PRIMERA PARTE FUNDAMENTOS DE LA VALORACION FINANCIERA
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- Beatriz Domínguez Peralta
- hace 6 años
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1 Mateátca Facera PRIMER PRTE FUNDMENTOS DE L VLORION FINNIER ONEPTOS FUNDMENTLES DE L VLORION FINNIER. PITL FINNIERO: Hpótess e trabajo sobre la que vaos a trabajar, ley e subestacó e las ecesaes futuras : cualquer sujeto ecoóco racoal prefere, a guala e cata y cala, los bees spobles e el oeto presete a los que se puee spoer e u oeto futuro. Esto plca que u be ecoóco hay que erlo teeo e cueta el oeto e que está spoble para su utlacó o cosuo. Segú Goále atalá: too sujeto ecoóco subesta las ecesaes futuras respecto e las presetes, lo que equvale a coserar o terpretar el tepo coo u be ecoóco egatvo, pues la aprecacó e too be suye a ea que el tepo e spobla está ás alejao. Defcoes captal facero: Es la ea e u be ecoóco refera al oeto e su spobla o veceto. Gl Peláe Es la ea e cualquer actvo real o facero, expresao por su cuatía y por su veceto o oeto e spobla. rés e Pablo La represetacó gráfca el captal facero e fucó e las varables (cuatía el captal facero) y t (oeto e el que el sujeto facero puee spoer e él), teeo e cueta que la cuatía sepre :. EQUIVLENI FINNIER Y ORDEN FINNIERO: la hora e realar trasaccoes faceras se ecesta u crtero que perta la coparacó, e eftva se ecesta saber cuao los captales faceros tercabaos so equvaletes (equvaleca facera) o cuao so uos preferbles a otros (ore facero). Los casos e los que la aplcacó e la ley e subestacó e las ecesaes futuras os perte recoocer s os captales so o o faceraete equvaletes: Paga /3
2 Mateátca Facera Prera Parte. Fuaetos e la Valoracó Facera. No obstate para el caso < y t < t, la coparacó e captales requere que prevaete traslaeos sus cuatías a u so peroo e tepo, que llaareos p. a) Las proyeccoes V y V so guales, por lo que abos captales faceros so equvaletes. b) La proyeccó V > V, se prefere el captal (,t ) c) La proyeccó V < V, se prefere el captal (,t ) Deucos que: o Dos captales so equvaletes s sus proyeccoes e p so guales. o U captal se prefere a otro s su proyeccó e p es ayor..3 LEYES FINNIERS:.3. ocepto: óo se reala la ctaa proyeccó? La ley facera a respuesta, y esta se puee efr coo la expresó ateátca el crtero e susttucó que perte, ao u captal e cuatía co veceto e t, obteer su cuatía equvalete (V) e el oeto p. Para que ua expresó ateátca puea ser utlaa coo ley facera es ecesaro: Sea postva Sea ua fucó hoogéea e grao uo respecto a la cuatía. upla la propea reflexva e la equvaleca e captales. Verfque el prcpo e subestacó e los captales futuros respecto a los actuales e gual cuatía. Tee que ser ua fucó cotua respecto a t y p. De la segua propea, sacaos que V Ft, p Pága /3
3 Mateátca Facera Prera Parte. Fuaetos e la Valoracó Facera..3. lasfcacó e las leyes faceras: Segú el oeto el tepo e que se stúa p: Leyes e captalacó: s el oeto p se stúa a la erecha el veceto y se eota coo L, t, p Leyes e escueto: s el oeto p se stúa a la quera el veceto y se eota coo, t, p. Otra clasfcacó: Estacoaras: sólo tee e cueta el tepo que ea etre el veceto y el oeto p e coparacó, p t; t p (ver ejercco el tea ) Suatvas: (por ejeplo, captalacó sple y escueto coercal) los tereses geeraos e u subtervalo o se acuula al captal cal para geeral ás tereses, por el cotraro s lo hace e las Multplcatvas (por ejeplo, captalacó copuesta y escueto copuesto) y aeás la equvaleca e captales es epeete e oe se stúe el oeto p e coparacó. (ver ejerccos 9 y el tea ) Tato las suatvas coo las ultplcatvas so estacoaras. Tabé es ecesaro que cupla ua sere e cocoes para caa ua e las clases e leyes..4 Motate y Valor Descotao: l utlar ua ley e captalacó aparece el cocepto e Motate (M): cosste e calcular el equvalete e u captal (, t) cuao se esplaa peroos a la erecha e el tepo. M = L() E el caso e la ley facera e escueto surge el cocepto e Valor Descotao (V ): se obtee cuao u captal (, t) se esplaa peroos a la quera e el tepo. V = ().4. Iterés y Descueto: El terés (I) es el aueto e valor que expereta u captal al retrasar su spobla e el tepo, o el creeto que obtee u captal e cuatía al captalarlo urate períoos e tepo, o la fereca etre el otate y la cuatía. I = M - Pága 3/3
