha logrado que el 100% de los empleados acogidos al proceso de reestructuració lo haya hecho de maera volutaria, ya fuera a través de fórmulas de prejubilació, bajas idemizadas o excedecias compesadas. Cabe destacar que desde el área de Persoas, ecargada de gestioar el proceso de reestructuració y la materializació del pacto alcazado, se ha desarrollado ua serie de actuacioes dirigidas a aportar las herramietas, iformació y apoyo a la platilla, facilitado colectiva e idividualmete el desarrollo del ajuste. Adicioalmete, e Baco Popular Portugal se ha realizado u proceso de reestructuració de oficias y empleados que e este caso ha supuesto el cierre de 47 sucursales y u ajuste de 305 empleados. Al igual que e el caso de Baco Popular, el 100% de los empleados acogidos al mismo lo ha hecho de maera volutaria y se ha procurado la miimizació de los impactos egativos sobre la platilla Perfil y distribució de la platilla E 2016, el Grupo alcazó la cifra de empleados. Respecto a las etidades fiacieras del Grupo, dode se cocetra el 98% del capital humao, coviee tambié señalar que el 100% trabaja a jorada completa y el 99,5% cueta co u cotrato idefiido. Distribució de empleados por regió y géero Portugal: 901 EE.UU.: España: Iforme Itegrado GRI: G4-10, G4-HR3, G4-DMA

106 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos A cotiuació, se muestra las pricipales referetes al capital humao tato de España como del Grupo. Para el alcace de España, e adelate, empleados e España, se tiee e cueta empleados perteecietes a las etidades fiacieras e España (Baco Popular, Baco Pastor y Popular Baca Privada), debido a que todos ellos ha sido gestioados bajo el sistema del área de Persoas del Grupo durate la totalidad de Para el alcace del Grupo, e adelate, empleados e el Grupo, se tiee e cueta los empleados e España, así como los empleados procedetes de las etidades fiacieras de Portugal (901) y EE.UU. (310). Así, el alcace empleados e el Grupo ha ascedido a Para ambos alcaces se ha cosiderado exclusivamete las etidades fiacieras debido a que, al regirse por coveios similares, se hace posible su comparabilidad. El resto de sociedades perteecietes al Grupo o está icluidas al regirse por coveios heterogéeos, hecho que dificultaría la comparabilidad co las etidades fiacieras dode se cocetra la mayor parte del capital humao. Cabe destacar que e el cálculo de los ratios del presete Iforme e los que se utiliza la cifra de empleados e el Grupo o la de empleados e España, se ha aplicado e su lugar el promedio de empleados e el Grupo o de empleados e España. Así mismo, dado que la mayor parte de la reestructuració de la platilla se produjo a fiales de diciembre de 2016, para el cálculo de los datos relacioados co formació, rotació, accidetabilidad y absetismo se ha tomado la platilla a 29/12/2016. El objetivo de presetar esta iformació a dicha fecha es reflejar de maera más coherete la actividad desarrollada por el Grupo e estas materias a lo largo de todo el ejercicio 2016 limitado el impacto putual de la reestructuració Selecció y cotratació El proceso de selecció y cotratació de persoas se realiza e base al modelo de selecció por competecias, co el máximo respeto al pricipio de o discrimiació e igualdad de oportuidades. E 2016 se ha mateido la cotratació de determiados perfiles ecesarios para puestos muy específicos de la Etidad. E este setido, el Grupo o ha sido objeto, durate el ejercicio 2016, de igú icidete que haya supuesto u episodio de discrimiació. La web corporativa cueta co u apartado específico e esta materia, etre cuyas utilidades destaca la posibilidad de iscribirse e áreas específicas de iterés, modificar y actualizar el currículum y darse de alta e las ofertas de empleo y prácticas que mejor se ajuste al perfil del cadidato. Además, durate 2016, se ha llevado a cabo diferetes iiciativas dirigidas a la cotratació directa de persoas co discapacidad. Etre ellas, destaca las siguietes: Participació e Por Taleto a través del programa Coveio Iserta. Este programa cotempla u cojuto de medidas dirigidas a icremetar el empleo y la formació de persoas co discapacidad. Coveio Iserta está impulsado por Fudació ONCE y cueta co la cofiaciació del Fodo Social Europeo. Publicació de distitas ofertas de empleo e bolsas de trabajo. Destaca las publicadas e Fudosa y disjob, dos etoros web de búsqueda de empleo dirigidos a persoas co discapacidad. Iforme Itegrado 2016 Itegració de persoas co discapacidad e puestos de alta cualificació. A través del acuerdo suscrito co la Fudació Seeliger y Code se ha establecido u caal de recepció de perfiles profesioales para valorar su iclusió e diversos procesos de selecció. 106 GRI: G4-HR3, G4-13

107 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Distribució de empleados e el Grupo por regió y géero 2014/2016 Regió H M H M H M España Portugal EE.UU TOTAL Distribució de los empleados e el Grupo por géero y cotrato laboral 2014/2016 Géero Cotrato Idefiido Cotrato Temporal Cotrato Idefiido Cotrato Temporal Cotrato Idefiido Cotrato Temporal Hombres Mujeres TOTAL Distribució de los empleados e el Grupo por categoría profesioal, edad y géero 2016 Categoría Profesioal <30 AÑOS DE 30 A 50 AÑOS >50 AÑOS H M H M H M Admiistrativo Técico Directivo TOTAL TOTAL Número y tasa de uevas cotratacioes de empleados e el Grupo distribuidas por regió, edad y géero 2016 (*) <30 años De 30 a 50 años >50 años TOTAL Regió H M H M H M H M Total Tasa Total Tasa Total Tasa Total Tasa Total Tasa Total Tasa Total Tasa Total Tasa España 25 7, , , ,63 3 0, , ,97 Portugal 3 12,50 4 9, ,27 5 1,55 4 4, , , ,95 EE.UU. 8 57, , , , , , , ,18 TOTAL 36 9, , , , , , , ,80 Número y tasa de rotació de empleados e el Grupo distribuidos por regió, edad y géero 2016 (*) <30 años De 30 a 50 años >50 años TOTAL Regió H M H M H M H M Total Tasa Total Tasa Total Tasa Total Tasa Total Tasa Total Tasa Total Tasa Total Tasa España 17 4, , , , , , , ,64 Portugal 3 12,5 2 4, , , , , , ,63 EE.UU. 8 57, , , ,86 8 9, , ,91 TOTAL 28 7, , , , , , , ,15 Iforme Itegrado GRI: G4-10, G4-LA1, G4-DMA (*) E el cálculo del idicador para España, se ha utilizado la platilla empleados e España a 29/12/2016 al o estar dispoible el promedio de empleados por tramos de edad. E el caso de Portugal y EEUU se ha utilizado la platilla a 31/12/2016.

108 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Gestió de Persoas El Modelo de Gestió de Persoas seguido por el Grupo, permite mateer u cotacto cercao a todos los empleados gracias a ua estructura descetralizada (co resposables e cada Direcció Regioal, Territorial y Servicios Cetrales), ua sistemática de comuicació cotiua a través de etrevistas y herramietas, así como uos plaes específicos diseñados para que el empleado gestioe de forma flexible su relació co el Baco Etrevistas de gestió Las etrevistas de gestió permite avazar e el coocimieto de la platilla, idetificar el taleto y gestioar las alertas que se detecte. A lo largo de 2016, se ha mateido etrevistas de gestió, lo cual supoe el 22,7% de la platilla perteeciete a los empleados e España. El desceso de etrevistas co respecto al año aterior, u 53% meos, se ha debido al proceso de reestructuració de la platilla. Modelo de Gestió de Persoas Durate 2016, el área de Persoas ha cotiuado desarrollado el proyecto Evolució del Modelo de Gestió de RRHH, cuyo objetivo es realizar ua revisió e profudidad de las herramietas y políticas propias del área. E este período se ha comezado el desarrollo de dos iiciativas icluidas detro del Modelo: Implatació de la herramieta Success Factors (SAP) de gestió del taleto Prueba piloto del uevo Modelo de Evaluació del Desempeño Permitirá ua gestió más ágil y eficaz de las carreras profesioales, al establecer criterios más objetivos y homogéeos como base de las decisioes de selecció itera y plaes de sucesió Esta prueba piloto ha servido como esayo del uevo modelo de evaluació y, e particular, de los elemetos más ovedosos del mismo El establecimieto de Plaes de Acció para el siguiete período aual de evaluació, como herramieta de desarrollo y seguimieto de la mejora cotiua de los empleados Los Comités de Calibració, que persigue homogeeizar los criterios de evaluació Está previsto e los primeros meses de 2017 llevar a cabo el despliegue del uevo Modelo de Evaluació a toda la orgaizació, para lo cual se replicará el Pla de Formació esayado e la Fase Piloto. Iforme Itegrado

109 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Promoció y Gestió del Taleto Los criterios sobre los que se susteta la promoció so de carácter profesioal y se basa e el mérito y capacidad mostrados por el empleado. La mayoría de los directivos so empleados que ha desarrollado su carrera profesioal detro del Grupo y que, por méritos propios, y como cosecuecia de la formació cotiuada y la experiecia del trabajo e equipo, ha ascedido e su carrera profesioal. Distribució de empleados e España co promoció por géero 2016 Categoría profesioal Platilla Ascesos Número Porcetaje Número Porcetaje Hombres ,16% ,07% Mujeres ,84% ,93% TOTAL % % La promoció itera respode a ua propuesta idividualizada cosesuada etre el resposable de egocio y el área de Persoas co el objetivo de preservar la uiformidad de criterios. Se valora el potecial del empleado, su evaluació del desempeño, su movilidad fucioal y geográfica y las ecesidades de la orgaizació, persiguiedo la mejor adecuació persoa puesto. Cualquier oferta de empleo dirigida al mercado se publica previamete de forma itera a través del espacio creado a tal fi e el Portal del Empleado, de modo que aquellos empleados que reúa los requerimietos y competecias del puesto tiee prioridad sobre el cadidato extero. De esta forma, se garatiza que los profesioales que se icorpora del mercado respode a perfiles que Popular o tiee capacidad de cubrir iteramete e el mometo. Co ello, además de poteciar la trasparecia e la gestió del capital humao, se logra que las posibilidades de crecimieto, desarrollo y movilidad fucioal de la platilla sea muy amplias. Co aquellos empleados idetificados y calificados co alto potecial, se lleva a cabo u seguimieto miucioso por parte de diferetes áreas de Recursos Humaos: Gestió de Persoas, Resposables de Recursos Humaos Regioales/Territoriales, así como Formació y Desarrollo. Popular defie ua política de compesació específica para este colectivo (retribució, beeficios, formació, etc.) que procura asegurar la viculació y desarrollo de ese taleto. E este setido, desde 2011, el Programa Impulsado Taleto potecia la creació de ua catera de futuros directivos de áreas especializadas que se idetifique y vicule tato co el proyecto de desarrollo de la Etidad, como co sus valores corporativos. El Programa va dirigido a recié liceciados uiversitarios co titulació de postgrado y si experiecia profesioal, procedetes de distitas uiversidades y escuelas de egocio, co u expediete académico destacado y alto ivel de idiomas. Estas persoas iicia su carrera e el Baco tras superar u proceso de selecció más exhaustivo que el proceso estádar. Alta direcció de Baco Popular Directores Geerales Director Geeral Adjutos Subdirectores Geerales Nota: Todos ellos de acioalidad española. E cuato a Baco Popular Portugal, el máximo ejecutivo es de acioalidad portuguesa y e el caso de Totalbak, español. Iforme Itegrado GRI: G4-EC6, G4-DMA

110 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Sistema de Evaluació del Desempeño Popular cueta co u Sistema de Evaluació del Desempeño por Competecias que represeta ua importate herramieta de comuicació orietada al coocimieto de las persoas, sus iquietudes y sus vías de desarrollo profesioal. Este sistema ha sido revisado durate 2016 estableciédose uevas métricas que permite evaluar de ua maera más objetiva las capacidades de los empleados. Se ha desarrollado dos pruebas piloto e que ha participado 67 empleados, lo que supoe u 0,6% de la platilla de los empleados e España. Estas pruebas ha servido como esayo del uevo modelo de evaluació y, e particular, de los elemetos más ovedosos del mismo. Esta evaluació además de ser ua importate herramieta de comuicació de los equipos del Grupo, sirve para: Valorar persoas, ubicado a cada ua e su puesto y correspodiete etapa profesioal. Formar y desarrollar persoas, mejorado la adecuació persoa puesto e base a los requerimietos del puesto y al perfil competecial obteido. Fruto de la evaluació tambié se defie u pla de desarrollo etre evaluador y evaluado, co uos itierarios formativos acordes al desarrollo de competecias derivado de la evaluació. Retribuir y difereciar el ivel de cotribució de cada persoa, estableciedo el estádar de desempeño juto co la posició relativa de cada empleado respecto a la referecia establecida para su puesto. Esta iformació tambié ifluye e la revisió de su complemeto volutario, si procede. La evaluació costa de ua fase abierta e la que, tato evaluador como evaluado, puede compartir opiioes sobre la misma. Dicha evaluació servirá de referete para adecuar el comportamieto del empleado co lo que se espera de él, costituyedo, de este modo, ua herramieta de comuicació itera de la orgaizació, así como ua palaca para la gestió del cambio. Distribució de empleados e España evaluados mediate el Nuevo Modelo de Evaluació del Desempeño por categoría profesioal y géero 2016 (*) Categoría profesioal Hombres Mujeres Evaluacioes Porcetaje Evaluacioes Porcetaje Admiistrativo 3 0,57 4 0,79 Técico 31 0, ,76 Directivo 2 0,10 1 0,18 Total 36 0, ,69 (*) Los porcetajes está calculados sobre el total de los empleados e España que hay e cada categoría profesioal. Iforme Itegrado GRI: G4-LA11, G4-DMA

111 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos La diversidad e Grupo Baco Popular La diversidad es u valor clave e la gestió de los Recursos Humaos del Grupo. Por ello, se cotiúa co la iiciativa Somos Diversidad, que persigue dar a coocer el compromiso adquirido co su itegració como elemeto que hace de los valores, capacidades y diferecias de cada empleado, el pricipal activo del Baco. Somos Diversidad - líeas de actuació Igualdad de géero Apoyo a la discapacidad Distitas geeracioes Diversas acioalidades Distribució de empleados e el Grupo co acioalidad distita a la local por regió, categoría profesioal, edad y géero 2016 (*) España Categoría profesioal <30 años De 30 a 50 años >50 años TOTAL Hombres Mujeres Hombres Mujeres Hombres Mujeres Hombres Mujeres Total % Total % Total % Total % Total % Total % Total % Total % Admiistrativo 1 0, ,04 2 0, ,64 3 0,57 3 0,59 Popular es además empresa firmate del Charter de la Diversidad, iiciativa europea que fometa el compromiso de las orgaizacioes co los pricipios de iclusió de la diversidad y la atidiscrimiació laboral, como elemetos que garatiza la iclusió social y la eficacia de las orgaizacioes. Iforme Itegrado 2016 Técico , , ,06 3 0, , ,05 Directivo ,47 4 0,78 4 1,19 1 3, ,59 5 0,92 Portugal EE.UU. Admiistrativo Técico , ,43 Directivo ,70 1 5,26 1 6, ,77 1 5,00 Admiistrativo 1 50, ,00 2 8,00 3 6, ,33 3 6, ,90 9 9,09 Técico ,05 2 5, ,26 4 9,76 4 4,55 Directivo , , , ,53 TOTAL 2 0,93 5 2, , , ,73 7 2, , ,22 (*) Los empleados co acioalidad distita a la local para Portugal y EE.UU. hace referecia, exclusivamete, a empleados cuya acioalidad es la española. 111 GRI: G4-LA12, G4-DMA

112 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Seguimos avazado e igualdad Derivado de la firma del coveio de colaboració co el Miisterio de Saidad, Servicios Sociales e Igualdad por cuatro años viculado a la adopció de medidas para aumetar la presecia de mujeres e puestos directivos y Comités de Direcció, Popular ha ombrado a dos mujeres Subdirectoras Geerales y las ha icorporado a su Comité de Direcció. Además, se ha promovido dos uevas iiciativas para seguir avazado e igualdad: Coecta2. Se trata de u espacio formativo dirigido a empleados que, tras ausecias prologadas, motivadas pricipalmete por materidad, efermedad de larga duració y/o cuidado de persoas depedietes, requiera de u reciclaje e su puesto de trabajo. Se ha cofigurado como ua solució formativa a medida e icluye herramietas de gestió y operativa, coteidos de egocio, regulació y ormativa, iglés bacario y cursos impartidos por el Istituto Europeo de Postgrado. El empleado puede acceder a Coecta2 ates de su reicorporació a través de cualquier dispositivo y cofigurar el acceso a los coteidos que mejor se adapte a sus iquietudes profesioales y a las ecesidades de su etoro de trabajo. Además, se icluye u espacio de actualidad co oticias relevates del Baco y del paorama ecoómico. Promocioa Programa Ejecutivo de Mujeres e la Alta Direcció. Tiee como objetivo fortalecer y desarrollar las competecias, habilidades profesioales y de liderazgo de mujeres altamete cualificadas e su asceso hacia la primera líea de la Etidad. El objetivo es que se produzca ua promoció real de las directivas y para ello debe cotar co el soporte específico y por escrito de la Etidad a través de ua carta de apoyo. Este respaldo debe garatizar el compromiso de la empresa de perseguir activamete su promoció a u puesto de mayor resposabilidad y visibilidad e u plazo razoable a partir de la fecha de fializació del programa, siguiedo los criterios iteros de promoció del Grupo. Igualdad de oportuidades etre hombres y mujeres La igualdad de trato y de oportuidades etre hombres y mujeres costituye u pricipio fudametal e irreuciable cuya aplicació se refleja e todas las políticas y actuacioes del Grupo. Co este objetivo se firmó e 2008 el Pla de Igualdad que cotempla 52 iiciativas: 20 medidas de acció positiva e forma de declaració de itecioes, cuyo objetivo es seguir impulsado la igualdad e materia de selecció, formació, promoció y retribució. 32 medidas de cociliació, que forma parte del Pla Cocilia, como fórmula de apoyo para la cosolidació de las políticas de igualdad, divididas e tres bloques: flexibilidad, bieestar y familia. Además de estas medidas, el Pla de Igualdad cotempla la creació de ua Comisió de Igualdad ecargada de velar por su cumplimieto y evaluar su desarrollo. Esta Comisió se ha reuido durate este ejercicio e ua ocasió para tratar, etre otros asutos, el estado de las medidas y el diagóstico de la platilla e esta materia. E este setido, es importate destacar que el Grupo cosesua co carácter periódico su diagóstico de situació co datos desde el puto de vista del géero, aalizado los siguietes epígrafes: Iforme Itegrado Datos de la platilla Aálisis por géero, edad, atigüedad, tipo de cotrato, categoría profesioal, ascesos, retribució, uevas icorporacioes, bajas y evolució por puesto e la Red Comercial. Cociliació de la vida laboral y persoal Evolució de medidas de flexibilidad, bieestar y familia, así como el aálisis de medidas disfrutadas por géero y la evolució de la iversió al respecto. Formació Evolució de la participació e las accioes formativas por géero y tipología de formació, así como las horas de formació impartidas. GRI: G4-DMA

113 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Por otro lado, e materia de igualdad de oportuidades, Baco Popular ha sido recoocido desde 2010 co el sello Igualdad e la Empresa, certificado que el Miisterio de Saidad, Servicios Sociales e Igualdad otorga a aquellas empresas que destaca e la aplicació de Políticas de igualdad de trato y oportuidades. E 2014, se comuicó la prórroga de dicha cocesió por otros 3 años más Remueració La Política Retributiva está alieada co la estrategia de egocio y tiee como objetivo remuerar mejor a cada empleado, de forma más equitativa y competitiva. El sistema retributivo, de aplicació e todos los bacos y sociedades del Grupo e España, icide e el cocepto de compesació total que supera claramete al cocepto de retribució. Características del sistema de retribució Retribució Beeficios Etoro Desarrollo Retribució fija Retribució variable Retribució flexible Complemeto de movilidad Beeficios sociales Plaes de pesioes, seguros de vida, seguros médicos Retribució e especie Boificacioes e préstamos, aticipos y otros productos fiacieros Cociliació vida laboral y persoal Comuicació Resposabilidad Corporativa Oportuidades de desarrollo y proyectos Formació Movilidad Recoocimietos Gestió del desempeño Además de la retribució y sus diferetes variables, se completa la remueració dieraria del empleado co u cojuto de beeficios sociales y fiacieros que so traducibles e retribució e efectivo. Tambié existe ua parte itagible que se ofrece detro del Pla de Compesació y que fucioa como fuete de atracció y viculació del taleto. E defiitiva, Popular cosidera que la retribució debe formar parte importate del cojuto de elemetos que cosiga que las persoas que trabaja e la Etidad se ecuetre altamete comprometidas, si bie o es el factor clave para obteer el compromiso de los empleados. Ratio salario mujer/hombre de empleados e el Grupo por categoría profesioal y regió 2016 Salario Mujer vs Hombre España Portugal EE.UU. Directivo 91,76% 87,79% 78,01% Técico 89,20% 78,98% 92,63% Admiistrativo 92,18% 79,91% 97,15% Años de atigüedad de empleados e España segú categoría y géero Mujer Hombre 5 Directivo 6 6 Técico 8 6 Admiistrativo 11 Iforme Itegrado GRI: G4-LA2, G4-DMA, G4-EC5, G4-LA13

114 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Los salarios base de los empleados para cada ua de las categorías profesioales está regulados por el Coveio Colectivo, siedo idéticos para hombres y mujeres tato e la categoría de técicos como e la de admiistrativos, de modo que o existe igua discrimiació salarial por razó de géero. El salario iicial para empleados de uevo igreso, establecido tambié e el Coveio Colectivo, es de 1.383,23 euros brutos mesuales; 2,11 veces más elevado que el salario míimo iterprofesioal (655,20 euros mesuales). La diferecia de ratio de salario mujer/hombre guarda relació directa co el tiempo de permaecia e la categoría profesioal (directivo, técico o admiistrativo). Se trata por tato de ua diferecia salarial derivada de los complemetos y o del salario base, puesto que el salario base por categoría profesioal para hombres y mujeres es el mismo. Nuevo sistema de retribució fija E 2016 se ha realizado u uevo proceso de revisió de la remueració fija de los empleados que ha supuesto la modificació de alguos aspectos del sistema retributivo de la platilla co el fi de aliearlo al uevo Modelo de Gestió de Persoas. La implatació de este modelo ha sigificado la itroducció de uevas variables objetivas e las matrices retributivas permitiedo que la decisió sobre la revisió retributiva a practicar a cada trabajador se base e criterios más objetivos y cosistetes viculados al puesto por ecima de la persoa. Todo ello ha supuesto dotar al sistema de retribució fija de ua coherecia global al aplicar los mismos parámetros a toda la orgaizació. Viculació de la retribució variable de la platilla a criterios sosteibles Por segudo año cosecutivo, Popular ha icluido e el cálculo de la retribució variable de sus empleados, idicadores de sosteibilidad basados e criterios ecoómicos, de bue gobiero, sociales y medioambietales. Estos criterios podera u 10% sobre la remueració variable total de cada trabajador co derecho a percibirla. La medida se ha aplicado a la retribució o fija de los Cosejeros Ejecutivos y de la Alta Direcció, así como al 100% de los empleados co derecho a percibir remueració variable, perteecietes a la Red de sucursales y a los Servicios Cetrales de las etidades Baco Popular, Baco Pastor y Popular Baca Privada. Iforme Itegrado 2016 Aplicacio de criterios ASG e la retribucio variable De este modo, la retribució variable de los empleados se vicula tato a idicadores fiacieros como o fiacieros, supoiedo ua alieació importate co la Política de Resposabilidad Corporativa. 114 GRI: G4-EC5, G4-LA13, G4-DMA

115 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Retribució flexible El sistema de retribució flexible, a disposició de los empleados e España co cotrato idefiido, ha teido ua acogida muy positiva desde su lazamieto e Este sistema permite al empleado destiar parte de su salario a comprar o cotratar determiados productos o servicios co vetajas fiscales y precios más ecoómicos que los del mercado. La iformació del Pla de Retribució Flexible, la descripció de los productos y proveedores de este sistema, así como el simulador que facilita la adhesió al mismo, se preseta e el Portal del Empleado. Productos cotratables a través del Pla de Retribució Flexible Empleados adheridos Cheques guardería Seguro médico a las diferetes medidas Beeficios y etoro Respecto a los beeficios sociales para la platilla, existe ua Guía de beeficios sociales para empleados y sus familiares, que se actualiza y revisa periódicamete, cocediédose cada medida discrecioalmete por Popular. Etre estos beeficios destaca, etre otros, el disfrute de tipos de iterés preferetes, tato e los préstamos como e la remueració de los depósitos, execió de comisioes e productos y operacioes bacarias, subvecioes para cursar estudios superiores, así como préstamos co tipo de iterés preferecial para cursar estudios de postgrado. E defiitiva, so beeficios que el empleado puede fácilmete traducir e ahorro ecoómico y que supoe u icremeto, e muchos casos sigificativo, de su retribució dieraria. Este tipo de medidas so uo de los aspectos mejor valorados por los empleados. Totalbak cueta tambié co ua serie de beeficios para sus empleados etre los que destaca los siguietes: Programa médico de salud. Dispoe de diferetes medios asisteciales co el objetivo de mejorar la salud de los empleados: vacuació, asesoramieto e utrició o iformació sobre hábitos saludables etre otros. Programa de Ayuda al Empleado. Ofrece servicios de asesoramieto y ateció especializada gestioados por profesioales para la solució de problemas relacioados co estrés, la depresió o las adiccioes. Tambié cueta co ayudas ecoómicas destiadas a la adopció de iños, servicio de guardería o cuidado de familiares co situacioes especiales. Programa de Ayuda al Trasporte. A través de este programa Totalbak asume el coste del trasporte público que cada empleado debe utilizar para acudir a su cetro de trabajo. La Etidad tambié comparte, co los usuarios que utiliza vehículo propio para desplazarse a su sede corporativa, el pago del estacioamieto e los aparcamietos de la zoa. Programa de Ayuda a la Formació. Este programa ofrece ayudas ecoómicas destiadas a la formació de los empleados que quiera mejorar sus capacidades y habilidades profesioales. Totalbak asume el coste de la matrícula de cada curso y las cuotas de las prácticas realizadas siempre que estos itierarios formativos esté relacioados co la actividad que el empleado esté desarrollado e su puesto de trabajo. Iforme Itegrado GRI: G4-LA2, G4-EC3, G4-DMA

116 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Portal del Empleado Se trata de u espacio web diseñado a medida teiedo e cueta las características de la platilla, que preseta las mejores opcioes los empleados. Las fucioalidades de este Portal so diversas y e el mismo está icluido el Pla de Retribució Flexible idividual, las solicitudes de medidas de cociliació, la operativa relacioada co el Código de Coducta o la Guía de Beeficios, etre otras. Además, icorpora u Club de Beeficios deomiado Cotigo+ que ofrece atractivos descuetos e ua gra variedad de servicios y artículos. E todas las compras realizadas, el beeficio se traduce e importates descuetos y promocioes. Cotigo+ icluye ua amplia oferta de productos sosteibles cuyo beeficio se destia a distitas iiciativas de carácter social. Portal Seior Como cotiuació al proyecto de reovació del Portal del Empleado, desarrollado e el último trimestre de 2015, se ha llevado a cabo la reovació del Club del Popular, el portal para empleados jubilados y prejubilados de la Etidad deomiado Portal Seior. Las pricipales iovacioes ha sido la actualizació de fucioalidades y coteidos siguiedo los mismos criterios aplicados al Portal del Empleado. El lazamieto del uevo Portal Seior se ha apoyado e ua campaña de comuicació e la que se cotactó de forma idividualizada a través del correo electróico co los más de usuarios registrados desde su creació. Desde Popular se ha recogido sus sugerecias que ha servido para realizar mejoras e las fucioalidades de este espacio web. Además se ha atedido de forma persoalizada cada ua de las cosultas plateadas por estos colectivos. Como resultado de este proyecto, empleados jubilados y prejubilados de Popular cueta e la actualidad co u Portal más diámico, co ueva iformació de iterés y uevos coteidos adaptados a este colectivo, además de ofrecer ua image más modera y reovada. Itegració de criterios ISR e el Pla de Pesioes de Empleados El Fodo de Pesioes Europopular Itegral, que agrupa los Plaes de Pesioes de Empleados de Baco Popular, Pastor y Popular Baca Privada, implica la participació de los trabajadores e su gestió a través de la deomiada Comisió de Cotrol e icluye e su cartera criterios de Iversió Socialmete Resposable. De este modo, icorpora exigetes criterios de exclusió y valoració, lo que supoe que, además de los estrictamete fiacieros, se tiee tambié e cueta criterios medioambietales, sociales y de bue gobiero e la reta fija y variable de la cartera. E este setido, queda excluidos e las iversioes aquellos activos que desempeñe toda o ua parte de su actividad e sectores armametísticos, idustrias cotamiates, juego o se haya visto implicados e episodios relacioados co la explotació ifatil o la vuleració de los Derechos Humaos, valorado especialmete la iversió e empresas firmates del Pacto Mudial de las Nacioes Uidas. Iforme Itegrado 2016 E 2016, el Fodo cotaba co u total de partícipes, u patrimoio de milloes de euros y u total de beeficiarios. Los criterios ISR se aplica a u 87,72% de su cartera. 116 GRI: G4-EC3, G4-LA2, G4-DMA

117 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Cociliació de la vida persoal y laboral: Pla Cocilia Aticipádose a la Ley de Igualdad de 2008 y promovido por la Alta Direcció, Popular creó e 2005 el Pla Cocilia, cosesuado co la totalidad de los represetates de los trabajadores y pioero e el sector. Gracias a esta iiciativa icluida e el Pla de Igualdad, el empleado puede solicitar las medidas de cociliació libremete, si ecesidad de autorizació por parte de su resposable y recibiedo ua ateció idividual y específica por parte de la Oficia de Compesació y Beeficios, si así lo requiriese. Los empleados tiee acceso a 32 medidas de cociliació cuya fialidad es facilitar la cociliació de su vida persoal y laboral. Las medidas se gestioa desde el área de Persoas siedo su cocesió, e la mayoría de los casos, imediata debido a la automatizació del proceso. Desde 2005, se ha gestioado más de peticioes, habiédose tramitado e este ejercicio El Pla Cocilia ha supuesto, e 2016, ua iversió de más de 3 milloes de euros y 29,4 milloes desde su puesta e marcha. Las medidas más solicitadas ha sido las siguietes: días de libraza por fidelidad, cheques guardería, semaas adicioales retribuidas por materidad. Baco Popular Portugal tambié cueta co ua serie de medidas de cociliació para sus empleados que va, desde licecia o retribuida por adopció e el extrajero o participació e actividades solidarias, hasta licecia retribuida a madres de trillizos o de hijos co discapacidad. Pla Cocilia peticioes e total e milloes de euros de iversió total +3 e 2016 Pricipales medidas de cociliació recogidas e el Pla Cocilia 2016 Ampliació del disfrute del periodo de vacacioes Cobertura por bajas materales Días adicioales por cesárea Días de libraza por fidelidad y viculació Excedecia formativa Excedecia para el cuidado de familiares Excedecia para el cuidado de hijo meor de 3 años Excedecia solidaria Licecia o retribuida por adopció e el extrajero Licecia retribuida a madres de trillizos o hijos co discapacidad Semaas adicioales retribuidas Flexibilidad durate la primera semaa del curso escolar Flexibilidad horaria por hijos meores de 6 años Horario cotiuado por hijos hasta los 3 años Horario cotiuado por hijos co discapacidad del 33% hasta los 8 años Horario cotiuado por hijos co discapacidad del 45% idefiido Horario especial e el último mes embarazo Reducció de jorada por cuidado de familiares Sustitució hora lactacia por licecia Licecia o retribuida para técicas de reproducció asistida Aticipo para adopcioes Ayuda especial a empleados co discapacidad Ayuda familiar para situacioes especiales Cheques guardería Complemeto materidad/pateridad Aticipo para ecesidades de persoas depedietes co discapacidad Formació e materia de igualdad Iforme Itegrado GRI: G4-EC3, G4-LA2, G4-DMA

118 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Formació Popular cosidera la formació de sus profesioales como u recurso estratégico para realizar ua óptima Gestió del Taleto de su platilla, atediedo siempre a los distitos perfiles y ecesidades profesioales y a la coyutura cocreta del egocio. E u etoro de alta competitividad, e el que los cambios se sucede co rapidez, la formació y preparació profesioal costituye u factor que asegura la evolució óptima del Baco al icidir e la calidad del desempeño de la platilla y cotribuir a fortalecer los Valores, la Misió y la Visió de la orgaizació. La formació e Popular apoya las líeas del Modelo de Gestió de Persoas segú trayectorias profesioales y ecesidades orgaizativas; desarrolla el potecial profesioal de cada empleado y cotribuye a formalizar el relevo y sucesió de determiados perfiles. Las pricipales líeas de actuació del área so: Plaes de formació segú fució, puesto y resposabilidad Formació destiada al desarrollo del egocio y áreas especializadas Formació dirigida al desarrollo de la carrera y potecial profesioal E 2016, la iversió total e formació del Grupo alcazo los 2,2 milloes de euros, lo que ha implicado ua media de 174 euros por empleado. Así mismo, la subveció recibida e este ejercicio de la Fudació Tripartita para la Formació e el Empleo, etidad perteeciete al Sector Publico Estatal, ha sido de 1,65 milloes de euros, habiedo dispuesto hasta diciembre de 0,79 milloes de euros e cocepto de ayudas para formació. Horas de formació empleados e España por categoría profesioal y géero 2015/2016 (*) Promedio de horas Total de horas impartidas Promedio de horas Total de horas impartidas Categoría profesioal Admiistrativo 17, , Técico 26, , Directivo 28, , Géero Hombres 24, , Mujeres 27, , TOTAL (*) E el cálculo del idicador para España, se ha utilizado la platilla empleados e España a 29/12/2016. Durate 2016, Baco Popular Popular Portugal ha impartido a su platilla diferetes cursos etre los que destaca los relacioados co cumplimieto ormativo: Preveció de Blaqueo de Capitales, Gestió del Riesgo y Cotrol Itero. Importe y horas destiados a formació presecial y o-lie e Popular Portugal Iforme Itegrado 2016 Formació o-lie Formació presecial Horas Importe Horas Importe Por otro lado, Totalbak ha impartido diferetes itierarios formativos para sus empleados que se ha divido e cursos preseciales, horas, y o-lie horas. 118 GRI: G4-EC4, G4-LA9, G4-LA10, G4-DMA

119 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Impulso de la formació o-lie E 2016, la plataforma formativa de Popular deomiada cooce+, ha mateido su máximo ivel de desarrollo tecológico facilitado la explotació óptima de todos los recursos educativos y de apredizaje que la Etidad poe a disposició de su platilla. A lo largo de este último año, esta plataforma ha supuesto ua iovadora vía para hacer llegar la formació y la iformació de maera uiversal a los empleados del Grupo, gracias a las herramietas tecológicas de última geeració sobre las que ha sido desarrollada. Todos los recursos publicados e cooce+ bajo diferetes formatos (cápsulas formativas, cursos, comuidades de apredizaje, foros, etre otros), cubre los ámbitos comerciales, técico fiacieros y de eficacia persoal cosiderados clave e el apredizaje de cada empleado de Popular. Pricipales accioes formativas e materia de Resposabilidad Corporativa El Pla Trasversal de Formació e RC recoge todas las iiciativas formativas viculadas a la estrategia de Resposabilidad Corporativa. El objetivo es que toda la platilla esté iformada acerca del coteido y los avaces de la estrategia de RC del Grupo y se ivolucre e el desarrollo de la misma. Etre las pricipales accioes formativas e 2016 e materia de Resposabilidad Corporativa, destaca las siguietes: Código de Coducta. E el Código de Coducta se recoge las pricipales pautas de comportamieto a teer presetes por los empleados de Popular, además de ua Guía de Pricipios de Actuació para la preveció de riesgos peales. E 2016 se ha iscrito a esta formació a toda la platilla, habiédola realizado al cierre del año más del 92% de los empleados. Gestió de la Resposabilidad Corporativa. Desde 2010, se hace llegar a los uevos empleados u pack de bieveida co iformació corporativa dode se icluye u módulo sobre la estrategia de Resposabilidad Corporativa y las diferetes actuacioes que el Baco desarrolla e esta materia. Además, e el Programa de Desarrollo de Directivos, se icluye ua sesió teórica y práctica e materia de RC co el objetivo de que este colectivo se forme y participe e el compromiso del Grupo co el desarrollo de su actividad coforme a los pricipios de la RC, resaltado la importacia de su actuació para la competitividad de la Etidad. Todos los coteidos de estos módulos de formació se actualiza costatemete co el fi de proporcioar la iformació más ovedosa, así como los avaces más sigificativos e materia de Resposabilidad Corporativa. Preveció de Blaqueo de Capitales y Fiaciació del Terrorismo. Se ha puesto a disposició de toda la platilla materiales formativos a través de la plataforma Learig Maagemet System (LMS) de formació cooce+ y se ha difudido al 100% de la platilla u curso de realizació obligatoria sobre preveció del blaqueo de capitales dode se imparte casos prácticos. Distribució de empleados e España que recibe formació e la materia por categoría profesioal 2015/2016 (*) Categoría profesioal Número Total Número Total Admiistrativo % ,56% Técico % ,78% Directivo % ,55% TOTAL % ,95% Iforme Itegrado 2016 (*) E el cálculo del idicador para España, se ha utilizado la platilla empleados e España a 29/12/ GRI: G4-LA10, G4-SO4, G4-FS4, G4-DMA