4 Mateátca Facera Prera Parte. Fuaetos e la Valoracó Facera. El escueto (D) es la sucó que sufre u captal al aelatar su spobla e el tepo, o la péra e valor que expereta al ser escotao urate períoos e tepo, o la fereca etre la cuatía y el valor escotao. D = V.5 SUM FINNIER DE PITLES: Para suar captales faceros o hay que suar artétcaete las cuatías. La sua facera e captales plca calcular las proyeccoes e los captales suaos y el captal sua e el oeto que se acuere. E cocreto, u captal es sua facera e otros cuao el valor e aquel e u oeto p es gual a la sua e los valores e los captales suaos e ese oeto p. S F t p Ft, p Ft, p... Ft p,, Veceto coú Es la fecha t e la que se efectúa la sua e captales. aso geeral e la sua facera. Veceto eo Es ua solucó partcular e la sua facera, e la que la cuatía sua es gual a la sua artétca e las cuatías e los captales suaos (S= ) y su veceto es ua ea poeraa etre las cuatías y los vecetos e los captales suaos. * Moeto actual: p= Error habtual: traslaar toos los suaos al oeto p y o hacerlo co el captal sua. Pága 4/3
5 Mateátca Facera Prera Parte. Fuaetos e la Valoracó Facera. OPERIONES FINNIERS. ONEPTO: Se efe coo cualquer tercabo o sultáeo e captales faceros, e el que se verfca la equvaleca facera etre los coprosos e las partes tervetes. Se caractera por: aptales faceros se puee agrupar e: prestacó (toos los captales e la parte que etrega el prer captal) y cotraprestacó (toos los captales que recbe el prer captal) El tercabo se reala a lo largo e u peroo e tepo, que es el que ea etre el orge y el fal. Las partes o persoas (físcas o jurícas) que tervee e la operacó. Los captales que fora la prestacó y los que fora la cotraprestacó ha e ser faceraete equvaletes e acuero co la ley facera pactaa.. LSIFIIÓN DE LS OPERIONES FINNIERS: rtero Duracó Ley Facera utlaa Núero e captales Seto cretco Sujetos tervetes lase e Operacó corto plao largo plao aptalacó Descueto Mxta Sples opuestas réto ulateral réto recíproco Bacaras No bacaras aracterístcas Duracó año Duracó año Se utla la captalacó sple o copuesta Se utla el escueto sple, copuesto o racoal E ua parte e la operacó se utla leyes e captalacó y e otra parte leyes e escueto La prestacó y la cotraprestacó está foraas por u solo captal La prestacó y/o la cotraprestacó está foraas por ás e u captal El salo se atee sepre a favor e ua e las partes El salo va cabao e sgo Ua e las partes es ua eta facera Ngua e las partes es ua eta facera.3 EQUIVLENI FINNIER: La sua facera e la prestacó tee que ser gual a la sua facera e la cotraprestacó e cualquer oeto el tepo. Es ecr, se tee que ar la equvaleca e captales e la prestacó y la cotraprestacó. t p Ft, p... Ft, p Ft, p f t, p... Ft p F, s, p cp t, p Ft, p S Ft, p S Ft p s F s s s, s p S : Sua facera e la prestacó. cp S : Sua facera e la cotraprestacó. Pága 5/3
6 Mateátca Facera Prera Parte. Fuaetos e la Valoracó Facera..4 SLDO FINNIERO: ea que trascurre la operacó facera las partes va etregao y recbeo captales. S e u oeto eterao se quere cacelar la operacó o saber qué ha etregao ás, basta co calcular el salo facero, que o es so el captal que tería que aportar la parte que hasta ese oeto ha etregao eos, para que la operacó quease equlbraa. El salo facero e ua operacó se puee obteer a través e tres étoos: Métoo retrospectvo: ala lo que ha ocurro e la operacó hasta el oeto e que se obtee el salo. Valorao los captales (prestacó y cotraprestacó) que ya se ha etregao, co veceto ateror al oeto elego para el cálculo el salo (por la erecha). r p cp R t S S, t t t t, Métoo prospectvo: ala lo que va a ocurrr e la operacó a partr el oeto e que se obtee el salo. Valorao los captales (prestacó y cotraprestacó) que falta por etregar, co veceto posteror al oeto elego para el cálculo el salo (por la quera). R p t cp p S S, t, t t t La prestacó: La cotraprestacó: Pága 6/3