120 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Observacia de los Derechos Humaos. Se ha desarrollado accioes formativas para persoas (u 88% de la platilla de empleados e España), alcazado u total de horas. Además, desde 2011, el Portal de Formació poe a disposició de todos los empleados u vídeo explicativo sobre la Declaració Uiversal de los Derechos Humaos. Fialmete, el 100% del persoal de seguridad tiee formació e aquellos aspectos de los Derechos Humaos que resulta de especial iterés e el desempeño de sus labores. Sesibilizació medioambietal. A través del curso formativo deomiado El Reto de Baldomero, Popular pretede sesibilizar sobre el impacto ambietal que geera el desarrollo de la actividad diaria. A través de Baldomero, u empleado imagiario de Baco Popular, se muestra a la platilla qué hábitos de comportamieto so los más adecuados para reducir este impacto e el Cambio Climático. Secció dedicada a la Resposabilidad Corporativa e la biblioteca virtual. Se ha icorporado a la biblioteca virtual de la plataforma cooce+, u espacio que alberga varios libros divulgativos cuyo coteido está relacioado co la RC. A este cojuto de títulos puede acceder la totalidad de la platilla y abarca distitas materias viculadas a las dimesioes ecoómica, ambietal, social y de bue gobiero de las empresas Comuicació y participació Comuicació itera El cotacto co los empleados del Grupo es directo, fluido y costate. Se propicia la comuicació a través de caales corporativos iteros pero tambié a través de la comuicació bidireccioal detro de los equipos. Itraet. Permite el coocimieto y el acceso a toda la iformació sobre los asutos más relevates que afecta a la gestió del Baco como las reuioes de la Direcció Geeral, los comuicados comerciales o el lazamieto de uevos productos. Portal del Empleado. Es u caal esecial para la comuicació co los empleados y sus familias. Dividido e dos áreas, Persoal y Cotigo+, ofrece iformació profesioal y extraprofesioal a la platilla. + iformados. Esta plataforma publica diariamete las oticias más relevates referidas a la actividad del Grupo. Además icluye u foro de discusió e el que los empleados comparte su experiecia profesioal y sus propuestas de mejora, co idepedecia de las barreras geográficas u orgaizativas que pueda existir. Buzó del Empleado. Las cosultas del Buzó del Empleado trata, pricipalmete, sobre temas relacioados co el área de Persoas, formació y admiistració de persoal. Durate 2016, se ha recibido 201 sugerecias e este buzó. Portal Seior. Es u espacio e Iteret dirigido al colectivo de empleados jubilados y prejubilados del Grupo. Icluye, igualmete, ua secció específica de Resposabilidad Corporativa cuyo cometido es iformativo y participativo. Iforme Itegrado 2016 co tu ayuda. Portal web del Programa de Volutariado Corporativo por el que se caaliza la actividad de volutariado del Grupo y se diamiza el espíritu solidario tato de los empleados como de sus familiares y amigos. Además, permite mateer iformados a los usuarios de las actividades y últimas ovedades del volutariado que tiee lugar cerca de su etoro. 120 GRI: G4-LA10, G4-HR2, G4-HR7, G4-FS4, G4-DMA

121 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Relacioes Sidicales La libertad de asociació y afiliació es u derecho de cada persoa. Popular, cosciete del respeto que debe a sus empleados, facilita los elemetos ecesarios para que pueda ejercer sus derechos e todos los países e los que opera. El Coveio Colectivo de Baca, de aplicació a toda la platilla (99,67%), a excepció de la Alta Direcció, establece que las relacioes laborales de las empresas debe estar presididas por la o discrimiació por razó de acimieto, raza, géero, religió o cualquier circustacia persoal o social. Cualquier modificació de las codicioes de trabajo de carácter colectivo que tuviera la cosideració de sustacial, debería ir precedida de u período de cosultas co los represetates de los trabajadores, cuya duració o podría ser iferior a quice días, co el objetivo de egociar de buea fe etre las partes y poder alcazar u acuerdo satisfactorio. La Direcció del Grupo matiee cotacto cotiuo y permaete co la represetació sidical, que se caaliza a través de la Oficia de Relacioes Sidicales, mesa permaete de iformació, egociació y cotacto e ambas direccioes. Los represetates sidicales puede platear ate ella cualquier aspecto de ídole laboral o relacioado co la evolució del Grupo. Se fometa así u diálogo abierto que permite iformar a tiempo y gestioar adecuadamete las posibles diferecias. El Grupo Baco Popular e España cueta co 477 represetates sidicales, icluyedo los proveietes de Baco Pastor, mietras que e Baco Popular Portugal so 3 los represetates sidicales. E Estados Uidos, los empleados so libres de perteecer a sidicatos, pero o existe estructura sidical orgaizada; el tamaño de Totalbak facilita, o obstate, la participació e iformació de sus empleados. El Comité Estatal de Seguridad y Salud (CESS) Este Comité, de acuerdo co la ormativa vigete, está compuesto co carácter paritario por represetates de la empresa y de los trabajadores y se ecarga del seguimieto e materia de salud laboral y preveció de riesgos e el ámbito de las empresas. El 98% de la platilla del Grupo e España se ecuetra represetada por dicho Comité Seguridad y salud Servicio de Preveció de Riesgos Laborales El Servicio de Preveció de Riesgos Laborales gestioa todos los aspectos relacioados co la preveció, detecció y solució de los riesgos asociados al trabajo. Etre sus competecias más importates se ecuetra: La formació e iformació a los trabajadores e todos los aspectos relacioados co este ámbito. La idetificació de los riesgos laborales que pueda existir e los cetros de trabajo dode los empleados desarrolla su actividad. La elaboració de plaes de emergecia y evacuació de los edificios e istalacioes del Grupo. La gestió de los trámites relacioados co los accidetes laborales así como co la efermedad profesioal. La vigilacia de la salud de los trabajadores a través de los distitos exámees médicos realizados a la platilla. E 2013, se aprobó el Pla de Preveció de Riesgos Laborales , que tiee como objeto itegrar todas las actuacioes relativas a esta materia detro de u marco defiido por la Política prevetiva del Grupo. Esta Política se completa co la creació de u Maual de Gestió de la Preveció, que icluye procedimietos de trabajo e istruccioes operativas e preveció de riesgos laborales. A todos los empleados de uevo igreso se les hace etrega de dicho maual, que figura tambié e el Portal del Empleado. Iforme Itegrado GRI: G4-11, G4-LA5, G4-LA8, G4-HR4, G4-LA7, G4-LA4, G4-DMA

122 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Evaluacioes de riesgos E 2016 se ha efectuado 502 evaluacioes de riesgo. Los datos recogidos e las evaluacioes se difude a través del Portal del Empleado. Desde 2006, año de iicio de aplicació de este método de evaluació, se ha efectuado evaluacioes. Formació e Preveció de Riesgos Laborales El Pla de Formació e Preveció de Riesgos Laborales icluye ua serie de cursos preseciales y otros o-lie impartidos a empleados, cuyo objetivo es la capacitació y la preveció ate los posibles riesgos e el etoro laboral. E ese setido, durate 2016 se ha realizado las siguietes accioes formativas preseciales: 33 empleados 23 empleados 64 empleados 1 empleado empleados Cursos de actualizació Formació sobre Cursos específicos e Curso a distacia para Cursos específicos e para los miembros de los medidas de emergecia materia de primeros la obteció del Título materia de preveció de equipos de emergecia y evacuació del cetro auxilios y uso de de Técico Básico e riesgos laborales dirigidos de los edificios sigulares de trabajo. desfibriladores. Preveció de Riesgos a los empleados atiguos del Grupo. Laborales. y de uevo igreso e fució de su puesto de trabajo. Los cursos se ha realizado a trvés de la plataforma formativa cooce+. La formació e materia de Preveció e Riesgos Laborales se complemeta co la siguiete documetació que cada empleado puede ecotrar e las distitas plataformas que Popular poe a su disposició: Ficha formativa sobre los riesgos laborales durate el embarazo y del Pla de Preveció de Riesgos Laborales. A todos los empleados de uevo igreso se les hace etrega del maual de riesgos geerales y específicos e oficias. Iformació sobre las medidas de emergecia, geerales y específicas para cada edificio, ombre de los itegrates de los equipos de emergecia y puto de ecuetro. A la etrega de la evaluació de riesgos del cetro, se da a coocer a todos los empleados la hoja resume de riesgos detectados e Iforme Itegrado 2016 el cetro para su iformació. 122 GRI: G4-LA7, G4-DMA

123 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Vigilacia de la salud, accidetalidad laboral y absetismo El Grupo lleva a cabo diferetes actuacioes dirigidas a la vigilacia de la salud y la preveció de la accidetalidad laboral. Recoocimietos médicos realizados a empleados e España 2014/ Iiciales 180 Periódicos Iiciales 427 Periódicos Iiciales 508 Periódicos La accidetalidad laboral viee represetada e el Grupo por los accidetes de trabajo declarados y tratados por las diversas mutuas de accidetes de trabajo. E el Pla de Preveció de Riesgos Laborales del Grupo, se icluye el protocolo de actuació e caso de accidete de trabajo, e el que se detalla el mecaismo de comuicació del mismo, las mutuas y los putos de asistecia e todo el territorio, así como su estudio e ivestigació posterior. Empleados e España co derecho a permiso paretal por géero 2016 (*) Idicadores Hombres Mujeres Número de empleados co derecho a permiso paretal Número de empleados que ejerciero ese derecho Número de empleados que, tras ejercerlo, se reicorporaro al trabajo Tasa de reicorporació al trabajo tras ejercer el derecho a permiso paretal 95,57 85,96 Número de empleados que, u año después de ua baja paretal, sigue e la orgaizació Tasa de reteció de empleados 92,76 89,62 Accidetes de trabajo de empleados e España por géero 2016 (*) Idicadores Hombres Mujeres TOTAL Accidetes totales Accidetes si baja Accidetes co baja Joradas laborables totales perdidas (*)E el cálculo del idicador para España, se ha utilizado la platilla empleados e España a 29/12/2016. Iforme Itegrado GRI: G4-LA3, G4-LA6, G4-LA7, G4-DMA

124 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Volume y tipología de absetismo de empleados e España por géero 2016 (*) Idicadores Hombres Mujeres TOTAL Bajas totales Nuevas bajas Altas Joradas laborables totales perdidas Ídice de accidetes 0,0011 0,0015 0,0012 Ídice de días perdidos 0,43 0,67 0,52 Ídice de absetismo 3,22 5,02 3,91 (*)E el cálculo del idicador para España, se ha utilizado la platilla empleados e España a 29/12/ Dimesió Social Extera: compromiso co la sociedad E materia de iversió social Popular cosidera que su labor pasa por cotribuir al desarrollo de proyectos viables e su fucioamieto ecoómico y técico, ecamiados a reparar el tejido social y a facilitar el acceso a la educació a aquellas persoas que o pueda hacerlo por falta de recursos, ya que será ellos quiees recoja el testigo de la mejora de la sociedad. Popular se apoya e orgaizacioes si áimo de lucro y de recoocido prestigio e los ámbitos locales de los beeficiarios, co el fi de asegurar el adecuado alcace de su acció social y la efectividad de su cotribució. La acció social de Baco Popular se caaliza desde años, fudametalmete, a través de la Fudació Hispáica, y bajo el pricipio de ayudar a quie promueve las iiciativas. Se actúa mayoritariamete allí dode la etidad ejerce directamete su actividad y dode la ayuda al desarrollo resulta más ecesaria, al marge de la existecia de relacioes comerciales co el territorio beeficiado. Distribució de la acció social de Baco Popular 2015/2016 (*) ,2 milloes Acceso a educació de calidad Promoció del progreso cultural y socioasistecial Itegració de persoas co discapacidad 820 Datos e miles de euros 13,3 milloes (*) Co el fi de reflejar la totatalidad de la aportació del Grupo a la sociedad, e 2016 se ha icorporado otras aportacioes realizadas además de las detalladas e el gráfico. El dato global se icluye tambié e el idicador de valor ecoómico distribuido para la sociedad del apartado Creació de valor compartido. Iforme Itegrado Popular caaliza y ordea la acció social co total separació de su actividad comercial y de acuerdo co la forma e que la Etidad etiede que debe llevarla a cabo: si promover igua iiciativa pero ayudado a quie la promueve. Sólo actúa a istacia de parte, como último recurso y si publicidad. Por ello o cotempla accioes de patrociio o meceazgo y o sostiee igua propuesta o actividad de forma cotiuada, tratado de evitar la depedecia de ayudas sistemáticas. Popular realiza sus aportacioes de maera volutaria y las fórmulas de iversió social que ha desarrollado la Fudació que las recibe participa de su propio estilo de gestió, basado e los pricipios de profesioalidad, trasparecia y resposabilidad, seleccioado exclusivamete proyectos sosteibles. Las dotacioes se gestioa de forma autóoma y se destia e su totalidad al cumplimieto de sus fies sociales. GRI: G4-LA6, G4-LA7, G4-42, G4-EC7, G4-FS1, G4-DMA

125 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Líeas de acció social de la Fudació Hispáica Acceso a educació de calidad Promoció del progreso cultural y socioasistecial Itegració de persoas co discapacidad Orietada a proveer el acceso a la educació a persoas que carece de medios ecoómicos para completar su formació. Se presta especial ateció a los proyectos que facilita la iserció laboral. Dirigida a persoas y colectivos e riesgo de exclusió, especialmete de países e vías de desarrollo. Se hace efectiva mediate programas de acceso a microcréditos y otras iiciativas ecamiadas a mejorar las codicioes educativas, sociales y saitarias. Establecida para fometar la itegració sociolaboral de persoas co capacidades diferetes a través de proyectos asisteciales, formació del volutariado y sesibilizació de agetes sociales. Medició del impacto social de Popular El sistema itero de medició del impacto que geera la acció social de Popular, le ha permitido evaluar su cotribució a las diferetes orgaizacioes co las que colabora. Para asegurar el rigor de esta iformació, so las propias etidades las que aporta los datos ecesarios para realizar esta evaluació. Este sistema recoge distitos idicadores relativos a la actividad social e el que impacta la actuació de Popular, así como el úmero de beeficiarios directos e idirectos favorecidos por las distitas iiciativas que apoya. El siguiete gráfico muestra el porcetaje de colectivos beeficiados por la acció social de Popular. 31,0% 29,6% 22,5% 10,5% 3,5% 2,1% 0,8% Ifacia y juvetud Persoas co discapacidad Població geeral Persoas efermas Estudiates Etidades sociales Persoas mayores Iforme Itegrado

126 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Proyectos más sigificativos E 2016, co la ayuda de Popular, se ha puesto e marcha 66 proyectos de diverso alcace, 55 de los cuales se ha desarrollado e España y 11 e el extrajero: los programas de cooperació y desarrollo se ha llevado a cabo e África y Latioamérica pricipalmete. La totalidad de estos proyectos ha supuesto más de beeficiarios directos y idirectos. Debido a que gra parte de los proyectos co los que se ha colaborado ha implicado el desarrollo de iiciativas co u importate efecto multiplicador (formació de educadores, apoyo a u hospital que da servicio a toda la població de su comarca, etre otros) el úmero de beeficiarios idirectos es excepcioalmete sigificativo. Beeficiarios directos Beeficiarios idirectos Mapa de iversió social de la Fudació Hispáica 2016 Iforme Itegrado 2016 España 55 Cuba 1 Ecuador 1 Haiti 1 Keia 2 Malawi 1 México 1 Nigeria 1 Paraguay 1 Portugal 1 Togo 1 TOTAL GRI: G4-EC7, G4-SO2, G4-FS1, G4-DMA

127 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Educació y formació Popular, e líea co las áreas de acció social que cosidera prioritarias, ha seguido u año más impulsado el taleto e el mudo académico, facilitado que aquéllos que tiee aptitudes y capacidad para acceder a ua educació de calidad o se vea impedidos por la falta de recursos. Así, los programas que promueve la Fudació juto co varias uiversidades españolas y extrajeras se ha llevado a cabo co éxito, mateiedo el ritmo creciete de ayuda que veía mostrádose e años ateriores. Facilitar el estudio e icetivar el esfuerzo se erige como lema de los programas que pretede recoocer la excelecia y mateer e los estudiates la motivació por aspirar, e todo mometo, a ella. El iterés que despierta el Programa de Créditos a la Excelecia Académica etre los poteciales beeficiarios y que, e fució de los resultados académicos, permite la boificació parcial del crédito de estudios que haya solicitado e algua de las oficias del Baco, ha geerado u aumeto de las solicitudes (849 alumos presetados) y, e cosecuecia, u icremeto de la ayuda que e este año 2016 ha sido de 3,4 milloes de euros para 789 beeficiarios. Distribució de los Créditos a la Excelecia e España Número acumulado de alumos beeficiarios /2016 Importe acumulado /2016 Iforme Itegrado / / / / / /

128 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Bacarizació a través de microcréditos sociales Popular, a través de Fudació Hispáica y de orgaizacioes locales, apoya la bacarizació de determiados colectivos e riesgo de exclusió a través de microcréditos. Bacos comuales para mujeres e Quetzalteago (Guatemala) Este proyecto, que se desarrolla a través de la Fudació FUNDAP, cosiste e la orgaizació de u grupo de mujeres que, residetes e ua misma comuidad, desee impulsar ua actividad ecoómica. Cada mujer desarrolla su pla de egocio apoyada por los miembros de su familia y por la asesora local de FUNDAP, presetado sus requerimietos de fiaciació ate su grupo. El pla de iversió es evaluado por la asesora y por el resto de participates de forma que, de maera cojuta, se formule las emiedas oportuas. Si cada iiciativa empresarial se califica como viable, el grupo etero formaliza su solicitud de crédito. Estas mujeres, especialmete aquellas co escasos recursos que reside e el área rural, o cueta co garatías reales que respalde sus solicitudes, por lo que cada ua actúa como garate del resto. Cuado el grupo recibe la fiaciació correspodiete y cada mujer realiza su iversió, FUNDAP lleva a cabo accioes de seguimieto, asesoría y capacitació cotiua, lo que estimula tato el crecimieto idividual como colectivo. Itegració laboral de persoas si acceso al sistema fiaciero (Paraguay) La Fudació Microsol trabaja e asetamietos urbaos, suburbaos y rurales, dode trata de asistir a los microempresarios más pobres. De esta maera, muchos pobladores de estos asetamietos, que so focos de coflicto social, tiee la oportuidad de acceder a mejores codicioes de vida a través del trabajo. Estos créditos da la posibilidad de trabajar a mujeres jóvees y de escasos recursos que o tiee empleo y que mediate este sistema logra el susteto diario. Tambié supoe ua ayuda importate para que los jóvees pueda fiaciar sus estudios. E zoas rurales se asiste preferetemete a pequeños agricultores y grajeros que desarrolla actividades alterativas cuyo ciclo etre producció y veta es, e promedio, de 5 a 7 meses. Los productores artesaales, pricipalmete fabricates de alimetos y ropa, tambié suele ser beeficiarios de Fudació Microsol. E defiitiva, la etidad trabaja co las persoas excluidas del sistema fiaciero, bridádoles la posibilidad de teer codicioes más vetajosas para sacar adelate sus egocios. De este modo, se apoya la bacarizació de determiados colectivos e riesgo de exclusió a través de los microcréditos, destiado a su desarrollo euros, lo que supoe u 16,4 % de la iversió social e Resume de los microcréditos cocedidos por Popular Iforme Itegrado Descripció Bacos comuales para mujeres Itegració laboral de persoas si acceso al sistema fiaciero TOTAL País Guatemala Paraguay Número de Bacos Comuales Número de beeficiarios Número de mujeres beeficiarias Número de microcréditos Valor equivalete microcrédito (euros) Número de veces que rotó la cartera Promedio cuatía del préstamo (euros) Promedio del plazo (meses) Tasa de morosidad (%) 0,96 6,18 3,57 GRI: G4-EC7, G4-SO1

129 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Otros proyectos de colaboració Además, e 2016 se ha desarrollado otros proyectos sigificativos etre los que cabe destacar los siguietes: Dotació de material escolar para familias e riesgo de exclusió social (Madrid, España) A través de la Fudació Toda Ayuda y de Mesajeros de la Paz, Popular acudió a la cita aual solidaria y de cocieciació de la Campaña Llea sus mochilas de ilusió, que trata de aliviar las dificultades que tiee muchas familias para que sus hijos cuete co el material escolar ecesario para acudir a sus clases. A través de esta iiciativa se ha facilitado ua dotació completa para 400 escolares. Colaboració e la campaña de captació de socios (Madrid, España) El objetivo de la Fudació Cris es vecer al cácer y alcazar ua cura. Este objetivo absoluto es el que guía todas sus decisioes, su iversió, sus plaes de fiaciació y las operacioes que lleva a cabo. Ello icluye proporcioar a la comuidad cietífica, a sus socios y a la sociedad civil, las herramietas ecesarias para coseguirlo. Baco Popular ha cotribuido a fiaciar ua campaña de captació de socios a través de la que Fudació Cris ha coseguido icorporar, e u periodo de 10 meses, uevos socios, co ua aportació media de 100 auales por socio. Iforme Itegrado GRI: G4-EC7

130 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Costrucció de viviedas para persoas co discapacidad (Huesca, España) Crisálida es ua Fudació creada e juio de 2009, tiee su sede e Camporrells, Huesca, y busca promover el desarrollo itegral de las persoas co discapacidad itelectual, para coseguir su máxima autoomía persoal. Durate este año se ha llevado a cabo la costrucció de 3 casas para covertirlas e la vivieda familiar de los trabajadores co discapacidad de su cetro especial de empleo. Costrucció de u hogar para bebés abadoados (Kiteguela, Keya) Popular colaboró e la costrucció de toda la ifraestructura ecesaria para la puesta e fucioamieto de u hogar para bebés e Kiteguela. Esta edificació ha dado respuesta a la ecesidad que los cooperates de Iteratioal Help Alliace detectaro e la casa provicial de las Hermaas Misioeras de la Caridad de la Madre Teresa, ubicada e el Slum de Huruma e Nairobi. Esta cogregació, que acoge a bebés abadoados y e riesgo de exclusió, o dispoía de u recito acodicioado para atederles. Popular ha participado e la edificació del mismo a través del proyecto Soles de África, cuyo desarrollo ayudará a mejorar las codicioes de vida de muchos meores e esta regió. Reforma de dos colegios (Nairobi, Keya) E colaboració co la Asociació Karibu Saa, Popular ha participado e la reforma de dos colegios del suburbio de Kibera. E el cetro Desert Stream de esta població, se ha comprado libros para todos los alumos y se ha remodelado las istalacioes para hacerlas más accesibles y seguras. De la misma maera, se está costruyedo u uevo edificio techado para paliar las bajas temperaturas del iviero. E otro colegio, Trasform School, se ha realizado el solado de las aulas y cambiado por completo el terreo e el que teía los recreos, además de aumetarlo comprado ua pequeña parcela adjuta. Proyectos realizados e Totalbak y Baco Popular Portugal Totalbak ha cotribuido al desarrollo de diferetes proyectos gestioados por orgaizacioes del tercer sector ubicadas e el sur de Florida. Esta ayuda ha cotribuido a mejorar la calidad de vida de las persoas más ecesitadas que reside e esa zoa, especialmete la de los imigrates. Etre los casi 20 proyectos e los que Totalbak ha colaborado, destaca aquellos cuya labor tiee los siguietes objetivos: Proporcioar vivieda diga a las familias más ecesitadas. Ofrecer asistecia saitaria a quiees o puede costearla. Fometar la educació fiaciera y ofrecer asesoramieto fiaciero persoalizado. Apoyar la formació académica destiada a jóvees que o tiee medios para pagar sus estudios. Ofrecer asistecia psicológica y social gratuita para los jóvees y mayores de 60 años que lo requiera. Así mismo, Baco Popular Portugal ha participado e varios proyectos impulsados por GRACE, Grupo de Reflexao e Apoio a Cidadaia Empresarial. Esta asociació si áimo de lucro de la que es miembro el Baco, fue fudada e el año 2000 por u grupo de empresas cuyo objetivo es promover y desarrollar la Resposabilidad Corporativa e las empresas portuguesas. Iforme Itegrado 2016 Tambié ha colaborado co diversas istitucioes que persigue la iclusió laboral de persoas co discapacidad, así como co otras orgaizacioes que apoya a persoas e riesgo de exclusió social, pricipalmete a través de la doació de alimetos o de equipos iformáticos. 130 GRI: G4-EC7

131 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Acercado la Navidad a quiees más lo ecesita Durate 2016, Popular ha llevado a cabo diversas accioes solidarias dirigidas a persoas e riesgo de exclusió social, destacado las realizadas e el último mes del año coicidiedo co las fechas avideñas. Quita campaña de doació de alimetos Este año el sistema de doació ha permitido que los empleados, ex-empleados, familiares y amigos, pudiera participar e la campaña aportado sus doativos a través de ua plataforma digital. La recaudació de la acció alcazó los euros y fue destiada ítegramete a Baco de Alimetos España, permitiedo la adquisició de más de kilos. Campaña de doació de juguetes Popular ha orgaizado ua campaña de recogida de juguetes y libros ifatiles uevos para que los iños y jóvees más vulerables tambié pudiera disfrutar de sus regalos e las fechas más señaladas de la Navidad. La acció fue coordiada co Cruz Roja Juvetud y se recaudaro juguetes, juegos y libros que ha sido repartidos etre iños de 0 a 17 años de la Comuidad de Madrid. Popular apoya de este modo la Declaració Uiversal de los Derechos de la Ifacia que recooce el juego como u derecho fudametal, puesto que jugar posibilita situacioes óptimas que ifluye e el sao crecimieto y desarrollo de los iños y las iñas. Llevado la Navidad a los más pequeños Por tercer año cosecutivo, Popular ha orgaizado su Cocurso de Navidad dirigido a toda la platilla del Grupo e España e el que ha participado más de 500 empleados. E esta ocasió, el cocurso cosistió e costruir varias figuras del belé tradicioal. Ua dotació de estas figuras ha servido para que volutarios de Popular, juto a los iños igresados e las uidades de pediatría de cuatro hospitales de Madrid, Valecia y Barceloa, decorara los belees de estos cetros. La acció fue coordiada co Fudació Theodora, etidad cuya misió es mejorar la calidad de vida de los más pequeños que sufre problemas de salud. Iforme Itegrado GRI: G4-EC7

132 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Apoyo a la discapacidad La apuesta de Popular a favor de las persoas co discapacidad se poe de maifiesto a través de diferetes líeas de actuació que, establecidas e su Pla Global de Discapacidad, tiee por objeto su itegració social, ecoómica y laboral. Etre estas líeas cabe destacar: Iserció laboral directa e idirecta. Compra de productos y servicios a Cetros Especiales de Empleo. Fometo de la accesibilidad uiversal. Difusió y sesibilizació social. Fiaciació de programas desarrollados por etidades especializadas. Baco Popular es además miembro del Cosejo Asesor del Foro Iserta Resposable, espacio de participació y de iovació social sobre la Resposabilidad Corporativa y la Discapacidad promovido por Fudació ONCE Programa de Volutariado Corporativo Popular cueta desde 2010 co u amplio Programa de Volutariado Corporativo a través del cual aima a sus profesioales a participar, de maera presecial o virtual, e iiciativas solidarias orgaizadas tato por el Baco como por las pricipales ONG y asociacioes destacadas del tercer sector. Todas las accioes se coordia a través de co tu ayuda, el portal web creado específicamete para caalizar ua parte del compromiso solidario de la red social del Grupo a la vez que se promueve valores como la solidaridad, el respeto y la resposabilidad. Además, co tu ayuda permite difudir el apoyo de Popular a las iiciativas de diferetes orgaizacioes o lucrativas. Desde 2014, Popular ha creado u espacio específico e el portal co tu ayuda para los empleados prejubilados y jubilados del Grupo, cuyo objetivo es ofrecerles la posibilidad de destiar parte de su tiempo a impartir educació fiaciera a colectivos co baja bacarizació y e riesgo de exclusió. Iforme Itegrado GRI: G4-EC7

133 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Datos de co tu ayuda, el Portal de Volutariado de Grupo Baco Popular Págias visitadas Experiecias de volutarios Usuarios Suscripcioes al boletí Oportuidades publicadas registrados de volutariado Otras formas de colaboració Además de las ayudas ecoómicas y de las actividades de volutariado e las que participa sus profesioales, Baco Popular asiste a muchas etidades si áimo de lucro mediate la doació de recursos materiales para el mejor cumplimieto de sus fies. Doacioes permaetes y Ayudas e especie Campañas Sesibilizació para emergecias Doació de productos, material Participació de la Red de Cesió gratuita de espacios e Caalizació de ayudas iformático y mobiliario, así sucursales e las campañas los caales de comuicació del ecoómicas a través de la web como la asistecia técica para de captació de fodos para la Baco para la difusió de la labor corporativa para orgaizacioes el desarrollo y mateimieto de fiaciació de orgaizacioes del que realiza diferetes etidades que colabora e situacioes de págias web. tercer sector. como Acció Cotra el Hambre, emergecia e todo el mudo o Fudació Etreculturas y Cruz que desarrolla su actividad de Roja, etre otras. maera permaete apoyado a colectivos desfavorecidos. Esta última opció tambié está habilitada e la web trasaccioal. Web de ayuda a emergecias Iforme Itegrado

134 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos 4 Dimesió Medioambietal El desempeño medioambietal de Popular se lleva a cabo e líea co lo establecido e su Política Medioambietal de lucha cotra el Cambio Climático y el Pla Director de RC Horizote 2020, el cual establece dos dimesioes de actuació: itera y extera. Las actuacioes cotempladas e la Dimesió Medioambietal Itera tiee por objetivo miimizar el impacto que la actividad del Grupo pueda geerar e el Cambio Climático, promoviedo ua Ecoomía Circular y sosteible que le permita reducir su huella ambietal. Por su parte, los asutos cotemplados detro de la Dimesió Medioambietal Extera tiee por fialidad mostrar el compromiso del Grupo co la preservació del medio ambiete a través de la sesibilizació y participació e iiciativas relacioadas co la materia. A cotiuació se muestra los pricipales resultados alcazados por las líeas de actuació defiidas e ambas dimesioes. Dimesió Medioambietal del Pla Director de RC Horizote 2020 Pla Director de RC Horizote 2020 Política Medioambietal de lucha cotra el Cambio Climático Dimesió Medioambietal Itera Dimesió Medioambietal Extera Dimesió Ecoómica Dimesió Dimesió Social Medioambietal Dimesió Estructural Reducció del impacto e el Cambio Climático: Pla de Ecoeficiecia Promoció de la Ecoomía Circular Compromiso co el medio ambiete: Formació y sesibilizació Apoyo a iiciativas ambietales Iforme Itegrado 2016 El Comité de Medio Ambiete, que depede directamete del Cosejo de Admiistració a través de su Comisió de Nombramietos, Gobiero y Resposabilidad Corporativa, es el resposable de establecer los objetivos e esta área y de velar por su cumplimieto, ejerciedo ua labor de diamizació y supervisió de la gestió ambietal de las actividades del Baco. E 2016, o se ha recibido sacioes sigificativas derivadas del icumplimieto de la legislació y la ormativa ambietal. 134 GRI: G4-FS1, G4-36, G4-42, G4-46, G4-EN29, G4-EN34, G4-FS12, G4-DMA

135 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Progresado e la Política Medioambietal de lucha cotra el Cambio Climático Popular, e líea co su cultura corporativa y coforme a las directrices marcadas e su Visió, Misió y Valores, ha actualizado su Política Medioambietal co el objetivo de avazar e su compromiso de participar activamete e la lucha cotra el Cambio Climático, promoviedo la sesibilizació de sus grupos de iterés y llevado a cabo accioes cocretas e el ámbito de la preveció, protecció y coservació, mediate u efoque global de actuació. Los pricipios e los que se basa la Política Medioambietal de lucha cotra el Cambio Climático del Grupo so: Procurar el cumplimieto de la legislació vigete e materia medioambietal. Itegrar las cosideracioes medioambietales e la gestió global de la orgaizació. Geerar bueas prácticas medioambietales e toda su cadea de valor. Idetificar y gestioar los riesgos y oportuidades medioambietales e implatar las medidas de mejora más adecuadas. Promocioar productos que supoga u especial beeficio medioambietal. Colaborar co iiciativas dirigidas a la lucha cotra el Cambio Climático, así como promover la participació e foros y ecuetros relacioados co la materia. Apoyar el desarrollo de proyectos e iiciativas que favorezca la Ecoomía Circular. Hacer extesivos estos pricipios a todos sus grupos de iterés. Como parte de la estrategia de Resposabilidad Corporativa del Grupo, los avaces coseguidos e materia medioambietal se sigue semestralmete desde el área a través de u sistema de iformes que se reporta a los siguietes órgaos iteros: Cosejo de Admiistració a través de la Comisió de Nombramietos, Gobiero y Resposabilidad Corporativa, ecargada de propoer la estrategia del Grupo e materia medioambietal. Comité de Direcció, co el objetivo de favorecer la itegració de estas cuestioes e la estrategia de egocio. Comité de Medio Ambiete, ecargado de la gestió y supervisió del bue desarrollo de la Política Medioambietal de lucha cotra el Cambio Climático. De este modo, se garatiza la ivolucració de los máximos orgaismos de decisió e el cotrol y seguimieto de la estrategia medioambietal y de lucha cotra el Cambio Climático. Más iformació sobre Política Medioambietal de lucha cotra el Cambio Climático 4.1. Dimesió Medioambietal Itera: reducció del impacto e el Cambio Climático El Pla Director de RC Horizote 2020 establece e su Dimesió Medioambietal Itera las líeas de actuació a desarrollar co el fi de reducir el impacto ambietal de su actividad. Estas accioes colleva ua serie de cálculos que da respuesta a los idicadores que se muestra e esta Dimesió y que toma e cueta los datos referetes al alcace defiido e la Dimesió Social como empleados e España (10.479), salvo para el cosumo eléctrico y sus emisioes, que icluye tambié a los empleados de Baco Popular Portugal (901). La suma de todos estos empleados (11.380) supoe el 97% de la platilla defiida para el alcace empleados e el Grupo (11.690). Sobre la estrategia defiida e el Pla Director de RC Horizote 2020 y e la Política Medioambietal de lucha cotra el Cambio Climático, se susteta el Pla de Ecoeficiecia , pricipal pilar de la Dimesió Medioambietal Itera, y cuya primera fase ha fializado e 2016, alcazado los objetivos marcados e la misma: miimizar el cosumo de recursos, gestioar eficietemete los residuos y reducir las emisioes producidas. Iforme Itegrado GRI: G4-FS1, G4-FS12, G4-DMA

136 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Hasta el 31 de diciembre de 2016, se ha ejecutado todas las accioes que estaba previstas e el Pla para el período El seguimieto de cada ua de ellas ha permitido examiar y vigilar todos los idicadores medioambietales objeto de evaluació. E ese setido, o se ha detectado igua icidecia o hecho sigificativo que pueda dificultar el desarrollo de cada acció. Más iformació sobre Pla de Ecoeficiecia Pla de Ecoeficiecia: Cumplimieto de los objetivos y ahorros alcazados Actuació Objetivo de ahorro (%) (1) E el período E 2016 Ahorro respecto año aterior % Ahorro de recursos Ahorro de emisioes (T CO 2 ) Electricidad ,05% ,98 Gj 3.072,57 Papel 6 1 8,19% 100,15 T 297,90 Agua ,32% ,00 m 3 - Emisioes directas e idirectas (2) ,87% ,61 TCO ,61 Actuació Compras realizadas co criterios de sosteibilidad E el período Objetivo E 2016 Importe de los productos/servicios adquiridos, priorizados co criterios de sosteibilidad Porcetaje/ importe total de compras Importe (miles de euros) Ahorro de emisioes (T CO 2 ) (3) 20 2,86 1,75% ,51 Pla de Ecoeficiecia: cumplimieto acumulado de objetivos y ahorros alcazados /2016 Actuació Objetivo de ahorro (%) (1) E el período E 2016 Ahorro desde el iicio del Pla % Ahorro de recursos Ahorro de emisioes (T CO 2 ) Electricidad ,39% ,98 Gj ,43 Papel ,40% 265,15 T 788,71 Agua ,76% ,00 m 3 - Emisioes directas e idirectas ,86% ,39 TCO ,39 Iforme Itegrado Actuació Compras realizadas co criterios de sosteibilidad E el período Objetivo E 2016 Importe de los productos/servicios adquiridos, priorizados co criterios de sosteibilidad Porcetaje/ importe total de compras Importe (miles de euros) Ahorro de emisioes (T CO 2 ) (3) 20 8,57 3,11% , ,43 (1) El objetivo e 2016 es el porcetaje de ahorro previsto e cada acció durate el ao e curso. El objetivo e el periodo es el porcetaje de ahorro previsto e cada acció durate la vigecia del Pla de Ecoeficiecia: (2) Como cosecuecia del avace e el cálculo de emisioes correspodietes al Alcace 3, se icluye por primera vez e 2016 las emisioes geeradas por la Adquisició de biees (2.779 T). Por este motivo el ahorro de emisioes co respecto al año 2015 es egativo. (3) Sólo se señala las T CO 2 que se deja de emitir por la adquisició e España de eergía eléctrica de orige reovable, que supoe el 100% del cosumo. GRI: G4-EN31, G4-DMA, G4-42, G4-FS1