7 Mateátca Facera Prera Parte. Fuaetos e la Valoracó Facera. Métoo recurrete: cosste e calcular el salo facero e u oeto t a partr el salo obteo e u oeto ateror a t y coserao, aeás, los captales e la prestacó y e la cotraprestacó co veceto etre t y t. rec p cp Rt St, t St, t La terpretacó e los sttos valores e rec Rt es: rec Rt >, el salo es a favor e la prestacó, rec Rt <, el salo es a favor e la cotraprestacó, E el caso que haya algú captal que tega su veceto e la sa fecha que se está obteeo el salo, hay que optar por coserarlo coo parte e la operacó pasaa o, por el cotraro, e la operacó futura. Pága 7/3
8 Mateátca Facera Prera Parte. Fuaetos e la Valoracó Facera..5 TNTOS EFETIVOS Y TE: Puee que se prouca ua sere e esebolsos acoales a la etrega e captales que fora la prestacó y la cotraprestacó, puee ser: - Ulaterales: los etrega ua e las partes y lo recbe u tercero (otaría, regstro, tasacó, puestos, etc.). - Blaterales: los etrega ua e las partes y lo recbe otra parte (cosoes bacaras). Estos esebolsos acoales ofca la prestacó y cotraprestacó calete pactaa y oblga a calcular el tato efectvo que estableca el equlbro facero etre prestacó y cotraprestacó real. Poeos efr: Tato efectvo: aquel tpo e terés que se obtee a partr e la ecuacó e equvaleca facera que relacoa la prestacó y la cotraprestacó real. No hay que cofur co el TE segú crtero arcao por el Baco e España, ya que este solo cluye los gastos que afecta a las etaes faceras que tervee e la operacó. Pága 8/3
9 Mateátca Facera Prera Parte. Fuaetos e la Valoracó Facera. 3 LEYES FINNIERS DE PITLIZIÓN 3. PITLIZIÓN SIMPLE: 3.. ocepto, expresó ateátca y represetacó gráfca: Se efe coo aquella ley facera e captalacó que o perte que los tereses geeraos e u subtervalo tereo se agregue al captal para geerar uevos tereses e el sguete sub-tervalo. L t, p ( p ) co p > t e > t Dao que es ua ley facera estacoara, L ( ) co = p - t e > Doe: = Tpo e terés o tato o creeto por ua e cuatía y ua e tepo. = tervalo e tepo urate el que se captala la ua oetara La expresó sgfca que para caa ua captalaaa (=) e peroos, el captal equvalete es: + Hay que teer e cueta os aspectos fuaetales trabajao co leyes e captalacó sple: Solo se tee e cueta el tepo. El paráetro y tee que estar e la sa ea. El gráfco e captalacó sple: Pága 9/3
10 Mateátca Facera Prera Parte. Fuaetos e la Valoracó Facera. 3.. Motate e tereses: plcao la expresó el otate (puto.4): M L ( ) Motate: M L ( ) ( ) E cuato al terés, este es el creeto que expereta u captal (, t) al captalarlo urate peroos (fereca etre otate y captal) I M 3..3 Tatos equvaletes: Hay que guarar sepre la cocoraca etre la ua e ea el tepo y el tpo e terés, es ecr s e ve e er el peroo e captlacó () e años, lo eos e u fraccó (eses, ), tereos que realar algú cabo e el paraetro para obteer el so resultao. = peroos auales = peroos fraccó el año Pága /3