137 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos La implatació de las accioes relativas a electricidad, papel, agua y emisioes durate el ejercicio 2016, ha supuesto ua iversió de casi euros y u ahorro de emisioes de toeladas de CO 2, cumpliédose los plazos, iversioes y costes previstos para cada ua de ellas. E 2017 se iiciará la seguda fase del Pla de Ecoeficiecia e la que se desarrollará, coicidiedo co la iauguració de la Nueva Sede de Popular, el resto de las accioes previstas para el período , mateiédose activas las que ya comezaro a ejecutarse e Eergía La electricidad es la pricipal fuete de eergía para el Baco, represetado casi el 99% del total de su cosumo itero. El 1% restate correspode al gasóleo y gas atural, cuya utilizació se limita a situacioes de emergecia muy cocretas, como la alimetació de equipos auxiliares de arraque. El reducido úmero de istalacioes que o tiee este cometido, dejará de existir e los próximos años, ya que se prescidirá de ellas co la costrucció de uevas oficias eficietes. E 2016 se cosumió u 10,22% meos de eergía que e Cosumo eergético itero (datos e Gj) 2014/ TOTAL ELECTRICIDAD (*) GASÓLEO Y GAS NATURAL (*) Los datos de cosumo eléctrico hace referecia a España y Portugal. Edificació sosteible Co el objetivo de apoyar su compromiso de miimizar el impacto ambietal que geera el desarrollo de su actividad, Popular icluye criterios medioambietales tato e la costrucció de uevos edificios y sucursales, como e la remodelació de los atiguos. Edificios sigulares. Los trabajadores que desarrolla su actividad e el Edificio Abelias, supoe el 16,2% de los empleados del Baco e España y ha mejorado la calidad de sus puestos de trabajo disfrutado de u mayor cofort y meor cosumo eergético. Además, el sistema de geeració de eergía propia istalado e el edificio ha supuesto la producció de 162 Gj. El Edificio Abelias cosiguió e 2013 la certificació LEED Oro que le recooce como ua edificació sosteible que cumple co las medidas de eficiecia eergética más iovadoras. Iforme Itegrado GRI: G4-EN3, G4-EN6, G4-EN7, G4-EN27, G4-DMA

138 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Siguiedo co el compromiso de impulsar las edificacioes sosteibles del Grupo, la futura costrucció e Madrid del Edificio Luca de Tea, que cotará co el doble de capacidad que el Edificio Abelias, seguirá el proceso de certificació LEED Oro. Bajo el marco de ese estádar, e 2016, ha cotiuado co el desarrollo de las obras de costrucció causado el meor impacto posible e el etoro y cumpliedo los plazos previstos. Ambas costruccioes costituirá la Nueva Sede de Popular, estado prevista la iauguració del Edificio Luca de Tea e Red de sucursales. Se ha implatado distitos sistemas LED, imóticos y de climatizació, cumpliedo de este modo co el objetivo de ua de las accioes cotempladas e el Pla de Ecoeficiecia dirigida a reducir el cosumo eléctrico e este tipo de istalacioes. Estos sistemas se ha implatado e las sucursales de ueva apertura y e aquellas e las que se ha ejecutado obras de remodelació. Medidas para reducir el cosumo eergético ACCIONES DESARROLLADAS ENERGÍA Electricidad Edificació sosteible: Certificació LEED Oro e la sede Abelias Costrucció de la Nueva Sede Luca de Tea coforme a LEED Oro Sistemas de Ilumiació: Istalació de sistemas imóticos y LED e edificios y e las sucursales remodeladas Icorporació de viilos reflectates y vidrios de baja radiació Equipamieto eficiete e oficias: Istalació de sistemas especiales de climatizació AHORRO DE EMISIONES CO TCO 2 E cuato al cosumo eergético extero, aquel que se produce fuera del Baco y cuya eergía o es cotratada, proviee pricipalmete de los desplazamietos de empleados al cetro de trabajo, a sus hogares o a reuioes. Dichos datos de cosumo se preseta e el gráfico que se muestra a cotiuació. Iforme Itegrado GRI: G4-EN3, G4-EN6, G4-EN7, G4-EN27, G4-DMA

139 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Cosumo eergético extero (datos e Gj) 2014/2016 TOTAL DESPLAZAMIENTO DE TRABAJADORES VIAJES DE TRABAJO FLOTA VEHÍCULOS Las iiciativas e el área eergética se completa co la apuesta decidida por la eergía reovable ya que el 100% de la electricidad cosumida e España es de orige reovable. La totalidad de los Gj cosumidos e España so adquiridos a u úico operador que certifica su orige reovable, supoiedo ua clara apuesta por la miimizació de la huella ambietal del Baco. E el caso de Portugal, y como fruto del compromiso de la Etidad de aumetar el cosumo eléctrico proveiete de fuetes de eergía reovables, el 41% de la electricidad cosumida tiee ese orige. E 2016, el total de la eergía eléctrica cosumida por Baco Popular Portugal alcazó los Gj. 100% de la eergía cosumida e España proviee de fuetes reovables Itesidad del cosumo eergético itero y extero (datos e Gj/empleado) 2014/ Itesidad eergética itera Electricidad (1) 19,43 20,02 21,9 Gasóleo (2) 0,07 0,09 0,4 Gas atural (2) 0,11 0,14 - TOTAL 19,60 20,25 22,3 Itesidad eergética extera (3) TOTAL 499,27 499,31 499,3 (1) Los datos hace referecia a España y Portugal. (2) Hasta el año 2014 la itesidad relativa al cosumo de Gasóleo icluía la iformació de Gas Natural más Gasóleo. Desde 2015, se desglosa los datos de ambos epígrafes. (3) El dato hace referecia a España. Iforme Itegrado GRI: G4-EN6, G4-EN7, G4-EN27, G4-DMA, G4-EN4, G4-EN5

140 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Papel Grupo Baco Popular poe e práctica distitas iiciativas e sus istalacioes de España co el fi de reducir el cosumo de papel y cartó. E 2016 se cosumiero toeladas de papel e España, u 8,23% meos que e 2015, correspodietes a papel de fotocopiadora, de las que el 84%era de orige reciclado. E Baco Popular Portugal se cosumiero u total de 4,3 toeladas de papel de las que 3,08, más del 70%, era de orige reciclado. El cosumo de papel e España y Portugal ascedió a toeladas. Cosumo de papel de empleados e España 2014/2016 PAPEL (Toeladas) SOBRES (Miles) Medidas para reducir el cosumo de papel ACCIONES DESARROLLADAS IMPACTO POSITIVO EN EL MEDIO AMBIENTE Iforme Itegrado 2016 PAPEL Aplicació de criterios medioambietales e compras de: Sobres eutros Papel meor gramaje Papel reciclado Papel y sobres co certificacioes PEFC/FSC o ECF Dismiució del uso de sobres y comuicacioes debido a: Uso del e-buzó e las comuicacioes a clietes Agrupació de comuicacioes de los clietes Utilizació de sobres multiuso iteros Reciclaje de papel: Reciclado de papel para su posterior uso Papel 887 toeladas ahorradas CO toeladas que se ha dejado de emitir Agua m 3 que se ha dejado de cosumir Electricidad kwh que se ha dejado de cosumir 140 GRI: G4-EN1, G4-EN2, G4-EN27, G4-DMA

141 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Emisioes El total de emisioes directas e idirectas, e 2016, ascedió a toeladas de CO 2. Las accioes más importates que Popular ha desarrollado para reducir sus emisioes de CO 2 se muestra e el siguiete gráfico: Medidas para reducir emisioes de CO Accioes Ahorro de Emisioes Eergía verde: Emisioes CO 2 Electricidad Viajes Cosumo de eergía exclusivamete reovable e España E Portugal 41% de la eergía cosumida proviee de fuetes reovables Desplazamieto de empleados: Utilizació de los sistemas de multicoferecias para evitar desplazamietos Uso compartido del coche por los empleados para desplazamietos al y desde el puto de trabajo toeladas 268 toeladas Dismiució del cosumo de papel: Papel Aplicació de criterios medioambietales e compras Dismiució del uso de sobres y comuicacioes para clietes Reciclaje de papel y cartó toeladas Emisioes directas e idirectas de CO 2 geeradas 2014/2016 Emisioes Alcace Cocepto Toeladas de co Directas Alcace 1 Gasóleo (1) 72,09 94, Gas atural (1) 81,87 103,30 - Flota vehículos BPE 565,02 614, Total Emisioes Directas 718,98 812, Idirectas Alcace 2 Electricidad (2) 1.827,61 933, Alcace 3 Desplazamieto trabajadores 9.068, Viajes de trabajo (avió y tre) 482, Adquisició de biees (3) 2.778, Total Emisioes Idirectas , TOTAL , (1) E 2015 y 2016 el dato de cosumo de Gasóleo y Gas atural correspode sólo a España ya que Popular Portugal o cosume iguo de estos recursos. (2) Las toeladas de CO 2 emitidas por cosumo de electricidad, correspode e su totalidad a Baco Popular Portugal puesto que Baco Popular Español cosume exclusivamete electricidad de orige reovable. (3) Como cosecuecia del avace e el cálculo de emisioes correspodietes al Alcace 3, se icluye por primera vez e 2016 las emisioes proveietes de la Adquisició de biees. Itesidad de las emisioes directas e idirectas de CO 2 geeradas /2016 Emisioes Alcace Toeladas de co 2 /empleado Directas Alcace 1 0,06 0,06 0,07 Idirectas Alcace 2 1,61 0,07 0,09 Alcace 3 0,96 0,75 0,75 TOTAL 1,06 0,88 0,91 Iforme Itegrado GRI: G4-EN15, G4-EN16, G4-EN17, G4-EN18, G4-EN19, G4-EN27,- G4-EN30, G4-DMA

142 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Compesació del 100% de las emisioes directas de CO 2 e España La compesació del 100% de las toeladas de CO 2 proveietes de las emisioes directas que el Grupo ha geerado e 2016, se ha realizado a través del proyecto CommuiTree Carbo Program que se desarrolla e Limay, Nicaragua. Se trata de ua iiciativa comuitaria que agrupa a pequeños agricultores co el fi de reforestar parte de sus tierras e desuso que se ubica e ua de las cuecas que alimeta el Estuario Real, uo de los espacios de América Cetral más ricos e biodiversidad. A través de u mejor uso de la tierra y ua gestió más sosteible de los recursos forestales, el proyecto aumeta la cobertura forestal de la zoa evitado su deterioro. Es el cuarto año cosecutivo que Popular se covierte e Etidad eutra e emisioes derivadas de los Alcaces 1 y 2 gracias a que la totalidad de la electricidad adquirida y cosumida e España ha procedido de fuetes reovables y a que ha compesado el 100% de sus emisioes directas de CO 2. De este modo, Popular ha obteido, como e los tres años ateriores, la etiqueta CeroCO 2 (ECODES). Otros Otras iiciativas de meor escala, pero asimismo de iterés por su impacto medioambietal, so las que se detalla a cotiuació: Agua. El cosumo de agua e España ha sido de m 3 mietras que e Portugal fue de m 3. Es decir, u total de m 3. Ua de las medidas más importates implatadas por Popular para favorecer el ahorro de agua ha sido la istalació de grifos y cisteras ecoeficietes e sus edificios sigulares y e las sucursales e las que se ha realizado obras de remodelació. Tóers. Se ha cosumido tóers, de los cuales el 59% so remaufacturados, siguiedo co la política de máximo cosumo posible de cartuchos reutilizados. Plásticos. Los plásticos utilizados so, fudametalmete, los derivados del uso de trasporte de fodos, documetació y ecartuchado de moedas. El 98,13% de las bolsas de plástico so oxobiodegradables/ fotodegradables. Residuos. E total, se ha gestioado kg de residuos habiédose realizado la correcta gestió de todos ellos. La iversió destiada a estos procesos de reciclaje ascedió a más de euros. E Popular Portugal se gestioaro kg de residuos. El total de residuos gestioados e España y Portugal ha sido de kg. Residuos gestioados (1) por Popular e España (kg) 2014/ Iforme Itegrado Residuos peligrosos Residuos o peligrosos Residuos peligrosos Residuos o peligrosos Residuos peligrosos Residuos o peligrosos (1) El aumeto de los residuos o peligrosos gestioados, se de debe a que e 2016 se icluye por primera vez los proveietes del cosumo de papel. GRI: G4-EN1, G4-EN2, G4-EN8, G4-EN23, G4-EN27, G4-EN31, G4-DMA

143 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Aproximació a la Ecoomía Circular Ua de las líeas más importates que Popular detalla e su Política Medioambietal de lucha cotra el Cambio Climático es la de dar soporte, a través de su actividad, a los pricipios de la Ecoomía Circular cuyo objetivo es el desarrollo de accioes sosteibles y eficietes, ecoómica y ambietalmete. El Grupo cueta co ua serie de productos, servicios e iiciativas, la mayoría de estas últimas recogidas e su Pla de Ecoeficiecia, que favorece la mejora del capital atural, la optimizació del uso de los recursos y la miimizació de los riesgos del sistema al gestioar ua catidad fiita de existecias y uos flujos reovables. A cotiuació, se muestra de forma global y aproximada el papel que desempeña Popular e el sistema de la Ecoomía Circular: ECONOMIA CIRCULAR Compra de material sosteible (ej. papel PEFC/FSC/ ECF, papel reciclado, plástico oxiodegradable) Adquisició de eergía reovable Poteciació del uso de las uevas tecologías que evita el cosumo de de materias primas Materias primas Recogida y reciclado de materiales (ej. papel, tóers) y de cosumibles (órgaico, plástico y vidrio) Recogida y reciclado de otros residuos peligrosos y o peligrosos Sistemas de recogida y Recogida y reutilizació de agua reciclado Sistema de geeració propia de eergía Compesació de emisioes Alcaces 1 y 2 Doació de materiales iformáticos y mobiliario a terceros Iiciativas trasversales Política Medioambietal de Lucha cotra el Cambio Climático Pla de ecoeficiecia Compromiso co Pacto Mudial y los ODS Sesibilizació a empleados, clietes y proveedores Diseño y comercializació Distribució Aplicació de Pricipios de Ecuador Fiaciació de proyectos co compoete ambietal (ej. eergías reovables, gestió de residuos, flota híbrida/eléctrica) Fiaciació de sectores agroalimetario y agropecuario Aplicació de criterios ambietales e Fodos ISR y Pla de Pesioes de Empleados Reovació de sucursales co mobiliario y elemetos sosteibles (imótica, Led, grifos ecoeficietes) Poteciació de las uevas tecologias (ej. Baca Multicaal, e-buzó) Iforme Itegrado

144 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos 4.2. Dimesió Medioambietal Extera: compromiso co el medio ambiete Formació y sesibilizació Co las actuacioes de formació y sesibilizació medioambietal, Popular busca implicar a todo el persoal e el uso de prácticas orietadas al desarrollo sosteible de su actividad diaria. Para ello se utiliza la Itraet, +iformados y el Portal de Volutariado Corporativo co tu ayuda, etre otros caales de comuicació. Las iiciativas más importates llevadas a cabo e 2016 ha sido: Formació medioambietal para empleados. E 2016 se ha mateido activa la acció formativa deomiada El Reto de Baldomero cuyo objetivo es sesibilizar a la platilla del Grupo e materia medioambietal. E este curso, compuesto por 4 cápsulas formativas, se divulga los pricipales compromisos de la Etidad para mitigar su impacto e el Cambio Climático y cómo cada empleado puede participar e los mismos a través de pequeños gestos del día a día. Difusió y fometo de iiciativas sosteibles etre los empleados. Las pricipales accioes ha sido: Reciclado de tapoes por los empleados del Grupo. E total, se ha recogido más de 5,5 toeladas de tapoes desde el iicio de la campaña e España. Reciclado de móviles usados. E el último trimestre del año se ha iiciado ua campaña de recogida de estos dispositivos que además ha servido para apoyar a ua etidad del tercer sector. Difusió de otras iiciativas medioambietales. A través del Programa de Volutariado Corporativo co tu ayuda Popular divulgó etre sus empleados varias iiciativas ambietales a ivel mudial co el fi de sesibilizarles e esta materia. Las más importates fuero el Día Mudial del Agua, el Día Mudial del Árbol, el Día Mudial de la Eficiecia Eergética, Día Mudial del Medio Ambiete y la Semaa Europea de la Movilidad. Apagado de la ilumiació varias oficias y de los edificios del Baco más represetativos. Como e años ateriores, esta acció se llevó a cabo co motivo de La Hora del Plaeta de WWF Más de ciudades apagaro las luces de sus pricipales moumetos y edificios represetativos. Popular participó co el apagado de 14 de sus edificios emblemáticos y de 226 oficias, ubicados todos ellos e España. Iforme Itegrado GRI: G4-DMA, G4-FS4, G4-FS5

145 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Apoyo a iiciativas medioambietales Popular colabora co orgaismos referetes que evalúa la actividad del Baco e aspectos medioambietales, como el Carbo Disclosure Project (CDP) del cual es etidad sigataria. Además ha reafirmado su ivolucració co el etoro participado e varias iiciativas medioambietales. Cesado de la Huella de Carboo e MAGRAMA. Baco Popular ha obteido por segudo año cosecutivo el sello CALCULO del Miisterio de Agricultura Alimetació y Medio Ambiete (MAGRAMA) al haber registrado e el citado orgaismo el cálculo de su huella de carboo geerada e el año Este registro de carácter volutario ació co el objetivo de fometar el cálculo, la reducció y la compesació de la huella de carboo por parte de las orgaizacioes españolas, costituyédose como ua medida de lucha cotra el Cambio Climático. Participació e el Clúster de Cambio Climático de Forética. El Clúster de Cambio Climático es ua de las pricipales plataformas empresariales de liderazgo e materia de cambio climático impulsada por Forética y que está costituida por 36 grades compañías. Tiee los siguietes objetivos: Trasladar al cotexto español las pricipales tedecias y coversacioes que se está mateiedo a ivel mudial e materia de Cambio Climático desde la perspectiva empresarial. Cotribuir, a través de estudios, a geerar solucioes prácticas y a difudir etre la comuidad empresarial las tedecias viculadas a esta temática. Colaborar co Admiistracioes Públicas y líderes de opiió covirtiedo el Clúster e u puto de referecia e materia de Cambio Climático. Mateimieto del compromiso co 1 milló por el clima. Esta iiciativa, impulsada por Fudació Ecología y Desarrollo (ECODES), ofrece u espacio virtual dirigido tato a particulares como a empresas, dode ambos colectivos puede cesar sus compromisos medioambietales co el objetivo de mitigar el impacto que el Cambio Climático está ejerciedo sobre el plaeta. Popular se ha sumado a esta acció por segudo año cosecutivo y ha reafirmado su compromiso de reducir sus emisioes de CO 2 mediate la cotratació de eergía eléctrica reovable, la optimizació del uso de los recursos o la compesació de la huella de carboo etre otras. Participació e el Cogreso de Eergía Eólica Maria. Baco Pastor participó e el Cogreso de Eergía Eólica Maria celebrado e Galicia, cuya fialidad era difudir los aspectos críticos de la idustria eólica y e el que se expusiero varios proyectos represetativos del potecial que puede desarrollar este sector. Pastor puso de maifiesto el apoyo de la Etidad a las empresas que desarrolla este tipo de proyectos. Popular úica etidad fiaciera recoocida e el rakig de Carbo Clear Popular ha sido la úica etidad fiaciera que ha etrado e el rakig de las compañías del Ibex-35 de Carbo Clear, e el que se idetifica las empresas co reportes de sosteibilidad más trasparetes, ocupado el séptimo lugar del rakig. El estudio realizado por Carbo Clear, cosultora iglesa especializada pricipalmete e medio ambiete, se ha basado e iformació pública dispoible y ha aalizado el estado del reportig de sosteibilidad a lo largo de las cico seccioes de estudio: Medició, Reportig y Verificació, Estrategia, Reducció y Compesació, Egagemet e Iovació. Así, se ha obteido ua valoració para cada secció y ua valoració total, e el caso de Popular u 66%, siedo la valoració media e las empresas de servicios fiacieros e imobiliarios de u 47%. De este modo, se recooce cuatitativamete el compromiso de Popular e su lucha cotra el Cambio Climático y su desarrollo de medidas de adaptació para asegurar u futuro sosteible y bajo e carboo. Iforme Itegrado GRI: G4-FS5, G4-DMA

146 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Aexo 1 Acerca del Iforme 1.1. Descripció del alcace El presete Iforme recoge todas las actividades de iterés relacioadas co Baco Popular Español, S.A. y el grupo ecoómico al que perteece, deomiado e este Iforme el Grupo o Grupo Baco Popular, e el período que abarca desde el 1 de eero hasta el 31 de diciembre de Dicho Iforme refleja los datos más relevates relacioados co los cambios estructurales del Grupo acaecidos e 2016 y aquellos, que au haciédose efectivos al iicio de 2017, se ha estado preparado e Etre ellos destaca los siguietes: Nombramieto de D. Emilio Saracho como presidete del Cosejo de Admiistració previa aprobació de su ombramieto como Cosejero e la Juta Geeral Extraordiaria de Accioistas celebrada e febrero de Nombramieto de D. Pedro Larea como uevo Cosejero Delegado. Actualizació del orgaigrama del Comité de Direcció co la creació de uevas Direccioes Geerales: Trasformació Digital, Medios, Negocio Especializado, Negocio Imobiliario y de Trasformació de Activos e Iformació Corporativa y Aálisis. Establecimieto de dos pilares básicos orgaizativos y de gestió: Negocio Pricipal y Negocio Imobiliario y Asociado. Desde 2005, los Iformes de Resposabilidad Corporativa ha sido verificados de acuerdo co la Guía para la Elaboració de Memorias de Sosteibilidad del Global Reportig Iitiative, por la firma idepediete PricewaterhouseCoopers Auditores, S.L. que, asimismo, audita los datos fiacieros del Grupo. E el ejercicio 2016, tal y como se especifica e el Aexo 3, la iformació coteida e el presete Iforme ha sido verificada igualmete por dicha firma. De este modo, se pretede dar ua image fiel, completa y trasparete de la actuació del Grupo e todos los ámbitos de desarrollo. Así mismo, el Iforme Itegrado ha sido sometido a la aprobació del Cosejo de Admiistració de la Etidad e su sesió de febrero de Iforme Itegrado Pricipios y orietacioes del Iforme Del mismo modo que se hizo co el último Iforme Itegrado publicado por el Grupo e 2015, para la elaboració del actual Iforme se ha teido e cueta las sugerecias de los diferetes grupos de iterés del Baco, así como las directrices establecidas por el Iteratioal Itegrated Reportig Coucil (IIRC) e su marco iteracioal para el establecimieto del coteido de los iformes itegrados y el Global Reportig Iitiative (GRI) e su guía G4 y e el suplemeto sectorial fiaciero, tal y como se detalla e la tabla que se expoe a cotiuació. GRI: G4-3, G4-7, G4-13, G4-22, G4-23, G4-28, G4-29, G4-30, G4-33, G4-48

147 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Pricipios de IIRC y GRI para la defiició del coteido y la calidad, juto co su reflejo e el presete Iforme Itegrado Pricipios del G4 Reflejo e el Iforme Pricipios del Iforme Itegrado i Materialidad. Presetar aspectos que refleje los impactos sigificativos (sociales, ambietales y ecoómicos) de la orgaizació. º Iformació sobre Políticas, estrategias y datos que afecta a la orgaizació y su etoro de maera trascedete. º Efoque estratégico y orietació futura. Permitir eteder mejor la estrategia de la empresa y cómo ésta se relacioa co su capacidad de crear valor a corto, medio y largo plazo, así como su viculació co el uso de los capitales y el efecto que tiee sobre ellos. Coteido Participació de los grupos de iterés. Idetificar sus grupos de iterés y describir cómo se ha dado respuesta a sus expectativas e itereses razoables. º Sosteibilidad. Iformar del desempeño detro del cotexto más amplio de la sosteibilidad. Exhaustividad. Idicar el alcace, cobertura y tiempo del Iforme. Equilibrio etre la iformació presetada para los diferetes grupos de iterés. accioistas, clietes, empleados, proveedores y comuidad social y medioambietal. º Presetació de las medidas que cotribuye a preservar el cotexto social y medioambietal del etoro de ifluecia del Grupo. º Exposició de las actividades por el Grupo co el mayor detalle posible e cuato a su coteido y período temporal. º Capacidad de respuesta a los grupos de iterés. Permitir eteder la calidad de las relacioes de la empresa co sus grupos de iterés clave, además de cómo la empresa etiede y da respuesta a las ecesidades, expectativas e itereses legítimos de éstos. Coectividad de la iformació. Mostrar la combiació, iterrelació y depedecias etre los compoetes que so relevates para la capacidad de la empresa de crear valor a lo largo del tiempo. Equilibrio. Reflejar aspectos positivos y egativos del desempeño de la orgaizació para facilitar ua valoració geeral. º Presetació que permite apreciar las tedecias de los datos y aalizar los cambios experimetados por la orgaizació e el tiempo. Putualidad. Mostrar la iformació a tiempo y siguiedo u caledario periódico. º Publicació del Iforme e el primer trimestre del año posterior al reportado. º Coherecia y comparabilidad. Garatizar que la iformació es coherete a lo largo del tiempo y permitir que se realice comparacioes co otras empresas e la medida e que sea relevate para la creació de valor. Comparabilidad. Presetar la iformació de maera cosistete, facilitado su comparabilidad. º Iformació elaborada de maera cosistete y presetada por años aturales. Calidad Claridad. Ofrecer iformació de maera compresible y accesible a los grupos de iterés. º Coteido sistemáticamete ordeado de las distitas iiciativas del Grupo. º Fiabilidad e itegridad. Icluir todos los asutos relevates tato positivos como egativos de maera equilibrada y si equívocos sigificativos. 4 Precisió. Reportar iformació precisa y suficietemete detallada, de forma que permita valorar el desempeño de la orgaizació. º Fiabilidad. Garatizar que la iformació ha sido recopilada, registrada, compilada, aalizada y presetada de forma que pueda estar sujeta a exame. º Descripció detallada y precisa de la iformació, haciedo referecia a otros documetos públicos de la orgaizació para más iformació. Veracidad de los datos del Iforme y precisió de los mismos, certificados a través de la verificació de auditores exteros. º Relevacia y cocisió. Proporcioar iformació cocisa que sea relevate para evaluar la capacidad de la empresa para crear valor a corto, medio y largo plazo. Iforme Itegrado GRI: G4-22, G4-23

148 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos 1.3. Itegració del pricipio de materialidad segú GRI G4 Grupo Baco Popular ha viculado sus aspectos materiales co la iformació específica sobre los efoques de gestió, siguiedo las directrices marcadas por el Global Reportig Iitiative (GRI) e su guía G4. De este modo, cada Disclosure o Maagemet Approach (DMA) que comprede cuestioes relevates para el grupo ha sido relacioado co los aspectos materiales idetificados e la matriz de materialidad corporativa icluida e el Capítulo 1 del presete Iforme. Para cada DMA se establece además su ivel de cobertura, especificado si el ámbito de impacto de la materia es itero, extero o mixto sobre la base de los grupos de iterés repercutidos. Así mismo, se determia su alcace e fució de la relevacia de su tratamieto, idicado si se da iformació detallada para todo el Grupo o sólo para alguas etidades perteecietes al mismo. Adicioalmete, el Baco publica e el presete Iforme otros aspectos que, si bie o está relacioados directamete co los DMA o o se cosidera materiales segú las directrices de GRI G4, ha sido icluidos por ser relevates para sus grupos de iterés o importates para explicar el desempeño llevado a cabo durate el ejercicio por la Etidad. Materialidad de la iformació icluida e el Iforme Itegrado Iforme Itegrado Material Iformació material segú GRI G4 Relevate Iformació relevate para los grupos de iterés Iforme Itegrado 2016 Importate Iformació importate para Popular 148 GRI: G4-19, G4-20, G4-21

149 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Viculació de aspectos materiales corporativos co DMA de GRI G4 Categoria Impacto de productos y servicios Dimesió ecoómica Desempeño ambietal Prácticas laborales y trabajo digo Derechos Humaos Sociedad Resposabilidad sobre productos Disclosures o Maagemet approach (DMA) Aspecto material corporativo Cobertura Alcace Lista de productos 9, 10, 15, 19 Extera Grupo - España Auditoría 2 Mixta Grupo - España Propiedad activa 1, 15, 19 Itera Grupo - España Etiquetado de productos y servicios 4, 6, 7, 8, 16 Extera Grupo - España Desempeño ecoómico 3, 4, 14 Mixta Grupo - España Presecia e el mercado 14 Itera Grupo Cosecuecias ecoómicas idirectas 9, 10, 13, 16 Extera Grupo - España Prácticas de adquisició 13 Extera Grupo - España Materiales 18 Itera Grupo - España y Portugal Eergía 18 Itera Grupo - España y Portugal Agua No material No aplica No aplica Biodiversidad No material No aplica No aplica Emisioes 18 Extera Grupo - España y Portugal Efluetes y residuos No material No aplica No aplica Productos y servicios 18 Itera Grupo - España Cumplimieto regulatorio 2, 18 Mixta Grupo - España Trasporte 18 Mixta Grupo - España Geeral 18, 20 Mixta Grupo - España Evaluació ambietal de los proveedores 13 Extera Grupo - España Mecaismos de reclamació ambietal 2, 12, 18 Mixta Grupo - España Empleo 14 Itera Grupo Relacioes etre los trabajadores y la direcció 14 Itera Grupo Salud y seguridad e el trabajo 14 Itera Grupo - España Capacitació y educació 14 Itera Grupo Diversidad e igualdad de oportuidades 1, 14 Itera Grupo Igualdad de retribució etre mujeres y hombres 1, 14 Itera Grupo Evaluació de prácticas laborales de proveedores 13 Extera Grupo - España Mecaismos de reclamació sobre prácticas laborales 2, 12, 14 Itera Grupo - España Iversió 1, 4, 14 Mixta Grupo - España No discrimiació 1, 14 Mixta Grupo - España Libertad de asociació y egociació colectiva 1, 13, 14 Mixta Grupo Trabajo ifatil No material No aplica No aplica Trabajo forzoso No material No aplica No aplica Medidas de seguridad No material No aplica No aplica Derechos de la població idígea No material No aplica No aplica Evaluació 2 Mixta Grupo - España Evaluació de proveedores e Derechos Humaos 13 Extera Grupo - España Mecaismos de reclamació e Derechos Humaos 2, 12 Mixta Grupo - España Comuidades locales 14, 17 Mixta Grupo Lucha cotra la corrupció 1, 2, 14 Mixta Grupo Política Pública 1, 7 Extera Grupo - España Prácticas de competecia desleal 2 Itera Grupo - España Cumplimieto regulatorio 2 Itera Grupo - España Evaluació de la repercusió social de proveedores 13 Extera Grupo - España Mecaismos de reclamació por impacto social 2, 12 Extera Grupo - España Salud y seguridad de los clietes 2, 6 Extera Grupo - España Etiquetado de los productos y servicios 2, 6,7, 8 Extera Grupo - España Comuicacioes de mercadotecia 2, 7, 12 Extera Grupo - España Privacidad de los clietes 2 Extera Grupo - España Cumplimieto regulatorio 2 Extera Grupo - España Iforme Itegrado GRI: G4-19, G4-20, G4-21

150 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos 1.4. Itegració de coteidos del IIRC Co el fi de expoer de modo claro y cociso los aspectos relevates que afecta a la capacidad de la Etidad de crear y mateer valor e el presete y e el futuro, a cotiuació, se idica las págias del Iforme dode se puede ecotrar los diferetes aspectos solicitados por el Iteratioal Itegrated Reportig Coucil (IIRC). Aspectos icluidos e el Iforme Itegrado, segú los requerimietos de coteidos del IIRC Descripció de la orgaizació y del etoro Aspectos solicitados Págias Descripció geeral 6-13 Visió, misió, valores 15 Estructura Posicioamieto e el sector fiaciero Descripció del etoro Gobiero Corporativo Órgaos y mecaismos de gobiero Procesos de toma de decisioes Reflejo de la cultura e el uso de los capitales y su efecto 31 Remueració y creació de valor Modelo de Negocio Cadea de valor Materialidad Grupos de iterés: idetificació, selecció y gestió Creació de valor compartido Oportuidades y riesgos Idetificació de oportuidades y riesgos Estrategia y asigació de recursos: desempeño Probabilidad de ocurrecia y oportuidad de mejora Objetivos y actuacioes para coseguirlos Asigació de recursos Medició logros y metas Perspectivas de futuro Expectativas de la orgaizació sobre el etoro y efecto e la orgaizació Preparació de la orgaizació respecto a las perspectivas de futuro Objetivos fijados por cada capital Iforme Itegrado

151 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos 1.5. Itegració de coteidos del Pacto Mudial Baco Popular, como empresa sigataria de los pricipios del Pacto Mudial de Nacioes Uidas, se compromete a iformar aualmete sobre su desempeño e relació a los diez pricipios de coducta y acció e materia de Derechos Humaos, trabajo, medio ambiete y lucha cotra la corrupció. El Grupo ha elaborado el presete Iforme Itegrado teiedo e cueta los requerimietos de iformació ecesarios para dar respuesta al Iforme de Progreso y de este modo alcazar el ivel Advaced, la calificació más alta que otorga Pacto Mudial detro de los iveles de reportig. A cotiuació, se idica las págias dode se ecuetra las actividades más directamete relacioadas co los diez pricipios del Pacto Mudial. Aspectos icluidos e el Iforme Itegrado segú los requerimietos de coteidos del Pacto Mudial Derechos Humaos Normas laborales Medio ambiete Aticorrupció Aspectos solicitados Págias Equivalecia e GRI 1. Las empresas debe apoyar y respetar la protecció de los Derechos Humaos fudametales, recoocidos iteracioalmete, detro de su ámbito de actuació. 2. Las empresas debe asegurarse de que sus empresas o so cómplices e la vuleració de los Derechos Humaos. 3. Las empresas debe apoyar la libertad de afiliació y el recoocimieto efectivo del derecho a la egociació colectiva. 4. Las empresas debe apoyar la elimiació de toda forma de trabajo forzoso o realizado bajo coacció. 5. Las empresas debe apoyar la erradicació del trabajo ifatil. 6. Las empresas debe apoyar la abolició de las prácticas de discrimiació e el empleo y la ocupació. 7. Las empresas deberá mateer u efoque prevetivo que favorezca el medio ambiete. 8. Las empresas deberá fometar las iiciativas que promueva ua mayor resposabilidad ambietal. 9. Las empresas debe favorecer el desarrollo y la difusió de las tecologías respetuosas co el medio ambiete. 10. Las etidades debe trabajar cotra la corrupció e todas sus formas, icluidas extorsió y soboro. 82, 87, 90, 91, 96, 105, 106, 121, 126, 128 G4 HR1, G4 HR3, G4 HR4, G4 HR12, G4 SO1, G4 SO2 87, 90, 91 G4 HR1, G4 HR G4 11, G4 LA4, G4 HR4 98 G4 HR6, G4 HR8 98 G4 HR5 28, 105, 106, 107, 111, 113, 114, 123, , 134, 136, 137, 138, 139, 140, 141, , 134, 136, 137, 138, 139, 140, 141, , 134, 136, 137, 138, 139, 140, 141, , 37, 38, 79, 119 G4 10, G4 HR3, G4 LA1, G4 LA3, G4 LA12, G4 LA13 G4 EN2, G4 EN6, G4 EN7, G4 EN19, G4 EN29, G4 EN30, G4 EN31, G4 EN34 G4 EN2, G4 EN6, G4 EN7, G4 EN19, G4 EN29, G4 EN30, G4 EN31, G4 EN34 G4 EN2, G4 EN6, G4 EN7, G4 EN19, G4 EN29, G4 EN30, G4 EN31, G4 EN34 G4 SO3, G4 SO4, G4 SO6 Iforme Itegrado

152 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos 1.6. Itegració de los Objetivos de Desarrollo Sosteible Baco Popular, e líea co su cultura corporativa y cosciete del papel ta relevate que tiee el sector privado e la cosecució de los Objetivos de Desarrollo Sosteible de Nacioes Uidas, se compromete a itegrarlos e su estrategia y cotribuir a alcazarlos de forma alieada co el desarrollo de su actividad. Durate todo el Iforme se idetifica las accioes por Popular que da respuesta a los pricipios que más viculació tiee co la actividad pricipal del Grupo. Igualmete, a cotiuació se detalla a modo de resume el cumplimieto de dichos ODS idicado las accioes llevadas a cabo y las págias dode se detalla e mayor profudidad. Iforme Itegrado 2016 ODS Descripció Accioes Págias Cotribuir a la erradicació de Cultura de Derechos Humaos 81, 91, 94, 99, 112, 113, la pobreza extrema e todo el Codicioes laborales digas 121, 127, 128, 129, 131, mudo reduciédola e todas Política de igualdad 135, 137, 140, 141, 142, sus dimesioes y facilitado el Negocios iclusivos 143, 144, 145 acceso a recursos ecoómicos, Productos y servicios accesibles servicios básicos y protecció Microcréditos social a toda la població. Apoyo a emprededores y estudiates Publicidad y marketig Evaluació a los proveedores Dismiució del impacto medioambietal Accioes de volutariado Promover el acceso a la educació de toda la població, como base para garatizar u crecimieto ecoómico y social sosteible. Impulsar la igualdad e el acceso a la educació, ateció médica y oportuidades para coseguir u trabajo digo a las mujeres y iñas, así como e la represetació e los procesos de adopció de decisioes políticas y ecoómicas. Apredizaje cotiuo de los empleados Formació e materia de RC Actividades de volutariado Iovacioes tecológicas Apoyo a estudiates Aliazas co uiversidades y escuelas Pla de Igualdad Somos Diversidad Empoderamieto femeio Políticas salariales Cotratació y protecció del empleo Cociliació familiar Cultura de derechos humaos Acceso fiaciació 118, 127, , 113, 117,