11 Mateátca Facera Prera Parte. Fuaetos e la Valoracó Facera Sua facera: veceto coú y veceto eo: La sua facera e os captales, utlao la ley e captalacó sple, se obtee a partr e la ecuacó e equvaleca facera: ( ) ( ) ( ) El oeto para el que se verfca esta ecuacó, se eoa veceto coú. Para el caso partcular e que = +, se obtee el veceto eo: Ua ea poeraa e los vecetos e los captales suaos, e la que las poeracoes so las cuatías respectvas s s s s 3. PITLIZIÓN OMPUEST: 3.. ocepto, expresó ateátca y represetacó gráfca: Se efe coo aquella ley facera que perte que los tereses geeraos e u sub-tervalo se agregue al captal cal para geerar uevos tereses e el sguete sub-tervalo. pt L ( t, p) ( ) co p > t e > l ser ua ley estacoara poeos escrbr: L ( ) ( ) co = p t e > Hay que teer e cueta os aspectos fuaetales: Solo se tee e cueta el tepo. El paráetro y tee que estar e la sa ea. La expresó sgfca que para caa ua captalaaa (=) e peroos, el captal equvalete es: ( + ) La represetacó gráfca, al ser ua fucó expoecal co la base ayor que la ua geera ua curva crecete, 3.. Motate e tereses: Motate: M L ( ) ( ) Iterés: I M ) ( Pága /3
12 Mateátca Facera Prera Parte. Fuaetos e la Valoracó Facera Tatos equvaletes: l gual que e el caso e las captalacoes sples, se ebe ateer la correspoeca etre e partr e la expresó obtea: (+) = (+ ) Metras que e captalacó sple los tatos equvaletes so proporcoales, e captalacó copuesta sgue ua relacó expoecal. E captalacó copuesta hay otro paráetro portate que hace refereca a la proyeccó artétca aual el tpo e terés fraccoao. Se trata el Tato Noal (J ): J J La relacó copleta etre los tres paráetros, tato efectvo aual (), tpo e terés fraccoao ( ) y tato oal (J ) e captalacó copuesta es la sguete: J partr e esta ecuacó y ao u valor poeos obteer los otros : Pága /3
13 Mateátca Facera Prera Parte. Fuaetos e la Valoracó Facera Sua facera: veceto coú y veceto eo: Para la captalacó copuesta, la sua e captales será: ( ) ( ) ( ) Veceto coú para captales: s Veceto eo: L... L PITLIZIÓN SIMPLE VERSUS PITLIZIÓN OMPUEST: Para u so valor el paráetro "" la captalacó sple ofrece ejores resultaos que la copuesta cuao se cuple que < <. oce cuao = y cuao > es la captalacó copuesta la que ofrece ejores resultaos que la sple. La fereca áxa etre abas leyes e el tervalo teporal (,) se prouce e u oeto ( ) tal que la prera ervaa e la fucó ateátca resultate e la fereca etre las os expresoes es gual a cero y la segua ervaa es egatva. 3.4 ONVENIO LINEL Y ONVENIO EXPONENIL: E el supuesto e que el tervalo teporal que se cotepla a la hora e obteer el otate e u captal sea u períoo etero e años () ás ua fraccó e año ( h ), las partes tervetes puee optar por os proceetos: oveo leal: captalacó copuesta para el año y sple para la fraccó e año. M h oveo expoecal: captalacó copuesta a too. M h Pága 3/3
14 Mateátca Facera Prera Parte. Fuaetos e la Valoracó Facera. Pága 4/3
15 Mateátca Facera Prera Parte. Fuaetos e la Valoracó Facera. 4 LEYES FINNIERS DE DESUENTO 4. DESUENTO OMERIL: 4.. Expresó ateátca y represetacó gráfca: t, p t p co t > p y > Ley facera estacoara, co t p y > : tpo e escueto o tpo o sucó por ua e cuatía y ua e tepo. = tervalo e tepo urate el que se captala la ua oetara Represetacó gráfca el escueto coercal: Ua fucó leal ecrecete e el tepo. Los putos e corte co los ejes so: Dese u puto e vsta facero la aplcacó e esta ley solo tee seto cuao el peroo está copreo etre y /. El tato e escueto () y el tervalo e escueto () ebe estar expresaas e la sa ua e ea. 4.. Valor escotao y escueto: El valor escotao se calcula: V o El escueto es la sucó que expereta u captal (, t) al escotarlo urate períoos e tepo, o lo que es lo so, la fereca etre la cuatía e ese captal y el valor escotao. D V Pága 5/3
16 Mateátca Facera Prera Parte. Fuaetos e la Valoracó Facera Tatos equvaletes: S se caba la ua e ea el tepo, es ecesara realar la trasforacó el tpo e escueto para que se atega la equvaleca e captales oparacó etre los tpos e terés e captalacó sple y e el escueto coercal. No so equparables, para que lo sea se tee que verfcar que el valor escotao e ua ua oetara que vece etro e períoos al captalarlo para la sa uracó (supoeo que = ) ha e ser gual a la ua oetara e parta. Se observa que el períoo e escueto coercal y el paráetro e la captalacó sple o so equvaletes. Para que lo sea, se tee que verfcar, 4..5 Sua facera: veceto coú y veceto eo: La ecuacó e equvaleca facera que perte obteer la sua facera e os captales utlao la ley e escueto coercal es: Doe el oeto que verfca la ecuacó es el veceto coú. Pága 6/3