153 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos ODS Descripció Accioes Págias Propiciar el crecimieto ecoómico sosteible e iclusivo, que beeficie a todas las persoas por igual y o perjudique al medio ambiete, a través de la creació de empleo de calidad, especialmete para mujeres y jóvees. Poteciar las ifraestructuras sosteibles, resilietes y de calidad para todos, impulsado ua ueva idustria bajo criterios de sosteibilidad que adopte tecologías y procesos idustriales limpios y ambietalmete racioales, fometar la tecología, la iovació y la ivestigació y lograr el acceso igualitario a la iformació y al coocimieto, pricipalmete a través de iteret. Favorecer el cambio e el modelo actual de producció y cosumo para coseguir ua gestió eficiete de los recursos aturales y la dismiució de la geeració de desechos, etre otros. Itroducir el Cambio Climático como cuestió primordial e las políticas, estrategias y plaes, mejorado la respuesta a los problemas que geera. Utilizació eficiete de los recursos Pla de Igualdad Somos Diversidad Cultura de derechos humaos Codicioes laborales digas Fometo del empleo de jóvees Cotrol y formació de la cadea de sumiistro Impulso de la ecoomía y cultura local Fometo del crecimieto ecoómico Cooperació al desarrollo Aliazas público-privadas Pla de Ecoeficiecia Pricipios de Ecuador Certificació LEED Oro e Nueva Sede Iversió e I+D+i Cosumo eficiete de los recursos Uso de materiales biodegradables y reciclables Reutilizació de agua Geeració propia de eergía Sesibilizació a empleados y proveedores Compra de productos y servicios sosteibles Estrategia de lucha cotra el Cambio Climático Política Medioambietal de lucha cotra el Cambio Climático Pla de Ecoeficiecia Sesibilizació y formació e la platilla Sesibilizació de la cadea de sumiistro 43, 76, 78, 91, 94, 99, 108, 109, 111, 112, 113, , 43, 84, 89, 119, 135, 137, 140, 141, 142, , 137, 140, 142, 143, , 89, 92, 135, 137, 140, 141, 142, 143, 144, 145 Iforme Itegrado

154 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Aexo 2 Ídice de coteido GRI G4 A cotiuació, se detalla las págias del Iforme e las que se da respuesta a los coteidos básicos geerales, efoques de gestió e idicadores de desempeño establecidos por GRI e su guía G4. E caso de falta u omisió de iformació se explica la razó de la misma e el apartado de otas. Por otro lado, tal y como se mecioa e el apartado 1.3. Itegració del pricipio de materialidad segú GRI G4 del Aexo 1, el Grupo ha llevado a cabo u aálisis de materialidad por el que se relacioa los aspectos materiales co la iformació específica sobre los efoques de gestió. E este setido, todos los idicadores que se preseta a cotiuació se ha cosiderado materiales a excepció de los idetificados co la siguiete ota (*). No obstate, se publica iformació relacioada co estos aspectos o materiales segú GRI G4 por cosiderarse relevate para sus grupos de iterés o para explicar el desempeño de la Etidad. Popular elabora su Iforme Itegrado e base a la opció de coformidad EXHAUSTIVA de GRI G4 Baco Popular ha elaborado su Iforme Itegrado coforme a las directrices marcadas e la Guía para la Elaboració de Memorias de Sosteibilidad de GRI, e su versió G4, así como los criterios idicados e el suplemeto fiaciero. El Iforme cueta co la verificació llevada a cabo por la firma idepediete PricewaterhouseCoopers Auditores, S.L., que costata que se ha elaborado e base a la opció de coformidad EXHAUSTIVA siguiedo la guía GRI G4 y el suplemeto sectorial de servicios fiacieros. Dicha verificació idica que Popular e su Iforme Itegrado icluye los elemetos fudametales de ua memoria de Resposabilidad Corporativa y, además, describe su desempeño de maera pormeorizada cubriedo todos los idicadores relacioados co los aspectos materiales. Iforme Itegrado GRI: G4-32

155 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Coteidos Básicos Geerales Idicador Págias Omisioes Descripció ESTRATEGIA Y ANÁLISIS G Iclúyase ua declaració del resposable pricipal de las decisioes de la orgaizació (la persoa que ocupe el cargo de director ejecutivo, presidete o similar) sobre la importacia de la sosteibilidad para la orgaizació y la estrategia de ésta co miras a abordarla. G Describa los pricipales efectos, riesgos y oportuidades. PERFIL DE LA ORGANIZACIÓN G Nombre de la orgaizació. G , 97 - Marcas, productos y servicios más importates. G4-5 IA 2016(9) - Lugar dode se ecuetra la sede cetral de la orgaizació. G , Idique e cuátos países opera la orgaizació y ombre aquellos países dode la orgaizació lleva a cabo operacioes sigificativas o que tiee ua relevacia específica para los asutos relacioados co la sosteibilidad que se aborda e la memoria. G , Describa la aturaleza del régime de la propiedad y su forma jurídica. G , Idique de qué mercados se sirve (co desglose geográfico, por sectores y tipos de clietes y destiatarios). G , Determie el tamaño de la orgaizació. G , a) Número de empleados por cotrato laboral y géero. b) Número de empleados fijos por tipo de cotrato y géero. c) Tamaño de la platilla por empleados, trabajadores exteros y géero. d) Tamaño de la platilla por regió y géero. e) Idique si ua parte sustacial del trabajo de la orgaizació lo desempeña trabajadores por cueta propia recoocidos jurídicamete, o bie persoas que o so empleados i trabajadores exteros, tales como los empleados y los empleados subcotratados por los cotratistas. f) Comuique todo cambio sigificativo e el úmero de trabajadores (por ejemplo, las cotratacioes estacioales e la temporada turística o e el sector agrícola). G Porcetaje de empleados cubiertos por coveios colectivos. G Describa la cadea de sumiistro de la orgaizació. G , 106, Comuique todo cambio sigificativo que haya teido lugar durate el periodo objeto de aálisis e el tamaño, la estructura, la propiedad accioarial o la cadea de sumiistro de la orgaizació. G Idique cómo aborda la orgaizació, si procede, el pricipio de precaució. G , 68 - Elabore ua lista de las cartas, los pricipios u otras iiciativas exteras de carácter ecoómico, ambietal y social que la orgaizació suscribe o ha adoptado. G , 68 - Elabore ua lista de las asociacioes (por ejemplo, las asociacioes idustriales) y las orgaizacioes de promoció acioal o iteracioal a las que la orgaizació perteece. ASPECTOS MATERIALES Y COBERTURA G a) Elabore ua lista de las etidades que figura e los estados fiacieros cosolidados de la orgaizació y otros documetos equivaletes. b) Señale si algua de las etidades que figura e los estados fiacieros cosolidados de la orgaizació y otros documetos equivaletes o figura e la memoria. G a) Describa el proceso que se ha seguido para determiar el coteido de la memoria y la cobertura de cada aspecto. b) Explique cómo ha aplicado la orgaizació los pricipios de elaboració de memorias para determiar el coteido de la memoria. G Elabore ua lista de los aspectos materiales que se idetificaro durate el proceso de defiició del coteido de la memoria. G Idique la cobertura detro de la orgaizació de cada aspecto material. G Idique el límite de cada aspecto material fuera de la orgaizació. G Describa las cosecuecias de las reexpresioes de la iformació de memorias ateriores y sus causas. G Señale todo cambio sigificativo e el alcace y la cobertura de cada aspecto co respecto a memorias ateriores. Iforme Itegrado

156 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Coteidos Básicos Geerales Idicador Págias Omisioes Descripció PARTICIPACIÓN DE LOS GRUPOS DE INTERÉS G Elabore ua lista de los grupos de iterés viculados a la orgaizació. G Idique e qué se basa la elecció de los grupos de iterés co los que se trabaja. G Describa el efoque de la orgaizació sobre la participació de los grupos de iterés, iterés; por ejemplo, la frecuecia co que se colabora co los distitos tipos y grupos de partes iteresadas, o señale si la participació de u grupo se realizó específicamete e el proceso de elaboració de la memoria. G Señale qué cuestioes y problemas clave ha surgido a raíz de la participació de los grupos de iterés y describa la evaluació hecha por la orgaizació, etre otros aspectos mediate su memoria. Especifique qué grupos de iterés platearo cada uo de los temas y problemas clave. PERFIL DE LA MEMORIA G Periodo objeto de la memoria (por ejemplo, año fiscal o año caledario). G Fecha de la última memoria (si procede). G Ciclo de presetació de memorias (aual, bieal, etc.). G Facilite u puto de cotacto para solvetar las dudas que pueda surgir e relació co el coteido de la memoria. G a) Idique qué opció «de coformidad» co la Guía ha elegido la orgaizació. b) Facilite el Ídice de GRI de la opció elegida. C) Facilite la referecia al Iforme de Verificació extera, si lo hubiere. GRI recomieda la verificació extera, auque o es obligatoria para que la memoria sea «de coformidad» co la Guía. G a) Describa la política y las prácticas vigetes de la orgaizació co respecto a la verificació extera de la memoria. b) Si o se mecioa e el iforme de verificació adjuto a la memoria de sosteibilidad, idique el alcace y el fudameto de la verificació extera. c) Describa la relació etre la orgaizació y los proveedores de la verificació.señale si el órgao superior de gobiero o la alta direcció ha sido partícipes de la solicitud de verificació extera para la memoria de sosteibilidad de la orgaizació. GOBIERNO G Describa la estructura de gobiero de la orgaizació, si olvidar los comités del órgao superior de gobiero. Idique qué comités so resposables de la toma de decisioes sobre cuestioes ecoómicas, ambietales y sociales. G Describa el proceso mediate el cual el órgao superior de gobiero delega su autoridad e la alta direcció y e determiados empleados e cuestioes de ídole ecoómica, ambietal y social. G Idique si existe e la orgaizació cargos ejecutivos o co resposabilidad e cuestioes ecoómicas, ambietales y sociales, y si sus titulares ride cuetas directamete ate el órgao superior de gobiero. G Describa los procesos de cosulta etre los grupos de iterés y el órgao superior de gobiero co respecto a cuestioes ecoómicas, ambietales y sociales. Si se delega dicha cosulta, señale a quié y describa los procesos de itercambio de iformació co el órgao superior de gobiero. G Describa la composició del órgao superior de gobiero y de sus comités. Iforme Itegrado G , IA 2016 (21) - Idique si la persoa que preside el órgao superior de gobiero ocupa tambié u puesto ejecutivo. De ser así, describa sus fucioes ejecutivas y las razoes de esta disposició. G Describa los procesos de ombramieto y selecció del órgao superior de gobiero y sus comités, así como los criterios e los que se basa el ombramieto y la selecció de los miembros del primero. G , Describa los procesos mediate los cuales el órgao superior de gobiero previee y gestioa posibles coflictos de itereses. Idique si los coflictos de itereses se comuica a las partes iteresadas. G , 124, 134, Describa las fucioes del órgao superior de gobiero y de la alta direcció e el desarrollo, la aprobació y la actualizació del propósito, los valores o las declaracioes de misió, las estrategias, las políticas y los objetivos relativos a los impactos ecoómico, ambietal y social de la orgaizació. G Señale qué medidas se ha tomado para desarrollar y mejorar el coocimieto colectivo del órgao superior de gobiero co relació a los asutos ecoómicos, ambietales y sociales.

157 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Coteidos Básicos Geerales Idicador Págias Omisioes Descripció G4-44 IA 2016 ( ) G IA 2016 ( ) G , 134 IA 2016 ( , ) G IA 2016 ( ) - a) Describa los procesos de evaluació del desempeño del órgao superior de gobiero e relació co el gobiero de los asutos ecoómicos, ambietales y sociales. Idique si la evaluació es idepediete y co qué frecuecia se lleva a cabo. Idique si se trata de ua autoevaluació. b) Describa las medidas adoptadas como cosecuecia de la evaluació del desempeño del órgao superior de gobiero e relació co la direcció de los asutos ecoómicos, ambietales y sociales; etre otros aspectos, idique como míimo si ha habido cambios e los miembros o e las prácticas orgaizativas. - a) Describa la fució del órgao superior de gobiero e la idetificació y gestió de los impactos, los riesgos y las oportuidades de carácter ecoómico, ambietal y social. Señale tambié cuál es el papel del órgao superior de gobiero e la aplicació de los procesos de diligecia debida. b) Idique si se efectúa cosultas a los grupos de iterés para utilizar e el trabajo del órgao superior de gobiero e la idetificació y gestió de los impactos, los riesgos y las oportuidades de carácter ecoómico, ambietal y social. - Describa la fució del órgao superior de gobiero e el aálisis de la eficacia de los procesos de gestió del riesgo de la orgaizació e lo referete a los asutos ecoómicos, ambietales y sociales. - Idique co qué frecuecia aaliza el órgao superior de gobiero los impactos, los riesgos y las oportuidades de carácter ecoómica, ambietal y social. G Idique cuál es el comité o el cargo de mayor importacia que revisa y aprueba la memoria de sosteibilidad de la orgaizació y se asegura de que todos los aspectos materiales quede reflejados. G Describa el proceso para trasmitir las preocupacioes importates al órgao superior de gobiero. G Señale la aturaleza y el úmero de preocupacioes importates que se trasmitiero al órgao superior de gobiero; describa así mismo los mecaismos que se emplearo para abordarlas y evaluarlas. G IA 2016 (181) G IA 2016 (181) - a) Describa las políticas de remueració para el órgao superior de gobiero y la alta direcció. b) Relacioe los criterios relativos al desempeño que afecta a la política retributiva co los objetivos ecoómicos, ambietales y sociales del órgao superior de gobiero y la alta direcció. - Describa los procesos para determiar la remueració. Idique si se recurre a cosultores para determiar la remueració y si éstos so idepedietes de la direcció. Señale cualquier otro tipo de relació que dichos cosultores e materia de retribució pueda teer co la orgaizació. G Explique cómo se solicita y se tiee e cueta la opiió de los grupos de iterés e lo que respecta a la retribució, icluyedo, si procede, los resultados de las votacioes sobre políticas y propuestas relacioadas co esta cuestió. G (a)ver otas p.165 G (a)ver otas p.165 Calcule la relació etre la retribució total aual de la persoa mejor pagada de la orgaizació e cada país dode se lleve a cabo operacioes sigificativas co la retribució total aual media de toda la platilla (si cotar a la persoa mejor pagada) del país correspodiete. Calcule la relació etre el icremeto porcetual de la retribució total aual de la persoa mejor pagada de la orgaizació e cada país dode se lleve a cabo operacioes sigificativas co el icremeto porcetual de la retribució total aual media de toda la platilla (si cotar a la persoa mejor pagada) del país correspodiete. ÉTICA E INTEGRIDAD G , 31 - Describa los valores, los pricipios, los estádares y las ormas de la orgaizació, tales como códigos de coducta o códigos éticos. G Describa los mecaismos iteros y exteros de asesoramieto e pro de ua coducta ética y lícita, y para los asutos relacioados co la itegridad de la orgaizació, tales como líeas telefóicas de ayuda o asesoramieto. G , Describa los mecaismos iteros y exteros de deucia de coductas poco éticas o ilícitas y de asutos relativos a la itegridad de la orgaizació, tales como la otificació escaloada a los mados directivos, los mecaismos de deucia de irregularidades o las líeas telefóicas de ayuda. Iforme Itegrado

158 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Coteidos Básicos Específicos Idicador Págias Omisioes Descripció CATEGORÍA: ECONOMÍA ASPECTO MATERIAL: DESEMPEÑO ECONÓMICO G4-DMA 47 - Desempeño ecoómico. G4-EC1 47, 68 - Valor ecoómico directo geerado y distribuido. G4-EC Cosecuecias fiacieras y otros riesgos y oportuidades para las actividades de la orgaizació debido al cambio climático. G4-EC , Límite de las obligacioes de la orgaizació debidas a programas de prestacioes sociales. G4-EC Ayudas ecoómicas otorgadas por etes del gobiero. ASPECTO MATERIAL:PRESENCIA EN EL MERCADO G4-DMA 8-9, 16, Presecia e el mercado. G4-EC Relació etre el salario iicial desglosado por géero y el salario míimo local e lugares dode se desarrolla operacioes sigificativas. G4-EC Porcetaje de altos directivos procedetes de la comuidad local e lugares dode se desarrolla operacioes sigificativas. ASPECTO MATERIAL: CONSECUENCIAS ECONÓMICAS INDIRECTAS G4-DMA Cosecuecias ecoómicas idirectas. G4-EC7 124, 126, Desarrollo e impacto de la iversió e ifraestructuras y los tipos de servicios. G4-EC8 47, 92 - Impactos ecoómicos idirectos sigificativos y alcace de los mismos. ASPECTO MATERIAL: PRÁCTICAS DE ADQUISICIÓN G4-DMA Prácticas de adquisició. G4-EC Porcetaje del gasto e lugares co operacioes sigificativas que correspode a proveedores locales. CATEGORÍA: MEDIO AMBIENTE ASPECTO MATERIAL: MATERIALES G4-DMA , 137, Materiales. G4-EN1 69, 140, Materiales por peso o volume. G4-EN2 140, Porcetaje de los materiales utilizados que so materiales reciclados. ASPECTO MATERIAL: ENERGÍA G4-DMA , Eergía. G4-EN3 69, Cosumo eergético itero. G4-EN Cosumo eergético extero. Iforme Itegrado G4-EN Itesidad eergética. G4-EN Reducció del cosumo eergético. G4-EN Reduccioes de los requisitos eergéticos de los productos y servicios. ASPECTO MATERIAL: AGUA G4-DMA - (*) ver Agua. otas p.165 G4-EN8 69, 142 (*) ver otas p.165 Captació total de agua segú la fuete.

159 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Coteidos Básicos Específicos Idicador Págias Omisioes Descripció G4-EN9 - (*) ver otas p.165 G4-EN10 - (*) ver otas p.165 Fuetes de agua que ha sido afectadas sigificativamete por la captació de agua. Porcetaje y volume total de agua reciclada y reutilizada. ASPECTO MATERIAL: BIODIVERSIDAD G4-DMA - (*)ver otas p.165 Biodiversidad. G4-EN11 - (*)ver otas p.165 G4-EN12 - (*)ver otas p.165 G4-EN13 - (*)ver otas p.165 G4-EN14 - (*)ver otas p.165 Istalacioes operativas propias, arredadas, gestioadas que sea adyacetes, cotega o esté ubicadas e áreas protegidas y áreas o protegidas de gra valor para la biodiversidad. Descripció de los impactos más sigificativos e la biodiversidad de áreas protegidas o áreas de alto valor e térmios de diversidad biológica o protegidas que se deriva de las actividades, los productos y los servicios. Hábitats protegidos o restaurados. Número de especies icluidas e la Lista Roja de la UIC y e listados acioales de coservació cuyos hábitats se ecuetra e áreas afectadas por las operacioes, segú el ivel de peligro de extició de la especie. ASPECTO MATERIAL: EMISIONES G4-DMA Emisioes. G4-EN Emisioes directas de gases de efecto iveradero (Alcace 1). G4-EN Emisioes idirectas de gases de efecto iveradero al geerar eergía (Alcace 2). G4-EN Otras emisioes idirectas de gases de efecto iveradero (Alcace 3). G4-EN18 69, Itesidad de las emisioes de gases de efecto iveradero. G4-EN Reducció de las emisioes de gases de efecto iveradero. G4-EN20 - (b)ver otas Emisioes de sustacias que agota el ozoo. p.165 G4-EN21 - (b)ver otas p.165 NOX, SOX y otras emisioes atmosféricas sigificativas. ASPECTO MATERIAL: EFLUENTES Y RESIDUOS G4-DMA - (*)ver otas Efluetes y residuos. p.165 G4-EN22 - (*)ver otas p.165 Vertido total de aguas, segú su calidad y destio. G4-EN (*)ver otas p.165 Peso total de residuos gestioados, segú tipo y método de tratamieto. G4-EN24 - (*)ver otas p.165 Número total y volume de los derrames accidetales más sigificativos. G4-EN25 - (*)ver otas p.165 G4-EN26 - (*)ver otas p.165 Peso de los residuos trasportados, importados, exportados o tratados que se cosidera peligrosos e virtud de los aexos I, II, III y VIII del Coveio de Basilea y porcetaje de residuos trasportados iteracioalmete. Idetificació, tamaño, estado de protecció y valor de biodiversidad de las masas de agua y los hábitats relacioados afectados sigificativamete por vertidos y escorretía procedetes de la orgaizació. ASPECTO MATERIAL: PRODUCTOS Y SERVICIOS G4-DMA Productos y servicios. G4-EN Mitigació del impacto ambietal de los productos y servicios. G4-EN28 - (c)ver otas p.165 Porcetaje de los productos vedidos y sus materiales de embalaje que se recupera al fial de su vida útil, por categorías de productos. Iforme Itegrado

160 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Coteidos Básicos Específicos Idicador Págias Omisioes Descripció ASPECTO MATERIAL: CUMPLIMIENTO REGULATORIO G4-DMA Cumplimieto regulatorio. G4-EN Valor moetario de las multas sigificativas y úmero de sacioes o moetarias por icumplimieto de la legislació y la ormativa ambietal. ASPECTO MATERIAL: TRANSPORTE G4-DMA Trasporte. G4-EN Impactos ambietales sigificativos del trasporte de productos y otros biees y materiales utilizados para las actividades de la orgaizació, así como del trasporte de persoal. ASPECTO MATERIAL: GENERAL G4-DMA 136, Geeral. G4-EN31 69, 136, Desglose de los gastos y las iversioes ambietales. ASPECTO MATERIAL: EVALUACIÓN AMBIENTAL DE LOS PROVEEDORES G4-DMA Evaluació ambietal de los proveedores. G4-EN Porcetaje de uevos proveedores que se examiaro e fució de criterios ambietales. G4-EN Impactos ambietales egativos sigificativos, reales y poteciales, e la cadea de sumiistro y medidas al respecto. ASPECTO MATERIAL: MECANISMOS DE RECLAMACIÓN EN MATERIA AMBIENTAL G4-DMA Mecaismos de reclamació e materia ambietal. G4-EN Número de reclamacioes ambietales que se ha presetado, abordado y resuelto mediate mecaismos formales de reclamació. CATEGORÍA: DESEMPEÑO SOCIAL PRÁCTICAS LABORALES Y TRABAJO DIGNO ASPECTO MATERIAL: EMPLEO G4-DMA Empleo. G4-LA Número total y tasa de cotratacioes y rotació media de empleados, desglosados por grupo de edad, géero y regió. G4-LA2 113, Prestacioes sociales para los empleados co jorada completa, que o se ofrece a los empleados temporales o de media jorada, desglosado por ubicacioes sigificativas de actividad. G4-LA Niveles de reicorporació al trabajo y de reteció tras la baja por materidad o pateridad, desglosados por géero. ASPECTO MATERIAL: RELACIONES ENTRE LOS TRABAJADORES Y LA DIRECCIÓN G4-DMA Relacioes etre los trabajadores y la direcció. G4-LA Plazos míimos de preaviso de cambios operativos y posible iclusió de estos e los coveios colectivos. ASPECTO MATERIAL: SALUD Y SEGURIDAD EN EL TRABAJO G4-DMA , Salud y seguridad e el trabajo. Iforme Itegrado G4-LA Porcetaje de trabajadores que está represetado e comités formales de seguridad y salud cojutos paradirecció y empleados, establecidos para ayudar a cotrolar y asesorar sobre programas de seguridad y salud laboral. G4-LA Tipo y tasa de lesioes, efermedades profesioales, días perdidos, absetismo y úmero de víctimas mortales relacioadas co el trabajo por regió y por géero. G4-LA Trabajadores cuya profesió tiee ua icidecia o u riesgo elevados de efermedad. G4-LA Asutos de salud y seguridad cubiertos e acuerdos formales co sidicatos.

161 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Coteidos Básicos Específicos Idicador Págias Omisioes Descripció ASPECTO MATERIAL: CAPACITACIÓN Y EDUCACIÓN G4-DMA 110, Capacitació y educació G4-LA Promedio de horas de capacitació auales por empleado, desglosado por géero y por categoría laboral. G4-LA Programas de gestió de habilidades y formació cotiua que fometa la empleabilidad de los trabajadores y les ayuda a gestioar el fial de sus carreras profesioales. G4-LA Porcetaje de empleados que recibe evaluacioes regulares del desempeño y de desarrollo profesioal, desglosado por géero y por categoría profesioal. ASPECTO MATERIAL: DIVERSIDAD E IGUALDAD DE OPORTUNIDADES G4-DMA 28, Diversidad e igualdad de oportuidades G4-LA12 28, Composició de los órgaos de gobiero y desglose de la platilla por categoría profesioal y géero, edad, perteecia a miorías y otros idicadores de diversidad. ASPECTO MATERIAL: IGUALDAD DE RETRIBUCIÓN ENTRE MUJERES Y HOMBRES G4-DMA Igualdad de retribució etre mujeres y hombres G4-LA Relació etre el salario base de los hombres co respecto al de las mujeres, desglosada por categoría profesioal y por ubicacioes sigificativas de actividad. ASPECTO MATERIAL: EVALUACIÓN DE LAS PRÁCTICAS LABORALES DE LOS PROVEEDORES G4-DMA Evaluació de las prácticas laborales de los proveedores G4-LA Porcetaje de uevos proveedores que se examiaro e fució de criterios relativos a las prácticas laborales. G4-LA Impactos sigificativos, reales y poteciales, e las prácticas laborales e la cadea de sumiistro, y medidas al respecto. ASPECTO MATERIAL: MECANISMOS DE RECLAMACIÓN SOBRE LAS PRÁCTICAS LABORALES G4-DMA Mecaismos de reclamació sobre las prácticas laborales. G4-LA Número de reclamacioes sobre prácticas laborales que se ha presetado, abordado y resuelto mediate mecaismos formales de reclamació. DERECHOS HUMANOS ASPECTO MATERIAL: INVERSIÓN G4-DMA Iversió. G4-HR Número y porcetaje de cotratos y acuerdos de iversió sigificativos que icluye cláusulas de derechos humaos o que ha sido objeto de aálisis e materia de derechos humaos. G4-HR Horas de formació de los empleados sobre políticas y procedimietos relacioados co aquellos aspectos de los derechos humaos relevates para sus actividades, icluido el porcetaje de empleados capacitados. ASPECTO MATERIAL: NO DISCRIMINACIÓN G4-DMA No discrimiació. G4-HR Número de casos de discrimiació y medidas correctivas adoptadas. ASPECTO MATERIAL: LIBERTAD DE ASOCIACIÓN Y NEGOCIACIÓN COLECTIVA G4-DMA Libertad de asociació y egociació colectiva. G4-HR Idetificació de cetros y proveedores e los que la libertad de asociació y el derecho de acogerse a coveios colectivos puede ifrigirse o estar ameazados, y medidas adoptadas para defeder estos derechos. Iforme Itegrado

162 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Coteidos Básicos Específicos Idicador Págias Omisioes Descripció ASPECTO MATERIAL: TRABAJO INFANTIL G4-DMA - (*)ver otas p.165 Trabajo ifatil. Iforme Itegrado 2016 G4-HR5 - (*)ver otas p.165 ASPECTO MATERIAL: TRABAJO FORZOSO G4-DMA - (*)ver otas p.165 Trabajo forzoso. G4-HR6 - (*)ver otas p.165 ASPECTO MATERIAL: MEDIDAS DE SEGURIDAD G4-DMA - (*)ver otas p.165 Medidas de seguridad. G4-HR7 120 (*)ver otas p.165 Idetificació de cetros y proveedores co u riesgo sigificativo de casos de explotació ifatil, y medidas adoptadas para cotribuir a la abolició de la explotació ifatil. Cetros y proveedores sigificativos co u riesgo sigificativo de ser orige de episodios de trabajo forzoso, y medidas adoptadas para cotribuir a la elimiació de todas las formas de trabajo forzoso. Porcetaje del persoal de seguridad que ha recibido capacitació sobre las políticas o los procedimietos de la orgaizació e materia de derechos humaos relevates para las operacioes. ASPECTO MATERIAL: DERECHOS DE LA POBLACIÓN INDÍGENA G4-DMA - (*)ver otas Derechos de la població idígea. p.165 G4-HR8 - (*)ver otas p.165 Número de casos de violació de los derechos de los pueblos idígeas y medidas adoptadas. ASPECTO MATERIAL: EVALUACIÓN G4-DMA 98 - Evaluació. G4-HR Número y porcetaje de cetros que ha sido objeto de exámees o evaluacioes de impactos e materia de derechos humaos. ASPECTO MATERIAL: EVALUACIÓN DE LOS PROVEEDORES EN MATERIA DE DERECHOS HUMANOS G4-DMA Evaluació de los proveedores e materia de derechos humaos. G4-HR Porcetaje de uevos proveedores que se examiaro e fució de criterios relativos a los derechos humaos. G4-HR Impactos egativos sigificativos e materia de derechos humaos, reales y poteciales, e la cadea de sumiistro y medidas adoptadas. ASPECTO MATERIAL: MECANISMOS DE RECLAMACIÓN EN MATERIA DE DERECHOS HUMANOS G4-DMA Mecaismos de reclamació e materia de derechos humaos. G4-HR Número de reclamacioes sobre derechos humaos que se ha presetado, abordado y resuelto mediate mecaismos formales de reclamació. SOCIEDAD ASPECTO MATERIAL: COMUNIDADES LOCALES G4-DMA 81-82, 84, - Comuidades locales. 126 G4-SO Porcetaje de operacioes dode se ha implatado programas de desarrollo, evaluacioes de impactos y participació de la comuidad local. G4-SO2 96, Cetros de operacioes co efectos egativos sigificativos, posibles o reales, sobre las comuidades locales. 162

163 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Coteidos Básicos Específicos Idicador Págias Omisioes Descripció FS13 66, 81-82, 84 - Acceso a servicios fiacieros e áreas despobladas/desfavorecidas por tipo de acceso. FS Iiciativas para mejorar el acceso a persoas co miusvalías o impedimetos. ASPECTO MATERIAL: LUCHA CONTRA LA CORRUPCIÓN G4-DMA 34, 39 - Lucha cotra la Corrupció. G4-SO Número y porcetaje de cetros e los que se ha evaluado los riesgos relacioados co la corrupció y riesgos sigificativos detectados. G4-SO4 36, Políticas y procedimietos de comuicació y capacitació sobre la lucha cotra la corrupció. G4-SO Casos cofirmados de corrupció y medidas adoptadas. ASPECTO MATERIAL: POLÍTICA PÚBLICA G4-DMA 79 - Política pública. G4-SO Valor de las cotribucioes políticas, por país y destiatario. ASPECTO MATERIAL: PRÁCTICAS DE COMPETENCIA DESLEAL G4-DMA 39 - Prácticas de competecia desleal. G4-SO Número de demadas por competecia desleal, prácticas moopolísticas o cotra la libre competecia y resultado de las mismas. ASPECTO MATERIAL: CUMPLIMIENTO REGULATORIO G4-DMA Cumplimieto regulatorio. G4-SO Valor moetario de las multas sigificativas y úmero de sacioes o moetarias por icumplimieto de la legislació y la ormativa. ASPECTO MATERIAL: EVALUACIÓN DE LA REPERCUSIÓN SOCIAL DE LOS PROVEEDORES G4-DMA Evaluació de la repercusió social de los proveedores. G4-SO Porcetaje de uevos proveedores que se examiaro e fució de criterios relacioados co la repercusió social. G4-SO Impactos egativos sigificativos y poteciales para la sociedad e la cadea de sumiistro y medidas adoptadas. ASPECTO MATERIAL: MECANISMOS DE RECLAMACIÓN POR IMPACTO SOCIAL G4-DMA 87 - Mecaismos de reclamació por impacto social G4-SO11 87 (d)ver otas p.165 Número de reclamacioes sobre impactos sociales que se ha presetado, abordado y resuelto mediate mecaismos formales de reclamació. RESPONSABILIDAD SOBRE PRODUCTOS ASPECTO MATERIAL: SALUD Y SEGURIDAD DE LOS CLIENTES G4-DMA Salud y seguridad de los clietes. G4-PR1 75, 87 - Porcetaje de categorías de productos y servicios sigificativos cuyos impactos e materia de salud y seguridad se ha evaluado para promover mejoras. G4-PR Número de icidetes derivados del icumplimieto de la ormativa o de los códigos volutarios relativos a los impactos de los productos y servicios e la salud y la seguridad durate su ciclo de vida, desglosados e fució del tipo de resultado de dichos icidetes. ASPECTO MATERIAL: ETIQUETADO DE LOS PRODUCTOS Y SERVICIOS G4-DMA Etiquetado de los productos y servicios. Iforme Itegrado

164 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Coteidos Básicos Específicos Idicador Págias Omisioes Descripció G4-PR3 75, 87 - Tipo de iformació que requiere los procedimietos de la orgaizació relativos a la iformació y el etiquetado de sus productos y servicios, y porcetaje de categorías de productos y servicios sigificativos que está sujetas a tales requisitos. G4-PR4 75, 87 - Número de icumplimietos de la regulació y de los códigos volutarios relativos a la iformació y al etiquetado de los productos y servicios, desglosados e fució del tipo de resultado. G4-PR Resultados de las ecuestas para medir la satisfacció de los clietes. ASPECTO MATERIAL: COMUNICACIONES DE MERCADOTECNIA G4-DMA 87 - Comuicacioes de Mercadotecia. G4-PR Veta de productos prohibidos o e litigio. G4-PR7 62, 75, 87 - Número de casos de icumplimieto de la ormativas o los códigos volutarios relativos a las comuicacioes de mercadotecia, tales como la publicidad, la promoció y el patrociio, desglosados e fució del tipo de resultado. ASPECTO MATERIAL: PRIVACIDAD DE LOS CLIENTES G4-DMA 88 - Privacidad de los clietes. G4-PR Número de reclamacioes fudametadas sobre la violació de la privacidad y la fuga de datos de los clietes. ASPECTO MATERIAL: CUMPLIMIENTO REGULATORIO G4-DMA 88 - Cumplimieto regulatorio. G4-PR9 75, 87 - Costo de las multas sigificativas por icumplir la ormativa y la legislació relativas al sumiistro y el uso de productos y servicios. DIMENSIÓN DEL IMPACTO DE PRODUCTOS Y SERVICIOS ASPECTO MATERIAL: LISTA DE PRODUCTOS G4-DMA 74, 124, 126, Políticas co aspectos ambietales y sociales específicos aplicadas a líeas de egocio (FS1). G4-DMA Procedimietos para la evaluació y el cotrol de riesgos sociales y ambietales e las líeas de egocio (FS2). G4-DMA Procesos para moitorizar la implemetació por parte de los clietes de los requisitos sociales y medioambietales icluidos e cotratos o trasaccioes (FS3). G4-DMA , Procesos para mejorar la competecia de los empleados para implemetar las políticas y procedimietos medioambietales y sociales aplicados a las líeas de egocio (FS4). G4-DMA 92, Iteraccioes co clietes/sociedades participadas/socios empresariales e relació a los riesgos y oportuidades medioambietales y sociales (FS5). FS Porcetaje de la cartera para las líeas de egocio segú la regió, la dimesió (ej.: microempresas/ PYMEs/ grades) y el sector de actividad. Iforme Itegrado 2016 FS7 66, 81, Valor moetario de los productos y servicios diseñados para proporcioar u beeficio social específico para cada líea de egocio desglosado segú su propósito. FS8 66, 92 - Valor moetario de los productos y servicios diseñados para proporcioar u beeficio medioambietal específico para cada líea de egocio desglosado segú su propósito. ASPECTO MATERIAL: AUDITORÍA G4-DMA - (e)ver otas p.165 Cobertura y frecuecia de auditorías para evaluar la implemetació de las políticas medioambietales y sociales y los procedimietos de evaluació de riesgos (FS9). 164

165 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Coteidos Básicos Específicos Idicador Págias Omisioes Descripció ASPECTO MATERIAL: PROPIEDAD ACTIVA G4-DMA Políticas de voto e asutos medioambietales o sociales e participacioes sobre las cuales la orgaizació iformate posee derecho de voto o recomedació de voto (FS12). FS Porcetaje y úmero de compañías detro de la cartera de la Etidad, co las que la orgaizació iformate ha iteractuado e temas medioambietales y sociales. FS11 92, Porcetaje de activos sujetos a cotroles medioambietales o sociales tato positivos como egativos. ASPECTO MATERIAL: ETIQUETADO DE PRODUCTOS Y SERVICIOS G4-DMA Políticas de comercializació justa de productos y servicios fiacieros (FS15). G4-DMA Iiciativas para ampliar la cultura fiaciera, desglosadas por tipos de beeficiarios (FS16). Notas (*) No aplica - Iformació relacioada co aspecto cosiderado o material para la orgaizació. (a) Restriccioes de cofidecialidad- Parte de la iformació relativa a la relació etre las retribucioes o se puede divulgar por imperativos específicos de cofidecialidad. (b) No aplica - El Grupo o emite sustacias destructoras de la capa de ozoo, icluidas e los aexos correspodietes del Protocolo de Motreal. (c) No aplica - La iformació carece de relevacia dada la actividad fiaciera del Grupo. (d) No dispoible actualmete - El Grupo establecerá las medidas oportuas para avazar e la idetificació de las reclamacioes de carácter social. (e) No dispoible actualmete - La iformació o está dispoible y el Grupo establecerá los procedimietos para la evaluació de estos riesgos y las correspodietes auditorías. Publicacioes de iterés Iforme Aual 2016 Nomeclatura IA: Iforme Aual Iforme Itegrado

166 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Aexo 3 Iforme de verificació Iforme Itegrado

167 Carta del Presidete Baco Popular e recoocimietos Pricipales iiciativas Cumplimieto Dimesió Estructural Dimesió Ecoómica Dimesió Social Dimesió Medioambietal Aexos Iforme Itegrado