17 Mateátca Facera Prera Parte. Fuaetos e la Valoracó Facera. Veceto eo: supoeo que la cuatía el captal sua es la sua e las cuatías e los captales suaos, (= + ; sua artétca e las cuatías e los captales suaos), E el caso e captales, Es la sa tato s se utla la ley e escueto coercal coo la ley e captalacó sple. 4. DESUENTO RIONL O MTEMÁTIO: 4.. Expresó ateátca y represetacó gráfca: La ley e escueto racoal es la versa e la captalacó sple, perutao t por p: oo es u ley estacoara, co t p y El paráetro que aparece e la expresó el escueto racoal coce co el e captalacó sple. Por ello calfca al escueto racoal coo justo, etras que al coercal lo calfca coo abusvo. Se utla para valorar operacoes a corto plao. Es ecesaro ateer la cocoraca etre la ua e ea el tato e escueto y el tepo e escueto. Pága 7/3
18 Mateátca Facera Prera Parte. Fuaetos e la Valoracó Facera. Pága 8/3 Represetacó gráfca: es ua curva ecrecete puesto que al auetar el tervalo e escueto (), el resultao e la aplcacó e la ley e escueto va suyeo. 4.. Valor escotao y escueto: Valor escotao: V Descueto: V D 4..3 Tatos equvaletes: Teeo e cueta que el paráetro es el so para la ley e escueto racoal que para la ley e captalacó. plcareos el so crtero que para captalacó sple, 4..4 Sua facera: veceto coú y veceto eo: Veceto coú: Veceto eo: la cuatía el captal sua es gual a la sua e las cuatías e los captales suaos.
19 Mateátca Facera Prera Parte. Fuaetos e la Valoracó Facera. Pága 9/ DESUENTO OMPUESTO: 4.3. Expresó ateátca y represetacó gráfca: El escueto copuesto es la versa e la captalacó copuesta,, 3 p t p t p t l ser ua Ley estacoara: 3 p t Tabé se puee escrbr e la sguete fora: 3 p t La relacó etre (tato aual equvalete) y (tato aual e escueto): Represetacó gráfca: curva ecrecete al ser su expresó ateátca ua fucó expoecal e base eor que la ua y expoete postvo, Valor escotao y escueto: Valor escotao: V 3 Descueto: V D
20 Mateátca Facera Prera Parte. Fuaetos e la Valoracó Facera Tatos equvaletes: l cabar la ua e ea e tepo, es ecesaro realar alguas trasforacoes e los tpos e escueto para ateer la cocoraca etre tpo y tepo. ños: Fraccó el año: 3 3 oo 3 3 l gual que e captalacó copuesta, exste u tercer paráetro, el Tato oal (D ), proyeccó artétca aual el tato, Relacó etre los tres paráetros utlaos, D D D Sua facera: veceto coú y veceto eo: Veceto coú: espejao y ao u valor arbtraro a la cuatía el valor sua e: Pága /3
21 Mateátca Facera Prera Parte. Fuaetos e la Valoracó Facera. Pága /3 Veceto eo, supoeo que la cuatía el captal sua es la sua artétca e las cuatías e los captales suaos, Para captales suaos, espejaos, L L OMPRIÓN ENTRE LS LEYES DE DESUENTO: 4.4. Descueto coercal versus Descueto racoal: Para copararlos calculaos la fereca etre abos para u so valor el paráetro y el paráetro (=), l ser la resta postva para cualquer valor e, poeos ecr que el escueto racoal escueta eos que el escueto coercal Descueto coercal versus Descueto copuesto: Sgueo el so plateaeto que e el caso ateror, restaos 3 Dervao respecto a, L
22 Mateátca Facera Prera Parte. Fuaetos e la Valoracó Facera. El resultao os ce que la ley e escueto copuesto escueta eos que el escueto coercal, aeás la fereca aueta a ea que aueta Descueto copuesto versus Descueto racoal: Teeo e cuata que el escueto copuesto es la versa e la captalacó copuesta, y el escueto racoal la versa e la captalacó sple, la coparacó etre estas os leyes resulta al cotraro a coo lo hacía las respectvas leyes e captalacó, Descueto coercal versus Descueto racoal versus Descueto copuesto: Pága /3
23 Mateátca Facera Prera Parte. Fuaetos e la Valoracó Facera. Pága 3/3
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